央行提示虛擬貨幣洗錢風險，歐科云鏈“鏈上天眼”協助鎖定黑產_區塊鏈

對于整個區塊鏈及加密貨幣行業而言，過去的12個月無疑是其相對短暫的歷史上最瘋狂的一段時間。自「312黑天鵝」以來，行情及市場情緒均出現了180度的大逆轉，體現在更深層的數據面上，就是全網算力、活躍地址數量、交易筆數、交易量以及穩定幣發行量等等相繼刷新歷史新高，以區塊鏈為基礎的全新金融體系正在飛速發展。如果說以中心化交易所為樞紐的交易網絡仍與傳統金融世界有著千絲萬縷的聯系，那么去中心化金融真正意義的落地普及可以說是讓“鏈上生態”這一概念首次實現了具象化。

歐科云鏈OKLink數據顯示，截至3月19日，僅僅在以太坊生態內，鎖倉于各大DeFi協議中的資產總價值就已高達610億美元。從功能上看，服務于不同需求的各類DeFi應用現已基本完善，一個完全獨立于傳統體系的鏈上金融世界已初具雛形。

新世界面臨新隱憂

然而，在一片生機盎然的暗面，陰影也在同步滋生。追尋著財富效應而來的除了海量的用戶及投資者外，也有著大量心懷叵測的不法分子。洗錢、盜幣、勒索交易、暗網交易、線上賭博、傳銷盤、資金盤、項目跑路等一系列涉幣惡性事件在過去數月間愈發猖獗。自DeFi爆發以來，不法分子的犯罪手段也在“與時俱進”，閃電貸攻擊、DAO操控等新型攻擊方式開始出現，僅在過去一兩周內，就有TrueSeigniorageDollar、PAIDNetwork、Roll、CreamFinance、PancakeSwap、Furucombo等多家項目遭到了不同程度的黑客侵擾。形勢究竟已嚴峻到了什么程度？安全公司的年度安全報告給出了答案：2020年從國內交易所流出到國外交易所的資金總量達到175億美元。以比特幣為例，按交易時價計算，2019年為114億美元，近三年的流出資金總額超出中國三萬億美元外匯儲備的1.5%。2020年與虛擬貨幣相關的詐騙事件達到151起，較2018年增長了37倍，較2019年增長了4倍。2020年虛擬貨幣黑客攻擊事件仍呈爆發的趨勢，達到170件，較2018年和2019年增長了300%；造成經濟損失達到23.3億美元，較2019年增長了660%，較2018年增長了7.2%。區塊鏈并非法外之地。3月19日，央行聯合最高檢發文公布了數起洗錢犯罪典型案例。文中明確指出：“雖然我國監管機關明確禁止代幣發行融資和兌換活動，但由于各個國家和地區對比特幣等虛擬貨幣采取的監管政策存在差異，通過境外虛擬貨幣服務商、交易所，可實現虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換，虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。”

央行方昕：海南自貿港探索數字人民幣跨境金融服務:金色財經報道，2023年1月11日，中國人民銀行海口中心支行行長方昕發表題為《以金融改革開放加快海南自貿港建設》的文章。文章中表示，推動以數字貨幣為代表的金融科技在跨境金融服務中的應用。海南自貿港可以利用數字貨幣、區塊鏈、大數據等金融科技，特別是發揮全域試點數字人民幣的優勢，探索數字人民幣跨境金融服務功能，配套完善的金融基礎設施和制度，推動建立跨境資金調撥、結算及外匯交易等數字貨幣應用場景，在降低跨境支付成本的同時提升跨境支付效率和透明度，實現跨境資金交易的可留痕、可追溯和可監管，助推新型離岸國際貿易等業務發展。[2023/1/11 11:06:32]

