韓國特別金融法與市場分析：MakerDAO、Klaytn也是“特金法”的約束對象？_加密貨幣

對于3月5日韓國國會通過的《特定金融交易信息報告和使用的相關法律》(以下簡稱《特金法》)修正案，人們最大的誤解是認為這一法律的約束對象只包括交易所的相關問題。事實上，包括交易所在內的所有“虛擬資產經營者(VASP)”都是“特金法”修正案的約束對象。經營電子錢包、托管、ICO(首次幣發行)、去中心化金融(DeFi)等加密貨幣(虛擬資產)相關服務的大部分企業都在它的約束范圍之內。符合“特金法”所規定資格要件的企業，都能夠合法在韓國國內開展服務；相反，資格不達標的企業則將難以繼續生存。“特金法”只管交易所？所有相關企業都是約束對象“特金法”修正案定義的約束對象虛擬資產經營者是一個綜合性概念，包括買賣、交換、轉移、保存管理虛擬資產，為虛擬資產的買賣和交換做中介、介紹、代理以及其他根據總統令規定從事經營行為者。僅從法律條文來看，所有與加密貨幣相關的企業都屬于”特金法”約束對象。那么，具體受到這一法律約束的企業有哪些呢？從區塊鏈技術研究所“HEXLANT”2月26日發布的報告來看，提供空投(Airdrop)、權益質押(Staking)服務的企業首當其沖，屬于法律的約束范圍。典型的有LuniverseDrops、AirWallet、Cobak、Coinus、Pokiit、CoinonePlus、TerraStation等。其次，提供加密貨幣保存和管理服務的企業也屬于約束對象。包括HEXLANTCustody、UpbitSafe、BlotTrust、DASK、AtomrigsLab、FuzeX等。不過，有解釋認為，P2P交易平臺和三星錢包、Decent等去中心化錢包、冷錢包如果不實際保管加密資產，則不屬于”特金法”的約束對象(不屬于”特金法”定義的虛擬資產經營者)。此外，參與權益證明(PoS)主網管理的驗證者接受加密貨幣持有人的資產或權益委托，代為管理節點的EcoinNode、CoinoneNode等提供的服務本質上屬于保管行為，很可能也會被列為”特金法”定義的加密資產經營者的范疇。DeFi行業也將受到約束？“非常可能”去中心化金融(DeFi)行業也屬于”特金法”的約束對象嗎？關于這一問題存在頗多爭議。DeFi一般是基于社區投票和智能合約而存在的自動化系統，沒有獨立的經營主體，因此一直在法律監管的框架之外。但法律界對此有著不同看法。權段律師在去年11月舉行的區塊鏈研討會上表示，“DeFi雖然標榜去中心化，但國內大部分DeFi服務都有明確的經營主體”，“這些經營者如果存在營利行為，就應該受到法律約束”。國外企業也需要接受韓國國內法的約束。提供加密貨幣貸款服務的MakerDAO也不例外。MakerDAO是穩定幣“DAI”和被用作貸款手續費的“MKR”幣的發行主體，總部設在美國加利福尼亞州。該公司擁有大量“MKR”，并成立分公司開展營銷等活動。權律師表示，“具體要看MakerDAO是否存在經營行為”，“該公司雖然不直接收取DAI利息，但可以通過幣價上升，獲得間接利益”。分析認為，只要有收益，就可能成為“特金法”的約束對象。轉移到國外的ICO企業受影響嗎？ICO企業的地位上不明朗。2017年9月韓國金融委員會發布禁止ICO的指導方針后，大部分ICO企業都轉移到了海外，這些企業把ICO基金法人設在海外，卻在韓國國內開發項目。很明顯，設在韓國國內的項目開發公司需要受“特金法”的約束。那么，設在海外的基金法人呢？現在還不夠明朗。不過，“特金法”像《資本市場法》一樣，也設有“境外適用”條款。“特金法”修正案第3章第6條(適用范圍)第2款明示，“虛擬資產經營者在國外從事的金融交易行為影響波及國內的，同樣需要接受這一法律的約束”。因此，即便在海外進行ICO，只要面向國內用戶進行加密貨幣銷售等營利活動，也將受到“特金法”的約束。因此，Luniverse、Medibloc、Moviebloc、Carryprotocol、Icon、Metadium、Terra、Fleta、Phantom等大部分ICO企業都將在一定程度上受到“特金法”的約束。不過，Klaytn至今只通過私募的形式面向國外的機構投資者發放代幣，暫時不屬于”特金法”的約束范圍。如果該公司未來面向韓國國內投資者或需求者提供代幣，就將被納入法律約束框架。虛擬資產經營者有哪些義務？虛擬資產經營者必須履行“特金法”修正案規定的所有義務。首先是申報義務。經營者必須按照<總統令>的規定，像金融信息分析院院長申報商戶名、法人代表的姓名、法人注冊經營場所、聯系方式等各種信息。經營者還負有對可疑的非法財產交易及大額交易進行報告的義務。加密資產經營者在有正當理由懷疑用戶通過金融交易收受的財產屬于非法財產時，或者有正當理由懷疑金融交易當事人正在進行洗錢或正在籌集危害公眾的資金時，有義務向金融信息分析院院長報告相關情況。同時，當用戶進行金額超過1000萬韓元的現金或其他金融交易時，經營者也必須在交易發生后的30天內向當局報告相關情況。也就是說，虛擬資產經營者將承擔和金融機構同樣的反洗錢義務。符合何種條件的企業可以進行申報注冊？“特金法”的核心是使用“申報注冊制度”對加密貨幣相關企業進行管理。企業只有在提交申報注冊資料后被當局受理，才能合法展開經營活動。那么，符合什么條件的申報才能被受理呢？首先，需要通過信息保護管理體系(ISMS)認證。ISMS設有信息保護管理系統(16項)和保護對策(64項)等共計80個認證標準，審查所需要的時間超過1年，所需費用也超過1億韓元，過程非常復雜。對于剛剛成立的初創企業來說，無疑是個極高的門檻。同時，經營者還需要獲得通過實名驗證的存取款賬戶(實名賬戶)。鑒于目前大部分交易所都尚未獲得實名賬戶，新成立的企業想要獲得實名賬戶，預計會更加困難。僅從法律條文來看，剛剛創業的初創企業或者資本力量不足的企業似乎很難進行加密貨幣相關經營。但也并非全無可能。因為法律同時規定，在制定施行細則時，須對免除ISMS認證和實名賬戶限制的例外情況作出規定。因此，專家們紛紛評價“特金法”修正案是“魔鬼出于細節”。如果施行細則對申報條件規定得過于苛刻，可能會導致加密貨幣相關產業干涸而死。業內仍普遍對“特金法”抱有期待由于“特金法”修正案的內容過于寬泛，沒有明確規定何種情況需要受到何種程度的約束，業內有不少擔憂的聲音。某加密貨幣托管公司的相關人士表示，“特金法”要求開設實名賬戶的義務應該對我們沒有影響”。但究竟有無影響，需要等施行細則出臺后方能確定。不過，業界整體還是對“特金法”表示期待，認為新法出臺后能夠解決市場因法律缺失而存在的各種問題。某區塊鏈項目的相關人士說，“之前一直沒有明確的監管指南，營業活動亂象叢生，“特金法”通過后，這樣的問題應該多少能夠得到一些解決”。*JoinD將根據“特金法”修正案內容，在談及政府相關政策時，同時使用“加密貨幣(虛擬資產)”的叫法。JOIND權善娥記者kwon.seona@joongang.co.kr

