用戶體驗差、準入門檻高，DeFi如何破局？_以太坊

2019年公鏈格局出現動蕩，“公鏈之王”以太坊一度因頻繁出現網絡擁堵被指跌落神壇。誰也沒有想到，沉寂了一年的以太坊，乘DeFi再度崛起，在公鏈的激烈拼殺中脫穎而出，以王者之勢重返大眾視野。而其背后的推手--DeFi，也成為整個區塊鏈行業關注的焦點。DeFi是去中心化金融的簡稱，又可稱為“分布式金融”或“開放金融”。簡單來說，人們設想利用開源軟件和分布式網絡，將傳統金融產品轉變為無信任且透明的協議，這些協議在去掉冗余的中介的情況下運行。目前，市面上已有數千個DeFi項目，整個DeFi生態系統正在蓬勃發展。“本質上，DeFi與平臺無關，但是我們可以看到，目前的DeFi應用幾乎全部在以太坊上開發和使用。從以太坊本身來看，它的公鏈生態相對成熟，不僅可以編寫智能合約，而且開發者基數大；除此之外，目前大部分資產都在以太坊上，除了ETH，還有其他ERC-20的資產，同時錨定BTC的資產也在往以太坊公鏈上轉移。”歐科云鏈OKLink相關負責人解釋道。從OKLink以太坊區塊鏈瀏覽器上新增的DeFi版塊，我們可以看到，截至8月3日，在以太坊上的DeFi產品和服務在貸余額達到14.4億美元，較7月初翻了一番，總鎖倉量屢破新高，達到45億美元。

Variant Fund聯合創始人：Web3將使所有權真正成為用戶體驗的基石:金色財經報道，在Permissionless大會上，投資加密網絡和平臺的早期風險投資公司Variant Fund聯合創始人Li Jin談到了所有權經濟，她將所有權經濟描述為一種以數字所有權為先例的經濟，并表示Web3可能會極大地影響創作者賺錢和與粉絲互動的方式，這相當于一種社區經濟，創作者和粉絲之間的界限消失了。LiJin稱：這是Web2平臺永遠無法提供的東西，因此我繼續非常看好Web3網絡，它使所有權真正成為用戶體驗的基石。[2022/5/19 3:27:39]

Biconomy與Moonbeam Network集成，為波卡用戶提供Web3.0用戶體驗:官方消息，區塊鏈基礎設施服務提供商Biconomy宣布，與以太坊兼容的智能合約平臺Moonbeam Network集成，現在DApps可以在Moonbeam上集成Biconomy，為Polkadot用戶提供卓越直觀的Web3.0用戶體驗。[2021/4/9 20:02:06]

事實上，自誕生以來，DeFi的市值就一直在不斷攀升中。2018年1月，DeFi總鎖倉量突破1億美元；今年2月，DeFi總鎖倉量突破10億美元；雖然今年3月暴跌至5億美元，但到了7月初，DeFi總鎖倉量又漲到了18.5億美元。

Roger Ver：推廣像BTC這種用戶體驗糟糕的產品使我尷尬:金色財經報道，Bitcoin.com前CEO、BCH投資基金發起人Roger Ver發推稱，如果比特幣仍然可以賺錢，我很樂意繼續推廣它。今天，讓我推廣像BTC這種用戶體驗糟糕的產品，我會感到很尷尬。這就是我現在推廣BCH的原因。[2020/4/23]

“流動性挖礦”引爆市場是藥還是解藥？

DeFi總鎖倉量一直呈穩步上升的趨勢，而全面引爆DeFi市場情緒的，是Compound推出的“流動性挖礦”。據OKLinkDeFi數據顯示，在6月15日Compound推出“借貸即挖礦”后，其借貸量在15天內增加了5倍，鎖倉市值一度超過榜首MakerDAO，成為本年度最受矚目的項目。

動態 | BiKi發布全新用戶體系、合約及杠桿收入將加入回購:據悉，BiKi將于2月10日正式啟用全新用戶體系，平臺幣成為用戶權益的核心價值錨定：1、全球用戶交易手續費折扣與BiKi持倉規模緊密結合 2、原來BiKi抵扣手續費7.5折與新體系同時生效并享折上折、交易費率全網最具性價比。全新體系將標志著BiKi用戶體量正式邁入頭部平臺陣營、未來半年杠桿交易、合約交易等重要業務的收入將加入回購機制對平臺幣生態進行價值加持。[2020/2/8]

