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ETH的可編程金融時代:DeFi崛起_區塊鏈

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編者按:本文來自

小吒閑談

,Odaily星球日報經授權轉載。

長鋏說:如果把過去區塊鏈總結為三個浪潮:2009-2014是數字貨幣,2014-2019是數字資產ICO,2020-未來則是DeFi。

在這三個階段都少不了比特幣,比特幣在三個階段分別充當了支付、募集、跨鏈抵押三個功能。

長鋏用三浪這個形容詞真是有內涵,是不是意味著一浪高過一浪,是不是很有內味。

DeFi熬了兩年多終于火了,這一點跟ICO一開始有點像也是不溫不火,比如以太坊眾籌又有多少人看的懂,又有多少人瘋狂加入呢,后來有了財富效應,吸引了一幫人入場。當然這里面泡沫是非常多,但對區塊鏈技術的發展與普及有些很大的推動作用。

有人問,ICO和DeFi的區別是什么?我說,ICO是一臺印鈔機,DeFi是一臺1塊變10塊的魔術機。

Lens Protocol將在巴黎EthCC大會期間發布V2版本:7月12日消息,Web3社交協議Lens Protocol與Aave創始人Stani Kulechov發推表示,去中心化社交協議LensProtocol將在巴黎EthCC(Ethereum Community Conference)大會期間發布V2版本。[2023/7/12 10:49:21]

寫一份白皮書,來個故事,再去以太坊上發個幣,通過ICO融資,一個上億市值的項目誕生,還有比這更賺錢的嗎?有,那就是印鈔機。

DeFi就是金融煉金術,也是魔術,可以把1塊錢花出10塊錢的效果,你看DeFi的市值,從6月9日破20億美元,6月18日破30億美元,現在突破64億美元。

上面是ICO和DeFi的區別,那他們之間的關系是什么呢?ICO是融資,DeFi是金融杠桿,讓資產更好的流通,這兩者都屬于什么?可編程金融。

音樂制作人陳奐仁完成NFT單曲《Nobody Gets Me》拍賣,成交價7ETH:著名音樂制作人陳奐仁在OpenSea完成NFT單曲《Nobody Gets Me》拍賣,成交價7ETH。他是華語樂壇首位進行NFT單曲拍賣的音樂制作人,曾為陳奕迅創作歌曲《愛是懷疑》。

4月5日晚,陳奐仁通過微博表示:“感謝大家!實驗成功!以7個ETH拍賣成交。下一代的音樂人會比我們這一代還要辛苦。希望大家會幫我傳達訊息,讓新一代的音樂人知道,跟我一起試試看NFT的模式。跟你們的粉絲們建立這個新的、更密切的經營模式。在音樂的領域,走更長遠,持久的路。這只是第一步,一起繼續加油!”[2021/4/7 19:54:22]

回顧區塊鏈2.0時代,ICO是前菜,DeFi是主菜

區塊鏈發展分為三個階段,也就是常說的區塊鏈1.0\u002F2.0\u002F3.0。

3.6萬枚ETH在Bithumb交易所發生轉移,價值813.8萬美元:據Whale Alert數據顯示,7月3日14:14,3.6萬枚ETH(價值約813.8萬美元)從Bithumb交易所(0xefb2e8開頭地址)轉入Bithumb交易所另一錢包(0x7be9開頭地址)。[2020/7/3]

區塊鏈1.0,可編程貨幣時代,以比特幣為代表,它構建了全新的、去中心化的數字支付系統,強烈地沖擊了傳統金融體系。

區塊鏈2.0,可編程金融時代,以以太坊為代表,加入了“智能合約”理念,把區塊鏈的應用范圍從單一的貨幣領域擴大到其他金融領域,如借貸等金融工具。

區塊鏈3.0,可編程社會時代,超越金融領域,應用范圍擴大到了整個社會,區塊鏈技術有可能成為“萬物互聯”的一種最底層的協議,提高整個社會系統的運轉效率。

從區塊鏈發展階段看,ICO是區塊鏈2.0可編程金融時代的融資應用,而DeFi才是可編程金融時代的武器庫。

動態 | 跨ETH/EOS/TRON/IOST四大公鏈,DApp活躍度排行榜:據 DAppTotal 02月03日數據顯示,過去一周,綜合對比ETH、EOS、TRON、IOST四大公鏈的DApp生態情況發現:總用戶量(個): ETH(186,861) > TRON(52,006) > EOS(20,882) > IOST(4,423);總交易次數(筆):EOS(279,250,084) > IOST(6,554,539) > TRON(3,637,636) > ETH(958,050);總交易額(美元):EOS(74,752,824) > ETH(59,064,553) > TRON(33,948,488) > IOST(2,984,986);跨四條公鏈按用戶量TOP3 DApps為:MillionMoney(ETH)、Dragon7(TRON)、Oasis 金庫(ETH);按交易次數TOP3 DApps分別為:EIDOS(EOS)、POW(EOS)、iPirates(IOST);按交易額TOP3 DApps分別為:Newdex(EOS)、BigGame(EOS)、dice2.win(ETH)。[2020/2/3]

