幣圈“避坑”全指南_區塊鏈

幣圈的市場階段變了。技術突破、優質項目、新用戶的增速都在放緩。圈內人經歷了周期與黑天鵝，告別“萌新”，變得更聰明謹慎，從問“投啥最賺錢”到問“投啥不虧錢”，從一味追求暴富過渡向兼顧守護財富。隨著需求的深入，供給也在整合。各垂直領域獨角獸在主營業務之上夯實基礎、擴大邊界，為用戶提供“交易-存儲-轉賬”全流程的保障，以及“安全、增值、流動”之間的動態平衡。而今，產品線太豐富，業務更復雜，邊界愈模糊，風險也更隱藏。為此，Odaily星球日報將在本文重新梳理持幣者在不同環節可能踩到的坑，并給出應對之策。你的第一枚數字貨幣應該存放在哪？

大多人獲取到第一筆加密貨幣，無非三條路徑：場外交易、挖礦所得、他人轉賬。1.場外交易的坑，大多源于我們對交易對手缺乏了解，一旦牽扯到非法資金，大概率會被“凍卡”或被調查，造成經濟與名譽損失。避坑最省力的方法就是選擇可靠的平臺，因為靠譜平臺會替你把KYC和相關風控做到位。事實上，KYC已經成為“正經”交易所的標配。由于數字貨幣的跨地域特性，貫徹KYC也已成為交易所們進入一方市場時擁抱監管、合規獲客的重要一步。不同國家地區對數字貨幣的資產屬性和交易準入門檻持多樣態度，這也就需要交易所有一定的監管對話能力。舉個有監管的例子，在日本，數字貨幣交易所屬日本金融廳管轄，自2017年9月起，由FSA分批頒發運營許可。截至2020年3月底，共有23家交易所喜提牌照，其中，早在2018年9月，火幣集團控股了日本首批合規數字貨幣交易所之一的BitTrade，以團隊合并的方式獲得資質。在FSA的監管框架和修訂版《犯罪收益轉移預防法案》的要求下，交易所需遵從嚴格的KYC政策，核查開戶用戶的身份，保管交易記錄，并且向監管機構報告可疑交易。站在用戶的角度，更嚴格的KYC將大量高風險交易對手攔在門外。即便你不幸蒙冤，交易所也會高效配合并協助調查，早日還你清白。再者，可靠的交易所在OTC標準化流程上輕車熟路，商戶評分體系也較為完善。這就像京東、天貓之于新電商平臺，我們既不擔心交錢卻沒收到貨，又可以橫向比較再選擇最靠譜的賣家。2.由于不同共識機制、激勵政策的幣種對“挖礦”的釋義千差萬別，本文主要就產業最成熟、不容易被坑的比特幣展開討論。我們將比特幣挖礦粗略分為直接和間接兩種。前者的風險點太多，Odaily星球日報在長期接觸與跟蹤報道礦業中，見過不靠譜的礦機廠商和經銷商、價格波動的期貨和遲來的現貨、礦機運輸途中的各種插曲、跨國貿易的層層阻礙、常理之外的停電理由、病和勒索的不斷干擾、防不勝防的團隊內鬼、謎一般的政策態度……也正因如此，我們總是建議，已經錯過了早年紅利期的新人謹慎進場，或與有豐富經驗、資源壁壘的老玩家強綁定合作。更低門檻、易上手參與“鑄幣”環節的姿勢，就是托管和云算力。