深度解讀 FATF 加密貨幣監管指南_加密貨幣

Odaily星球日報譯者|Moni

反洗錢金融行動特別工作組，是一個致力于打擊打擊洗錢和恐怖主義融資的政府間組織，也是目前世界上覆蓋面積最大、涉及人口最多的地區性反洗錢和反恐融資國際組織，旗下擁有37個成員國。現在，他們終于完成了針對加密貨幣的監管建議。正如預期的那樣，北京時間本周六凌晨頒布的反洗錢金融行動特別工作組加密貨幣監管標準包含了一項有爭議的要求——即包括加密貨幣交易所在內的“虛擬資產服務提供商”在公司之間轉移資金的時候，必須要將客戶信息傳遞給彼此。實際上，本次監管建議早在今年二月就已經提出，反洗錢金融行動特別工作組的提案中有一部分內容頗具爭議，因為他們要求各國在發送加密貨幣資金的時候需要確保：“......獲取并持有所需要的、以及準確的發送方信息和所需的受益人信息，并將信息提交給受益機構......如果有的話。此外，各國應確保受益機構......獲取并保存所需的發送方信息以及所需要的、且準確的的受益人信息.....”根據最新頒布的反洗錢金融行動特別工作組加密貨幣監管指南，其中規定每次加密貨幣轉移交易必須包含以下五個的信息，分別是：發出方的姓名;使用賬戶處理交易的發出方賬號;發出方的實際地址，居民身份證號碼，或是能夠唯一識別訂購機構發出方的客戶識別號碼，或出生日期和地點;受益方的姓名；使用賬戶處理交易的受益方賬號。在一份公開聲明里，反洗錢金融行動特別工作組認為犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產的威脅已經成一個嚴重而緊迫的問題，旗下成員國有12個月時間來“消化理解”、并采用這份加密貨幣監管指南，并于2020年6月對該指南進行評審。所謂的旅行規則，是指針對國際銀行代表客戶互相匯款時的一種長期要求。但區塊鏈行業支持者們認為，新的監管指南不太可能付諸實踐，因為這將對用戶隱私帶來傷害，而且還會與執法目標背道而馳，不僅執法成本變得繁重，甚至可能引發反作用。執法建議

Bitget與數據服務商AICoin達成深度合作:據官方消息，Bitget官方宣布與數據服務商AICoin達成深度合作，Bitget合約下單正式上線 AICoin，用戶可通過AICoin授權下單功能連接Bitget賬戶。AICoin擁有專業K線、K線復盤、資產統計、智能拆單和自動套利等特色功能。

Bitget成立于2018年，Bitget 為全球100多個國家和地區的800多萬用戶提供專業服務。[2023/3/10 12:53:39]

反洗錢金融行動特別工作組的最新加密指南還建議使用加密貨幣錢包傳輸加密的個人同樣會被認定為虛擬資產服務提供商，因此也需要遵守許可要求——至少他們需要像企業一樣這么做。在反洗錢金融行動特別工作組的加密指南文件中這些寫道：“如果虛擬資產服務提供商是自然人，則應該要求在其營業地所在的司法管轄區內獲得許可或注冊——這一決定可能包括若干因素，需要各國根據實際情況去考量。”反洗錢金融行動特別工作組認為，如果個人使用加密貨幣購買商品和服務，或者進行一次性交換或轉移，那么就不是虛擬資產服務提供商。另外，反洗錢金融行動特別工作組還建議各國可以要求在其管轄范圍內提供產品或服務的外國虛擬資產服務提供商向有關當局進行登記。在加密監管指南中，反洗錢金融行動特別工作組寫道：“主管當局應采取必要的法律或監管措施，以防止犯罪分子或其同伙成為虛擬資產服務提供商，或是成為虛擬資產服務提供商的受益所有人，并獲得或控制權益或擔任管理職能。監管措施應該包括：當股東、業務運營和公司架構發生實質性變化的時候，虛擬資產服務提供商需要獲得監管當局的事先批準。”出于執法目的，反洗錢金融行動特別工作組建議各國考慮使用開源信息和網絡抓取工具來識別未經注冊或未經許可的業務推廣活動。各國監管當局還應考慮公眾反饋，報告機構提供的信息以及“非公開信息”，比如情報或執法報告。反洗錢金融行動特別工作組的加密指南還覆蓋了那些旨在模糊加密傳輸起源的服務，稱各國應確保提供商能夠管理或降低使用交易混合服務提供商，滾動交易提供商或是類似工具的轉移風險。該加密指南文件中寫道：“如果虛擬資產服務提供商無法管理和減輕參與此類活動所帶來的風險，則不應允許虛擬資產服務提供商參與此類活動。”反洗錢金融行動特別工作組表示，虛擬資產服務提供商還應該能夠凍結或禁止受制裁個人的交易。短期影響？

