繼MakerDAO之后，還有哪些DeFi項目值得關注？_UND

編者按：本文來自頭等倉區塊鏈研究院，Odaily星球日報經授權轉載。目前，DeFi協議中最為矚目的無疑是MakerDAO，它不僅是去中心化金融的主要參與者，還負責創建和管理DAI去中心化算法穩定幣，但是本文暫且不分析MakerDAO，而是談談以太坊上的其他幾個值得關注的DeFi協議。1.Compound

Compound協議打造的是一個無中介的貸款平臺，借方獲得利益，貸方支付利息。Compound的新ERC-20代幣簡稱cToken，使用戶能更簡便的進行借貸操作。例如，支持cDAI與DAI交換，DAI持有者就可以將代幣借給cDAI用戶。不是所有的錢包都支持交換，但在Eidoo錢包中，用戶可以輕松地用cDAI交換DAI，從而出借DAI換取利息。如今，Compound總共支持8種cToken，鎖定資金高達2億美元：cDAI、cETH、cUSDC、cBAT、cWBTC、cSAI、cREP、cZRX。根據pulse.com的數據，鎖定在Compound借貸池中的資金僅次于MakerDAO，并且每種cToken的利率隨市場波動而變化。借方可以隨時從Compound中提取代幣，自動、瞬時計算利息。如果是通過像Eidoo這樣的非托管錢包來提幣，無需任何中介。貸方則必須鎖定代幣作為抵押品，根據基礎資產的雄厚薄弱，獲取50-75%的信貸。Compound協議還設有10%的利息作為準備金，而剩余的90%利息歸借方。無任何費用，無協議代幣。基于以太坊的信貸市場，形成了一個真正的去中心化流動池，以一種無中介、自主、快速的方式發放和獲得貸款。2.dYdX

Ripple CTO：PayPal有法律義務將PYUSD兌換成美元:8月8日消息，加密智能合約審計師Pashov Krum提出PayPal美元穩定幣PYUSD存在“中心化攻擊向量”風險，包含用于凍結或暫停特定地址鏈上功能的操作，例如凍結某地址的轉賬功能并可提供對智能合約行為的更多控制。

對此，Ripple首席技術官David Schwartz指出，這種中心化穩定幣的價值其實是PayPal有法律義務將PYUSD兌換成美元，有助于防止無辜者收到PayPal沒有法律義務兌換的代幣，從而降低了風險。

Schwartz認為PYUSD目前存在另外三個風險：1. PayPal不履行法律義務的風險。2. 用戶誤認為自己擁有代表PayPal法律義務的代幣，但事實并非如此。3. 用戶和PayPal對于代幣是否代表PayPal的法律義務存在分歧。這個功能減輕了上述三種風險。David Schwartz還指出，PYUSD并不是真正的加密貨幣，而是傳統金融，就像銀行里的錢一樣，是“他人的法律義務”。[2023/8/8 21:32:11]

數據：一季度Web3領域攻擊事件總損失金額約2.95億美元，環比下降77%:4月12日消息，據區塊鏈安全審計公司Beosin旗下Beosin EagleEye安全風險監控、預警與阻斷平臺共監測，2023年第一季度，監測到Web3領域主要攻擊事件61起，總損失金額約為2.95億美元，較2022年第4季度下降了約77%。2023年第一季度的總損失金額低于2022年的任何一個季度。除攻擊事件外，2023年第一季度還監測到主要Rug Pull事件41起，涉及金額約2034萬美元。