除洗錢外，上文提到的盜幣、勒索交易、暗網交易、線上賭博、傳銷盤、資金盤、項目跑路等更上游的惡性事件同樣涉嫌構成新型金融犯罪。然而，由于加密貨幣這一新興事物天然具有匿名、無國界等獨特屬性，鏈上交易網絡的錯綜復雜導致信息極難歸總，加之鏈上金融體系的獨特基礎與構造，其與傳統金融之間存在較大的認知壁壘，監管及執法機構在處理涉幣相關案件時往往會面臨較大的技術阻礙，進而導致調查、取證、執法功能難以順利展開。比如上文提到的央行與最高檢聯合公布的一起典型案例「陳某枝洗錢案」。在該案中，陳某枝按照其前夫陳某波指示，將陳某波用非法集資款購買的車輛以90余萬元的低價出售，隨后在陳某波組建的微信群中聯系比特幣“礦工”，將賣車錢款全部轉賬給“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發送給陳某波，供其在境外兌換使用。該案的一大特點是需要「根據利用虛擬貨幣洗錢犯罪的交易特點收集運用證據，查清法定貨幣與虛擬貨幣的轉換過程」。具體來說，要按照虛擬貨幣交易流程，收集行為人將贓款轉換為虛擬貨幣、將虛擬貨幣兌換成法定貨幣或者使用虛擬貨幣的交易記錄等證據，包括比特幣地址、密鑰、行為人與比特幣持有者的聯絡信息和資金流向數據等。監管及執法機構在處理此類案件時，如果沒有專業性的調查、分析工具輔助，取證難度將大大提升。在該起典型案例中，上海市人民檢察院已向中國人民銀行上海總部提示了虛擬貨幣領域洗錢犯罪風險，并已建議加強新領域反洗錢監管和金融情報分析。換個角度來看，這意味著服務于G端的專業性鏈上信息分析工具的已開始出現市場需求，且隨著區塊鏈以及加密貨幣合規化的推進，這一需求預計仍將繼續擴大。事實上，海內外多家企業早已在這片新藍海進行了布局：海外方面，與美國政府關系密切的ChainAnalysis去年以10億美元估值完成了1億美元融資；國內方面，歐科云鏈OKLink也已于去年正式推出了其G端服務產品——「鏈上天眼」。

國際清算銀行年底前擬與瑞士央行發行概念驗證階段CBDC:國際清算銀行（BIS）創新中心負責人Beno?tC?uré在第二屆外灘峰會上表示，到今年年底前，BIS計劃與瑞士國家銀行共同批量發行概念驗證階段的央行數字貨幣（CBDCproof-of-concept）。C?uré介紹，這項工作將為零售的央行數字貨幣（CBDC）構成要件實驗鋪路。這些構成要件可能包括現有支付系統的連接、應用程序借口、數字身份軌道、合規監測等等。不過要做到這些，BIS還需要提升區塊鏈的水平。（澎湃新聞）[2020/10/26]

「鏈上天眼」三大功能如何協力打擊犯罪

根據歐科云鏈OKLink的官方介紹，「鏈上天眼」是全網首款向所有用戶免費開放的鏈上數據監測和交易行為可視化工具。目前，歐科云鏈“鏈上天眼”共提供有三項功能——「地址分析」、「交易圖譜」、「鏈上監控」。「地址分析」功能可提供某個地址與其他地址發生交互行為后的數據和可視化圖表，目前該功能支持的幣種包括BTC、ETH、USDT，可挖掘多層地址的交互記錄。基于C端的區塊鏈瀏覽器業務，“鏈上天眼”可提供精準、豐富的地址標簽數據，涵蓋了交易所、礦池機構、混幣服務商、境內外賭博類網站、暗網、勒索和欺詐類案件涉及到的受益方地址、官方制裁機構、恐怖分子、核基地組織等上億個地址標簽。

央行數字貨幣研究所：網傳DC/EP信息為測試內容 并不意味數字人民幣正式落地發行:4月17日，記者從人民銀行數字貨幣研究所獲悉，當前網傳DC/EP信息為技術研發過程中的測試內容，并不意味著數字人民幣正式落地發行。數字人民幣目前的封閉測試不會影響上市機構商業運行，也不會對測試環境之外的人民幣發行流通體系、金融市場和社會經濟帶來影響。

中國人民銀行自2014年開始研究法定數字貨幣。2017年末，經國務院批準，人民銀行組織部分實力雄厚的商業銀行和有關機構共同開展數字人民幣體系（DC/EP）的研發。

