FATF 虛擬資產指南更新：DeFi、穩定幣和自托管錢包_ASP

作者：AmyLiu圖片來源：網絡金融行動特別工作組(FATF)的虛擬資產指南更新列出了一套全面的指導方針，以規范快速發展的加密貨幣領域。隨著這一更新的發布，未來幾年數字資產公司可能會在全球范圍內的反洗錢和打擊資助恐怖主義(AML/CFT)法規方面更加明確。

DeFi通常不是去中心化的

FATF提醒監管機構，不要盲目接受將各種平臺稱為“去中心化”的加密行業營銷。在功能上，這些平臺通常有一個自然人控制或影響他們的活動。“控制或影響”一詞是關鍵，它提供了一個框架來分析誰應該是有義務遵守AML/CFT法規的實體。在FATF看來，幾乎所有的DeFi平臺仍然是虛擬資產服務商(VASP)。FATF為將DeFi平臺置于監管之下提供了廣泛的指導，其中一個建議是，如果DeFi平臺確實沒有實體運營，司法管轄區可以下令設立VASP作為其義務實體。新DeFi平臺的興起可能會在2022年放緩。監管機構和區塊鏈企業家之間可能會就誰“控制或影響”各種DeFi協議展開有爭議的法律斗爭。DeFi平臺的許多組織者將開始加快努力，以實現真正的去中心化，例如試圖解除特定個人與平臺之間可能存在的鏈上和鏈下聯系。與其他受監管的VASP一樣，在不遵循AML/CFT要求的情況下運營的DeFi平臺將越來越多地被這些VASP視為風險較高的企業。DeFi活動不會消失，但可能會減少，就像幾年前一度繁榮的首次公開募股(ICO)階段一樣。在推出前將密切監管穩定幣項目

FatMan：TFL Dawn錢包將435128枚 LUNA 轉移到了幣安:金色財經報道，Terra研究員FatMan發推稱，看到 LUNA 2暴漲，檢查了 TFL Dawn 錢包。果然，在他們聲稱從未收到過的空投獎勵幾個月后，他們在幾天前將435128可用的 LUNA 轉移到了幣安，而這只是一個地址。[2022/9/10 13:21:08]

FATF認為，有一個主要因素決定了穩定幣的風險：市場廣泛采用的潛力。FATF強調，司法管轄區必須在穩定幣項目啟動之前對其進行監督，并確保這些項目在規劃階段就采取了AML/CFT緩解措施。推出真正“全球性”的全球穩定幣在未來一年可能會變得更加困難。監管機構可能會更加緊迫地監督穩定幣發行人，并建立專門針對這類加密資產的規則和程序。雖然FATF的重點是反洗錢/反洗錢和制裁監管，但其他類型的金融監管機構似乎可能會更有膽量在各自的監管領域行使對穩定幣的權威。美國政府當然與FATF對穩定幣的看法一致，拜登政府上周呼吁美國國會立法，加強對穩定幣發行人的監管。你無法阻止非托管的錢包

動態 | FATF：穩定幣可能對打擊洗錢和恐怖融資產生嚴重影響:金融行動特別工作組(FATF)表示，“穩定幣”——通常由傳統貨幣支持的數字貨幣——可能會引發加密貨幣和點對點轉賬的大規模采用，從而減少對受監管的中間人的需求，并阻礙阻止犯罪使用的努力。總部位于巴黎的金融行動特別行動小組(FATF)發表的言論突顯出全球對Libra的出現感到不安。該小組表示，無論是小銀行還是它們背后的公司，都將遵守有關加密貨幣和傳統金融資產的全球標準。金融行動特別工作組主席在巴黎對記者說:“如果穩定幣事件蔓延開來，可能會引發洗錢和恐怖融資方面的新風險。我們的工作是確保與穩定資產相關的新風險得到充分解決。”此前消息，金融行動特別工作組將與IMF等組織討論穩定幣和虛擬資產及其相關風險問題。（路透）[2019/10/18]

