MakerDao和CoinbaseEarn合作教會了10萬美國用戶如何使用智能合約借貸。最近DragonFlyCapital通過中國的一系列路演,也讓這個最早的ETH去中心化組織項目更為中國市場所熟知。MakerDAO創始人Rune在王峰十問,也公布了2018年MakerDAO基金會的成績單「MakerDAO目前的早期單一抵押階段的DAI的發行量,已經超越很多本地銀行的儲蓄量,并且每年收入超過1200萬USD,每年的開支不到20萬USD,自治協議的表現令人印象深刻。」那這1200萬美元的收入是從哪兒來的?
我們調查了使用CDP的top10大戶。先從基本知識開始:什么是MakerDAO?MakerDAO是建立在以太坊上最早的去中心化自治組織之一和智能合約系統,提供第一個去中心化基礎穩定貨幣Dai(以太美元)和衍生金融體系。Dai由數字資產足額抵押擔保發行,和美元保持1:1錨定,1Dai=1美元。目前Dai是規模最大的去中心化穩定幣。個體用戶、企業、金融機構都可以通過Maker開發的智能合約,無中心化風險地獲得Dai作為流動性和對沖資產。Maker平臺在抵押貸款、保證金交易、國際轉賬、供應鏈金融和公開記賬方面都有關鍵的應用。什么是CDP?用戶在鏈上將數字資產ETH進行抵押,生成穩定幣。通過平倉和利率等政策保證穩定幣的穩定,生成Dai。通過抵押150美金的ETH,還出100美金的穩定幣DAI。MakerDAOCDPtop10用戶分析要點:Top10CDP用戶占DAI總量40.6%Top100CDP用戶占DAI總量78.6%大戶來自于早期ETHICO項目方(Request),ETHICO參與者(3個母賬號為GenesisBlock參與者)CDP前十用戶,有5位來自于2015年ETH社區。大戶1:代號CDP3088
Mr.3088,低風險長期低杠桿用戶,ETHICO參與用戶,2015年7月30日,GenesisBlock,投資100BTC,相當于投資2萬8千美金,拿到20萬ETH2016年5月14日,參與TheDAOICO,投資全部ETHICO得到的20萬ETH,可以說是全部身家都投資在了一個項目上。在2016年6月12號,TheDAO代碼風險被曝光,黑客可以移動地址里所有的ETH。到6月18號,超過360萬ETH被盜走。6月17號,Vitalik宣布分叉的提案。以太坊社區第一次經歷硬分叉的抉擇,大家搖擺不定,ETH價格從20美金,跌至13美金。對于Mr.3088來說可以說是人生最痛苦的30天,投資的全部身家竹籃打水一場空,同時拿到手里的TheDAO代幣沒有流動性和交易場所。2016年7月30日,在ETH硬分叉之后,Mr.3088迅速把ETH全部提出,2個月虛驚一場。同時通過ReplaySafeSplit-contract,拿到2700ETC,奇怪的是,為什么Mr.3038沒有把剩下的19萬ETC提出?2017年一整年都很少鏈上交易或轉賬。2018年后主要在ETH2DAI交易,賺取更多ETH,嘗試過Compound,但沒有放很多資產在Compound上。曾經2017年6月拿到15,000OMG免費空投,最高峰值為37萬美金,都沒有出售。可謂是一朝被蛇咬,十年怕井繩。從TheDAO這個歷史上最大的ICO險些失去全部身家之后,再也不觸碰任何ICO代幣。從17年12月開始,用戶不斷向Kraken,Bitfinex,Gemini等交易所,轉賬平均1000ETH每單。可以說是2年等待,終于開花結果,以平均成本法,減持ETH。減持總值超過4萬ETH。經過2年半的等待,以現在ETH160美金的低點價格計算,獲利超過640萬美金,同時賬號內仍有20萬ETH。在Mr.3088心里,MakerDAO一年72萬美金的手續費,和自己減持ETH收到的獲利相比,九牛一毛。作為長期看好ETH價格的投資者,只需要ETH漲5美金就能覆蓋一年的MakerDAO手續費支出。Mr.3088通過2萬8千美金成本,得到浮贏3200萬美金等值20萬ETH。對于他來說,所謂的超額抵押其實是將2015年通過2萬8千美金的籌碼,在2019年抵押出820萬美金的穩定幣。這像極了在北二環內免費繼承一套四合院,在2019年,通過質押產權房借出2000萬人民幣貸款。對于Mr.3088來說,MakerDAO只是一個信用貸款,一個只需要2萬8千美金的的籌碼就能拿出273倍杠桿的信用抵押。貸款質押數據:質押178,921ETH貸款8,280,868DAI抵押率:26.53%開倉市場:11個月合約交互:71筆手續費:722,986美金母賬號:0xa1a45e91164cdab8fa596809a9b24f8d4fdbe0f3大戶2:代號CDP15336
