DeFi元年，公鏈前浪后浪誰與爭鋒_DEF

2020年被視為“DeFi元年”，市場上涌現出上千個DeFi項目展開競爭，與此同時，沉寂一年的公鏈又開始爭奇斗艷。依靠DeFi的爆發，沉寂許久的“前浪”以太坊強勢回歸，成為新一輪公鏈之爭中呼聲最高的“公鏈之王”。據歐科云鏈OKLink數據統計，截至8月17日，在以太坊上的總鎖倉量達到77.5億美元，兩個月內翻了近6倍。DeFi的熱潮帶動以太坊重登市值第二的寶座。8月初，以太坊還是構建DeFi生態的公鏈龍頭，8月中旬，這一格局開始出現動蕩。分片擴容仍停留在階段0測試網，以太坊網絡持續出現擁堵，礦工手續費收益首次超過區塊獎勵，有觀點指出這或將成為觸發“黑天鵝”事件再次發生的潛在催化劑。MulticoinCapital管理合伙人TusharJain認為，“由于以太坊的擁擠，在基于以太坊的DeFi平臺持有杠桿頭寸的投資者面臨著無法在波動時期降低杠桿率的風險。當杠桿需要平倉但不能平倉時會觸發清算。這可能導致‘3.12’的歷史重演。”前浪受到質疑，后浪發起挑戰。針對以太坊的擁堵，EOS創始人BM發推文表示：“構建復雜高性能的DeFi，EOS會是更好的選擇。以太坊上的DeFi需要使用許多難用的組合來彌補交易延遲、Gas攻擊、重組以及缺乏有序數據庫等缺陷。”2018年上線僅半年的EOS，憑借DPOS共識機制極大提升了效率，平均日活躍用戶數曾超過以太坊27倍，被稱為“以太坊的顛覆者”，但BM主張的DPOS機制也一度遭到外界的激烈抨擊，認為這種犧牲去中心化的機制設計注定了賄選和腐敗的可能性。同時其生態設計用過高的門檻將新用戶擋在了門外，以致于這顆新星還沒來得及顛覆以太坊，就墜落了。隨著DeFi的崛起，在公鏈的世界里，前浪已經出現裂縫，后浪的生態尚未成氣候，新一輪的公鏈之爭再次拉開序幕，誰能在激烈拼殺中脫穎而出？前浪以太坊巔峰“掉鏈子”

DeFi保險平臺Nexus Mutual因Orthogonal Trading違約損失2461ETH:12月6日消息，DeFi保險平臺Nexus Mutual今日披露，因加密對沖基金和信貸的公司Orthogonal Trading違約損失2461ETH，占總資產的1.6%，不影響日常運營或支付索賠的能力。此外，做市商AurosGlobal未能償還Maple2,400wETH的貸款，并且在同一池中還有另外6,000wETH的未償還活躍貸款。

Nexus表示這部分損失金額暫時未知，但不會超過Orthogonal Trading帶來的損失。此前報道，Orthogonal Trading已拖欠了機構借貸協議Maple Finance總計3600萬美元的貸款，占到MapleFinance活躍貸款數量的約30%。該貸款來自于Maven11運營的M11USDC池與M11WETH池。Nexus Mutual曾于今年8月部署2900萬美元資金至M11WETH池MapleFinance賺取收益。[2022/12/6 21:24:43]

今年6月基于以太坊的去中心化抵押借貸項目Compound推出“流動性挖礦”，吸引眾多“羊毛黨”、“套利者”入局DeFi，隨后去中心化交易所Uniswap助燃，硬生生將2018年出現的DeFi概念，在兩年后迎來了價值發現。憑借總鎖倉值在短期內的大幅增長，以太坊2.0測試網利好消息的釋放，以太坊強勢回歸“公鏈之王”，當眾人歡呼以太坊再創2017年盛世之時，其擁堵的劣勢再次凸顯。目前以太坊2.0處于階段0，它仍延用POW共識機制，要待到以太坊2.0階段1.5時，才能完全變為POS共識機制，即目前它每秒鐘仍只能處理30至40筆交易。全球支付中通行的Visa信用卡最高負荷每秒交易數能達到5萬，是以太坊的1000多倍。因而當以太坊待處理交易增多時，就極容易造成網絡擁堵。此外，在以太坊中交易需要支付Gas作為交易費用。當以太坊網絡出現擁堵時，轉賬速度會變慢，也就是說用戶需要更多時間來對交易進行確認，而未確認的交易則會在交易池中等待打包。用戶若想快速打包，就需要提高Gas費，這樣礦工便會優先打包Gas費較高的交易，而手續費低的交易則會排在后面，直到前面沒有“傭金”更多的交易處理完成。這也意味著，如果用戶的手續費設置過低，這筆交易可能一直在Pending，有時幾周過去也不能保證會被打包。據OKLink數據統計，在過去兩個月中，建議Gas費屢創新高，并于8月13日達到峰值304Gwei，未確認交易數近15萬筆。其中，24小時內去中心化交易所Uniswap上交易花費的Gas費占比近17%，合計逾120萬美元，比CryptoKitties高出約80倍。

Ark Invest創始人兼首席執行官：正在尋找數字錢包，銀行正在被DeFi和數字錢包挖空:12月4日消息，Ark Invest的創始人兼首席執行官Cathie Wood表示，我們正在尋找數字錢包：Coinbase、Square的Cashapp、Paypal的Venmo等，銀行正在被DeFi和數字錢包挖空。（福布斯）[2021/12/4 12:50:14]

