?總結：10月海外DeFi新項目，更多資管策略來了_DEF

編者按：本文來自

去中心化金融社區

，Odaily星球日報經授權轉載。

最近和一些做項目還比較認真的朋友交流，發現大家都比較缺乏方向感，其實除了流動性挖礦，最近一個月已經有了一些新的、被應用起來了的DeFi方向。就像傳統金融趨于成熟過程中，機構化運作占比越來越高一樣，除了YFI，DeFi也已經出現了多種基于去中心化合約實現的資產管理方案。

那么其中產生的機遇和近期新的項目都是什么？這篇簡短的文章恰好做了比較全面的匯總：

ETF指數：10月SetProtocol團隊發布的DeFiPulseIndex&Set值得關注，通過Index投資DeFi的資金已經有1450萬美金，雖然也受到了DeFi幣價波動的影響，但是已經說明ETF是一個真實的需求場景。

法國國家橄欖球聯盟在Tezos上推出NFT平臺Legendary Plays:金色財經報道，法國國家橄欖球聯盟在Tezos上推出NFT平臺Legendary Plays，Play NFT是用戶訪問Legendary Plays平臺的鑰匙，對于每個系列，都會創建免費的Universal Plays，讓每個人都可以開始收藏并訪問該平臺。（xtz.news）[2022/12/28 22:12:42]

收益聚合器優化：Rari和APY.finance對YFI進行了迭代，加入了風險評級分數機制，APY.Finance上個月籌集了360萬美元。

清算解決方案：DeFi-Saver為抵押者提供避免被清算的機制，KeeperDAO中含納了5種資管策略，B.Protocol近期在海外獲得的關注度也較高。

Web3社交健身應用Gritti完成170萬美元種子輪融資，領沨資本領投:10月14日消息，Web3社交健身應用Gritti宣布完成170萬美元種子輪融資，領沨資本（Lingfeng Innovation Fund）領投，Youbi Capital、Bixin Ventures、Orderly Network、Stratified Capital和CDI參投。

據悉，Gritti希望通過社區參與和應用游戲設計讓用戶建立更健康的生活習慣，將Web3的獨特優勢帶給盡可能多的跑者，該應用目前正在進行內測，完整的公開測試版計劃于今年晚些時候啟動。Gritti顧問委員會包括Adi Dassler Legacy Platform創始人Horst Bente、前EA Sports中國總經理Jared Johnson、Vice中國CEO Bryant Chou、前匯豐倫敦TMT投資銀行業務負責人Umar Ali、Atmos Ventures管理合伙人Sami Moughrabie。（FFNews）[2022/10/14 14:27:58]

其中Index、B.Protocol我和Gavin也在持續關注，關于10月的新機遇，我們認為UBI也是很好的去中心化方案，UBI本身在獲取新增用戶方面有出色的表現，而DeFi可以更高效的實現資本注入，二者交匯可能產生協同加速的效應。而在DeFi中，ETF對于新持幣用戶又是很友好的資管工具，UBI+ETF可能具備成為UBI+DeFi起點的可能性，所以我們正在考慮優先將去中心化的ETF機制接入UBI.city，希望可以帶來有意思的化學反應。

久遠銀海：目前公司已開展與數字貨幣對接應用場景的預研工作:5月26日消息，久遠銀海在互動平臺表示，公司聚焦智慧民生領域，數字貨幣未來在智慧民生領域將有廣泛的應用。目前公司已開展與數字貨幣對接應用場景的預研工作。（財聯社）[2022/5/26 3:43:24]

DeFi在很大程度上，已解決了交易和借貸的問題。

即使為了提高去中心化交易所和貸款協議的資本效率，有無數的設計改進方案還在被提出，但可以肯定的是，現在已經不再是“概念驗證”的階段。

交易和借貸是金融體系的基石，但在傳統金融領域，只有一小部分是由個人投資者推動的。相反，投資者是通過共有基金、對沖基金或其他資產管理公司等中介機構參與的。由于投資者對收益率優化和資本效率的有需求，DeFi現在已經出現了鏈上基金經理的業態。

Terra發起銷毀社區池剩余UST和跨鏈流動性激勵代幣的新提案投票:5月22日消息，Terra官方昨日發推稱，此前的提案Prop 1188“銷毀社區池中剩余的UST+跨鏈流動性激勵UST”已通過，但由于技術問題沒有成功執行，因其試圖從社區池中銷毀超過現有數量的UST。

新提案Prop 1747已發布，并更新參數。如果投票通過，這一提案將銷毀社區池中剩余的UST以及跨鏈流動性激勵UST。[2022/5/22 3:34:14]

