基于Alaya公鏈的合規密碼貨幣交易所設想 - 系列1/2_PRO

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V0.1Mar8,2021J.QU@LatticeXFoundation1.目標

公鏈是一個開放型去中心化、同時又是一個以出塊為時間維度、以分布式存儲為物理鏡像的“離散”的世界。基于其開源共享特征，創新迭代迅速，尤其在金融領域DeFi發展如火如荼。同時欺詐、虛假交易等橫行，暴露出監管缺位、投資者保護缺失等嚴重問題。合規金融在“合規”方面包括KYC、AML、反恐融資、反交易、隱私保護、投資者權益保護、可控匿名、反欺詐、反賭博支付、防止偷稅漏稅、防范資金非法跨境流動、身份識別與管理、資本充足率管理、金融穩定、對現行金融體系和金融市場的沖擊、普惠金融、客戶財產的保護與保管等等。我們將在去中心化、無需許可的公鏈上面，通過基礎能力和服務的解耦，通過鏈上鏈下、去中心化、半中心化和中心化、虛擬世界與現實世界的結合來達到目的。基礎能力和服務的有效解耦，接口的協議化會促進生態繁榮，最終以多種多樣的形式提供多種多樣的合規金融服務，突破現有金融服務的極限。2.背景：當前交易所問題及監管動向

航空巨頭空客公司基于Avalanche推出直升機30周年NFT系列:12月20日消息，歐洲航空巨頭空客公司（Airbus）基于Avalanche推出直升機部門成立30周年NFT系列，這些NFT使用OpenGem工具推出，并可在OpenSea和Kalao上交易。據悉，該NFT系列將覆蓋空客公司近13萬名員工。[2022/12/20 21:56:41]

2.1監管動向2021年1月，美國貨幣監理署在第1174號解釋信函中表示，聯邦注冊銀行與聯邦儲蓄協會可以充當獨立節點驗證網絡上的節點來驗證、存儲和記錄與穩定幣有關的支付交易。OCC沒有明示INVN指公鏈還是聯盟鏈，但措辭傾向于公鏈。2.2當前交易所面臨的問題傳統交易所維持龐大復雜的系統，運營成本居高不下。–交易核對成本包括系統開發運維成本和資產延遲流轉成本–合規成本包括KYC成本，AML成本以及相關風控系統開發運維成本?非合規交易所則過度分散且良莠不齊，存在較多系統性風險。如安全漏洞導致資產被盜，管理不善引發監守自盜，存在大量機器人自導自演虛假行情，提幣充幣故意延遲，非法套利及惡意做市等行為。3.合規密碼交易所基礎設計

歐羅巴航空與Travel X合作基于Algorand發布NFT機票:金色財經報道，西班牙主要航空公司之一歐羅巴航空（Air Europa）與區塊鏈實體Travel X達成合作，基于Algorand首次發布NFT機票。購買此類收藏品的用戶將于2022年11月29日登上從馬德里到邁阿密的專機。用戶可在Travel X平臺上購買NFT Tickets，第一次拍賣于4月11日開啟，之后每兩周進行一次。Travel X解釋稱，這種機票就像傳統的NFT一樣。交易時，交易記錄在區塊鏈上。持有者可出示該收藏品，并獲得相應的機票。（CryptoPotato）[2022/4/27 5:14:05]

3.1設計理念探討-極簡設計，協議化設計建立主動合規的基于公鏈的半中心化綜合數字資產交易及數字資產管理平臺。為虛擬數字世界中主流的數字貨幣對提供高效，安全的交易功能和資產管理功能，為合格買方提供優質可靠高效的數字資產發行與交易平臺以及相關的賣方服務，包括但不限于資產管理服務、交易代理服務、撮合服務、清結算服務，風控及監管服務等，領導定義并形成數字資產交易國際標準。在產品創設、投資者服務以及合規風控方面持續創新，利用最安全有效的技術持續提供優質服務。通過KYC和準入控制機制，完善交易即結算體制。簡化和規避對手方風險，運營風險，以及流動性風險。降低甚至取消超額質押等，降低交易成本。

基于Abracadabra的Degenbox策略即將上線Fantom網絡:12 月 19 日消息，基于 DeFi 2.0 算法 Stablecoin 項目 Abracadabra 的 Degenbox 策略即將上線 Fantom 網絡。[2021/12/19 7:49:07]