托管相當于把購買機器后的“麻煩事”甩給了托管礦場，風險也隨信任一并轉移。因此，托管的避坑核心就是找到靠譜的礦場。云算力亦是如此，潛在風險集中在產品背后算力的真實與穩定性。避坑的核心是找到靠譜的平臺。當然，“靠譜”是不易量化的主觀判斷。客觀上，從業越久，累積的信用越實，對應的違約和跑路成本越高。暫無明確監管約束的中心化平臺大抵如是。3.無論是場外交易、挖礦所得還是他人轉賬，都要選擇能放心的收款錢包。第一種情況下，持幣者最先接觸到的還是交易平臺內的個人賬戶熱錢包。這類錢包往往由平臺托管私鑰，更似互聯網錢包的邏輯和體驗，憑用戶名和密碼登錄并授權，借助第三方賬戶體系即可找回并重置密碼。交易所熱錢包的安全性倚重于交易所自身信用、資金透明度、防盜能力、追索和賠付能力等。不少國內外第三方機構會監測交易所錢包地址，比如BitUniverse幣優每周發布《交易所透明數字資產排行榜》周報，在6月22日周報中，Coinbase以111.94億USDT位居首位，火幣全球站以54.98億USDT位列第二，幣安以31.35億USDT排名第三。再如加密貨幣分析公司Messari于5月22日更新的“真實交易量”計算指標及交易所排名，幣安、火幣、OKEx、Bithumb和UPBit等進入前十。另據Chain.info，截至6月26日12:00，BTC錢包余額排名第一的是火幣冷錢包，Bitfinex冷錢包和Bitstamp冷錢包緊隨其后。類似的統計和排名可以輔助我們判斷交易所的實際運營狀況，建議保持關注。交易所錢包的外部風險則主要來自黑客攻擊。2018年1月，日本數字貨幣交易所Coincheck被黑客劫走超過5.2億美元的NEM被非法轉移。這不僅損害了平臺用戶的利益，還將日本交易所牌照發放進度拖了一年。黑客與白帽的攻守背后是道德與資金的博弈。交易所越舍得下血本鞏固城墻，黑客的攻擊成本就越高。目前頭部交易所大多保持著安全運行記錄，以火幣為例，運營近七年，從未發生盜幣事件。由此可見，避開交易所熱錢包的坑不難，選對交易所就行。如果第一筆數字貨幣不是來自場外交易，新手往往會主動搜索“哪款數字錢包好用又安全”。Odaily星球日報曾在《區塊鏈錢包能成為第二個支付寶嗎？》中詳細介紹和對比冷熱錢包、托管錢包，概括下結論：冷錢包本質是私鑰保險柜，用離線和不便換安全，坑在于物理損壞或丟失，避坑基本靠個人注意；熱錢包像是去中心化版網銀，有小概率被黑客攻擊或出現產品bug，坑在于私鑰并不真的助記，避坑的要點是建議物理備份私鑰，以及選擇大品牌。該文還列舉了成立最久、用戶最多、口碑最佳的諸多品牌。所幸，數字貨幣錢包領域格局過于靜態，頭部依然那幾家，在此不贅述。稍作小結，以上我們介紹了持幣者在獲取第一筆加密貨幣時的三種情況、三個存放地以及各自對應的風險與風控。有了幣后，怎么操作最保險？

