DeFi的造富馬車_DEF

編者按：本文來自CoinVoice，作者：西望，Odaily星球日報經授權轉載。海嘯般涌入DeFi

如果我們將2020年稱為“DeFi年”，我們6月稱為“DeFi月”。根據Dapp.com的《2020年Q2Dapp市場報告》，基于以太坊的Dapp活躍用戶在一個季度內增加了一倍，累計超過100萬。DeFi應用推動了這一增長，其6月份交易額達到57億美元，占以太坊區塊鏈活動的97%以上。

DeFi以一己之力帶活以太坊生態，然而DeFi自家的根據地更是兇猛。根據defimarketcap統計的數據顯示，截止目前DeFi市場的資產規模已達到了74.3億美元，這個數據背后是一條綠油油的上漲曲線。要知道2019年的DeFi市場經過一整年慢慢成長還沒達到15億美元，2020年三月DeFi更是遭遇腰斬，資產總值從12億美元的最高峰一路暴跌到5億美元左右，之后又經歷了三個月左右的時間才回到10億美金左右。6月更是開啟瘋漲模式，6月9日破20億，6月18日破30億，6月23日突破60億，7月突破70億美元，有老韭菜高呼：數字資產如海嘯般涌入DeFi，像極了當年的ICO。

DeFi保險協議InsurAce關于UST De-Peg集體理賠的投票現已開放:6月7日消息，DeFi 保險協議 InsurAce 關于UST De-Peg集體理賠的投票現已開放，投票將于 6 月 8 日 22:00 結束，截至發文時已有 182 萬票贊成，7.5 萬票反對。

此前報道，InsurAce 發布 UST 脫鉤報告并啟動用戶理賠程序，符合相應標準的保險持有者有資格提出索賠。[2022/6/7 4:08:22]

DeFi總鎖倉破20億

不僅僅是DeFi總市值，DeFi總鎖倉也屢創新高。根據defipulse的最新數據顯示，以太坊去中心化金融項目的總鎖倉值今日已突破了20億美元，創歷史以來的新高。今年2月7號，defipulse博客特意發了篇文章慶祝道：去中心化金融達到了一個新的里程碑，總鎖倉超過了10億美元。它說明了我們正在逐步實現社區對去中心化金融的愿景。短短幾個月的時間，以太坊DeFi生態的DeFi總市值，DeFi總鎖倉屢創新高，究竟發生了一些什么？這里就不得不談一談6月剛發行的明星項目Compund。

眾多DeFi項目創始人今日將Crypto Coven系列NFT改為推特頭像:1月25日消息，Uniswap、Aave、Synthetix 以及 Compound 創始人紛紛將推特頭像改為 Crypto Coven 系列 NFT。此前報道，1 月 20 日，美劇《破產姐妹》主演 Kat Dennings 將推特頭像更換為 Crypto Coven 系列 NFT。[2022/1/25 9:11:23]

明星Compund力挽狂瀾

Compound于6月15日開始發行其代幣Comp，因挖礦的早期紅利，抵押和借貸加密資產變得比交易所做合約更有利可圖，也吸引了一票投機者和資金進場，因此產生了一定程度的熱潮。目前提供COMP交易的二級市場也從去中心化交易所蔓延至中心化交易所，包括Poloniex、Coinbase、幣安、OKEx等31家交易所上線了該代幣。其實細究明星項目Compund背后，A16Z、貝恩、Coinbase和丹華資本這些重量級的區塊鏈機構坐鎮，早早的看出DeFi潛力并押寶Compund。

DeFi資產管理平臺Zapper完成1500萬美元A輪融資:DeFi資產管理平臺Zapper宣布完成1500萬美元A輪融資，Framework Ventures領投。（CoinDesk）[2021/5/17 22:12:14]

