韓國特別金融法與市場分析：只有大鱷能生存，各交易所命運如何？_加密貨幣

韓國國會3月5日召開正式大會表決通過《特定金融交易信息報告與使用的相關法律》(以下簡稱“特金法”)修正案之后，各交易所都紛紛忙碌了起來。已經獲得實名驗證存取款賬戶(實名賬戶)的Bithumb、Upbit、Korbit、Coinone等交易所去年已經開通了反洗錢聯合熱線；尚未獲得實名賬戶的Gopax、Hanbitco等交易所也在紛紛尋求信息保護管理系統(ISMS)認證，尋找方法自救。那么，為了在特金法修正案正式生效后存活下來，交易所應該做些什么呢？交易所承擔反洗錢義務

國會通過的“特金法”修正案將在法案公布一年后生效，期間將制定出落實相關法律條款的具體施行細則。從大的框架來看，“特金法”響應了FATF(國際反洗錢金融行動特別工作組)提出的“TravelRule”和反洗錢(AML)規則，并根據韓國國內情況制定了ISMS認證制度。最重要的是，該法案將開設實名賬戶的責任從銀行轉移到了交易所。在此之前，各銀行之所以拒絕向交易所發放實名賬戶，是因為一旦交易所用戶出現洗錢問題，責任將由銀行承擔。比如，如果A交易所用戶的洗錢資金流入了美國制裁的恐怖組織，向A交易所提供實名賬戶的銀行將一并受到制裁，屆時銀行不僅要被美國政府罰款，還將被禁止與美國進行金融交易。無法與美國進行金融交易，意味著銀行將無法進行美元交易，無異于對銀行宣判死刑。2005年因為涉嫌為朝鮮洗錢而受到制裁的匯業銀行(BDA)最終便以破產收場。但未來交易所用戶的洗錢責任將完全由交易所承擔。這樣一來，只要具備法定條件，銀行便沒有理由繼續拒絕為交易所發放實名賬戶。不過，交易所還需要首先具備申請實名賬戶的條件。為了在新環境中生存下去，交易所必須首先具備法案所要求的各種基礎設施。前面談到的四大交易所Bithumb、Upbit、Korbit、Coinone已經在去年1月搭建聯合反洗錢互通熱線，并獲得了ISMS認證。除了四大交易所外，Gopax和Hanbitco也獲得了ISMS認證。令人苦惱的“TravelRule”，KYC也是必備條件

韓國檢方在調查Terra事件中已結束對加密交易所扣押搜查，將對扣押材料進行全面分析:7月28日消息，韓國首爾南區檢察院金融證券犯罪聯合調查組于本月20日至27日完成了對部分交易所的搜查扣押令的執行。檢方官員解釋說：“調查所需的交易所數據的取證工作花費了很長時間。”通過此次扣押搜查，檢察機關獲得了Terraform Labs首席執行官Do Kwon以及Terraform Labs聯合創始人、TMON聯合創始人Daniel Shin等人的交易明細和算法穩定幣的開發過程、資金流向相關的資料。在完成搜查和扣押后，檢方開始對扣押的材料進行全面分析，相關人士的傳喚仍在繼續。

此前消息，韓國檢方發出Do Kwon“入境時通報”通知并勒令Terraform高管禁止出境，檢方也正討論與國際刑警組織合作發布紅色通緝令以引渡Do Kwon的可能性。(韓聯社)[2022/7/28 2:42:45]

“TravelRule”條款也頗為令人困擾。該條款規定，在用戶交易加密貨幣時，交易所必須搜集并保存匯款和收款方的所有信息。因此，各交易所都在強化用戶身份驗證(KYC)系統。其中最引人關注的Upbit交易所。該交易所已經在去年強化KYC，并曾在今年年初為強化KYC一度限制外國人的提款服務，引起了不小爭議(但是，該交易所最近限制外國人提款與KYC無關，而是因為納稅問題)。已經有交易所關閉

