金色觀察 | 2022年加密走向與監管趨勢預測_區塊鏈

2021年絕對是加密史上不斷破紀錄的一年，也是加密不斷走向成熟的一年。進入2022年，加密市場將迎來哪些變化？不少機構在加密走向、監管趨勢以及宏觀行情方面給出多方面預測。

加密市場走向預測

1月6日消息，據數字貨幣管理公司CoinShares最新數據顯示，加密貨幣基金已經連續三周出現投資外流。CoinShares表示，上周加密行業流出的資金總額為3,200萬美元，過去三周的流出總額達到2.6億美元，2021年的整體資金流入達到93億美元，較2020年猛增36%。值得一提的是，相對于其他數字資產投資產品，比特幣的資金流入增幅最低。另據區塊鏈數據提供商Glassnode最新研究報告，在許多鏈上指標中，比特幣普遍缺乏活力，流動性也越來越差，而投資者的盈利能力和周期性指標則描繪出一幅更為悲觀的圖景。Glassnode總結認為，隨著牛市和熊市信號的平衡，預計2022年年初可能持續整理。

前華爾街交易員、比特幣倡導者Max Keizer重申，他認為比特幣的價格將達到 220,000美元，但將他的預測更改為2022年，因為他之前對2021年的預測最終未能實現。根據Keizer發布的一條推文，他認為網絡背后的計算能力，即算力，先于加密貨幣的價格，這意味著算力的新高將轉化為價格的新高。比特幣的哈希率同比增長49%，從2021年1月初的每秒136.5 exahashes (EH/s)增長到本周的203.5 EH/s，創歷史新高。

彭博大宗商品高級策略師Mike McGlone認為，通貨緊縮可能會在2022年取代通貨膨脹。大宗商品見頂和美國國債長期債券收益率下降表明，2022年通貨緊縮力量有可能重振，這將對比特幣和黃金產生積極影響。比特幣將有望達到10萬美元，而黃金交易價格將達到2000美元。

金色晨訊 | 11月29日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：今日幣知道、XRP、Thanos硬分叉

1.“今日幣知道”微信公眾號運營者向李笑來公開道歉；

2.當前DeFi協議總鎖倉量為160.7億美元；

3.瑞波CTO透露其擁有至少100萬枚XRP；

4.Ripple首席執行官：黑客正在使用IDN同形攻擊；

5.ETC主網達到區塊高度 已激活Thanos硬分叉升級；

6.11月28日持有至少1BTC的錢包地址數量下降近1000個；

7.比特幣夜間最高漲至17875美元，以太坊突破540美元，主流幣普遍上漲。[2020/11/29 22:28:27]

情報和數據公司S&P Global表明，加密貨幣和去中心化金融將在2022年繼續增長。在其最新的報告中，該公司研究了市場的現狀，并指出，雖然仍有一些嚴重的問題可能阻礙采用，但該行業將在未來一年通過補充傳統金融而保持增長。根據該報告，代幣化也可以成為一種強大的力量，幫助人們投資于沒有這些工具就無法投資的資產。換句話說，代幣化可以提供民主化機會的可能性。監管也將是明年的一個重要部分，該行業仍然需要 "一個承認代幣持有人和智能合約協議權利的監管框架"。

CNET對2022年加密預測指出，加密將進一步成為主流；NFT創造新的所有權機制；行業將面臨更大的黑客攻擊和更大的贖金；穩定幣將發揮重要作用；新的加密規則將水落石出。

薩爾瓦多總統Nayib Bukele在推特發表了對2022年的比特幣預測。1.將達到10萬美元；2.更多國家將采用它作為法定貨幣；3.將成為今年美國大選的一個主要選舉問題；4.比特幣城將開始建設；5.火山債券將被超額認購。

金色午報 | 5月2日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：比特幣、BitMex、馬斯克、區塊鏈之父

1. 數據：BTC在交易所余額達到6個月低點

2. BitMex降低部分 XBT 和 ETH 系列交易產品的基礎維持保證金要求。

3. 數據：比特幣網絡需求接近歷史最高水平。

4. 華爾街投行分析師：建議減半前購買比特幣。

5. Calibra推出可供加密交易所使用的分布式審核協議DAPOL。

6. eToro分析師：比特幣很可能會在減半前升至1萬美元以上。

7. 特斯拉創始人馬斯克推特兩次回復比特幣內容，引起加密社區反響。

8. 區塊鏈之父：中本聰不是團隊，可能是住在美國東部的西方人。[2020/5/2]