從這個角度看,不覺得ICO像前菜,而DeFi更像主菜嗎?而這與長鋏的未來是DeFi的思想很吻合。

這么看,那也就意味著DeFi的未來空間很大,那還有誰有類似的觀點呢?孟巖

孟巖說,他去年六月份判斷DeFi是區塊鏈最重要的應用之一。今年二月份,認為DeFi將成為區塊鏈最重要的應用當中最早成功的,沒有之一。

DeFi的發跡路徑:生于國外,弘于國內

DeFi從今年3月份一些打擊中,資產總值從12億美元的最高峰一路暴跌到5億美元左右。

如今已突破64億,呈現指數增長,數字資產正在大量、快速地涌入DeFi,基本可以歸結為Compound,借貸即挖礦,瞬間引爆市場。

現在市面上看到的DeFi項目,說的上如Make,Compound、Aave、Bancor、Uniswap、dYdX、Synthetix等,基本上為國外項目,國內項目很少,但個人覺得國內會把DeFi玩的更溜。為什么這么說呢?

區塊鏈生態中許多東西都是從國外傳到國內,而國內把他們做大做強,比如:

1)比特大陸、嘉楠耘智、比特微等排名前列礦機商都是國內的;

2)幣印、魚池等前幾大礦池也都是國內的;

3)幣安、火幣、OKEX等幾大有影響力的交易所中國占了大份額;

4)ICO也是中國玩的最瘋狂,雖然一些融資天王級項目不是中國的,但背后都是中國人在推動的,如EOS等;

……

接下來,估計能看到不少國內DeFi項目會登場。

當然目前的DeFi是純粹加密數字貨幣圈里的“玩意兒”,各種奇技巧,鶴舞九天,我心飛揚,就是腳不沾地,跟現實世界的經濟沒啥關系。而其各種千姿百態的創新和玩法,很多都是零和博弈。

DeFi要突破的點,就是再度出圈,COMP讓DeFi出圈,讓區塊鏈人員開始重視DeFi,并多看它幾眼,說實話多看它幾眼,絕大部分人是因為賺錢效應。

什么理想,都是故事和泡沫的燃料。唯有賺錢才是吸引廣大群眾關注他的點。

那么DeFi產品的發展又會有什么發展趨勢呢?

DeFi產品的創新路徑,從搬運開始

DeFi會經歷什么樣的演化?這里引用MichaelAnderson的《DeFi如何演化:四個階段》。

第一階段誕生更多是對傳統模式的模仿。

“大爆炸”時刻,把傳統金融產品移植到區塊鏈上,如Maker和Compound等超額抵押借貸業務。

好比上世紀90年代中期的網絡繁榮:像電子郵件和原始搜索這樣的產品模擬線下的類似服務。

第二階段有了原生模式的突破。

突破時刻,認識到去中心化是優勢,并嘗試開發加密原生的金融產品,如synthetic和DEX崛起。

好比上世紀90年代的互聯網中,一些像雅虎和網景這樣公司的崛起,為網絡用戶提供了原生應用。

第三階段重回傳統產品以尋求更高規模。

利用去中心化潛力的“傳統”產品獲得越來越多的優勢,超越了之前鏈和賬本的限制。這階段低抵押的消費者保險和票據保理將是潛力產品。

好比亞馬遜和Ebay的迅速崛起,讓人們相信在線商務改變生活。

第四階段可能會誕生出目前無法想象的產品。

不知道它什么時候到來,也不知道它會包括什么,但將會創造我們現階段無法想象的概念和產品。

好比微信和淘寶開啟了人類聯系的新方式,這在20年前,幾乎不可想像,如今已經成為生活中的基本組成部分。

不管如何演化,DeFi已經獲得了足夠的動能,并將深刻改變金融世界,它釋放出來的威力可能會出乎很多人的意料。

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