起點

一旦代幣可以在鏈上進行交易，基金就會涌現出來管理資產，但是絕大多數加密基金管理都是鏈下進行的，

Melon和SetProtocol可以說是第一批DeFi資產管理產品。Melon由MonaElIsa創立，它是專為專業基金經理設計的，但還沒有在市場上出現。

趙長鵬總結UST/LUNA崩盤事件并提供3點建議:5月22日消息，幣安首席執行官趙長鵬在官方博客發表文章闡述在UST/LUNA崩盤事件中學到的經驗教訓，包括設計缺陷、高收益不一定意味著項目健康、試圖恢復UST錨定的方法不對、UST/Terra事件溢出效應、加密生態系統依然保持彈性、需要更多關于如何監管穩定幣的指導方針、如何在未來避免類似的系統性風險等。

趙長鵬表示，歸根結底，我們可以嘗試降低系統性風險，并給出三個建議：1.作為投資者，你需要讓自己的投資組合更加多樣化，不要把所有積蓄都放在一個籃子里，即便某個項目提供了很高收益也不要這么做。2.最高遠離超高收益的投資項目，因為高收益很難持續，高收益等同于高風險。

3.最重要的是，不斷提升自己的知識水平，每天學習金融知識，比如訪問幣安學院。[2022/5/22 3:33:53]

SetProtocol是早期DeFi運動不可或缺的一部分。“Set”是一籃子資產，它們會自動重新平衡到預定義的閾值。即使價格變化，BTCETH50set仍保持BTC和ETH的50\u002F50比率。

Set最初獲得了一定關注度，但是真正突破是在9月推出DeFiPulseIndexSet。其市值為1450萬美元；隨著DeFi代幣的暴跌，其表現一直受困。盡管如此，仍然可以說是投資者廣泛接觸DeFi的最佳場所—FTXDeFiPerp有200萬美元的持倉。

收益優化器

諸如Staked的RAY和Yearn.Finance之類的幾種收益率優化器于2020年初出現，利用了DeFi貸款協議之間的利率差異。他們取得了一定成功，但是直到COMP和流動性挖礦爆發之后，Yearn才突圍而出。

然后，Yearn推出了金庫，投資者可以在其中將資產存入自動投資策略中。它與Set的原始設計相似，但是策略更加復雜并且針對特定資產。這是一種真正的創新，并且與專業的理財經理非常相似，只不過它是透明且在鏈上的。

Yearn是DeFi資產管理器的原型，其他幾個項目已經在提供類似資產管理的服務。

Harvest、RariCapital和APY.Finance都具有類似的資產聚合和優化收益策略。收獲有一些其他資產和策略，但與Yearn并沒有太大區別。它有3.5億美元的存款，但是上個月遭受了攻擊。

Rari和APY.finance是收益優化器的下一個進化方案，它簡化了策略的選擇，并引入了風險評分機制，從而為投資者提供了更多信息。Rari有三個池選項：一種是與Yearn保險庫一樣的ETH池，一種是低風險的“穩定池”和一種被認為是高風險的“收益池”。三個資金池中，共擁有5900萬美元的資產。

APY.Finance上個月籌集了360萬美元，并在周四通過BalancerLBP推出了代幣，它為每個策略分配一個分數，并使用該分數來提供一個經過風險調整，收益優化的集合。

社區清算人

毫無疑問，DeFi由在保證金頭寸清算機器人提供運行支撐的。DeFiSaver是一款在Maker、Compound和Aave之上構建的產品，通過自動出售一些抵押品并償還貸款以提高抵押率來使用戶免于被清算。

清算費用很高，一次交易費為8-13％。當然，很難知道何時會發生清算。最近啟動的兩個項目正試圖為普通投資者帶來清算相關的機會。

KeeperDAO從Polychain和ThreeArrows籌集了七位數的資金，并任命任CEO和AmberGroup的TiantianKullander作為團隊成員。匯集了五項資產，用于“清算Compound或dYdX中的頭寸、接手MakerCDP、重新調整SET籃子，或是在Kyber和Uniswap之間進行套利”。

B.Protocol是最新的進入者，于上周發布。它也有一個流動性池，可以清算未抵押的頭寸，但其真正的敵人是MEV。清算越來越多地變成了gas戰爭。B.Protocol像DeFi-Saver一樣基于Maker之上，但是B.Protocol并沒有采用抵押方案，而是“作為在清算過程中獲得優先權的回報，與平臺用戶共享收益“。

B.Protocol上周在一項協議中執行了一筆閃電貸，以使其可以直接訪問Maker的oracle，這引起了一些轟動。

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