加密主流趨勢預測

Forkast.News發布對2022年加密行業的預測，指出將有三大趨勢：DeFi成為主流，監管機構將緊隨其后；NFT用例隨著元宇宙的建立而持續擴展；DAO的興起將改變我們的生活、工作和參與方式。

Finch Capital發布對歐洲金融科技2022年的預測報告，其中，報告指出，Crypto/DeFi成為主流，企業采用Crypto和DeFi為加密全球普及鋪平了道路。報告還稱，CVC向該領域投資資金的增加也助推政策監管全球升級。

Coinbase發布2022年Web和加密經濟的10個預測，包括以太坊的可擴展性將會提高，但新的Layer1鏈將出現大幅增長；L1-L2 跨鏈橋的可用性將有顯著改進；零知識證明技術將獲得更多關注；受監管的DeFi和鏈上kyc證明將會出現；機構將在DeFi參與中發揮更大的作用；DeFi保險將出現；基于NFT的社區將給Web 2.0社交網絡帶來實質性的競爭；品牌將開始積極參與Metaverse和NFT；Web2公司將覺醒并嘗試進入Web3；DAO 2.0時代即將來臨。

金色沙龍丨初夏虎：比特幣可能會繼續走低一段時間:在本期金色沙龍上，元界基金會主席初夏虎發言指出：最近全球金融形勢動蕩，全球的資產價格都在下跌，包括比特幣。傳統金融圈的人并不把比特幣作為避險資產，他們把比特幣看做一個普通的商品或者是商品期貨，因此比特幣也遭到無情的拋售。本次金融的動蕩還會持續一段時間。四月份以后，很多經濟報表指數都會出來，而且經濟指標都會很差。所以，比特幣可能會繼續走低一段時間。

全球金融形勢動蕩對的公鏈影響也很大，主要是無法得到融資，或者說，在這個時間點，有很多便宜的優質資產。[2020/3/18]

加拿大商人、明星投資人Kevin O’Leary在接受采訪時表示：“我認為NFT將比比特幣更大。NFT在身份驗證、庫存管理和不同資產類別的各種用例方面提供了如此多的價值。我更喜歡與硬資產、實物資產相關的NFT；我對Immutable Holdings進行了重大投資，該公司擁有于1月推出的NFT.com以及WonderFi，后者一家整合加密領域資產的公司。為了使這些無處不在且具有流動性的NFT可以在任何區塊鏈上進行交易，還有很多工作正在進行。這些資產將變得非常龐大，我認為2022年將成為NFT元年。”

The Block發布發布2022年預測：L2生態系統將經歷比L1更高的增長速度；ZK-rollups（ZKRs）將比Optimistic rollups（ORU）有更多的采用，而StarkNet則是帶頭人；挖礦專家預測，到2022年底，將有超過30家公開上市的比特幣挖礦公司；結構性市場專家預測，2022年可能會見證基于期貨的ETH ETF的批準，但不是基于現貨的BTC或ETH ETF 。此外，一些分析師認為以太坊2.0的合并將在2022年底發生。

金色晨訊 | 芝商所將推出比特幣期權 突尼斯否認已推出CBDC:1.Bitfinex計劃推出期權及黃金支持的穩定幣。

2.Bakkt計劃推出以現金結算的比特幣期貨。

3.澳本聰已獲得UTXO區塊鏈智能合約相關專利。

4.突尼斯央行否認已推出CBDC，正考慮建立。

5.谷歌與醫療服務提供商Ascension達成合作，收集患者數據開發AI區塊鏈技術和機器學習應用程序。

6.芝商所宣布將于2020年1月13日推出比特幣期權。

7.央行穆長春：中國版央行數字貨幣為目前的電子支付系統提供更多冗余性。

8.神秘人物匿名捐贈50枚BTC給Grin，李啟威稱該神秘人物是中本聰。

9.聯想超級課11月13日開設區塊鏈課程《技術入門及落地應用案例》。

10.支付寶澄清：未與Lolli合作，螞蟻區塊鏈未參與比特幣購物獎勵。

11.前美聯儲主席：是否發行數字貨幣是一個問題，而不是經濟問題。

12.人民網：應加大對區塊鏈技術的研究和應用，加強區塊鏈技術應用的頂層規劃和制度安排。[2019/11/13]

