SWIFT：法幣是主要洗錢手段，加密貨幣洗錢被嚴重夸大_加密貨幣

編者按：本文來自金色財經，Odaily星球日報經授權轉載。在大眾媒體話語中，一提到加密貨幣，最讓人產生的聯想之一，洗錢肯定占有一席之地。但這不是事實。全球銀行間金融電信協會最新報告顯示，加密貨幣在洗錢中的作用被沒有根據地夸大了，相反，最常用洗錢的一直是法幣。SWIFT為各國銀行提供通訊工具，使彼此之間可以交換交易信息，各國銀行每天通過SWIFT轉移數十億美元。因此，SWIFT掌控著絕大部分的跨境法幣交易信息。SWIFT研究報告寫到，“與通過傳統方法洗錢的數量相比，通過加密貨幣洗錢的案例相對較小。”SWIFT表示，現在洗錢最主要的方法還是使用中間人，空殼公司，現金以及交易等傳統方法。與傳統洗錢相比，加密貨幣的使用很少，甚至使用數字貨幣的網絡犯罪也“很少”。聯合國的研究也顯示，每年通過法定渠道洗錢規模可達8000億至2萬億。而加密貨幣只占很小一部分。但是有一些犯罪分子在接受加密貨幣。SWIFT的報告列出的是臭名昭著的LazarusGroup，LazarusGroup是一個黑客組織，該組織一般認為主要是由朝鮮黑客經營以竊取資金，轉換成加密貨幣并傳回該國。其他情況包括一些身份不明的黑客團體，他們使用被盜資金購買預付費的加密貨幣借記卡。此類借記卡用于存儲加密貨幣并在交易時可被轉換為法定貨幣。SWIFT表示，犯罪分子將來會越來越多地使用加密貨幣來清洗被盜的銀行資金，因為有一些提供完整的交易匿名性的加密貨幣服務，比如混幣器和tumbler以及以隱私為中心、難以跟蹤的加密貨幣的興起。

加密貨幣初創公司SwissBorg完成2300萬美元A輪社區融資:4月3日消息，總部位于瑞士洛桑的加密貨幣初創公司SwissBorg完成2300萬美元A輪社區融資，共有16,600名投資者參投。SwissBorg利用其收益產品將用戶與去中心化金融平臺聯系起來，以透明的方式在加密資產上產生收益，并構建一個全面的加密財富管理生態系統。[2023/4/3 13:42:32]

印度交易所CoinSwitch Kuber創始人：行業從未主張將加密貨幣作為印度法定貨幣:11月28日消息，區塊鏈和加密資產委員會（BACC）聯席主席、印度加密交易所CoinSwitch Kuber創始人兼首席執行官Ashish Singhal介紹了導致該國加密投資激增的因素以及加密交易所的未來。

針對提問“既然有明確的跡象表明加密貨幣未被認可為法定貨幣，那么這些數字貨幣作為一種資產類別的未來會怎樣”，他表示，“首先，交易所和加密公司從未期望印度采用加密貨幣作為法定貨幣。印度作為一個主權國家，應該有資本管制、確保金融穩定。這對于那些不穩定的國家來說是有意義的，但對于印度來說，控制一種加密貨幣是沒有意義的。作為一個行業，我們支持政府，并相信央行數字貨幣（CBDC）是解決數字化問題的正確途徑。如今的貨幣不是數字化的，CBDC是解決這一問題的正確途徑，我們從未主張在印度將加密貨幣作為法定貨幣。其次，它不僅僅是一種資產類別。資產類別是加密貨幣的最大使用案例。下一個谷歌、Facebook和微軟將建立在區塊鏈之上，有望來自印度。因此，其范圍要廣得多。這是正在形成的新互聯網，而不僅僅是交易一種商品。交易的發生是因為它的用例。”（Indian Express）[2021/11/28 12:37:17]

聲音 | Joseph Young：比特幣比Swift系統更有優勢:福布斯分析師Joseph Young剛剛轉發了Swift CEO即將辭職的消息并稱，Swift系統現在已經有41年歷史，效率已經非常低下，國際電匯也需要3-5個工作日才能結清，且如果沒有單據，就不可能發送大筆匯款。但比特幣可以更有效的處理大量的交易。[2018/12/13]

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