韓國擬在實施虛擬資產第二階段立法前征集行業意見并參考國外法律:5月25日消息，韓國金融服務委員會金融創新部門負責人表示，在實施監管虛擬資產發行、分配和披露的第二階段立法之前，希望通過征集行業意見并參考國外法律（包括歐盟和美國的立法），以自我監管形式準備監管體系。

據悉，韓國對加密行業的第一立法階段為《虛擬資產投資者保護法》，已于5月11日通過，第二階段立法將推進虛擬資產發行和披露等市場秩序的補充規定。[2023/5/25 10:39:27]

韓國金融當局官員：正考慮規范幣安在韓國內的業務:2月23日消息，據韓國《朝鮮日報》報道，韓國金融當局的一位高級官員表示：如果幣安在韓國開展交易平臺業務，將難以對其進行適當的監管，正在考慮規范幣安在韓國國內的業務。

據報道，該國金融當局正在審查措施，讓幣安新收購的Gopax重新獲得虛擬資產運營商(VASP)認證，或通過不在商業銀行提供實名賬戶來規范Gopax。事實上，目前向Gopax提供實名賬戶的全北銀行正在考慮是否在幣安的收購正式生效后繼續提供實名賬戶。

此前2月3日消息，幣安已通過“行業復蘇計劃”收購韓國加密交易所Gopax的多數股權；2月17日消息，幣安亞太區負責人被任命為韓國加密交易所Gopax新任董事會主席，Gopax的董事會成員中大部分來自幣安。[2023/2/23 12:25:11]

Nestree將與韓國經紀公司CUBE合作在The Sandbox上打造文化空間:4月1日消息，利用區塊鏈技術的高級社區通訊軟件Nestree宣布與韓國經紀公司CUBE Entertainment簽署合作協議，將在元宇宙游戲平臺The Sandbox中打造K-culture復合文化空間。Nestry在與Cube Entertainment協商后開發和運營該空間中提供的所有內容、產品和服務。此外，Nestree將負責進入Cube Entertainment擁有的虛擬空間的合作伙伴公司的維護和管理。（Nate）[2022/4/1 14:30:52]

韓國已有1.3萬臺ATM支持TRX與JST提取韓元現金:據最新消息，韓國現已有超過13,000臺ATM機支持TRX與JST提取韓元現金。JUST是在波場TRON上運行的第一個DeFi項目，旨在打造基于波場TRON的穩定幣借貸平臺，同時也是全球領先數字交易平臺、交易量曾登頂全球Top3的Poloniex LaunchBase首期上線項目。波場 TRON 以推動互聯網去中心化為己任，致力于為去中心化互聯網搭建基礎設施。旗下的 TRON 協議是全球最大的基于區塊鏈的去中心化應用操作系統協議之一，為協議上的去中心化應用運行提供高吞吐，高擴展，高可靠性的底層公鏈支持。波場 TRON 還通過創新的可插拔智能合約平臺為以太坊智能合約提供更好的兼容性。[2020/6/25]

韓國科技部出臺“數字新政” 投資200億韓元培養AI和區塊鏈人才:為應對冠狀病經濟危機，6月15日，韓國科學技術信息通訊部公布了“數字新政策”的具體項目和詳細預算。數字新政預算為8200億韓元，其中，將花費200億韓元來AI和區塊鏈等人才。該計劃旨在通過新技術教育、軟件開發和啟動支持來發展本地產業并消除人力短缺。（中央日報）[2020/6/15]

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