為何數字貨幣交易所問題頻發？_COI

“賺錢真的太難了，18年投資P2P爆雷，20年炒幣交易所跑路，為什么整個金融市場就盯著我割？”在一個幣圈交流群里，有人正在抱怨。可能是沒緩過來，他開始自我懷疑：“為什么明明我覺得很靠譜的平臺，卻一個一個倒下了？我投的那個P2P是招行推薦的，而且才5%的收益率，這也配爆雷？我玩的那個交易所，非小號排名前50，有權威牌照，口碑也一直不錯，怎么會這樣？”有類似遭遇的人太多了，說實話我并不意外，尤其是最近隔三差五就會收到一條推送消息“XXX交易所宣布停運”，已經有些麻木了。真正讓我難受的是，每一條公告的發布，都意味著一些用戶積攢的資產變成冰冷的數字，這背后有多少個家庭被迫實現了消費降級。那些被質疑“跑路”的交易所們

從今年二月份標志性的Fcoin交易所開始，一起回顧一下它們的表演。1、2月10日，FCoin交易所宣布將團隊持有的FT銷毀，銷毀公告發出后其平臺幣FT大漲33%，但是僅僅過了6個小時，FCoin開始了漫長的停機維護。直到12日，FCoin公告否認黑客攻擊，表示由于團隊關鍵人員失聯以及部分系統和數據受損導致無法恢復，并給出提現方案。終于在2月17日，FCoin交易所創始人張健發布《FCoin真相》公告，至此，輝煌一時的FCoin交易所落幕，臨委會表示負責重啟平臺。一時間，“別的平臺銷毀平臺幣，FCoin銷毀平臺。”成為圈內笑柄。時至今日，FCoin臨委會重啟平臺的效率是有目共睹的慢，雖然也一直在進行，但是用戶除了看到一些無關痛癢的投票外，并沒有什么實質性的進展，不少人認為重啟只是一個笑話。2、5月24日，披薩狗交易所宣布因為技術問題宣布關閉現有平臺，停止充提幣，平臺準備切換到第三方云交易服務提供商，以技術合作的方式解決團隊技術短板的問題，并辟謠PIEXGO平臺后續還會繼續運營。看看，這個流程是不是很熟悉？提現不通暢，說什么都是套路。就算今后云平臺繼續運營，你覺得還會有人信任嗎？多少人羨慕大空翼三萬倍收益的神話來到披薩狗淘金，想著就算不翻三萬倍，翻個三十倍也可以啊，對于那些造富神話的主人翁，幣圈用戶總是有莫名其妙的信仰，不知現在這些人是怎樣的心情。3、5月27日，LMEX聯交所在社群發布關于交易所運營調整通知稱：平臺遭黑客入侵被盜損失了15萬枚USDT，致使平臺資不低債，目前已關閉充提。這家4月份剛剛上線的交易所，號稱獲得多家資本戰略投資的平臺，被15萬USDT整沒了？這實力著實讓人汗顏，由此可見幣圈開一家交易所門檻有多低。4、5月27日，UEX交易所官方發布關于交易所調整通知，聲稱黑客對系統進行了入侵與攻擊，用增發UEX對盤面進行不計成本砸盤，平臺需要5天左右時間修復與核實數據，待平臺核實結束，公開發布處理結果與下一步計劃，數據庫修復期間，平臺關閉充提，關閉內部轉賬。就在公告發完后，就有用戶表示自己已經被客服拉黑了。沒有平臺會直接公告說自己跑路，但是這種連網站都無法打開，戲都不準備繼續演了的平臺，有點直接了。5、同樣是5月27日，有用戶爆出FUBT富比特交易所無法提幣，辦公地點空空如也，引起眾多用戶恐慌。隨后5月28日，FUBT公告聲稱資不抵債，如果不繼續融資，則平臺運行困難，并開啟600萬USDT的普通用戶融資渠道。截止到6月4日，600萬的融資渠道還剩余500多萬，說明大部分用戶并不買賬，此舉基本宣告失敗，如果后續沒有愿意出錢救火的人，結局或已注定。6、6月1日，HCoin交易所發布了辟謠聲明，否定了HCoin公司注銷甚至跑路的謠言，對于用戶提幣難，提幣慢的問題表示會逐漸恢復，并稱公司主體注冊在塞舌爾，國內無關聯公司。從5月份開始就有用戶表示提幣困難，做為交易所理應針對用戶提出的問題作出平臺資產情況的相關公示和說明，而不是單純的辟謠。另外，非要說自己國內無公司，那么請問你們在北京的辦公室又是做什么的？7、6月2日，Mangoex交易所宣布中國大陸地區停運，原因是響應新加坡政策，由于平臺近期出現的不穩定狀況造成合約系統穿倉，后續將參照合約市場統一的盈利均攤模式處理。最近一個月，幾乎每天都可以看到這家平臺的維護公告，就在停運公告發布前幾天，已經有用戶發現平臺開始拒絕提幣，幾乎每一個要停運的交易所都是從維護和拒絕提幣開始的。小交易所的風險