而COMP流動性挖礦本身又有新鮮感，在國外的社交平臺親切的稱呼其“Farming”，剛上線一周，因此伴隨隨著COMP價格的不斷上漲，行業再度內躁動起來。Compound也在短短一周的時間內便超過MakerDao問鼎DeFi項目的榜首。就在同一天，DeFiDApp交易量在6月21日達到了超過6億美元的峰值，Compund帶來的流量迅速激活以太坊生態。

基于Lambda的Defi協議 Transgo 即將發布:據官方消息，Transgo 核心研發團隊表示，首期產品將實現Lambda和以太坊的資產跨鏈和資產鑄造質押挖礦，為 Lambda 生態提供資產流動性，預計在十二月上線金融業務和數據交易相結合的 DeFi 挖礦。

Transgo 是融合 Lambda 和以太坊的去中心化跨鏈全棧金融協議，其中將主要包含跨鏈資產遷移、去中心化資產交易、借貸、資產合成、數據交易等。Transgo 研發團隊 (VODA) 由數據交換協議項目 PROM 的核心研發成員組成。[2020/11/24 21:58:24]

根據Dapp的報告，在6月15日之前，以太坊平均每天有7682位活躍的DeFidapp用戶。自發布COMP代幣以來，該數字已增長48％，達到11230個活躍用戶。Compound的交易量從6月上半月的1.31億美元增加到6月下半月的33億美元，增長了24倍。用戶數量也增加了3.5倍。僅僅一個月，Compound就獨霸DeFI榜首。

DeFi協議Shroom Finance將推出游戲DEX GameSwap:DeFi協議Shroom Finance將推出游戲內資產DEX GameSwap。該交易所是交易游戲內資產的P2P平臺，基于以太坊NFT標準，其工作原理與Uniswap類似。將有流動性池與相關的Yield Farming獎勵，協議將基于自己的代幣GSWAP運行，而不是以太坊。

Shroom Finance剛剛發布新DEX的演示版，其中包含許多流行的游戲名稱和物品。它補充說，這些只是為了演示目的，并不代表目前的任何伙伴關系。（CoinGape）[2020/10/12]

然而與交易量相對應，COMP上線一周市值便迎來了高光時刻，熱潮過去回歸理性，從起始價格18.4美元漲到377.美元，COMP最高漲了近21倍。目前價格卻跌回182美元。

一鳴驚人，泡沫不少

過去幾周COMP的價格不斷波動，關于COMP是否被高估的爭論似乎正在展開，有投資者提問疑問：COMP的價格會不不會進一步下跌？如下圖所示，目前DeFi的鎖倉總價值已趨于平穩，COMP帶來的吸金能力也開始乏力，畢竟compound的利潤率已經下降很大，USDT從11%的年化降低為2.83%，因此COMP的獎勵更是飛速減少。

Messari分析師JackPurdy也表示：當您開始在流動性挖礦時，您會獲得COMP代幣激勵，然而這種激勵只不過是中的一種“偽股權”，讓你共享Compound的未來潛力。目前平臺每月都在分發大概2500萬美元代幣。Messari統計目前DeFi生態中所有代幣使用流向，其中COMP每月發放18576美元位居第一，因此目前來看對于投資者來有極強吸引力。但Compound是一個龐大的借貸池，由于其規模和網絡效應，當后期獎勵減少時，用戶吸引力也會下降。因此新興的DeFi項目可以已在短期內暴漲。但當獎勵減少，泡沫褪去，才能看清誰在裸泳。

行業呵護，盼下半場

DeFi目前主要是搭建在以太坊網絡上，近期以COMP和BAL等為代表的DeFi代幣價格暴漲、促使其它公鏈生態，交易所生態紛紛站出來呵護成長。不甘人后的波創始人孫宇晨在微博上稱：JST將升級為整個波場生態DeFi核心代幣；OKExCEOJay也表示:“我是非常看好DeFi的發展前景，OKEX在DeFi領域探索從未停歇”。

總結

現在的DeFi就好像是好奇的兒童發現樂高模型，這套模型包含了全新的金融元件；行業鼓勵他們折騰，因為未來總會有一些人會獲得經驗，造出的DeFi的下一架造富馬車。

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