DeFi的2.0是進行時：并非一蹴而就_以太坊

下半年DeFi市場上關于DeFi2.0的言論越來越多，對此見仁見智，未來如何發展不得而知，但是我們可以根據DeFi市場現狀，結合比特幣與以太坊2.0升級的歷史脈絡，去探究DeFi2.0的未來一角。

初看標題會覺廢話，非也，要去探究DeFi2.0，理清DeFi1.0是基礎。

DeFi全稱Decentralised Finance，意思去中心化的金融。DeFi不是一個具體項目，它是一個全新的金融服務行業，它是一個由眾多金融服務機器人所組成的全新金融服務網絡。所以對于DeFi1.0的升級，是這個行業的升級迭代而非某個項目的技術更新，這次去理解DeFi2.0的基礎。

火幣DeFi挖礦專區第二期產品將于9月19日12:00上線:據火幣最新消息，火幣將于9月19日12:00(GMT+8)上線DeFi挖礦專區第二期產品，用戶可質押USDT、BTC、ETH享DeFi流動性挖礦獎勵。平臺將每天按照實際收益給鎖倉用戶空投獎勵，管理費為收益部分的20%，用戶無需再承擔鏈上操作產生的gas費用。?

挖礦獎勵按實際收益物進行發放（如CRV)，具體獎勵將根據實際情況波動。[2020/9/18]

你理解的DeFI是什么？

“協議”這個詞是新聞媒體里經常涉及的，XX協議之類。所謂的DeFi協議，本質上都是在提供一種金融服務，你可以把“協議”理解為一個具體的機器人形象，類比到生活中就是銀行大廳的經理、取錢時候的ATM機器等。

幣信對話超級君：DeFi的暴漲來自于各種金融之間需求的摩擦:9月7日，在幣信直播間進行的DeFi直播里，超級君表示：“DeFi的暴漲來自于各種金融之間需求的摩擦，其中一個典型就是借貸之間的摩擦，有借有貸，比如礦工買礦機，借錢買幣等等。自Compound用代幣發行之后有代幣經濟，于是大家可以對DeFi的各種項目進行估值，從信仰驅動變成了業務驅動。而DeFi標志性的發展不一定是Compound，我覺得是YFI，治理和分發的模式啟迪了所有新項目，告訴它們如何長時間維持下去。而DeFi的市場攪動了之前中心化交易所的沉淀資金，這就是DeFi市場錢來的來源。”[2020/9/8]

DeFi1.0市場就是由無數個“協議”組成而成的世界，與傳統市場差異化的是“去中心化”、“自動做市”等特點。

聲音 | PeckShield研發副總裁：DeFi領域的安全問題比DApp生態更為嚴峻:據悉區塊鏈安全公司PeckShield消息，今天PeckShield宣布與DeFi龍頭項目MakerDAO達成了安全審計戰略合作關系，為MakerDAO多抵押Dai提供安全審計服務。在談及DeFi領域的安全問題時，PeckShield研發副總裁吳家志表示：DeFi項目的安全問題不同于以往DApp生態內頻發的安全事件。DeFi項目管理著大量數字資產，離錢近，更易遭到黑客的持續攻擊，且由于大量DeFi項目目前皆運行在以太坊網絡上，一些漏洞特性很可能存在連帶威脅。就這一點而言，交易所還可通過將資產放在冷錢包進行鏈下存儲，而DeFi項目的資產皆在鏈上，安全問題一旦發生很可能存在致命威脅。[2019/8/14]

Defi的歷史可以追溯好幾年前，但是跟大眾正式認識是在2020年，而讓其爆紅的原因是流動性挖礦。

Compound、Balancer因流動性挖礦后交易量迅速攀升，當時在數天時候內躋身前5榜單，隨后摹仿品開始集體復制，整個DeFi領域的挖礦開始普及。

2-1.什么是流動性挖礦？

DeFi的流動性挖礦主要是通過提供代幣資產，從而獲得收益。

DeFi的流動性挖礦，主要是發生在以太坊區塊鏈上的產品，它通過為以太坊上DeFi產品提供流動性獲得收益。簡單來說，存入某些代幣資產即可進行挖礦，之所以稱為挖礦，也是沿用了比特幣挖礦的行業說法。

2-2.流動性的反噬

正所謂成也它，敗也它.

DeFi的流動性挖礦的背后是市場所有參與者的謀利，第一批謀利者產生的財富效應自然會吸引后面第2、3批的追隨者，但是需要有源源不斷的新人入場也能夠讓市場持續。

2-3.但市場并沒有如此理性。

隨著流動性挖礦的過度開采，人們逐漸發現了流動性挖礦的弊端，2021年上半年各種土狗項目紛紛亮相，市場群魔亂舞背后是項目的突然消失。

市場的多元需求是Defi轉型升級的機會，也是長期趨勢。

目前Defi市場主流服務是圍繞幾個熱門產品跟項目展開的，以太坊，比特幣，或者曾經活躍一時的某領域公鏈項目，隨著市場熱度散去后，這些持續耕耘行業的公鏈項目逐漸被人遺忘，尾巴上的零散需求雖然單個拿出來看著不起眼，但累加起來的總量卻大于頭部市場。

通過提供多元服務，去捕獲市場流動性支持市場發展。在這多元服務的背后，是Defi各細分領域的升級迭代，如跨鏈橋、預言機、括DEX、借貸、衍生品、DAO等。通過Defi生態圈里各類基礎設施的更新迭代，達到為用戶提供交易速度、交易安全、交易體驗的需求。

所以說，Defi1.0升級是進行時，是目前多個致力于提供Defi基礎設施項目共同努力的結晶，如波卡插槽拍賣、ETH2.0升級等，這些構成了Defi2.0的未來。

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