編者按:本文來自虛擬機,作者:RoyLi,星球日報經授權發布。0x00免費的ETH
2020年的3.12幣難,各媒體都在瘋傳全網20億美金爆倉的新聞,然而在幣圈一個不溫不火的角落,MakerDAO迎來了自己最困難的時刻。MakerDAO就是傳說中大家都熟可是韭菜們卻沒玩過的東西,不光是MakerDAO,Compound也長期被認為是個玩具,概念產品,和中心化金融相比沒有任何優勢。更要命的是,幣價的暴跌再一次挑戰了Defi的對抗風險和清算的能力,而這一次,MakerDAO出事了。這次是有3-3.5萬個ETH被多人用0DAI的價格拍走了,這些ETH是屬于被質押的不良資產,當Defi從預言機那里獲取的價格顯示到達了平倉線,就進入了清算流程,而這個流程由于gas費的陡然升高,正常價清算的交易發生了阻塞,而0DAI競拍的交易由于較高的gasfee到達了現場,由于無人競爭,自然就獲得了以ETH計的不良資產。更要命的是這還不是一個bug,是系統自身的設計。由于借貸是一種剛性兌付行為,生態內的資產遭到了嚴重的破壞,并連帶MKR的價格遭到了巨大的打擊,甚至到現在也都沒有緩過來,截至今日,ETH的價格是3.12時的4倍,而MKR卻不足3倍。然而這次的損失也造成了DAI的價格上升,并成為了第一張被推倒的多米諾骨牌。0x01閃貸的超車
Terra鏈上DeFi鎖倉量為138.7億美元:金色財經報道,據DefiLlama數據顯示,當前Terra鏈上DeFi鎖倉量為138.7億美元,在公鏈中仍排名第2位。目前,鎖倉量排名前5的公鏈分別為以太坊(1203.8億美元)、Terra(138.7億美元)、BSC(131.4億美元)、Avalanche(98.9億美元)、Fantom(91.2億美元)。[2022/2/12 9:47:22]
Aave就是曾經的ETHLEND,老項目了,曾幾何時大家也就覺得不過是一張白皮書加一個demo,而經過了兩年的發展它居然真的落地了,而這次的落地瞄準的就是閃貸,由于自身合并交易的能力以及低廉的費用,Defi中借貸的體驗得到了大幅的提升。但這樣的優化如果不是因為某個特殊的事件是不足為奇的,就跟公鏈拼TPS一樣,你說你性能再好,我感受不到就是白搭。MakerDAO事件對Aave是一個極大的利好,沒有人愿意自己的幣進入一個可以被零擼的不良資產,閃貸自然被用來避險,防止爆倉。擅長閃貸的第三大借貸平臺Aave自此開始被人們看好,并在隨后的一個月又進入了開掛的狀態。4月uniswap和lenf.me被黑客攻擊損失兩千多萬美金的資產,依然是一個讓人們不以為然的小新聞,但有趣的是,黑客混幣洗幣后竟然將資產存到了Aave,這時候LEND的飆升只是一個時間的問題了。今年的5.20,某ruff大戶問我什么可以買,我說我看不清楚,但是覺得LEND不錯,我買了不少。而預言機的漲勢是否于3.12有關就不得而知了,我是沒能做出這樣的判斷。寫了這么多,不負責任地下一個判斷吧:參照一個正統的金融泡沫發展過程,閃貸的下一步應該是CDS了,或者保險也行,針對違約的產品會從另一個角度來對抗MakerDAO事件,而那樣的產品也許正會是下一個熱點。0x02DEX為套娃而生
Solana鏈上DeFi項目Tap Finance宣布上線主網:12月16日消息,Solana鏈上DeFi項目Tap Finance宣布上線主網。其首個產品是一個以USDC為抵押的BTC看跌期權出售Vault,該產品每周通過出售BTC看跌期權產生USDC收益。期權在鏈上作為SPL代幣鑄造,并以超值履約價格出售給做市商。用戶收到代表其流動性池份額的Vault Tokens,可在每個期權鑄造周期結束時兌換為基礎資產。因此,資金仍完全由用戶保管,同時實現自動復利。[2021/12/16 7:43:46]
無風險不金融,比“我買了不少”更多的,就是買了很多的BAL。跟我熟的人都知道我對Balancer的鐘情。Balancer池鎖倉量一直以來的傲視群雄,uniswap不發幣,curve各方面還是差了不少。DEX風險高,但是收益肯定高,爆發力一定遠強過剛兌平臺,這一波的Defi牛市也正是由DEX的AMM帶起的。DEX的風險主要是無常損失,但是這個可以隨著池子的深度盡可能減小規避,這時候DEX對大戶就顯得特別友好了,你想要把10萬個link在中心化交易所上換成ETH,手動操作需要吃很久的單,在DEX上只是一下的事。但LP畢竟在明,套利者在暗,風險永遠是在明的一邊。和其他合約一樣,Balancer也遭到了惡意攻擊,被攻擊者閃貸WETH反復交易STA和STONK導致池子幾乎被抽干,Balancer隨后決定全額賠付損失的50萬美元。任何聚合流動性挖礦的產品都必須和DEX共同承擔無常損失。也許未來會有無限網格之類的策略來彌補無常損失等新的產品出現,但AMM的機制下暴漲暴跌終歸都會帶來巨大的影響,但玩交易的人不就是期望暴漲暴跌么,這又是一個內循環。而套娃不是無限的,多米諾骨牌也不是永動機,一旦流動性枯竭,LP變得沒有收益就會撤資,流動性就更加枯竭,如此反復最后就成了系統性的風險,這一天什么時候會到來我們可以拭目以待。這一章的結尾,說回玩Balancer最大的好處,就我常用來勸大家多學習的一句話:早點學會玩curve和balancer,你就大概率不會錯過YFI。0x03古典Defi還沒流行就結束了
