美國監管加碼，一個月三家大交易所對美國用戶設限_NCE

文|Freesia編輯|Tong來源|PANews

美國監管再度趨嚴美國監管再度趨嚴，一個月內三家大型數字貨幣交易所對服務美國用戶做出限制。北京時間6月14日，幣安發表公告稱，幣安將持續對用戶賬戶進行合規檢查。而根據用戶服務協議中新增加的“禁止條例”，幣安將無法對美國人士提供服務。此外，用戶也不能出現在美國OFAC的制裁名單上。公告同時宣布，2019年9月12日起，“所有不符合幣安服務協議的用戶將只能管理錢包和資金，而無法進行交易和充值。”幾乎與此同時，“Binance.US”賬號在推特上發表了首帖。除了向世界問好之外，該賬號轉發了幣安與BAMTradingServices的合作公告。兩家公司即將共同上線Binance.US交易平臺,為美國用戶提供“安全可靠的數字貨幣交易”。BAM將負責運營，而匹配引擎和錢包技術將由幣安提供。

SEC：CZ為逃避美國監管分別創立BAM交易、管理公司，從私人投資者處籌集約2億美元:6月6日消息，美 SEC 在針對 Binance 的訴訟文件中提到，CZ 和 Binance 為規避美國對 CZ、Binance 和 Binance 網站的監管，在美國成立了 BAM 管理公司和 BAM 交易公司，并公開聲稱這些實體獨立控制著 Binance US 平臺的運營。

由 CZ 和 Binance 控制的 BAM Trading 和 BAM Management 向投資者謊稱了其對 Binance US 平臺實施的控制措施，從 BAM Management 的私人投資者那里籌集了大約 2 億美元，并吸引了數十億美元的交易量，這些交易量來自希望在 Binance US 平臺進行交易的投資者（包括零售和機構投資者）。[2023/6/6 21:17:41]

北京時間6月13日，幣安幣價格剛剛創下歷史新高。公告發布，旋即24小時內幣價下跌了近8%。這段時間里，幣安CEO趙長鵬先是轉發幣安美國的公告，又繼續轉發多條推特，內容多為對BNB看好，以及勸說大家不要恐慌。趙長鵬的推特平日僅有10條左右的轉發，而當日已有20多條。可見他本人對此公告，和可能導致的后果，非常重視。

美國監管機構警告存儲在移動支付應用程序上的錢可能不受FDIC保險:金色財經報道，FDIC可能不會為移動支付應用程序上的存款提供保險，客戶可能不知道他們的錢是否有保險。美國消費者金融保護局(CFPB)在6月1日發布的一份報告中警告美國人，請將錢存入有保險的賬戶，而不是無保險的支付應用程序。該監管機構表示，非銀行點對點(P2P)支付和實用應用程序越來越受歡迎，包括用于加密資產交易的應用程序，使得在發生危機時的損失風險更加令人擔憂。[2023/6/2 11:53:41]

監管密切關注持續發力幣安發布此公告的原因很明顯：來自美國方面的監管壓力變大了。然而，縱覽近年來的新聞，人們多次認為美國對于加密貨幣的監管在放松，或至少有所轉變。此次幣安的公告也許呈現了某種事實：監管從未放松，是一直都“伺機而動”。6月1日，BinanceDEX宣布要在7月份停止對美國和其他28個國家的服務。6月8日，Bittrex發布公告稱32種加密貨幣將不會對美國用戶開放，6月15日再次更新公告，美國市場將下架42種代幣。再此前，Poloniex于5月16日宣布停止對美國用戶提供9種加密貨幣的服務。與中國2017年雷厲風行的“一刀切”相比，SEC的監管更加如影隨形。早在2018年3月，SEC就已經規定，加密貨幣交易所必須在SEC注冊，或者持有合法牌照。2018年3月到12月，SEC完成了十幾項與代幣銷售相關的執法行動。9月，SEC關閉了1Broker——一家位于馬紹爾群島的交易平臺。理由是在沒有得到監管機構許可的情況下向美國用戶提供交易。當時就有網友熱議，認為幣安和BitMEX可能是SEC下一個監管對象，因為兩者觸犯到的法律很有可能與1Broker類似。最大的歐元交易所Kraken在2018年共收到475份政府質詢，其中315項來自美國。原因是Kraken沒有在SEC注冊，但為美國用戶提供服務。而為了迎合SEC的監管，Bittrex在2018年也下架了82種山寨幣。SEC委員RobertJackson表示，數字貨幣交易市場容易被操縱，交易所擁有過大的權力，處于支配地位，所以應當受到監管。前火幣集團首席戰略官蔡凱龍此前曾表示，美國監管機構目前的策略可以歸結為：密切關注，等待立法，收集證據，加強管理。