監管政策變化預測

國際清算銀行（BIS）創新中心負責人Benoit Coeure最近在接受英國《金融時報》采訪時透露，全球加密貨幣監管框架可能會在2022年準備就緒。Coeure指出，鑒于加密貨幣正快速進入主流，現在是時候進行全面監管了。這位歐洲央行前執行董事似乎特別擔心，DeFi的迅速增長對傳統金融（TradFi）構成了威脅，從而產生了“系統性風險”。 Coeure聲稱，不同的司法管轄區可能會提出零碎的加密貨幣監管方法，這在全球范圍內是低效的。不過，他認為仍有足夠的時間避開監管套利，并為這一新興資產類別建立一個全球監管框架。Coeure還表示，保護消費者應該是政策制定者的首要任務。因此他提議禁止養老基金獲得加密貨幣敞口，以避免相關風險。

金色財經現場報道 海納云CTO鄒均：區塊鏈技術難點在于如何讓所有節點統一步調:金色財經現場報道，在2018區塊鏈技術及應用峰會上，海納云CTO鄒均認為，區塊鏈技術當前的限制難點在分布式系統中讓所有節點統一步調，區塊鏈目前存在性能限制、擴展性限制、易用性限制、兼容性跨鏈互聯限制、存儲限制、治理限制、軟件升級限制等問題。[2018/3/31]

日前，Blockfi聯合創始人兼運營高級副總裁Flori Marquez在接受雅虎財經直播采訪時討論了加密貨幣進入2022年的未來前景。她表示：“未來一年，我們將看到更多的美國消費者首次進入這個領域。其次，我們將看到“人才循環利用”，由于 Covid-19 大流行，很多人正在換工作，而加密貨幣和金融科技領域具有巨大吸引力。”她同時還指出，2022年或許會看到監管更加清晰。

彭博資訊的分析師 Mike McGlone 分享了他對加密貨幣市場未來的展望。McGlone表示，受到中國禁令以及加密美元和NFT等革命性技術擴散的激勵，我們預計美國將在2022年接受加密貨幣，并有適當的監管和相關的看漲價格影響，比特幣似乎處于 10 萬美元的軌道上，我們可能會看到暫停、修正和更新的牛市。法定貨幣的無限供應應該會維持價格上漲，特別是在供應有限的比特幣和以太坊中，我們預計更廣泛的采用將占上風并克服大多數波動，比如 2021 年接近 50% 的修正。此外，股市回報的一些正常化和美國國債收益率的持續下降可能會影響投資組合中的比特幣和以太坊。接近2022年開始時，比特幣面臨的關鍵問題是它是達到頂峰還是繼續鞏固牛市。我們相信是后者，并且在這樣的世界中，基準加密貨幣正朝著成為全球數字抵押品的方向發展。2022 年的關鍵支撐位可能在 50,000 美元左右，阻力位在100,000 美元左右。 

FTX首席執行官Sam Bankman-Fried接受彭博社采訪時表示，不僅在美國，在全球，2022年加密貨幣的監管將越來越清晰。他表示，政府的立場將有助于推動加密貨幣交易，極大地促進大投資者的進入。他還表示，2022年將標志著穩定幣監管取得重大突破的開始，SEC和CFTC可能會更多地參與其中。

穩定幣及CBDC預測

forkast創始人、首席主編Angie Lau表示，如果 2021 年是加密貨幣具有里程碑意義的一年，那么 2022 年很可能標志著數字資產領域發生翻天覆地的變化，因為國家發行的數字貨幣將保持強勁的勢頭。無論怎么看，2022年似乎是CBDC的一個突破年，隨著CBDC競賽勢頭的增強，一個關鍵的問題是：那些國家的貨幣當局能不能在2022年實現突破？那些已經推出CBDC的國家，以及其他幾十個正在尋求發展的國家的貨幣當局，能否允許私人加密貨幣與之共存？更確切地說，他們有這樣做的意愿嗎？如果沒有，目前在加密貨幣領域掀起的墨西哥浪潮，可以想象會成為一場海嘯。

