DeFi“鎖定”10億美元對加密行業意味著什么？_以太坊

Odaily星球日報譯者|Moni

對于以太坊社區來說，最近一件事已經讓他們感到非常興奮：去中心化金融應用中鎖定的總價值已經超過了10億美元！要知道，這一數字在2019年12月時還不到7億美元，意味著在不到兩個月的時間里增長了43%——估計那些對區塊鏈行業持懷疑態度的人現在也要閉嘴了，畢竟數字不會說謊。那么，10億美元這個數字怎么得到的呢？最先披露該信息的DeFiPulse透露，他們評估度量了截至世界標準時間2月7日8:00使用以太坊智能合約進行結構性“押注”的借出、對沖、掉期等項目中持有的所有加密貨幣，然后得到了這個結果。需要明確的是，10億美元并不是人們在DeFi上賺到的錢，而是他們投入的錢，因為他們鎖定的抵押品被用于各種協議，從簡單的借貸到復雜的衍生品，這些人在這些協議產品上進行了各種各樣的“押注”。MakerDAO協議創建人RuneChristensen通過他的發言人表示，DeFi鎖定總價值超過10億美元證明世界各地的人們都希望獲得更高效、更去中心化的金融服務。MakerDAO目前一直穩坐DeFiPulse排名的“頭把交椅”，他們是以太坊抵押最多的DeFi協議，本文撰寫時占到DeFi鎖定總價值的60.78%。許多去中心化借貸、衍生品工具和交易協議都是從Maker的sai和dai穩定幣中提取流動資金的，而sai和dai穩定幣又是從以太坊中提取的流動性。

YC投資的DeFi項目Stablegains因涉嫌在宣傳UST時誤導投資者被起訴:2月20日消息，YC投資的DeFi項目Stablegains在加州法院被起訴，因涉嫌誤導投資者，未能遵守證券法。2月18日，原告Alec Ohanian和Artin Ohanian向加州中心區美國地方法院提起訴訟。他們在聲明中稱，Stablegains在客戶不知情或不同意的情況下，將所有客戶資金轉移到Anchor Protocol。訴狀寫道：“作為Terraform Labs的早期支持者和投資者，Stablegains非常熟悉UST和LUNA。事實上，Stablegains錯誤地將UST宣傳為安全投資。此外，Stablegains顯然沒有遵守聯邦和州的證券法。Stablegains沒有透露UST實際上是一種證券。”

訴狀補充說，該公司未能在美國證券交易委員會注冊為證券交易所或經紀自營商。且在Terra倒閉后，Stablegains更改了其網站和宣傳材料，刪除了將UST吹捧為“安全”和“法幣支持”的內容。Stablegains沒有清算資產并將資金返還給客戶，而是“保留了用戶存入的大部分貶值資產，單方面選擇將它們重新定向到Terra 2.0，”

據悉，Y Combinator曾參投Stablegains于2021年12月完成的60萬美元融資及2022年4月份完成的300萬美元融資。2022年5月消息，Stablegains挪用客戶資金投入Anchor造成巨額虧損后，將用戶的美元篡改為UST。[2023/2/20 12:17:32]

DeFi 概念板塊今日平均漲幅為1.12%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均漲幅為1.12%。47個幣種中30個上漲，17個下跌，其中領漲幣種為：WAVES(+15.87%)、CRV(+7.64%)、KNC(+5.73%)。領跌幣種為：HOT(-5.56%)、PEARL(-4.62%)、NEST(-3.95%)。[2021/10/14 20:27:46]

DeFiPulse在其官方博客中稱“10億美元是DeFi的重要里程碑”，而DTCCapital投資人SpencerNoon也認為DeFi行業的發展潛力巨大，他補充說：“在開發者思維共享、應用工具、以及基礎架構方面，沒有任何一個智能合約平臺能與DeFi相媲美，以至于我覺得DeFi可以存在于任何地方。也許最令人驚訝的是，我們終于看到了一個可靠的用例，能讓以太坊產生長期貨幣溢價，比較以太坊是目前去中心化金融領域里最主要使用的抵押品。”

幣贏CoinW將于9月27日21:00在DeFi專區上線PEARL:據官方消息，幣贏CoinW將于9月27日21:00在DeFi專區上線PEARL。 據悉，Pearl.financial是Tron上的收益礦場代幣。無預礦、無創始人股份、無風投權益。代幣分配機會均等。Tronfi旨在打造一個全方位的DEFIDAO&生態系統。[2020/9/27]

