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DeFi新玩法:一文了解Aave的新代幣架構提案_DEF

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編者按:本文來自巴比特資訊,編譯:隔夜的粥,星球日報經授權發布。在過去的幾個月里,分析公司DelphiDigital一直在與Aave團隊密切合作,以幫助指導Aavenomics的設計,并參與社區治理,作為這項工作的一部分,DelphiDigital提出了一種新的Aave代幣架構,理論上,它有助于改善Aave的資本效率、創新以及穩健性。截至目前,這一提案已獲得了Aave創始人StaniKulechov的高度認可。

Terra鏈上DeFi鎖倉量達到193.9億美元:金色財經報道,據DefiLlama數據顯示,當前Terra鏈上DeFi鎖倉量為193.9億美元,在公鏈中排名第2位。目前,鎖倉量排名前5的公鏈分別為以太坊(1558.8億美元)、Terra(193.9億美元)、BSC(164.7億美元)、Avalanche(117.9億美元)、Solana(114.2億美元)。[2022/1/2 8:20:01]

背景介紹

在DeFi借貸領域,不斷創新的Aave已取得了令人矚目的成績,根據其官網顯示,目前Aave平臺上的存款已超過了15億美元,更令人印象深刻的是,這是在沒有部署流動性挖礦激勵措施下實現的,這意味著,盡管其他defi借貸應用的收益率更具吸引力,但Aave儲蓄用戶還是選擇留了下來,這證明了Aave的產品及社區的質量。

數據:當前DeFi協議總鎖倉量為1250億美元:9月5日消息,據DeBank數據顯示,目前DeFi協議總鎖倉量1250億美元,較昨日減少3.2億美元,重復率約為25.4%,真實總鎖倉量932.5億美元。鎖倉資產排名前五分別為Aave V2(139億美元)、Maker(138億美元)、Compound(131億美元)、Curve(127億美元)、PancakeSwap(111億美元)。[2021/9/5 23:01:59]

DeFi基準利率今日為17.36%,較前日下跌約3%:金色財經報道,據同伴客數據顯示,04月09日DeFi去中心化金融基準利率為17.36%,較前一日下跌3.11%。同期美國國債抵押回購率(Repo Rate)為0.04%,二者利率差為17.32%。

DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度,利率越高說明融資成本越高,利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。

詳情見原文鏈接。[2021/4/9 20:01:50]

然而,我們最終會看到借貸業務會成為一種「資產負債表即服務」業務,這是一個競爭非常激烈的市場,因為任何擁有資產負債表的人,都可以有效地促進借貸。正如我們看到的,像Uber、亞馬遜、谷歌等其他大型科技公司都開始提供金融服務。而在加密貨幣領域,像CREAM這樣的新貴,則通過承擔更多的風險而吸引了一批用戶,同時,像Yearn等項目也通過stablecredit解決方案進入借貸領域。雖然像Aave這樣的大型借貸池在其利率方面,具有一定的網絡效應,但它們目前所采用的單一、無差別的資產池設計也存在缺陷:資本效率低下,將不同的風險捆綁在一起并提供混合回報,以吸引較窄的資本基礎;通過增加失敗實驗的潛在成本來阻礙創新,因為這些失敗會引發傳染和系統性風險;競爭者要么引入激勵措施,以促進吸血鬼攻擊,要么冒著更大的風險加快行動,增加新的、風險更大的產品;

HDAO COO:NFT讓實體投資更碎片化,讓更多用戶受益于DeFi:9月25日晚8點,ForTube聯合創始人雷宇先生做客HDAO中文社區,與HDAO COO Ryan共同探討DeFi行業的發展新趨勢,以及NFT流動性挖礦等話題。雷宇表示,NFT資產目前主要分為線下真實世界產權和鏈上原生資產產權兩類,他本人非常看好其發展,或將直接用資金參與HDAO流動性礦池挖礦。據Ryan介紹,HDAO已經從信譽良好的KOL開始,并與東南亞的第三方托管人和物業經理進行對接,推動實際資產作為創造NFT的抵押品。Ryan稱,NFT將物理世界的資產上鏈,讓實體投資更碎片化,讓更多用戶受益于DeFi。[2020/9/26]

新的代幣架構提議

而新的提議,取消了全系統的安全池,而是替換成aaveDAO(aDAO)形式的分片安全池。每個aDAO管理自己的貨幣市場,并承擔與這些貨幣市場相關的風險。aDAO代幣通過鎖定AAVE作為儲備資產,以聯合曲線的方式鑄造。而聯合曲線上的AAVE充當了安全池,承保了aDAO貨幣市場中的風險。雖然aDAO是自治的,但它本身并不控制其他貨幣市場的智能合約。相反,aDAO所做的任何決定都會被發送給AaveDAO來批準和執行。這確保了鎖倉價值(TVL)始終與Aave保持一致,使整個生態系統的網絡效應最大化。正如第一張圖所示,新提議不再由一個單獨的資金池管理所有的AAVE市場,而是分離了資本池,它們對各自貨幣市場的風險進行管理和支持。

至關重要的是,當aDAO負責治理和支持其自身貨幣市場的風險時,用戶始終是和Aave前端和智能合約進行交互。這可以確保Aave控制用戶關系以及鎖倉價值(TVL),提高分叉阻力以及整個生態系統的網絡效應。

由于復雜性被抽象了出來,用戶體驗也得到了改善,因此,理論上Aave可以更快地發展,并提供更多種類的保險貨幣市場。而那些愿意承擔風險的人被隔離和控制,并因此而得到適當的回報。我們相信,這項提議會推動Aave成為一個信貸協議,而不是一個信貸工具,其目標是讓Aave成為啟動、發展及管理貨幣市場的平臺,并從Aave現有的網絡效應和規模中獲益。關于完整的32頁報告提議,你可以看這里。

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