據了解，目前數字人民幣研發工作正在穩妥推進，數字人民幣體系在堅持雙層運營、M0替代、可控匿名的前提下，基本完成頂層設計、標準制定、功能研發、聯調測試等工作，并遵循穩步、安全、可控、創新、實用原則，當前階段先行在深圳、蘇州、雄安、成都及未來的冬奧場景進行內部封閉試點測試，以不斷優化和完善功能。（中國證券網）[2020/4/17]

智利央行降息75個基點至1%:智利央行降息75個基點至1%。（金十）[2020/3/17]

以知名的PlusToken跑路事件為例，輸入以「14BWH6」開頭的比特幣涉案地址后，“鏈上天眼”將以圖像形式展現該地址與其他地址之間的BTC交互記錄。「交易圖譜」功能可以是「鏈上天眼」的鏈上資金追溯神器，用戶只需輸入想要查詢的交易哈希，設置好對應參數，即可得到相關交易的可視化圖譜。

以Github用戶1400枚BTC被盜為例，輸入相關交易哈希，可直觀洞悉資金流動的來龍去脈，還可清楚地看出哪些涉案資金已被混幣或是轉入交易所。至于「鏈上監控」功能，顧名思義，就是對敏感地址或資金進行實時監控。「鏈上監控」下包含地址監控和交易監控等兩種細分功能，前者可用以監控某些地址的動態，而后者則可以用來監控某筆交易中涉及到的資金。

歐洲央行和日本央行：DLT可用于創建新型證券結算機制:據coindesk報道，歐洲央行和日本央行最新公布的報告認為，分布式賬本技術（DLT）可用于創建新型證券結算機制，包括未連接的分類賬之間的“交叉鏈式原子交換”。該研究項目于2016年12月啟動，被稱為Stella項目。該項目旨在“助于圍繞DLT的可用性進行更廣泛的辯論”，同時還審查了“如何在DLT環境中，在概念上設計和運行證券與現金的交付”。該報告著重于交付與付款（DvP）證券結算方法，其中資產被連結，以便當或僅當另一資產的轉移也發生時才執行該項資產的轉移 ，這也被稱為“原子性“。[2018/3/28]

以地址監控為例，輸入上文提到的以「14BWH6」開頭的涉案地址，設計好提示備注及監測金額區間，選擇郵箱作為監測信息推送渠道，即可實時接收該地址的所有異常動向。如今，歐科云鏈的「鏈上天眼」已成為了監管及執法機構打擊案件的有力工具，并已協助四川、山東、浙江等多地偵破了多起新型金融犯罪案件，也收到了多地發回的感謝信。歐科云鏈方面向我們描述了一些與合作的具體經歷，以四川省某特大區塊鏈資產被盜案件為例，此案件涉案金額達數千枚以太坊，折合人民幣金額超過4000萬元。由于涉案金額較大，相關交易地址和記錄的數據層層累積，人力難以對大量地址和交易進行實時準確的監控，再加上區塊鏈本身的匿名屬性，案件給辦案帶來了不小的難度，僅憑傳統的偵查手段，很難找到有效的突破口。在辦案過程中，主動聯系到了歐科云鏈「鏈上天眼」相關業務部門，尋求技術支持和幫助。通過「鏈上天眼」的監測分析服務，對多個涉案的地址進行標記和跟蹤，直接定位了被盜的數字資產并確定了線下實體，在數天之內迅速掌握了案件的關鍵線索，成功破獲該起案件。

監管「+科技」是行業大勢

雖然就目前來看，行業之內仍是亂象頻頻，但區塊鏈絕不是也不應該是“法外之地”，合規與監管是未來行業發展的必然趨勢。一項較有力的作證是，盡管在過去一年間DeFi安全事件屢有發生，但最終多起案件的結局都是黑客選擇歸還贓款，我們不否認一些案件系白帽黑客的“義舉”，但在Lendf.Me及EMD等多起安全事件中，黑客妥協的主要原因都是身份泄漏，其個人面臨著來自現實世界的法律制裁。隨著合規化的日漸推進，不法分子在鏈上世界中的生存空間也將日漸縮小，最終還行業一片天清地寧。作為G端鏈上信息監測服務的先行者，歐科云鏈「鏈上天眼」正在這場大勢中發揮著自己的力量。

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