MakerDAO創始人:Dai價格問題唯一可行的解決方案是添加更多抵押品:金色財經報道,在DeFi的流動性挖礦領域中對穩定幣的旺盛需求已推高了穩定幣Dai的價格。Dai目前的交易價格高于其目標,目前為1.04美元。對此,MakerDAO創始人Rune Christensen表示,短期內,整個流動性挖礦熱潮以及DeFi的爆炸式增長確實對Dai的價格產生了很大影響。社區通過將所有費率設置為零來做出回應。但對Dai的需求是如此之高,以至于這些零利率也無濟于事。Christensen認為,唯一可行的解決方案是添加更多的抵押品,其他政策調整并未取得長期效果。[2020/9/12]
Mr15336,低風險套利用戶,DSProxy合約使用者,具體功能可以是在CDPKeeper套利,管理CDP風險。高階玩家,有智能合約使用能力。占有MKR1.5%的總量。ETHICO參與者,2015年7月30日,GenesisBlock,投資500BTC,相當于投資14萬美金,拿到100萬ETH2016年開始,成為ETH礦工,在NanoPool,digger.ws(歐洲老礦池)和Dwarfpool挖礦,一天平均5ETH收入。非常積極的ICO參與者,總計投資超過20個ICO項目。2016年11月11日開始,GolemICO投資1萬5000ETH,Gnosis2000ETH,Digix8500ETH,2017年4月30日購買了1萬5000MKR,EOSICO投資了61萬EOS。最大手筆的投資在TheDAO項目上,投資20萬ETH,同時在2016年6月參加多輪TheDAO投票。最后在2016年7月20日,從TheDAOwithdraw提出了8萬4000ETH。期間可能在交易所賣掉了部分TheDAOtoken。參與ICO情況:Melonport,Iconomi,MakerDAO,Golem,Augur,Gnosis,EOS,Firstblood,RLC,Pluton,SingularDTV,Propy,ZRX,Request,Grid+,Qtum,Bancor,Aragon,Storj,Tron,AE,AION,RDN,REN。2016年3月份開始,在Poloniex交易,隨后幾乎使用了所有的交易所,包括Liqui,Bittrex,OKEX,Bitfinex,Binance,Huobi和被美國政府關停的BTC-E。這個用戶的地址也被Etherscan標明為200MillionTrader。在2017年7月,有Bloomberg報道,此地址獲得2億美金盈利,但政府卻無法向此人征稅,因為并不知道此人是誰。Mr.15336可謂是見證了整個ETH社區的發展,從ETHICO參與者,到礦工,DAO投票,dAPP用戶,可謂是最忠實的以太坊世界電腦愿景的支持者。FunFact:Mr15336愛好慈善:給Mycrypto捐了3ETHhttps://www.zerohedge.com/質押數據:質押:141,405.38ETH貸款:7,332,000DAI抵押率:29.72%參與時間:8個月合約交互:260筆手續費:$256632.33母賬號:0x1C11BA15939E1C16eC7ca1678dF6160Ea2063Bc50x1937c5c515057553ccbd46d5866455ce662902840x60e16961ad6138d2fb3e556fc284d9c2fff41486Miningaddress:0x7aa534c9b18d6f4117301971962986467e74eed1大戶3:代號CDP12826
中幣(ZB)將開通ZB杠桿交易及開啟ZB Maker交易大賽:據官方消息,中幣(ZB)將于香港時間2020年8月21日16:00開放通ZB/USDT和ZB/QC的3倍杠桿交易功能。同時,中幣(ZB)將于香港時間2020年8月21日16:00開啟ZB Maker交易大賽,所有在中幣(ZB)官網、APP、H5和API參與ZB(ZB/QC、ZB/USDT、ZB/BTC)交易的Maker用戶,即可有機會瓜分200,000 QC獎勵。活動期間,在中幣參與ZB(ZB/QC、ZB/USDT、ZB/BTC)交易,按照用戶的ZB Maker交易量,前50名用戶根據ZB Maker交易量瓜分200,000 QC獎勵。
ZB是 ZB Token 的簡稱,中文名稱為ZB積分。 ZB積分是由ZB Token基金會基于區塊鏈發行和管理的積分系統,貫穿于整個中幣生態體系中,可以在中幣內部以及中幣生態體系下的多場景中使用。[2020/8/20]