Gate.io 上線幣圈大神排行榜:據官方公告，Gate.io 上線幣圈大神排行榜，榜內共設現貨、USDT永續合約、BTC永續合約及智能量化四個榜單，可按近30天收益額或交易量進行排名。[2020/12/25 16:30:58]

但現實中，用戶并非只強調安全，而是在安全大前提下追求增值和流動性。進入幣圈的動機和投資目標也決定著不同用戶下一步的操作選擇，比如高頻交易、長線屯幣或定投、幣本位理財和基金、staking等等。持幣之后的心態大致分三種：飛黃騰達、避險保值、信仰一躍。下面，我們逐一分析不同畫像的用戶可能遇到的坑和避坑tips。1.飛黃騰達曾是大多數字貨幣市場小白的夢，他們風險偏好高、操作較頻繁、喜歡加杠桿、不愛掛止損。這類散戶容易踩入“三坑”：資產類別、交易平臺、交易產品，即炒最山寨的幣、選最野的小平臺、開最“賭”的合約。雖然他們不一定聽勸，但要真想避開這三坑，很簡單，就是選擇大所。越是正規的交易所，越愿意長期陪伴用戶，保護交易者利益，因此在選擇資產、設計產品、交易全流程上都替用戶控制風險。先說資產選擇，BTC、ETH早已無法填滿炒幣需求。每隔一段時間，就會出一波新概念新板塊，比如平臺幣、小礦幣、隱私幣、PoS幣、DeFi幣。上“二級市場”前，可靠的交易所會同時站在用戶角度，審核幣種背后的價值支撐、預判并加強其流動性，防止新幣禍害用戶錢財、折損交易所品牌。還舉日本的例子，除了交易所要合規，資產也要得到日本金融廳審批。就在6月16日，HT登陸火幣日本，成為日本第26個合規數字資產，并在日本合規數字資產市值中排第7。有了監管和平臺的雙重保障，超過620萬的日本數字資產投資者才可以交易HT。國內的數字貨幣投資者則被暴露在更復雜的風險下。假借數字貨幣之名的資金盤、傳銷盤、電信詐騙層出不窮，Odaily星球日報曾在《區塊鏈與傳銷不得不說的故事》和《我知道是資金盤，但我想暴富》中詳解個中套路和避坑要點。這類“劣質數字資產”的火熱離不開薄弱的投資教育、滯后的監管政策、參與者的貪婪與無知。對此的基礎防范措施包括在百度中搜索下項目“風評”，通過微信小程序“靈鯤金融風險查詢舉報中心”驗證下項目性質，更進一步的判斷則需要一定的獨立思考能力、信息鑒別能力和金融投資常識。再說產品設計，Odaily星球日報前段時間調查并揭露了靠“假大V帶單、超高杠桿、提幣設限、操縱幣價、吃客損、事后失聯”的殺豬盤交易所。6月，“北京名校女碩士自曝遭遇婚戀‘殺豬盤’4天被騙75萬”一事被多家媒體報道，被冒名的“真·火幣”隨即澄清回應，并指出假平臺上的“24小時后方顯示盈虧”和“虧損額顯示”明顯不符合正常產品邏輯，為假平臺操控的結果。可見，身為交易平臺，離客戶資金最近，善惡只在一念間。想作惡的話，平臺網址、錢包、社群、幣種、客服等皆可造假，環環套路用戶。即便平臺從善、堅守正確的價值觀，還只是自律。資產流動性差、大戶惡意操縱幣價、服務器不穩定、黑客攻擊等外部風險也時刻考驗著交易所的技術實力。理論上，技術團隊規模越大、經驗越久，越有能力保護著用戶的資產和體驗。站在企業的角度，優化撮合系統、穩定行情界面、建立災后備案，都能幫助投資者避坑。2.與“炒作型用戶”不同，避險型用戶多在傳統投資領域有一定經驗，數字貨幣對于他們而言，是與主流金融市場相關度低的“凈土”，也是總資產中不大的一筆“配重”。在這種保值的心態下，他們不會密切盯盤、高頻操作，而是更愿把幣交給“專業機構”，以期獲得“幣本位”回報以及中長期的增長。針對這類需求，錢包和交易所紛紛推出類理財/基金型產品，資產端多連接了量化產品。遺憾的是，數字貨幣市場處于早期階段，策略有待磨合校驗，團隊水平參差不齊，我暫未看到長期真實穩定盈利的產品。在此，奉勸各位讀者遠離以“高收益”為宣傳點的活期產品，甄別“投資大師”們粉飾過的歷史業績，盡量選擇有完整有效法律合同的老品牌。3.“信仰型用戶”最為小眾，也最純粹。他們大多最早進場，在紅利期積累財富，在布道中鞏固信仰，任憑幣價大起大落，堅信比特幣終將力壓法幣。對于這部分玩家，在保證生活的前提下，將法幣最大化兌換成數字貨幣，屯好幣，保管好私鑰即可。在此，分享點個人經驗。在不同的市場階段下，投資心態和目標是流動的，我會將幣拆成幾份，放入不同風險/收益的平臺和產品中。在此推介最好用的避坑原則：分散。望大家不要中途忘記。最后總結下，數字貨幣市場復雜多變，行業仍在走向成熟，參與者的個人能力十分有限，要想保護自己的資產，選擇可靠平臺尤為重要。由于平臺的技術實力、安全系數和價值觀相對隱性，建議選擇品牌久、業務全、備付金/準備金充足、相對合規的平臺。正如前文所言，對于暫無明確監管約束的中心化平臺而言，品牌、信用、價值觀即一切。