美SEC專員：不明白為何比特幣現貨ETF申請決定需要花費這么長時間:1月5日消息，在周二發布的一份通知中，SEC指出，“指定一個較長的期限來發布批準或不批準該ETF的指令是合適的”。消息傳出后，比特幣的價格并未受到影響，仍在4.7萬美元以下的盤整區間內徘徊。

雖然加密貨幣愛好者已經習慣了比特幣現貨ETF申請被拒絕和延遲，但SEC專員Hester Peirce也想知道為什么要花這么長時間。在接受行業媒體采訪時，Peirce表示：“我不敢相信我們還在談論這件事，就好像我們在等待一件事發生一樣……甚至在最近，我們還否決了一系列的此類ETF申請，而那些聲明仍在使用我認為在現下已經過時的論證方法。”（Cointelegraph）

此前消息，美國SEC已將有關NYDIG比特幣ETF的決定推遲至3月16日。[2022/1/5 8:27:29]

我們可以發現，出問題的平臺幾乎全是中小型交易所，很多人和文章開頭提到的那位朋友一樣，喜歡在這種交易所進行交易，它們到底有什么魔力吸引你？連官方都已經多次提醒過相關風險了。中國人民銀行官方微信在3月22日發布的“3·15金融消費權益保護”文章中強調，不法分子的數字貨幣交易平臺將服務器搬至境外，仍然面向境內投資者提供交易服務，許多投資者懷揣著通過投資虛擬幣實現“一夜暴富”的夢想，殊不知到最后卻被不法分子騙去了錢財。中國互聯網金融協會更是于4月2日發布風險提示，詳細描述了“出海”套路。互金協會提醒道，由于“出海”經營，這些平臺運營主體較為隱蔽，其通過頻繁變更網站域名和服務器地址，以及采取線上導流線下交易等方式，逃避監管部門打擊，其運營主體注冊地、辦公地以及業務開展區域常常不同，用戶往往無法確定運營者身份，一旦發生財產損失很難追回。為何類似的交易所層出不窮？交易所做為幣圈食物鏈的最頂層，其盈利能力有多強無需多言，從知名交易所動輒幾千萬、上億的回購平臺幣計劃中就可得知；而另一個吸引人的點，就是“跑路”成本極低，除了BISS交易所因為涉及股權交易之外，你有見過哪家交易所被抓嗎？FCoin立案到現在又有何用，張健不還是在新加坡享受生活？超強的盈利能力+極低的運營和跑路成本，就是小型交易所層出不窮的原因。很多用戶一開始被一些交易所發放的蠅頭小利所吸引，又或者輕信了對方的宣傳，最終深陷泥潭。如果你知道開一家小交易所有多簡單，那我相信你可能就不會再想去參與了。經過奔跑財經記者的調查，以所謂的交易所合規牌照和交易所源碼為例，其實都是可以用很低廉的價格購買而來的。

網友向推特黑客轉幣包含隱藏信息：比特幣可追蹤 為何不使用門羅幣:7月16日消息，在今日早間推特眾多名人賬戶遭攻擊，并發布數字貨幣釣魚騙局后，根據Reddit網友發布的鏈上數據信息，有用戶正在向黑客相關的七個不同的地址發送0.00005348 BTC（約合0.5美元）。而在這7筆交易中隱藏著一份信息：使用比特幣時您處于危險之中，比特幣可以被追蹤，為何不使用門羅幣。（JP.Cointelegraph）[2020/7/16]

比如你經常會看到XX交易所獲得美國MSB數字貨幣牌照，此牌照的辦理價格也僅僅兩萬元左右，以上價格還不是業內最低價，但是足以看出開一家交易所所需的各類宣傳資料，都是隨手可得的，再來看看技術相關費用。

如果真是那種準備圈錢的交易所，你覺得他們啟動起來需要多少成本？用便宜的源碼搭建起來，想個模式，整整資料宣發，就可以開始營業了，整套下來成本不過幾萬元，可能還沒你充的錢多，你還敢去參與嗎？交易所問題頻發的原因

動態 | 馬紹爾官員David?Paul發解釋為何馬紹爾群島計劃發布自己的加密貨幣:馬紹爾群島總統助理兼環境部長David?Paul發文解釋為什么馬紹爾群島要發布自己的加密貨幣。 馬紹爾群島共和國自1979年成為獨立民主國家以來，一直使用美元作為貨幣。今天，馬紹爾正在推進使用區塊鏈技術以數字形式發行主權貨幣的計劃。馬紹爾去年通過了《主權貨幣法案》，宣布打算發行一種新貨幣Sovereign （SOV），將與美元一起使用。發行貨幣當然是任何主權國家的特權，但史無前例的是，馬紹爾選擇使用區塊鏈技術發行主權貨幣。 當馬紹爾選擇發行貨幣時，做了三個關鍵的決定。首先，貨幣將基于區塊鏈技術，這對于馬紹爾群島至關重要。第二，貨幣供應量的增長將是預先確定的和防篡改的。最后但同樣重要的是，這種合規性將被納入貨幣協議本身，同時保持個人隱私。 他表示，區塊鏈技術的出現為馬紹爾這樣的小國打開了一個充滿機遇的世界。借助基于區塊鏈的數字貨幣，馬紹爾可以自動化大部分合規負擔，并在國際舞臺上發揮積極作用。區塊鏈讓馬紹爾有機會以反映馬紹爾價值觀的方式最終獲得貨幣獨立。馬紹爾打算以創新和負責任的方式抓住這個機會。[2019/9/4]