Ms12826低風險長期低杠桿用戶,DSProxy合約使用者,具體功能可以是在CDPKeeper套利,管理CDP風險。高階玩家,有智能合約使用能力。ETH早期投資者,最早的ETH來源是,2015年8月14號,Kraken準入地址5萬1千ETH,大概率是美國交易用戶,參與過TheDAOICO,投資2.5萬ETH。子賬號有多個合約,合約開發者,懂得如何生成編寫合約。持有25萬美金的MKR代幣,MakerDAO忠實粉絲。Ms12826,鏈上操作相對較少,沒有更多能分析的數據。質押數據:質押:48,017.579ETH貸款:3,599,610.27抵押率:42.97%參與時間:9個月合約交互:36筆手續費:$241596.38母賬號:0xE4e48ee538c088c0430c840BaF55eAEd6a2562270x6e533c7fB353BD5d3c7f9f9Cc219C9666EdC1ce10x2227E7ACda025ebA3b07312D60654965c37F518f0x653a92D29Da111e0912b4C01eD453c2e2De731700xe97B9678412991119350f4E4CD63bd42E2068Ba7大戶4:代號CDP111790
MakerDAO發起系列治理投票 內容涉及DSR利差調整等:據官方消息,7月20日,Maker基金會風險小組將一系列治理民意調查納入投票系統。具體內容涉及:1.PSM模塊提案支持;2.任命Argent作為Oracle Light Feed向MakerDAO預言機提供價格數據;該提案將于7月31日進行最終批準投票(行政投票);3.DSR利差調整:用戶可選擇的范圍為0%-4%;4.基本費率調整:用戶可選擇的范圍為-4%-4%。[2020/7/21]
Mr.111790低風險低杠桿用戶,地址是合約,合約開發者。Compound重度用戶,存5萬8千ETH,借貸445萬USDCH和13萬DAI,Compound利息手續費:$229,924.932016年9月11日開始啟用地址,懷疑是在TheDAOHack之后,通過Poloniex洗幣,使用的新地址。Eth2dai頻繁交易用戶,超過4000條交易。中心化交易所:Poloniex,Bittrex,Gemini用戶,大概率是美國用戶。ReplaySafeSplit合約用戶,經歷過ETH和ETC分叉。沒有用過其他dAPP,純金融用途交易者。ICO投資列表:RDN,BLZ,FUN,FOAM質押貸款數據:質押:49,855.293ETH貸款:3,420,427抵押率:39.33%清算價格:$102.91參與時間:1個月合約交互:164手續費:$36661.76母賬號:0x5d76A92b7cB9E1A81B8eb8c16468F1155B2f64f40x794DEc90a3B9e399aAd7839Fa39c17A521977cdf大戶5:代號CDP14290
Ms14290低風險低杠桿用戶,DSProxy合約使用者,具體功能可以是在CDPKeeper套利,管理CDP風險。2016年11月開始啟用地址。中心化交易所:Hitbtc,Bittrex用戶。無法找到之前交易記錄。質押貸款數據:質押:40,674.494ETH貸款:3,420,427DAI抵押率:38.05%清算價格:$99.57參與時間:6個月合約交互:43手續費:$165555.87母賬號:0x55d3412c741Bd6A3871c48a2f1987BBB5c4807D40x30baAfc99d8AC1E19c39101bfFc8c0E6272fc3大戶6:代號CDP4242
動態 | Techtec聯合MakerDAO發布分布式金融(DeFi)學習課程:金色財經報道,12月10日,Techtec發布了與MakerDAO共同制作的分布式金融(DeFi)學習課程。通過對DeFi項目MakerDAO進行解說,免費提供在線學習,用戶可以通過課程了解DeFi /DAO機制。[2019/12/10]
Mr4242,低風險低杠桿用戶,DSProxy合約使用者。2015年開始接觸ETH,中心化交易所:Bitfinex,Shapeshift,Poloniex,Kraken用戶,大概率是美國用戶。參與很多ICO,ZRX,WAX,Powerledger等。使用過CoinMixer很難追蹤之前的交易記錄。Mr4242是一個十分低調注重隱私的用戶,不想讓其他人通過鏈上數據跟蹤,低調的幣圈大佬。質押貸款數據:質押:37,654.456ETH貸款:2,510,508.72DAI抵押率:38.22清算價格:$100參與時間:2周合約交互:201手續費:$75340.87母賬號:0xff2990c7D9F69deDa0392b1c76B9b631dbf295Ab0xa89886ea1bcd97c4d0108981ae2cf78c2bca76fd0xb96fbc8c9a25a62718a16f1cd323ab20c502fde4大戶7:代號CDP13917