聲音 | 寶二爺：2020年幣圈最賺錢的還是交易所及平臺幣:金色財經報道，寶二爺郭宏才發表了對行業的見解及預測，經整理，其核心觀點梳理如下:

1、財務自由很重要，但幸福的人生離不開幸福的家庭；

2、比特幣是我人生的信仰，除了比特幣，我不看好其他任何加密資產。如果你現在一個比特幣都沒有，那么我建議你努力攢錢買一個；

3、比特幣的馬太效應已經形成，持有100個幣以上的人的數量目前沒有七八萬，也有三四萬；

4、因被黑客盜取,私鑰、助記詞未備份等多種原因，目前全球每年大概會丟失1%數量的比特幣，比特幣的數量已經恒定。比特幣的價格與它是否減半無關，與大家是否相信它有關；

5、挖礦行業已經完全變成一個資本游戲了，請礦工朋友們謹慎參與；

6、現在大部分的交易所都是虧空的，請大家一定記住我說的話，2020年了，你如果持有超過100個以上的比特幣，請一定要把大部分的比特幣從交易所里面挪出來，放到自己的錢包里。

7、2020年會有大部分的幣圈機構因為無法獲得新的融資，而不得不轉型；

8、2020年幣圈最賺錢的還是交易所，以及交易所發行的平臺幣。[2020/1/17]

動態 | 江卓爾：按以往經驗 幣圈活動最少的時候牛市就開始了:江卓爾剛剛在微博回復網友表示：消息評論里看到3000 2000 甚至900美元的人越多，就說明越見底。按2014-2015的經驗，雖然幣圈最冷（活動最少）是2015年底，但幣價最低卻是2015年初，是恐慌砸下來的最低價。先幣價最低，人氣減少，然后活動最低，最后就是牛市開始。[2018/12/4]

聲音 | 清華大學朱巖：別管幣圈、鏈圈，能創制造價值的就是好圈:據新浪財經報道，由清華大學經管學院中國金融研究中心和區塊鏈金融研究中心主辦的BAC 2018區塊鏈應用大會在清華大學舉辦，清華大學互聯網產業研究院院長朱巖以“區塊鏈驅動的數字經濟”為題發表演講。他指出：在現在的大背景下，炒作區塊鏈的概念已經毫無意義了。區塊鏈從業者一定是要想辦法為這個社會貢獻價值，去創造財富，而不是蒸發財富，所以我們不區別幣圈、鏈圈，能創造價值的就是好圈。[2018/11/28]

獨家 | 幣圈驚現“老鼠會” RatScam斂財比F3D更簡單粗暴:繼區塊鏈項目評級機構RatingToken對龐氏游戲Fomo 3D（以下簡稱F3D）進行跟蹤報道之后，目前市面上又出現了一系列以“Rat（老鼠）”命名的山寨合約。

與其他山寨合約一樣，Rats系列也隱藏著不少安全隱患。以RatScam為例，RatingToken智能合約機器檢測得分僅為2分，共存在16個可疑風險漏洞。而且從游戲主體部分的規則來看，RatScam幾乎是F3D的“閹割版”：游戲只有1輪，而不像F3D理論上會一直進行下去；RatScam中團隊分成高達10%，而F3D僅為2%。

另據RatingToken團隊深入調研發現，RatScam還在Facebook上進行了廣告投放，可見團隊資金實力雄厚，是一次有備而來的圈錢行動。目前官網顯示RatScam獎金池已有567.5348 ETH，RatingToken在此提醒各位注意防范風險，謹慎投資。[2018/7/27]

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