幣圈交易所的本質是一個強大的金融綜合體，它幾乎涵蓋了傳統券商和銀行可以做的任何業務：

聲音 | 億萬富翁Druckenmiller：不理解為何需要比特幣:據華爾街見聞消息，億萬富翁Stanley Druckenmiller表示，并不理解美聯儲為何被困在2%這一通脹目標。目前并沒有陷入衰退，但必須保持警惕。此外，Druckenmiller還稱不理解為何需要比特幣，他既不會沽空、也不會做多比特幣。[2019/6/4]

在眾多盈利能力強大的業務和沒有監管的環境面前，沒有人會不心動，但不是每個做交易所的人都是有良心的金融從業者，很多互聯網圈、盤圈的人也希望可以從中分一杯羹，在迅速擴張業務的背后，一定存在著諸多問題，因此我們總結了幾點原因。1、擅自挪用用戶資金。這一點幣圈大佬趙東在FCoin出問題時就曾指出：

因為中心化的交易所一定會沉淀很多的用戶資金，“聰明”的老板們利用這些資金進行業務擴張或者想辦法用這些錢去賺更多的錢，但是結果往往不盡人意，這市場太過復雜，很多老板最后不但沒能賺更多的錢，還把屬于用戶的資產虧空，最終資不抵債。2、黑客攻擊/技術問題可以這么說，幾乎所有的交易所都遭遇過黑客攻擊，就連頂級交易所幣安也被黑客從熱錢包中盜取過7000枚比特幣，面對黑客的攻擊或者內部出現的技術問題，交易所們要么得準備完善的風控體系，要么選擇與強大的安全機構合作，要么就得有充足的資金冗余用于賠付，不然很有可能就在某次黑客攻擊中被一波帶走。3、走傳銷模式/資金制度在漫長的熊市當中，過于浮躁的創業者發現正常運營無法盈利時，只得選擇劍走偏鋒，開始設計一些所謂的獎金制度來發展用戶，或者通過瘋狂拉盤來提高平臺知名度。我可以很負責任的告訴大家，所有的獎金制度的最終結果都是崩盤，根本沒有消泡沫一說，這種跑得快的游戲在散戶和莊家之間，輸贏幾乎已是定局，不要抱有迷之自信。比較典型的案例就是去年的幣虎交易所和它設計的火星計劃模式，很多用戶最后只能被割的啞口無言，在別人的地盤和規則下玩游戲還想贏？4、擠兌風險/外部環境突變擠兌風險往往也發生在那些挪用用戶資產的交易所，平時沒有發生意外時，看似一切正常，少許的準備金也足夠日常資產流動，但是一旦出現任何風吹草動，比如知名交易所停運，恐慌情緒蔓延，那么小交易所就會爆發流動性擠兌風險，如果平臺沒有那么多資金，那基本上難逃一劫，近期的富比特應該就屬于這種情況。5、純粹跑路有些交易所成立的初衷就是為了割一波跑路，尤其是以盤圈帶有各種獎金制度的交易所為主，又或者放出巨大利益誘惑的交易所，比如曾經有一家交易所宣稱交易所上線之日將開啟為期一周的八折購買比特幣活動，用戶需要提前充值資產搶購，用戶沒曾想還沒等到交易所上線，平臺就沒了。6、政策風險如果出現官方突然出臺嚴厲打擊的政策時，很多交易所也會恐懼提前離場，但是沒有政策風險時宣稱政策原因停運的，多半只是個借口，畢竟如何“出海”，大家都玩的太溜了。結語

為何非洲比特幣交易Golix溢價高達40%:全球比特幣價格飆升，已經超出人們的預期，可是早在全球比特幣價格創新高之前，非洲交易所Golix的交易價已經高出40%。如此高的溢價是因為非洲市場缺乏流動性，賣家很少，而且電力基礎設施落后挖礦幾乎不可能進行，使得比特幣供應量更少。而且非洲國家面臨嚴重的惡性通貨膨脹，這里的人們不得不轉向目前火熱的比特幣。[2017/12/18]

面對眾多不確定性的風險，幣圈人真的太難了，奔跑財經希望給大家提幾個建議，畢竟守護好自己的錢袋子才是最重要的：1、交易選擇去知名頂級交易所，學會辨別交易所的實力。2、不要把雞蛋放到一個籃子里，分散投資，盡量使用閑錢投資。3、防范各種病、木馬，不要輕易相信陌生人。4、不要輕信平臺的公告，尤其是小平臺。5、不要碰資金盤、模式幣。6、建立自己安全穩定的現金流，不要總是尋找不靠譜的暴富機會。最后我們真心希望幣圈可以逐漸正規化，相關監管措施也能完善起來，愿所有幣圈人不用被命運突如其來的噩耗所折磨。

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