福布斯：泄漏文件表明幣安曾精心策劃以避免受到美國監管機構審查:福布斯周四發布文章稱，有一份泄漏的文件詳細說明了加密貨幣交易所幣安（Binance）為避免受到美國監管機構審查所做的努力。福布斯指出，幣安“構想出一種精心設計的公司結構，旨在故意欺騙監管機構并從美國的加密貨幣投資者中秘密獲利”。[2020/10/30]

上線大量山寨幣埋下隱患也許是因為美國用戶占比太大，在美國監管的重壓下，幣安變得更加謹慎。有分析稱，趙長鵬拒絕與孫宇晨共赴巴菲特午餐，就是為了保持低調。2017年，在老牌大交易所林立的幣安憑借“幣幣交易”和率先支持多個山寨幣幣種，吸引大量用戶，但大量山寨幣的存在，為日后監管埋下巨大隱患。2017年，隨著各國紛紛出臺了監管措施，幣安開始了漂泊之旅，2017年94政策后離開中國大陸，2018年被迫離開日本。2018年9月，幣安拒絕配合紐約總檢察長辦公室的調查。與此同時，多幣種，低門檻，“模糊對待”用戶國籍的幣安迅速成長為全球交易量第一的交易平臺。

受美國監管的比特幣衍生品交易所Bitnomial融資1160萬美元:金色財經報道，受美國商品期貨交易委員會（CFTC）監管的比特幣衍生品交易所Bitnomial已籌集了1160萬美元，13位未透露名字的投資者參與了此輪融資。據悉，Bitnomial在10月5日提交給美國證券交易委員會（SEC）的文件中披露了此次股權出售的情況。與BitMEX服務于散戶不同的是，Bitnomial主要服務于機構投資者。[2020/10/6]

多空雙方各執一詞早在公告發布之前，已經有消息說幣安與美國公司BAM合作開發交易平臺。消息還稱，BAM已經在美國財政部的金融犯罪直發網絡注冊了貨幣服務業務。發布公告之后兩家公司同時放出合作消息，可見早有預備，也在某種程度上減輕了用戶的擔憂。相對于直接跑路和開后門的做法，幣安采取了相對積極的合作態度。對于場內的交易者來講，最關注的是接下來的操作。國內外公開輿論場上，多空雙方各執一詞。空方認為，BNB獨自下跌，說明大量持有者正在離場。美國用戶，或者通過注冊美國賬戶登錄幣安的其他國家用戶，會在90天內快速清空BNB和其他山寨幣。長時間流失客戶，幣安會元氣大傷，進一步導致BNB下跌。而因為合規原因，不再會有其他交易平臺愿意上線山寨幣。但是由于資金流出BNB和山寨幣，比特幣等主流貨幣反而會由于調倉而上漲。多方卻認為，下跌正是買入的機會。幣安停止對美國用戶的服務，正說明來自其他地區的用戶獲得了更多交易機會。何況到9月份，新平臺也許已經上線。考慮到DEX的無國界特性，主推DEX的幣安前景無憂。與此同時，不少交易平臺表示已經做好迎接美國監管的法律準備。還有觀點稱，火幣、OKEx等已經通過各種手段獲得SEC合規牌照的交易所，或趁機發力。

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