圖3.1三大服務示意圖3.2客戶服務：KYC授權接口協議--AlayaQualifiedClientProtocol鑒于公鏈的開放特性以及不同政體的多樣性法律法規，我們在此把KYC流程、身份認證、具體授權解耦。分解為半中心化KYC、鏈上身份登錄流程、以及申請和授權流程。建立一套新的PlatON授權框架協議。3.2.1客戶分類Alaya生態之中大致由三類客戶組合而成官方種子權威機構：提供其他客戶KYC以及管理各類授權，即權限的管理、發放、回收等。業務服務提供方：經過官方種子權威機構認證授權，為生態合規提供金融服務。服務類權限的持有者。服務接受方：經過官方種子權威機構認證授權，合規接受生態金融服務。客戶權限的持有者。3.2.2官方種子權威機構種子權威機構的設置是合規生態的基礎。某國金融監管局許可Alaya合規交易為例。假設金融監管局代理機構為X，則Alaya先行對其做線下KYC認證，并賦予其種子權威機構權限。該代理機構X，則進一步對Y銀行等授權，包括KYC權力等。如此Y銀行便可以依照其現有經金融監管局批準的流程行使針對其他合格投資者的線下KYC，并對合格投資者授權。3.2.3業務服務提供方經過官方種子權威機構KYC認證，并獲得相應的服務類授權的業務服務提供方，仍以某國金融監管局許可Alaya合規交易為例，Y銀行便可以按照授權范圍提供服務。例如經過新加坡金管局批準DBS面向兩類會員制用戶提供數字資產交易平臺服務DBSDigitalExchange，用戶類別–InstitutionalInvestor–AccreditedInvestor服務種類–STO(SecurityTokenOfferings)–DCE(DigitalCurrencyExchange)–DCS(DigitalCustodyServices)3.2.4服務接受方經由KYC審核權機構驗證的客戶，可以獲得相應的權益域的ACT，并進行相應交易在交易中，該當權益ACT將獲得實時驗證，僅該當權益范疇內的合規交易將被執行。3.2.5授權協議概念流程

Loop Insights和KABN合作推出基于AI的消費者獎勵計劃:非接觸式解決方案和人工智能自動化營銷方案提供商Loop Insights Inc.周二表示，已與KABN System NA Holding Corp的金融科技子公司KABN Systems North America Inc簽署合作協議，后者專門從事在線身份驗證。

新的合作伙伴將為大型場館創建一個經過驗證的數字簽到系統。該公司表示，為了追蹤聯系人，需要進行更多的登記，KABN-NA可以利用其專有的區塊鏈技術來增強Loop的聯系人跟蹤簽到解決方案。（Proactiveinvestors）[2020/8/26]

動態 | 韓國KT推出基于AI和區塊鏈的電力中介服務:據MK消息，韓國KT公司推出基于AI和區塊鏈的小規模電力中介服務“GIGA Energy Trade”。此服務利用KT公司區塊鏈平臺，管理客戶發電收益關聯信息和REC交易內容。[2019/7/28]

圖3.2.5授權協議概念圖注：實際應用中，可以同時有多個種子分別形成不同的授權體系。3.3資產服務：可交易貨幣對的上/下架協議-AlayaStandardAssetProtocol&ProtocolGovernance3.3.1可交易金融產品清單-AlayaTradableProductList由授權服務機構定義，或者由官方種子權威機構定義，以ORACLE服務形式提供。例如:服務開始階段僅限主流合規現貨貨幣對。BTC、ETH等，而Future/Options等衍生產品暫緩上架。可交易金融產品清單的判斷建議：一定規模以上可持有的合規資產機構有一定投資需求，有一定規模流動性的資產3.3.2可交易貨幣對的上/下架協議及協議治理-AlayaStandardAssetProtocol&ProtocolGovernance線下資產抵押認證，線上資產發行Native發行，線下資產抵押流程，線下有資質合規資產初始質押審計證明，定期公示，附帶保險等相關流程。ARC20發行，線下流程與Native發行相仿。跨鏈鎖倉發行，實質上在行使客戶資產托業務。資產跨鏈實施之前需要完成客戶資產托管業務資質、業務管理等。發行資產的全額贖回、部分贖回已發行資產的全額下架，相當于線上相應額度資產的銷毀和線下資產質押的解除。出于投資者保護的目的，流程上確保充分周知，分階段贖回，以及對贖回失敗情況的備用措施。3.3.3資產服務概念流程