DeFi幣都瘋了，兩個月總市值翻倍突破24億美金，不關注它將錯過牛市？_EFI

編者按：本文來自風火輪社區，作者：佩佩，Odaily星球日報經授權轉載。在近期這一波山寨小浪潮中，有一塊的熱度是不能忽略的，那就是——defi幣。最近幾乎所有帶defi概念類的都有不錯的表現，有一個網站專門做了個defi排行，統計的相關概念幣種的總市值，在4月14日還是10億美元，但到昨天已經到了21億，近22億美元，不到倆月翻了一倍。

而更夸張的是，得以于defi類的王牌選手mkr昨晚的飆升，目前的總市值已經突破24億，一晚翻了2億多美元市值。與defi幣表現相當益彰的是鎖定在defi里的換算成美金的價值也自3月的崩潰后修復，又回到了10億美金附近：

去中心化 DeFi 策略構建器 Mellow Protocol 上線 Polygon:2月8日消息，去中心化 DeFi 策略構建器 Mellow Protocol 現已上線 Polygon，目前已集成 QuickSwap、Uniswap 和 Aave，允許用戶使用該平臺部署策略以及投資于已有的策略。[2023/2/8 11:55:00]

之前有很多朋友和我說，總聽到說這個defi，什么分布式金融，聽得云里霧里的，其實你就把它理解成一種“另類的平臺幣”就可以了，因為現在帶defi概念的那些，做的實際上也是交易所的那些交易、借貸、杠桿衍生品之類的活，只不過是他們把交易所系統的那些東西構建在區塊鏈上了，你所有的操作通過智能合約來執行，不知道這樣說是不是更容易理解下。另外，絕大部分的defi幣的用途也差不多是平臺幣之前的一些路數，比如抵押了可以分潤啊，可以參與投票治理啊等等。從近期這個翻倍來看呢，defi類還是蠻受市場資金關注的，至少在以太上還沒其他殺手應用誕生的期間，目測熱度還是有持續性，為了避免大家錯過牛市熱點呢，今天這里也整理下目前defi市場的一些情報，供大家參考。1.defi類項目今年表現情況

DeFi投資平臺Zerion提醒：沒有Zerion代幣，需警惕騙局:DeFi投資平臺Zerion發推提醒，沒有Zerion代幣，用戶需警惕虛假代幣和騙局。據此前報道，Zerion完成820萬美元A輪融資。[2021/7/8 0:37:09]

一位名為CeterisParibus的用戶根據第三方網站總結了一份部分defi幣種的今年表現情況，如下圖：

底下橫坐標是市值區間，縱坐標是從1月1日到6月的漲跌幅度。可以看出絕大部分都是屬于一個增長的盈利狀態，從市值上來看，年初市值在1000-3000萬美元區間的標的表現更為突出。從標的基本面來看，表現較為突出大都的也伴隨著諸如主網上線之類的利好，還有BNT/LEND/KNC這些，都有一些代幣功能結構的變化，像開抵押投票之類。2.以太坊上defi類的前十排行

DeFi保險項目COVER開啟Pickle Finance被盜事件賠付投票:新型DeFi保險項目COVERProtocol已開啟DeFi收益聚合協議PickleFinance被盜近2000萬美元DAI賠付投票，目前該賠付已有61張投票，均為支持賠付，已累計逾5240枚治理代幣COVER。[2020/11/22 21:39:37]

defi排行新開的網站：https://defimarketcap.io/想找defi幣的可以參考下這個網站，不過新開的嘛，難免也簡陋些。

上面我把前十的defi類幣種主要涉及的業務大概劃分了下，目前來說呢，雖說defi這兩年很火，但提到這類幣，數量其實并不多，有相當一部分是只有應用或是平臺，并沒有發幣。這個市值前十基本上也囊括了現在比較活躍的、也有一些成熟度、相對靠譜點的項目，又因為現在以太坊是最大的defi平臺，所以如果選擇這個方向的幣種，那這些是現在可以優先來考慮的。而且在市值上面，頭部效應也很明顯，向Maker幾乎快占到總市值的四分之一，其他成交量交易額之類的數據，也能占到左右平臺一半左右的量級。所以defi還很新，整個體量也并不大。3.關于defi幣的各個類型這里做個整理

AOFEX今日DeFi流動性挖礦收益已發放，OT現報價16.26AQ:據官方消息，AOFEX自啟動抵押平臺幣OT參與DeFi流動性挖礦活動以來，已成功啟動四期并穩定運行，其中第一、三、四期已圓滿結束。第二期（UNISWAP）挖礦活動目前年化收益率為68%。

AOFEX將持續為用戶篩選優質流動性挖礦項目并實時監控，用戶抵押OT即可參與。AOFEX數字貨幣金融衍生品交易所旨在為用戶提供優質服務和資產安全保障。[2020/10/1]