但是，VASP可以在適當的時候限制用戶與它們的互動。FATF不建議完全禁止這類錢包，因為控制資金的私鑰由用戶而非交易所或其他中心化實體持有。相反，它推動監管機構采取基于風險的方法。該指南承認，非托管錢包缺乏VASP監管，因此沒有義務實體作為中介帶來了一定的風險。盡管如此，FATF解釋說，監管機構需要研究其管轄范圍內非托管錢包的風險性質和程度，并相應地管理這些風險。該指南建議，一種合適的基于風險的方法可能是讓VASP限制甚至禁止其用戶使用非托管錢包進行交易。但同樣，政策應該取決于風險環境，VASP應該使用區塊鏈分析軟件等技術工具來應對大部分風險。沒有一刀切的方法來處理非托管錢包。長期以來，非托管錢包一直面臨著VASP的審查，而且審查可能會加強，特別是在VASP制定正式的基于風險的限制之前，比如用戶和非托管錢包之間的交易或數量限制。FATF指示研究和了解非托管錢包的風險，這對區塊鏈分析公司來說可能是一個福音。它還可能鼓勵區塊鏈隱私倡導者加倍支持軟件匿名化。受監管的加密領域可能會增長，但非托管生態系統仍將是一個具有重大發展和創新的利基領域。VASP需要開始遵守旅行規則

聲音 | CoolBitX美國運營和業務發展主管：新的FATF規則對加密行業是積極的:據CryptoGlobe報道，CoolBitX美國運營和業務發展主管Tom Maxon認為，FATF最近關于加密行業監管的建議是“對該行業無疑是一個積極的發展”。根據他的說法，新的FATF規則可能是大規模采用基于區塊鏈的數字資產的途徑。 6月21日，金融行動特別工作組（FATF）宣布，當資金從一個平臺轉移到另一個平臺時，包括加密交易所在內的虛擬資產服務提供商必須相互分享客戶詳細信息。[2019/7/22]

FATF明確表示，VASP必須遵守旅行規則，即使加密行業沒有達成一致的合規解決方案，VASP也必須盡其所能記錄規則要求的有關發送者和接收者的數據，并將其傳遞給下一家機構。此外，FATF承認數據處理和隱私的重要性，并強調指出，在與交易對手VASP共享與旅行規則相關的數據之前，VASP必須對他們進行盡職調查。這應該會加速該行業在遵守旅行規則方面的試驗。至少，一些VASP可能不會等待全行業的解決方案，可能會嘗試創建自己的渠道和機制來遵守，即使這總體上可能是一種低效的方法。但是，如果業界對實施旅行規則的必要性存有任何懷疑，那么就沒有什么可以討論的余地了。未解決的問題

聲音 | Global Digital Finance執行董事：歡迎FATF新規，但這可能難以實現:據路透社報道，加密貨幣行業機構Global Digital Finance表示歡迎FATF新規。該機構執行董事Teana Baker-Taylor表示：“FATF要求企業在加密貨幣交易中包含發件人和受益人的詳細信息的建議，這可能難以實現。我們顯然會遵守，但挑戰在于需要有技術設施來做一些事情。”[2019/6/22]

此次更新指南中遺漏了兩件很重要的事情。其一，該指南明確與中央銀行數字貨幣無關。這是有充分理由的。CBDC可能會作為法定貨幣受到監管，將它們納入未經許可的虛擬資產的指導可能會使問題復雜化。此外，只有少數CBDC真正啟動了。對FATF來說，現在談CBDC還為時過早。但是，隨著CBDC試點的進展，它們將值得FATF給予更多關注。指南中遺漏的另一件事是，商家廣泛采用虛擬資產作為商品和服務付款的可能性所帶來的風險。FATF明確表示，接受加密貨幣的商家不是VASP，但代表商家處理加密支付的公司是VASP。與CBDC一樣，現在為不涉及中間支付處理器的商家加密支付制定AML/CFT和制裁指南可能還為時過早。但如果商家加密支付規模擴大，監管機構將不得不關注這一點，特別是在大量商家使用非托管錢包的情況下。本文來自比推Bitpush.News，星球日報經授權轉載。

Tags：FATVASASP穩定幣FATCAT價格AVASTRBKASPA幣穩定幣杠桿挖礦

中幣