恐怖的借貸挖礦_COM

編者按：本文來自閃電HSL，作者：黃世亮，Odaily星球日報經授權轉載。在2018年，幣圈發明了交易挖礦的商業模式，我虧了很多錢。今年流行以compound為代表，借貸挖礦火爆起來。但心有余悸的我，完全是以旁觀的心態陪著這個商業模式發展成上百億人民幣的市場。交易挖礦

對很多圈外人來說，可能不知道什么是交易挖礦和借貸挖礦，所以我簡單介紹下。交易挖礦是幣圈交易所發明的一套商業模式。基本邏輯是：交易所發了一個平臺幣用戶來交易所買賣幣，需要交手續費，一般為千2。交易所給參與交易的用戶派發平臺幣，按成交量派發。平臺幣有一些權益，比如參與平臺手續費的分紅。平臺幣本身也是一種可以漲跌的，可供交易的幣。這樣就可以鼓勵用戶前來參與交易，掙取平臺幣，和炒作平臺幣。而交易所獲得了用戶量和流動性在2018年，交易挖礦，可以讓一個新的交易所，瞬間變成了全球交易量前列的交易所。所有的新開的交易所都采取這種模式。但很快這套商業模式就玩不下去了，基本上也就運行了半年。借貸挖礦

以色列當局查封30個與資助恐怖主義有關的加密貨幣錢包:2月28日消息，以色列國防部長Benny Gantz已下令查封與資助恐怖主義有關的30個加密貨幣錢包和12個賬戶。據悉，這些加密錢包與Al Mutahadun交易所公司有關，該公司由加沙的Shamlach家族擁有。Al Mutahadun加密交易所曾在2021年被以色列國家反恐怖融資局（NBCTF）列為恐怖組織。（Finance Magnates ）[2022/2/28 13:28:14]

現在流行的借貸挖礦模式和交易挖礦非常像。以compound為例。compound是一個運行在以太坊上的去中心化的抵押借貸平臺。可以低押ETH借出其他幣，如穩定幣usdc。compound的借貸過程和我們現實生活的抵押借貸是一樣的。compound特別像一家銀行，可以讓用戶存錢進來，比如存usdc進合約，也可以抵押ETH借錢出來。但起初用戶量和借貸量都很少，畢竟智能合約用起來太麻煩了，需要很高的技術門檻。compound今年初推出了一個幣叫comp。參與抵押借貸的用戶就可以獲得comp，無論你是借錢，還是存錢，都可以獲得comp。這就是借貸挖礦。comp幣的價格也是從十幾美元一路漲到了最高300多美元。現在compound的借貸挖礦有多火呢？你看這張圖，compound.finance上顯示的數據。

美國司法部從300多個與恐怖組織相關的加密貨幣賬戶中緝獲200萬美元:金色財經報道，美國司法部宣布已搗毀了海外恐怖組織用來資助運營的網絡運動，并從300多個加密貨幣帳戶中扣押了200萬美元，這是有史以來規模最大的一次扣押。司法部表示，三個海外恐怖組織使用加密貨幣和社交媒體為其恐怖活動籌集資金，包括基地組織、哈馬斯和ISIS。[2020/8/14]

動態 | 哈馬斯恐怖組織改變BTC籌集資金方式:據thenextweb報道，根據領先的區塊鏈分析公司Elliptic與路透社分享的研究，哈馬斯(Hamas)的武裝派別正在使用越來越復雜的方法通過BTC籌集資金，這突顯出在被認定為恐怖組織機構加密貨幣融資方面，監管機構的追蹤面臨困難。哈馬斯恐怖組織最初要求捐贈者將比特幣發送到單個數字地址或錢包，最近幾周其改變了這一機制，其網站每次交易都會生成一個新的數字錢包。Elliptic的研究發現，在3月26日至4月16日期間，0.6個BTC（價值約3300美元）被發送到網站創建的錢包中，在為期四個月的籌款活動籌集了大約7400美元。Elliptic聯合創始人Tom Robinson說：“他們仍處于試驗階段 - 嘗試一下，看看能籌集多少資金，以及是否奏效。”[2019/4/26]

存款量和借款量都超過了10億美元。存款用戶量是31742，借款人數是4605。用戶量少，但存貸資金量巨大無比。加密數字貨幣借貸市場

聲音 | 蘭德公司：恐怖分子一般不太愿意使用數字貨幣:據coinduck消息，美國蘭德公司(RAND)研究了恐怖分子使用數字貨幣作為跨境支付工具的情況，研究發現，由于一些技術和使用的復雜性，恐怖分子不太愿意使用數字貨幣。恐怖分子認為數字貨幣的沒有完全匿名，也缺乏交易的基礎設施，另外還經常受到黑客攻擊。研究認為，數字貨幣交易的專業性是個很大的障礙。[2019/4/15]

在法幣經濟活動中，借貸市場是無比巨大的，是最大的經濟活動了。加密數字貨幣對標法幣，也應該有一個借貸市場。幣的借貸目前主要有兩個方式，一個是中心化的平臺化貸款，和現實中的銀行是一樣的，一個公司吸納儲戶存款，然后貸給借款用戶，公司從中掙利息差。幣圈一般大一點的交易所都會干這事。二是以compound為代表的去中心化的借貸智能合約。使用智能合約取代了中心化的公司主體，讓存錢、貸款、還款，和平倉，等行為都自動化。兩者的區別是，理論上中心化的公司平臺是可能挪用存款，可以跑路。compound等去中心化平臺里的資產是不會被挪著他用，不會跑路。借貸挖礦可持續嗎？

以下是主觀判斷。借貸挖礦和交易挖礦一樣，大概率會泡沫破裂。因為compound的存貸行為，主要是套利行為。因為從compound的數據來看，17億美元的存款，是由3萬個賬戶提供。平均一個賬戶56萬美元。10億美元的貸款，是由4600人借走了。平均一個賬戶借200多萬美元。存貸用戶比是6，6個人存款，1個人貸款。在現實生活中，在google可以很容易查到，國內頭部銀行的存款量是在萬億人民幣這個量級，貸款量也是萬億級別。存款用戶量則要過億，貸款一般是公司客戶，是百萬級別。銀行的數據，平均單個儲戶的存款量是在萬元級別。平均單筆貸款量是百萬級別。銀行的存貸用戶比是100，100個存款用戶對應著1個貸款用戶。兩者對比，compound的存貸行為基本上可以定性為comp幣的套利行為。而comp幣本身的價值增長來自存貸息差，這是根本。套利行為并不貢獻息差，只有真實的貸款用戶，從compound真實借了錢，才會貢獻息差。除了交易即挖礦和借貸即挖礦，幣圈還有各種挖礦行為。比如游戲里的玩游戲即挖礦。每一個xx即挖礦概念的提出，都有一輪泡沫炒作。每一輪炒作，都是一輪財富再分配的過程。在交易挖礦中，我就是被分配的人。感慨一下，在幣圈，真是套路多啊。

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