在8月4日以太坊2.0測試網Medalla宣布啟動后，有一部分人認為2.0時代即將到來，Gas費高、等待時間長這些問題將迎刃而解，但實現這一藍圖仍頗為遙遠。8月15日，以太坊2.0測試網Medalla出現時鐘Bug，對所有節點造成影響，Prysm客戶端出現了長達90分鐘的始終偏斜，驗證器也陸續收到超前Slot區塊和證明，這讓充滿不確定性的以太坊2.0雪上加霜。截至截稿，Gas費雖有小幅度下降，但網絡仍處于擁堵狀態，對于目前處于困境的以太坊，顯然遠水解不了近渴。

DeFi挑戰指數今日為1.10‰，挑戰評級2級:金色財經報道，據同伴客數據顯示，07月06日DeFi挑戰指數為1.10‰，較上一周上升0.17‰，挑戰評級為2級。注：挑戰指數是DeFi市場的鎖倉量與華爾街前五大資管機構AUM的比值，用以反映DeFi生態與傳統市場的相對體量。[2021/7/6 0:30:57]

后浪EOS蹭熱度，但DeFi生態未成

在以太坊暫時碰壁之際，EOS創始人DanielLarimer發推文強蹭DeFi熱度，他表示：“我在2014年創建第一個DeFi平臺，DeFi是激發DPOS、TAPOS和高性能數據庫和賬戶結構的必要條件。EOS是為DeFi設計的。”事實上，2019年5月，BM就曾向以太坊宣戰，稱DeFi在以太坊上注定失敗，EOS才是DeFi最好的歸宿。以去中心化交易所為例，用戶在Uniswap上的一切資產和交易操作依托于公鏈來驅動，在以太坊進行一筆交易，必須等待15秒的確認時間，這對于被互聯網慣壞的用戶極不友好。每一筆轉賬費用過高也是以太坊的核心缺點。據OKLink統計，截至8月13日，以太坊每日單筆交易手續費的平均值達到了7.4美金，即發起一筆轉賬的建議手續費已經高達1USDT，這比7月12日的0.5美金漲了近15倍。如果在以太坊上花2元錢去做一筆交易，可能40％的費用都要花在Gas上。這讓小額交易在以太坊上變得難以實行。相較于以太坊，EOS能做到交易1秒內到賬。此前EOS宣稱自己TPS高達百萬量級，但主網上線后實測只接近于4000TPS。盡管如此，這一速度也足夠支撐目前平臺上的各種交易。畢竟Visa信用卡每日平均峰值也不過同樣為4000TPS，已足以應付全球32億持卡人的轉賬交易。而且，在EOS上交易不需要花費交易費。一方面，BM高喊DeFi的未來在EOS，另一方面，EOS的DeFi首戰出師不利。繼Compound推出“流動性挖礦”模式，掀起DeFi“薅羊毛”熱后，緊接著EOS也跟風推出流動性挖礦項目DeFisNetwork，DeFis宣稱集以太坊上各協議中的佼佼者的優勢為一體，然而，上線僅三天，DeFis因淪為“科學家”和投機者的薅毛機，不得不在一天內三次修改規則。有用戶指出，EOS在DeFi機制設計上的步子邁得過于倉促，它想通過囊括以太坊上幾個DeFi明星項目的功能來實現“質的飛躍”，顯得十分天真。“如果它照抄以太坊的DeFi可能會穩健一些。”他補充道。除了機制設置備受詬病，EOS在DeFi生態建設上仍有不少未解決的問題。以太坊創建賬戶不需要花錢，而EOS的賬戶必須花錢創建，這提高了新用戶的準入門檻。“EOS上的資產單一，也是阻礙其DeFi生態構建的關鍵因素之一，以太坊核心資產是ETH，但其區塊鏈上還有其他大量的ERC-20資產，他們是構成以太坊DeFi生態的重要元素。”OKLink相關負責人表示。

去中心化金融解決方案RAMP DEFI金庫質押總金額突破1500萬美元:去中心化金融解決方案 RAMP DEFI 金庫質押總金額突破 1500 萬美元，三日內增長 50%。據悉，RAMP DEFI 現已私募代幣已采納為期一年的代幣線性釋放，與原計劃相比，釋放期將延長 25%。

據 CoinGecko 數據顯示，RAMP DEFI 平臺代幣 RAMP 30 日漲幅達 483%，14 日內漲幅達 504%，7 日漲幅達 138%。[2021/1/16 16:20:22]

雖然在新一輪的DeFi賽道中，公鏈們都在積極構建DeFi生態，并且通過“流動性挖礦”吸引羊毛黨一時起到了立竿見影的效果，但若無過硬技術支撐，這種做法容易舍本逐末。縱使有套利的吸引，用戶們仍然會用腳投票。公鏈們押注DeFi的背后，競爭仍會非常激烈，愈來愈多的公鏈加入DeFi賽道，頭部效應會愈加明顯，誰能從DeFi的“窗口期”跑出來，我們拭目以待。

獨家 | Johnson：DeFi解決的是未來金融市場發展的需要:TokenInsight首席分析師Johnson在接受金色財經獨家采訪時表示，完全的去中心化金融當前的實際訴求并不大，但是理論可以實現多種多樣的商業模式等例如DAO的一些模式其實是對現有的商業模式的一個挑戰。DeFi解決的是未來金融市場發展的需要，而并不是現在。[2020/4/26]

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