DeFi為本季度被攻擊頻次最高、損失金額最多的項目類型。42次安全事件總損失金額達到了2.48億美元 ，占總損失金額的84%。80.8%的損失金額來自Ethereum，居所有鏈平臺的第一位。本季度損失金額最高的攻擊手法為閃電貸攻擊，8次閃電貸事件損失約1.98億美元；攻擊手法頻率最高的為合約漏洞利用，27次攻擊占所有事件數量的44%。本季度約有2億美元的被盜資產得以追回。本季度資金追回的情況優于2022年的任何一個季度。被攻擊的項目中，僅有41%的項目經過了審計。[2023/4/12 13:58:53]

dYdX是一個為經驗豐富的交易者打造的非托管、去中心化交易平臺。它基于dYdX開源協議，支持用戶進行資產借貸或對部分資產進行保證金杠桿交易。在dYdX中，交易者最多可開抵押品4倍的多頭頭寸，3倍的空頭頭寸。目前它只支持ETH、DAI和USDC，未來可能會支持更多代幣。與Compound一樣，dYdX利率取決于資產和供求之間的動態平衡。借入代幣必須鎖定抵押品，如果抵押品價值低于115%，系統會自動清算貸款。不過，與Compound不同的是，貸款和杠桿交易最多可以維持28天，28天之后就會自動平倉。此外，清算包含5%的罰金。dYdX協議預留了15%的利息作為保險金。不收取交易費用，也沒有自己的原生代幣。3.Fulcrum

比特幣基金會在加納建立新技術中心:金色財經報道，比特幣基金會（Built With Bitcoin Foundation，簡稱BWB）在加納建立新技術中心，該中心的正式揭幕儀式于周四舉行，BWB希望在運營的第一年教育和培訓至少400名居民。這個 \"比特幣技術中心\"將專注于金融和技術教育，并旨在 \"培養一個安全的學習環境\"。（Coindesk）[2022/12/6 21:25:24]

Fulcrum也是一個支持貸款和保證金交易的DeFi平臺。它基于bZx協議，允許無信任和無許可交易，不收取任何費用，但與前面兩個協議一樣，它將10%的利息作為保險金。最近，bZx協議遭受了幾次攻擊，迫使創建者暫停服務，避免問題進一步惡化。bZx與眾不同的是它還提供“閃電貸”，在一筆交易開始和結束期間，提供瞬時無抵押貸款。由于借入的資金需在交易結束時返還，因此不需要鎖定抵押品。但確保在交易結束時，完整地歸還了所有貸款。正是這些“閃電貸”成為了攻擊者的盤中餐，他們并沒有真正破解協議，而是設法利用一些漏洞從平臺上竊取了大量的ETH。類似于Compound的cToken，Fulcrum中有iTokens，可以通過iTokens獲取Compound利息。交易者最高可開4倍多單或空單，ptoken的價值根據他們的操作表現而波動。這兩種ERC20代幣都可以自由轉換。bZx協議還集成了Kyber和Augur，支持ETH、DAI、USDC、KNC、LINK、REP、WBTC和ZRX。bZx有自己的原生治理代幣BZRX，目前該代幣是鎖定的，僅用于支付手續費。4.Aave

歐洲央行管委維勒魯瓦：加密貨幣沒有理由被排除在監管之外:12月5日消息，歐洲央行管委維勒魯瓦表示，雖然加密貨幣交易所占份額仍然很小，不構成擴散風險，加密貨幣沒有理由被排除在監管之外。(金十)[2022/12/5 21:22:57]

Aave也是一個基于以太坊的非托管開源協議，支持在無中介的情況下發放和獲得貸款。發放的貸款是aToken，一旦有人購買aToken，就開始產生利息。利息也可以重新發送到另一個地址。用戶可以介入不同的資產，不同的資產有不同的擔保率、清算門檻以及罰款標準。利率根據供需情況變化，不過Aave也支持用戶在任意時間以穩定的利率借貸還貸。還支持無抵押貸款，但必須在交易結束之前還清貸款。Aave有自己的原生治理代幣LEND，普通貸款收取0.25%手續費，閃電貸收取0.35%手續費。其中80%將被銷毀，20%用于團隊。其實，還有其他有趣的DeFi協議，如Synthetix或Uniswap，但它們不支持借貸。雖然DeFiPulse上顯示有22種協議，但僅MakerDAO中鎖定的資產占據了整個DeFi板塊的60%。雖然前三大協議MakerDAO、Compound和Synthetix中鎖定的資金總量占DeFi市場的85%，但DeFi仍然是一個非常年輕、正在迅速擴展的領域。

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