Ms13917,RequestToken項目方,低風險長期低杠桿用戶,DSProxy合約使用者。RequestNetwork,德國項目方,在2017年10月13日,融資10萬枚ETH。融資的目的是為了讓大家更容易收款,付款,轉賬。當時覺得去中心支付的點子很高大上,但回頭一想,其實不就是掃QR碼轉錢嗎?時隔2年,項目方也就做出了幾個收款和收據的功能,最好的產品還是ICO早期的項目介紹視頻。通過Multisig多簽名錢包,質押ETH,借DAI運營。是TOP10CDP唯一標明是項目方融資ETH用來質押,生成DAI,用于公司運營需要的使用案例。質押貸款數據:質押:25,113.59ETH貸款:1,870,030DAI抵押率:44.91清算價格:$111.69參與時間:9個月合約交互:18手續費:$105260.09母賬號:0x4919F5DA960Edaf34b36473c05a543d4C18Bfc15大戶8:代號CDP2406
動態 | MakerDao讓用戶投票決定是否上調DAI的穩定費用:據Cointelegraph報道,MakerDao在一篇博客文章中確認,該組織讓用戶投票決定是否將其穩定幣DAI的穩定費用(Stability Fee)上調至2.0%,上調幅度為3.5%。此次投票于3月5日凌晨1點開始,為期3天,投票結果將于3月9日凌晨1點公布。[2019/3/6]
Mr2406,低風險長期低杠桿用戶,DSProxy合約使用者。ETHICO參與者,2015年7月30日,GenesisBlock,拿到6萬6800個ETH。但是拿到ETH代幣之后,2年就再也沒有動過賬號。曾經花費2萬6000ETH注冊ENS,非常高頻的ENS注冊用戶,是當初第一批炒ENS域名的玩家。如果ENS真的和域名市場一樣,可能Mr2406就是以太坊世界的蔡文勝。質押貸款數據:質押:46,668.089ETH貸款:1,700,000DAI抵押率:20.88%清算價格:$54.64參與時間:12個月合約交互:8筆手續費:$170972.5母賬號:0x32B2D4ec46D76Fc6dAbfe958fb0e0BD8db740C840x352f25babf4a690673e35195efa8f79d05848aad大戶9:代號CDP19514
Ms19514,低風險低杠桿用戶,地址是DSProxy合約。5萬美金MKR持倉,Binance用戶,12個月前新啟用地址,無法找到之前交易記錄。質押貸款數據:質押:21,672.625ETH貸款:1,500,000抵押率:39.67%清算價格:$103.81參與時間:3個月合約交互:9筆手續費:$44427.5母賬號:0x368f6eCc0F2F201d73e98c99E558AABb349Ff29E0x33B71FaCc11E85d49FA206a21cA78bd5Cf2D5733大戶10:CDP16843
Mr16843,高風險高杠桿用戶,地址是DSProxy合約。ETH2DAI用戶,同時管理多個CDP,16707,16619。中心化交易所:Poloniex,Kraken,Bitfinex,Binance用戶,大概率是美國用戶。2017年3月地址開始啟用,無法找到之前交易記錄。質押貸款數據:質押:14,874.023ETH貸款:1,445,000DAI抵押率:55.69%清算價格:$145.72參與時間:6個月合約交互:29筆手續費:$42819.68母賬號:0xbCc694EEDA03E2F1dB9F44151Dfa9Eca31FA6f080xdE40FA9D65C4BD9b2e9a335595b0B734378bD4000x43f30328E6e27Df0311ca852c84612b9B634C4Ca
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備受關注的Libra聽證會,北京時間10月23日晚10點舉行。FacebookCEO扎克伯格出席美國眾議院金融服務委員會關于Libra的聽證會.
1900/1/1 0:00:00在2019年第三季度,我們在一篇慶功帖中宣布,我們未來的發展重頭戲是成為快速增長的去中心化金融生態系統的動力基礎設施.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自區塊律動BlockBeats,作者:0x29、0x22、0x66,Odaily星球日報經授權轉載.
1900/1/1 0:00:00作者|王也、秦曉峰編輯|郝方舟出品|Odaily星球日報一、比特幣喜提熱搜據新華社消息,中共中央總書記習近平昨日表示,要把區塊鏈作為核心技術自主創新的重要突破口,明確主攻方向,加大投入力度.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自王嘉平,作者:王嘉平,Odaily星球日報經授權轉載。區塊鏈被大家關注事件好事情,但非常不希望看到各種區塊鏈項目盲目上馬,造成各種社會資源的浪費.
1900/1/1 0:00:00SUI正逐漸成為游戲開發者們的熱門選擇,目前已經有40多款游戲正在該鏈上開發,其中包括一些備受矚目的項目,研究員apix總結其中比較流行的9款游戲.
1900/1/1 0:00:00