中心化交易所也“盯上”了DeFi市場

貸款依然是目前去中心化金融的核心業務，目前在前十大Dapp中一半來自DeFi領域，分別是：Maker、Compound、Instadapp、dYdX和Bzx。但是現在，一些中心化交易所也開始“盯上”這一有利可圖的垂直領域。本周，幣安推出了其貸款產品的第13階段，其中USDT利率為6%、BUSD利率為8%、ERD利率為15%。還有Cred和SquillaLoans這些DeFi貸方，就算用戶對去中心化金融協議一竅不通也能通過他們出色的用戶體驗輕松上手。以Squilla為例，借款人和貸款人只需輸入他們要尋找的金額和所需的貸款期限即可收到即時報價。雖然許多去中心化金融應用程序也在努力優化用戶體驗并提供更具吸引力的費率，但是和“財大氣粗”的中心化交易所相比可能仍有差距。解鎖“10億美元”

GOKO平臺于今日15:00上線Defi項目PEARL:據官方消息，GOKO平臺于今日15:00上線Defi項目PEARL，并開通PEARL/USDT交易對。

Pearl.financial是Tron上的收益礦場代幣。無預礦、無創始人股份、無風投權益。代幣分配機會均等。Tronfi旨在打造一個全方位的DEFIDAO&生態系統。

GOKO是一個社區化治理的加密資產交易平臺，公平、公正、安全可信賴，是一家社區友好型的交易所。目前GOKO交易所已獲得節點資本戰略投資。[2020/9/3]

DeFiPulse每隔一個小時就會匯總所有公共DeFi協議里鎖定的全部以太坊和ERC-20代幣，并在其網站頂部的圖表中展示“鎖定總價值”數字。當然，“10億美元”這個數字很大一部分得益于以太坊，因為目前DeFi鎖定價值中有約70%都使用了ETH代幣。但另一方面，DeFiPluse選擇使用美元計價的數字又很容易受到加密貨幣價格波動性的影響，這其實也是我們為什么會看到這一數字頻繁變動的原因之一——換句話說，即便沒有人再投入更多ETH代幣，只要以太坊價格出現上漲就會推動“鎖定總價值”升高，而僅在上周，以太坊單周價格漲幅就達到了21%。實際上，假如我們不按照美元、而是按照鎖定的ETH數量評估，會發現DeFi過去七天的鎖定價值其實呈現了下降態勢。對此，CoinFund的JakeBrukhman表示：“顯然，DeFi的某些里程碑是因為以太坊價格上漲造成的，但無論如何，我們已經越過了2018年和2019年的熊市拐點，并為2020年牛市做好了準備。”

數據：DeFi生態中鎖定的資產總價值突破16億美元:DeFi Pulse數據顯示，DeFi生態中鎖定的資產總價值持續攀升，已突破16億美元關口，現為16.1億美元。[2020/6/26]

加密貨幣投資者、同時也是以太坊推動者RyanSeanAdams也在Twitter上寫道：“軟件吞噬金錢。軟件吞噬銀行。下一個十年將是瘋狂的。”當然，對于比特幣信仰者們來說，DeFi這一里程碑并不值得稱道，因為他們覺得整個加密貨幣市場升值都是靠比特幣引領的。比特幣開發人員PeterTodd就表示：“去中心化智能合約會讓人們不對債務負責，因此你需要謹慎對待。”還有一名匿名比特幣支持者指出，DeFi中被鎖定的“10億美元”中有多少比例是由非流動性的初始代幣發行組成？又有多少比例是ConsenSys/以太坊基金會/以太坊創始人吹噓出來的？加密貨幣法律評論員PrestonByrne更是直言不諱地指出，DeFi中鎖定的肯定沒有10億美元，因為如果現有穩定幣Dai數量無誤的話，至少會有3億美元的以太坊鎖定在Dai里，因為早期投資者不想納稅所以沒有出售這些代幣。DeFi并沒有鎖定10億美元，鎖定的其實是實物ETH代幣，因為許多早期投資者不想出售這些代幣，他們正在等待牛市的到來并期待以太坊升值。PrestonByrne舉了一個更形象的例子：“說亞馬遜創始人杰夫?貝佐斯財富總值是1000億美元和說杰夫?貝佐斯擁有1000億美元現金之間是有區別的。”另外，DeFi市場的快速增長是否能持續也是一個未知數。以知名眾籌網站Kickstarter為例，該公司于2009年成立，2014年其平臺上的項目融資金額達到10億美元，但六年之后還沒有觸及50億美元——當然，DeFi的發展速度肯定比傳統眾籌平臺要快得多，另一個領先DeFi協議Compound創始人RobertLeshner表示，這一里程碑表明，用戶正在尋找更好的加密貨幣使用方式，這樣可以減少對交易所的依賴。用RobertLeshner的話說，“中本聰如果看到DeFi的發展，也會感到非常自豪。”其實無論從哪個角度來分析，“10億美元”仍然是個微不足道的數字，因為根據市場分析公司IBISWorld的數據顯示，僅美國市場的商業貸款市場規模就有8000億美元，所以DeFi還是有很長的路要走哦。您認為Defi市場能否繼續保持增長呢？不放在下面的評論欄里和星球君分享一下吧。

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