動態 | 韓國加密貨幣交易所Coinbin近日申請破產:據CCN消息，因前任首席執行官盜用公款，韓國加密貨幣交易所Coinbin近日申請破產。前任首席執行官故意盜竊Ethereum錢包私鑰，里面有100多個ETH，但聲稱私鑰丟失。由于被盜用公款，Coinbin表示債務增加了。據悉，Coinbin的前身是韓國數字貨幣交易所Youbit，在2017年4月份和12月份遭受了兩次黑客攻擊，分別損失了470萬美元和1600萬美元。此后Youbit宣布破產并更名為CoinBin。在宣布破產前僅20天，Youbit獲得了保險單，導致保險欺詐索賠。2018年3月消息，韓國保險巨頭DB表示拒絕Youbit提出的300萬美元理賠要求。[2019/2/25]

在“特金法”正式生效之前，已經陸續有交易所縮小業務范圍或停止業務。CPDAX就是其中的典型。CPDAX是由韓國最早的區塊鏈平臺“Coinplug”經營的一個加密貨幣交易所。今年2月，CPDAX宣布停止加密貨幣市值總額排名第二的以太幣交易。Coinplug表示，“將逐漸收縮交易所業務范圍”，“未來將集中力量發展去中心化身份證明(DID)業務”。業內分析認為，雖然該交易所官宣的收縮業務原因是交易量不足，但實際上是各種監管問題帶來的經營壓力。國外也有類似情況。Coinone今年2月停止了在印尼的服務。因為印度尼西亞商品期貨交易管理局(BAPPEBTI)宣布從2020年2月起僅允許獲得許可的交易所開展經營，而Coinone未能達到許可標準。后期在特金法施行細則出臺后，預計撤出市場的交易所還會進一步增加。對成立交易所的資質要求越嚴格，中小型交易所進入市場的門檻就會越高。最后可能只有幾家大型交易所能夠存活

韓國政府官員鄭基俊逝世 疑似因為韓國加密貨幣監管工作壓力大:近日，韓國政府發言人稱，指導韓國加密貨幣監管的52歲官員鄭基俊（Jung Ki-joon）于18日被發現死于家中，疑似死因是心臟病發作，而這位官員近期致力于解決加密貨幣投機問題，背負著沉重的工作壓力。政府發言人稱，52歲的鄭基俊是韓國政府政策協調辦公室主導經濟政策制定的主管，近期主要工作方向是制定壓制加密貨幣投機和非法活動的相關立法。[2018/2/22]

特金法為加密貨幣產業的發展奠定了制度基礎，這一點業內普遍表示歡迎。此前無法獲得實名賬戶的交易所將有機會根據“特金法”的規定申請實名賬戶，因為監管制度的不確定性而不敢草率進入市場的其他金融公司和大企業也將有機會進入這一市場。然而，只有資本力量充足的企業才能享受這些光明的前景。遵守“TravelRule”和進行ISMS認證的門檻很高，究竟有多少交易所有能力具備這樣的條件呢？區塊鏈技術研究所“Hexlant”和太平洋律師事務所最近發布的《虛擬資產監管與特金法分析報告》中提到，通過ISMS認證審查需要花費上億韓元費用。對于資本力量不足的初創企業和中小型交易所來說，可能從一開始就無法跨過市場的這道門檻。發放實名賬戶的條件由金融委員會制定

韓國服裝制造公司AVISTA INC.宣布包括區塊鏈在內的35個新的商業目標:31日，韓國服裝制造公司AVISTA INC.宣布在30日新增了包括區塊鏈平臺開發和虛擬貨幣挖礦在內的新業務目標。新增了區塊鏈平臺開發、區塊鏈數據生成及網絡管理業務、區塊鏈研發業務、虛擬貨幣采礦業務、虛擬貨幣開發業務、生物新材料研發業務和醫療技術產品與服務業務等35項新業務。[2018/1/31]

申請實名賬戶也是一個問題。此前銀行給出的官方解釋是，由于交易所用戶出現洗錢問題時，銀行需承擔連帶責任，因此銀行普遍忌諱向交易所發放實名賬戶。但業內普遍認為，這一原因只是“明面上的理由”，實際原因是銀行看金融當局的眼色，不愿發放實名賬戶。法案中并未就發放實名賬戶的具體條件和程序作出規定，需要在施行細則中另外制定，而施行細則由主管部門金融委員會主導編制。因此，如果金融委員會不改變針對加密貨幣的負面認識，有意遏制產業發展，就可以在施行細則中制定苛刻的實名賬戶發放條件和程序。原以為馬拉松終點線近在眼前，跑到了才發現，這里只是中點折返線。JOIND樸相革記者park.sanghyuk@joongang.co.kr

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