歐易OKEx DeFi播報:DeFi總市值489億美元,歐易OKEx平臺CHZ領漲:據歐易OKEx統計,DeFi項目當前總市值為489億美元,總鎖倉量為781.60億美元;行情方面,今日DeFi代幣普漲;歐易OKEx平臺DeFi幣種漲幅最高前三位分別是CHZ、WING、TORN;截至17:00,OKEx平臺熱門DeFi幣種如。[2021/6/11 23:31:05]
我為什么把YFI定義為分界線?因為YFI的機制就是將你玩Defi的深度對應你適合的池子。從2池開始,你不會對應的操作就無法無腦挖了,只有1池可以純穩定幣入金然后睡覺,3池的操作則是讓不少人看了就望而卻步。YFI強調價值為0,甚至創始人自己最近說只值$3,我挖的時候市價在$1000多,這個價格對應curve上挖礦的人來說年化已經非常高了,后面則不說了,它的經濟價值早就脫離了估值模型,這也讓梭哈派又回來了,并將懂得玩法的古典Defi派拍在了沙灘上。和一切數字貨幣一樣,挖YFI的人是沒有炒YFI的人賺的多,賺得快的。不由地讓我想起當時MakerDAO危機的時候官方想要出方案挽救MKR,但最后發現任何方案只要一根陽線,問題不光可以被解決,還可以被忘卻。到了YFII再到Sushi以及今天的一系列新花樣,新Defi圈的玩法已經很簡單了,做一個無預挖、套娃挖礦鎖倉的游戲,對接現有的各類深度池,令代幣前期流通變得極小,然后一根陽線讓用戶繼續互割就可以了。如果虧了怎么辦?可以把代幣放回來鎖倉繼續挖啊。Defi還是進入了暴力時代,如果ic0對標.com泡沫的化,新Defi的樣子像極了08年。
DeFi基準利率今日上漲至8.79%:金色財經報道,據同伴客數據顯示,05月07日DeFi去中心化金融基準利率為8.79%,較前一日上升1.32%。同期美國國債抵押回購率(Repo Rate)為0.03%,二者利率差為8.76%。
DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度,利率越高說明融資成本越高,利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。[2021/5/7 21:33:47]
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如果大家對DeFi持續跟蹤的話,會發現這是DeFi今年的第三次爆發了。第一次由Compound、Bal領頭,向整個市場宣告著DeFi終于大成,能在去中心化市場獨擋一面.
1900/1/1 0:00:00YFV是基于以太坊的一個DeFi項目,今天早些時候,YFV官方發文稱遭到勒索。攻擊者利用staking的合約漏洞,可以任意重置用戶鎖定的YFV.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自藍狐筆記,Odaily星球日報經授權轉載。在DeFi領域,DEX是第一大陣地。目前Uniswap、Balancer、Curve三駕馬車位居三甲,此外,還有十多個DEX日交易額也超.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自威廉閑談,作者:陳威廉,Odaily星球日報經授權轉載。前天晚上美聯儲的“未來二十年大計”又點燃了海外HODL們抨擊美元的熱情。一句話解釋,在他們眼中,美元未來如廁紙.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自Cointelegraph中文,作者:JOSEPHYOUNG,Odaily星球日報經授權轉載。在過去的48小時內,比特幣的價格從11823美元突然下跌到11102美元.
1900/1/1 0:00:00加密信貸的市場需求 有兩種用例的情況下,我愿意借錢給別人:借用法幣來支付電費、租金以及工資的礦工:他們會用礦機或者資產負債表上的BTC、ETH作為抵押品來進行借貸.
1900/1/1 0:00:00