Galaxy Digital研究員：淺談NFT借貸中的點對點、點對池和CDP類型_TAL

NFT借貸平臺允許用戶通過抵押他們的NFT借入流動資產。在該帖子中，我們將深入研究NFT中的點對點、點對池和CDP貸款，以了解這一增長趨勢。

長期投資NFT的挑戰之一是資金管理。持有NFT意味著將大量的資金鎖定在一個非流動性的投資中，而這個投資的價格可能在幾天內就會下降。超額抵押的NFT借貸協議允許用戶在其NFT投資組合中釋放一部分流動性，而不失去對NFT的風險敞口。以下，讓我們來看看不同的項目是如何實現這一目標的。點對點借貸

在點對點借貸中，借款人與貸款人直接配對。這是目前NFT借貸的主要方法。點對點借貸平臺包括NFTfi，TrustNFT，Pawnfi和Yawww。這些平臺通常要求用戶在托管合約中鎖定一個NFT作為抵押品，然后在特定時期內提供貸款。隨后，用戶會收到其他人對抵押品和利率參數的出價。

Galaxy Digital CEO：比特幣ETF可能在一年內上線:Galaxy Digital首席執行官Mike Novogratz在最近的播客中表示，比特幣ETF可能在一年內上線。他進一步強調，ETF比機構提供的其他產品要好得多。他還暗示，美國證券交易委員會（SEC）主Gary Gensler)很“聰明”，很快就會批準這一計劃。然而，最近的市場動蕩可能意味著暫停審批程序。Mike Novogratz說：“批準灰度信托而不批準ETF完全沒有意義。”他還表示，以太坊的擴展速度有些慢，這導致了其他生態系統的爆炸式增長。（Ambcrypto）[2021/5/26 22:46:24]

Galaxy Digital創始人：4月將有萬億美元注入加密市場:Galaxy Digital創始人Mike Novogratz認為，在4月將有1萬億美元注入加密市場。（Dailyhodl）[2021/3/30 19:30:19]

這種競標通常會產生各種貸款價值比和利率組合，允許NFT所有者選擇最適合他們的方式。這就是為什么點對點借貸是對沖NFT風險的完美選擇的原因。貸款相當于看跌期權，通過擁有NFT并擁有看跌期權，用戶創造了看漲期權的回報情況，避免了超過規定價格的損失。

此外，成熟的交易者還會在點對點貸款中進行杠桿操作。例如，一個用戶可以通過鎖定一個BAYCNFT和購買兩個MAYCNFT來借入50,000美元。如果它們的價格上漲，他們只需要歸還50,000美元加上利息，從而獲利。點對點貸款通常有很高的利率和適度的貸款價值比。在我們分析的平臺中，NFTfi擁有最多的吸引力，目前有2860萬美元的未償債務。上個月，其APR已經達到63%。

Galaxy Digital首席執行官：計劃有條不紊地參與投資數字資產領域:Galaxy Digital首席執行官兼創始人Michael Novogratz指出，年輕一代在數字生態系統中保持著更高的舒適度，他們正在積極投資比特幣、區塊鏈公司和現代支付平臺。他進一步指出，該資產類別作為一個整體與股票和債券市場不相關，增加了投資組合的多樣性，從而降低了整體投資組合風險。宏觀對沖專家Novogratz對風險并不陌生，他認為比特幣和整個數字資產領域是一個充滿未知的機會。隨著投資者教育、透明度、監管和準入點的改善，Novogratz計劃通過有條不紊的投資參與進來，并希望讓其投資者也加入進來。（福布斯）[2020/3/7]

Galaxy Digital首席執行官：比特幣未能充當避險資產:3月1日消息，加密投資銀行Galaxy Digital首席執行官Mike Novogratz表示，此次比特幣未能充當避險資產，是因為風險資產和無風險資產都進行了大規模的清算。（U.today ）[2020/3/2]

點對池平臺

DropsDAO運營著一個類似Compound的貨幣市場，允許用戶抵押NFT借出USDC和ETH。NFT由Chainlink預言機定價，對異常值進行調整，并在一個時期內進行平均。從用戶的角度來看，他們將NFT作為抵押品存入，并以可變的利率從池中借入資金。這些資金由貸款人提供，他們從借款人那里賺取利息。像Compound和Aave一樣，Drops使用了分片利息函數，該函數以特定的利用率為目標，如果沒有足夠的資金用于提款，則會開始大幅提高借款人支付的利率。

關于點對池貨幣市場如何運作的更深入解釋，可以查看這個帖子。為了限制流動性提供者的風險，Drops將協議分離成孤立的池子，每個池子有自己的NFT藏品。這類似于Fuse在RariCapital上的運作方式，可以確保貸款人選擇到他們滿意的藏品。

Drops目前有260萬美元的供應資本和38.8萬美元的未償借貸。他們提供適度的LTV比率以確保償付能力，并提供相對較低的利率。其他點對池的NFT抵押借貸協議，包括BendDAO和Bailout在這個設計上進行了迭代。BendDAO為借款人提供48小時的清算保護，Bailout則將貸款期限限制為30天，以確保償付能力。總的來說，點對池NFT抵押貸款協議，就像DeFi中的點對池貨幣市場一樣，只接受藍籌資產作為抵押品。為使這些協議發揮作用，需要有預言機基礎設施和穩定的地板價。抵押債務頭寸（CDP)

CDP由MakerDAO開創，是NFT抵押貨幣市場的最終模式。JPEG'd是一個借貸協議，利用CDP來實現對NFT的借貸。在用戶將NFT作為抵押品存入金庫后，他們可以鑄造PUSd，這是一種與美元掛鉤的穩定幣。JPEG'd允許PUSd債務頭寸達到抵押品價值的32%，通過Chainlink預言機進行定價。該協議只收取2%的年利息。

在JPEG'd上，當某一用戶的債務/抵押品比率超過33%時，清算完全由DAO執行。DAO償還債務，并保留或拍賣NFT，從而建立其金庫。用戶可以在貸款時購買針對清算的保險，一次性支付貸款金額的5%，不予退還。有了保險后，用戶可以選擇在清算后72小時內自己償還債務。JPEG'd在2022年2月通過「捐贈活動」籌集了7200萬美元。它看起來像ICO，叫起來像ICO，但它不是一個ICO。

通過JPEG'd進行CDP貸款，對于那些尋求從他們的藍籌NFT中獲得一些流動性而又不支付高利率的人來說是完美的。總結

NFT抵押貸款仍處于新生階段，在我看來，它將在熊市中得到很大發展。然而，在嘗試這些協議時，必須謹慎行事，因為它們非常依賴于預言機的性能和市場的穩定性。要了解更多關于這些和其他類似的項目，請閱讀NFTs和DeFi報告的借貸市場部分，這是SalQadir和我為佳士得藝術與科技峰會發布的報告。原地址

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