歐科云鏈OKLink同數字資產錢包HyperPay達成深度戰略合作:據悉，歐科云鏈OKLink同知名的區塊鏈數字資產錢包HyperPay達成深度戰略合作，用戶在HyperPay充提幣時可以直接使用歐科云鏈OKLink區塊鏈瀏覽器查詢轉賬進度，也可通過錢包DAppSTORE中進入瀏覽器。未來雙方將在生態建設及推廣等方面展開更深層次的市場合作。HyperPay是四位一體數字資產錢包，致力于為全球數字貨幣用戶和企業提供資產托管、理財增值、消費支付等金融服務。

歐科云鏈OKLink區塊鏈瀏覽器是由區塊鏈大數據上市公司打造的信息服務應用，旨在呈現快速、精準、全面的鏈上數據，為用戶提供專業化、個性化的數據分析服務。[2020/4/16]

數據分析公司Chainalysis等公司警告說，現在正式的加密貨幣監管指南規則并不會提高透明度，而是會刺激加密服務機構在監管下關閉或放棄業務。盡管反洗錢金融行動特別工作組上個月在維也納舉行的私人協商會議上就聽到了這樣的擔憂，但并沒有影響由美國領導的反洗錢金融行動特別工作組繼續向前推進他們的監管指南。美國財政部長StevenMnuchin在周五在佛羅里達州奧蘭多舉行的反洗錢金融行動特別工作組全體會議上發表講話時說：“本周，反洗錢金融行動特別工作組的標準和指導方針已經出臺，通過采用這些監管舉措，反洗錢金融行動特別工作組將確保虛擬資產服務提供商不會在黑暗的陰影中運作。我們不會允許加密貨幣變成秘密編碼賬戶，我們將允許加密貨幣正確使用，但不會容忍加密貨幣繼續被非法活動使用。”需要明確的是：反洗錢金融行動特別工作組對反洗錢政策的建議沒有約束力，旗下成員國可以通過立法或編寫法規來采用這些監管建議。然而，嚴重違反反洗錢金融行動特別工作組標準的國家會被列入黑名單，使其對外國投資具有放射性。據悉，這份加密貨幣監管指南會于6月28日至29日在日本大阪舉行的年度二十國集團峰會的前一周發布。G20由19個國家和歐盟組成，一直在推動加密貨幣法規制定的國際協調工作。

聲音 | 深圳市中級人民法院院長：推動區塊鏈等信息技術與審判執行工作深度融合:金色財經報道，9日，深圳市中級人民法院院長萬國營在深圳市六屆人大八次會議上作報告說，我們要加快信息化建設，推動大數據、人工智能、區塊鏈等信息技術與審判執行工作深度融合，打造智慧審判、智慧執行、智慧服務、智慧管理新模式，推進審判體系和審判能力現代化，努力為深圳“雙區”建設提供堅強有力的司法保障。[2020/1/11]

聲音 | 中國電促會秘書長：將促進區塊鏈等技術與電力行業的深度融合:據中國電力網消息，中國電力發展促進會常務副會長兼秘書長游敏日前在座談會上表示，電促會換屆以后，將致力于促進“大云物移智和區塊鏈”等新一代數字技術與電力行業的深度融合作為自己的核心服務業務，提出“跨界、融合、增值、共享”的服務理念。[2018/9/11]

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