同時，DeFi的鎖倉量達到20億美元，再次突破歷史新高。

聲音 | Bitfinex CTO：比特幣閃電網絡的用戶體驗必須改善:Bitfinex和Tether首席技術官Paolo Ardoino在采訪時表示對閃電網絡持樂觀態度，但他指出必須改進支付協議的UX 。他補充說，交易所本身必須在閃電網絡充值和提款的可用性方面進行改進，以使其更加無縫。（AMBCrypto）[2020/1/7]

OKLink相關負責人表示：“從短期來看，‘流動性挖礦’確實為項目提供了良好的冷啟動方式。此外，從宏觀背景上看，以太坊一直在對外界釋放2.0臨近的消息，這也為DeFi生態增添了新的發展動能。“但值得注意的是，這種趨勢是否具有可持續性，還有待觀察。“目前，大部分的‘挖礦’都不是真實需求，羊毛黨、套利者主要還是沖著獲得治理代幣獎勵入場的。”上述負責人補充道。據OKLinkDeFi數據顯示，前五大DeFi項目控制了DeFi市場74%的總價值鎖定。在6月15日之后，Maker、InstaDapp、DDEX、NuoNetwork和bZx等協議的鎖倉總價值有明顯下降。雖然Maker和InstaDapp在幾天后快速恢復，但其他協議仍然未從下跌中恢復過來。

繼Compound熱炒“流動性挖礦”概念后，Curve、Aave等去中心化借貸平臺也都相繼宣布推出自己的治理代幣。“諸如Compound和Balancer的流動性挖礦趨勢在未來一段時間還將繼續，且項目之間會相互效仿，但這種趨勢不會持續很久，市場將對此作出反應。”上述負責人提到。Gas費用居高不下DEX暫時“妥協”

伴隨著DeFi在借貸方面的用例驟增，以太坊的擁堵問題也再次凸顯。據OKLink統計顯示，近期以太坊區塊鏈Gas用量曾一度超過90Gwei。也就是說，在一般情況下，DeFi用戶在部署一張抵押借貸合約單時，可能只需要花費大概幾Gwei左右，但在網絡擁堵的情況下，這筆費用會翻好幾倍。“基于AMM模式的DEX的出現就是對目前高昂Gas費的一種妥協，”OKLink相關負責人表示，“AMM通過算法，將交易直接簡化到清算那一步。在非托管AMM模式下，資金都放在一份智能合約中，任何交易者都可以與其進行通證交易。因此，用戶實際上是在與這份智能合約進行交易，而不是像訂單簿模式的交易所那樣與對手方直接交易。”目前，比較知名的去中心化交易所有Uniswap、Curve。Uniswap主要針對撮合和清算環節，將這兩個環節都放在鏈上進行，它不維護訂單簿，而是使用流動性池和自動做市商來確定資產的交易價格。而Keyper則采用的是半中心化的模式，將清算環節上鏈，通過服務器或者中繼層進行鏈下撮合。

盡管DeFi的在貸鎖倉值呈持續增長的狀態，但它依然處于萌芽階段，從多個維度來看，它對于大多數用例仍是次優選擇。DeFi還沒有達到規模化，也沒有廣泛分布的接入點。骨感的現實是，相比于傳統中心化交易所，DEX的體量仍然非常小；“流動性挖礦”熱潮退去后，是否能留住真實的用戶是整個市場都需要思考的問題。“Compound的高日活是被羊毛黨帶起來的。現在DeFi項目日活都不多，討論誰是誰的幾倍沒有意義。”一位接近區塊鏈領域的相關人士表示。Compound和MakerDAO最高不過幾千日活，和傳統互聯網過千萬和過億的日活相比，他們的用戶數連個零頭都沒有。用戶體驗差、準入門檻高是阻礙DeFi進一步發展的的瓶頸。現階段的DeFi產品，仍是以犧牲用戶的效率為代價，包括換取隱私、資產安全和資產管理自由等。DeFi希望創造一個極低成本、透明、去信任化的流動性和借貸市場，這種優勢在普通用戶的準入門檻和成本面前，顯得毫無說服力，還在靠羊毛黨支撐數據的DeFi，將如何破局？

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