這么多幣，可能也容易搞暈，這里咱們一起來分分類，目前defi的故事中主要分三種類型：a.抵押借貸(杠桿)這個就像我們熟知的Maker，抵押eth進去可以借出一定量的DAI(穩定幣)，它是可以做一些借貸金融服務，比如你短期不想因急用錢賣幣錯過牛市，可以采用這種方式，先用錢，后面再把幣贖回來就可以，不過現在一般大部分也當作杠桿來用了。這里有發幣的項目：Maker(MKR)，Aave(Lend)無幣的項目：Compound，dYdX，bZx，Nuonetwork(這里主要找的相對熟悉一點的項目，可能不完善，也歡迎下方補充)b.去中心化交易所代幣這個就很好理解，和平臺幣類似，它們的幣主要代表了在平臺上的一些權益，和抵押分潤。發幣的項目：0x(ZRX)，Kyber(KNC)，Loopring(LRC)，Bancor(BNT)無幣的平臺：Uniswap，1inchc.衍生品(期權期貨市場)這種和抵押產生的杠桿還不太一樣，它更接近于交易所你們玩的那種押保證金方式的合約，把它們搬到鏈上，另外通過這類代幣也可以合成(或者理解成“結算”)現實中的其他資產，諸如黃金、股票等。這一個概念項目不多，但這兩年也算是炒概念炒的比較瘋一點的，有興趣的可以關注下新出的類似概念的，隱隱約約感覺應該在孫割即將涉足的領域。發幣的項目：Synthetix(SNX)，UMA，Opyn(Opyn好像代幣模式還很復雜，暫不多介紹了，另外這部分都沒上主流平臺)關于defi類項目的目前看法

CoinBene滿幣第九期AMA特邀HALO中國區代表：HALO護航DeFi發展:據官方消息，DeFi項目HALO將于今日18：00上線CoinBene滿幣。HALO中國區代表Jack受邀做客CoinBene滿幣第九期線上AMA。Jack分享：隨著Defi市場進一步打開，新金融模式已然重建，金融、物聯網等市場對 預言機的需求不斷擴大，而以 Chainlink、NEST、 HALO 為代表的預言機項目，也將在這一波 DeFi 繁榮的浪潮中迅速脫穎而出，站到這場“DeFi 革命”的頂端。

據悉，CoinBene滿幣已上線DeFi交易專區，甄選優質DeFi幣種，目前已上線十余熱門幣，包括LINK、DF、STORJ、NEST、JST、YFI等，杠桿和合約已陸續開通，更多優質DeFi幣也將逐步上線。[2020/9/4]

這一塊我個人的看法是，它可能值得現在關注，也可能在這個領域里會在將來的牛市里出現十倍幾十倍項目，也甚至有可能有IOTA那種傳奇，畢竟這個地方的初始市值都很小，但是呢，也別太入戲，看到泡沫破滅的概率也并不小。1.312的問題市場可以選擇忘記，但咱們要清楚很多問題并沒有在這兩個月解決，遇到該爆倉的時候也還是要爆的。2.不會因為走智能合約、去中心化，一切就更公平，defi類項目想把數據做的好看并不難。像dex是可以收手續費盈利，記得早前有翻譯過一篇專門講對defi的現金流算市盈率估值的文章，那篇外文洋洋灑灑，但也忽略了一個問題，就是這些平臺的數據水分到底有多大，是不是真能按交易額來算利潤率。

這是今天截取的以太坊上dapp的日活，雖說金融類的可能使用頻次要低一點，但如果說這是什么未來要取代銀行體系的東西，一天就百來位使用，就有點。。而且交易額還都幾百萬美金，這是以太坊上的富豪都集中在defi上了嗎？不是說它不好，而是目前對于這類幣，恐怕炒作因素占比是巨大的。3.相比中心化的方式，defi有足夠的優勢嗎？defi本來的一個優勢是可以去信任，但像借貸理財這些，現在主流的用戶已經有信任度的平臺也在推出很多產品，對圈內來說，其實不一定非要選擇defi平臺，甚至defi平臺還更麻煩，不僅在私鑰保管上，對團隊仍然存在信任問題，黑客都是有可能自導自演的。那對圈外，要嘗試，可能就更困難了，之前看到個說法說現在之所以看到有這么多錢鎖在defi里，可能是一些以太上的早期大戶，他們的幣要變現要交大量的稅金，有的就干脆這樣存了。結語

今天把defi方面的基本東西捋了一下，大部分的幣多是炒作，流動性也較差，所以暴漲暴跌，需注意風險，如果求穩的話，考慮頭部的項目，或者選擇以太坊也行，畢竟defi好了，以太坊的基本面自然也會好。

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MANA