福布斯發布了對2022年加密市場和區塊鏈的預測。文章稱，1.2022年NFT將變得無聊。特別是由于主流市場對NFT的運作和估值有很多誤解，人們經常忽略的是NFT的真正價值和使用情況。2.穩定幣將成為主流。根據總統工作組的報告，在2020年10月至2021年10月期間，穩定幣的利用率增加了500%，而且這種采用速度似乎沒有減少的趨勢。3.加密支付將繼續存在。隨著PayPal 等主要組織采用加密資產支付、Visa和萬事達卡在2021年將加密資產用于交易目的的趨勢似乎是永久性的。4.比特幣將達到 10 萬美元，通貨膨脹的上升，世界各地持續的貨幣寬松，以及加密資產的擴散，都指向了以下結論；加密資產將繼續存在。

紐約城市大學萊曼學院教授Sean Stein Smith發文稱，穩定幣友好政策有助于使2022年成為該行業的突破之年。 Smith認為一些政策條款可以并且有望加速穩定幣的快速采用：區分穩定幣。為了進一步開發和擴大穩定幣使用的機會，需要區分穩定幣和其他加密資產。貨幣競爭是好事。競爭是一件好事，不同工具的最佳組件將整合到最終使其達到主流地位的任何選項中。更簡單的申報要求。目前的申報義務似乎更適合于波動性高于穩定幣的加密資產。政府當局希望在適當的時候征稅，這是可以理解的；在這種情況下，這不是問題所在。問題在于，已經實施的規則似乎人為地破壞了所討論的工具（穩定幣）的主要用例。文章總結稱，進入2022年，這是重新審視、修訂和改進穩定幣相關規則和政策的最佳時機。為不同專業水平的市場參與者提供橋梁和入口，穩定幣可以發揮關鍵作用；有效的政策可以大大有助于實現這一目標。

宏觀環境變化預測

三位知情人士表示，國會小組委員會正在準備聽證會以審查加密貨幣，尤其是比特幣開采對環境的影響。眾議院能源和商業委員會的監督和調查小組委員會顯然正在制定一份證人名冊，以解釋工作量證明加密驗證的能源使用，尤其是比特幣網絡。時間和證人名單尚未確定，但聽證會最早可能在本月底舉行。一位參與與小組委員會的聽證會前討論的消息人士表示，鑒于紐約州最近發生的事件，委員會變得特別受關注。

花旗策略師預計，2022年全球經濟增長和通脹勢頭將放緩，并繼續增持股票。包括Jamie Fahy在內的策略師說，他們預計增長勢頭放緩的原因是：隨著當前周期的推進，風險回報已經惡化，預料新興市場的通脹早于發達市場見頂。他們在報告中寫道，對政府債券和信貸轉向相對價值觀點，并增加了一些新興市場的風險，保持對基本金屬的看空，對能源保持中性。

道明證券認為，鑒于美聯儲準備最早在3月份加息，美元可能在2022年走強。摩根大通分析師也表示：“美聯儲最近的講話表明3月（加息）即將到來，我們繼續認為風險/回報偏好會尊重這一結果，從而支持美元在新的一年走強。”與此同時，他們預計歐元兌美元EUR/USD將在1.12-1.14區間內整固，但也存在大幅跌破該區間的風險，因有關資產負債表最終走向的傳言可能會推高美國實際利率。

1月5日消息，高盛認為，只要美聯儲加息維持循序漸進，美元年內將溫和下滑。高盛策略師Zach Pandl在研報中寫道，美元今年更有可能下跌而不是上漲，這是一種脫離共識的觀點。2022年初美元面臨的風險傾向于上行。加元今年將在G-10貨幣中表現最好，澳元將是表現最差的貨幣。除非歐洲央行轉向加息，否則其政策正常化將無法支持歐元。

瑞銀表示，標普500指數2022年上下半年將呈現不同表現，預計上半年走高，隨后在下半年回落。由Keith Parker牽頭的策略師寫道，標普500指數可能在2022年第二季度升破5000點，受到預期EPS上調13%的提振，同時新冠病例的下降料將抵消金融環境收緊的不利影響。預計2022年成本壓力將延續，EPS增速放緩加上美聯儲加息和不確定性料將令標普500指數到年底前回到4850點。預計金融、能源和價值股上半年表現超群，得益于收益率走高、美聯儲加息預期和強勁的EPS勢頭。

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