比特幣作為法定貨幣可行嗎？_加密貨幣

作者：Otto(OFR分析師)顧問：Gui(OFR投資執行董事)2021年，薩爾瓦多總統納伊布·布克勒宣布，比特幣與美元一起成為該國法定貨幣，這也是全球第一個將比特幣合法化的國家。這一事件將薩爾瓦多推向各個經濟報紙的頭條，同時也引起了國際貨幣基金組織的擔憂和全球比特幣玩家的歡呼。如今一年已過，隨著比特幣價格大幅下跌，這一大膽舉措帶來的后果也初露端倪。

一年前，薩爾瓦多開始購入比特幣，單價約為$52k。目前該國已經購買了價值1.04億美元的比特幣，其中包括最近以$19k單價購買的80個幣。鑒于近期的比特幣行情，薩爾瓦多面臨的形勢正在逆轉，該國持有的資產蒸發了50%以上，所持比特幣現在僅值約4500萬美元。這意味著它們將面臨債務和償付能力問題，因此，國際評級機構標普將薩爾瓦多評級降至CCC+，也就是最差的評級之一。評級的下降會直接影響該國在全球市場的融資能力，下文中，我們可以了解到該國一直在研究支持加密貨幣的工具，從而提高國際市場借貸能力。但是，這一切是如何發生，又是從何而起的呢？早在成為合法貨幣之前，比特幣和薩爾瓦多之間已經有千絲萬縷的聯系。2019年，一位匿名捐贈者接觸了當時正在參加ElZonte小鎮慈善工作的加州沖浪者MichealPeterson。匿名者向他提供了10萬多美元，條件是開展一個試點項目，讓比特幣無處不在，成為當地流通貨幣，并盡量避免使用像美元這樣的法定貨幣。

Osprey Funds CEO稱美國最早將在2022年批準比特幣ETF:7月19日，比特幣信托發行商Osprey Funds的首席執行官Greg King在接受雅虎財經的采訪時表示，他認為Gary Gensler領導下的美國證券交易委員會（SEC）在2021年有很多事情要做，BTC ETF的批準不太可能實現。（Cointelegraph）[2021/7/20 1:05:34]

三年后，項目在ElZonte這個著名的的“比特幣海灘”取得了“圓滿成功”。幾乎所有地方，從喝啤酒到住酒店，游客和當地人都可以用比特幣支付。這個小鎮甚至開發了自己的錢包——Bitcoinbeachwallet，并創建了一個單獨的支付環境，人們掃描二維碼后只通過Bitcoinbeachwebsite這個網站進行支付。也就是說，早在比特幣合法化之前，全球游客就在薩爾瓦多見識到了一個比特幣天堂。與歐洲和北美相比，薩爾瓦多大部分人都很年輕，平均壽命遠低于歐美國家；人均年收入只有3k-4k美元，遠遠低于美國等國家的6.3萬美元，而且擁有銀行賬戶人口的比例很低，只有30%。總統希望通過將比特幣作為法定貨幣，讓更多人意識到并解決銀行賬戶比例低的問題。注冊電子錢包比銀行開戶要容易得多，普通民眾不信任政府和政府政策，相比之下，區塊鏈的去中心化性質更具吸引力。但是，人民怎么會愿意支付高達$70的手續費，花超過10分鐘的時間進行交易呢？當地農民又是怎么確保交易順利進行，并真正地收到款項呢？對此，薩爾瓦多有兩種方法：第一，閃電網絡：

中科院戰略研究院研究員：建議我國主動探索將比特幣等私有貨幣納入我國外匯資產儲備:昨日，中國科學院戰略研究院研究員在微信公眾號“騰訊研究院”上發表文章，詳細探討了私有數字貨幣、穩定幣和法定數字的潛在風險，并給出應對的建議。在談及應對私有數字貨幣潛在的風險時，文章建議密切跟蹤最新進展情況，做好風險研判預判，提前儲備風險應對技術和方案，并主動探索將比特幣等私有數字貨幣納入我國外匯資產儲備。同時，加強對穩定幣新理念、新架構的創新探索和風險評估，主動對接監管，做好合規發展。[2021/5/14 22:01:10]

閃電網絡是一種第二層的比特幣技術，它可以延伸比特幣交易，并能最大限度地減少時間，降低成本。用戶可以創建一個單獨的支付渠道，即使在鏈外進行交易，也能受比特幣網絡的安全和去中心化保護。但這個方案主要受眾是游客和外國人。政府為當地人推出了Chivo錢包，只限當地居民下載。下載注冊就給$30bonus獎勵，這一舉措帶來了巨大的下載量。到目前為止，薩爾瓦多600萬人口中已有超過400萬人下載并領取了獎勵。據路透社報道，Chivo服務提供商是位于拉美的一家加密貨幣交易所Bitso，而位于灣區PaloAlto的BitGo則為Chivo提供安全技術。Bitso成立于2014年，2021年5月估值22億美元，獲得Coinbase、Ripple、Valor等公司的融資。由于薩爾瓦多經濟嚴重依賴國外公民寄回國的款項，Bitso的加密匯款業務十分適配該國加密貨幣計劃。據稱，Bitso和SilvergateBank在美元交易上關系密切。

香港上市公司實德環球購買130萬美元比特幣:實德環球10日在港交所發布公告稱，于2021年5月10日，集團于公開市場上的加密貨幣交易平臺已購入加密貨幣比特幣合共約23.4單位，總代價約為130萬美元，以集團內部資源撥資進行。（界面新聞）[2021/5/10 21:45:13]

Chivo不是真正意義上的錢包，它更像是一個交易平臺。交易只會在鏈下進行，其他人不會知道他們的私鑰或助記詞。總之，交易具有即時性，不復雜，且交易成本低，但比特幣網絡去中心化和安全性的特征也隨之不見。

當地人對比特幣態度不一。大多數使用app的人都是年輕一代，年長的人不認同這種新興技術，他們認為薩爾瓦多并沒有準備好迎接新技術和比特幣。有的人看不到其中的價值，因為日常生活中大部分使用的還是現金和美元。美國國家經濟研究局最近的研究表明，只有20%的當地人使用比特幣和Chivo錢包。政府希望通過推廣app的方式來引導群眾使用比特幣，然而大多數人下載app只是為了拿$30的獎勵。此外，一位剛去過薩爾瓦多旅行的德國記者稱，盡管比特幣已經合法化，但是在ElZonte小鎮以外的地方，只有約30%的商店和餐館接受比特幣支付，因為當地商店缺乏相關的資源和技術。但與之相對的，年輕一代對政府的新方向反響熱烈，因為他們利用交易費限制，經常對比特幣價格的漲跌進行賭博。鑒于比特幣作為法定貨幣在使用上存在諸多困難，AthenaBitcoin也采取了一些措施，該公司網站顯示，他們計劃在薩爾瓦多安裝約1500臺ATM機，用于購買比特幣或提取現金。政府官員稱，目前已經有200臺這樣的ATM機。據悉，存取款和其他交易都不需要任何手續費。盡管比特幣最近價格下跌，國民反響也不高，但是NayibBukele對該項目依舊抱有很高的期望，并在加倍進行投資。他希望薩爾瓦多成為創新的技術中心，通過加密貨幣基礎設施和知識集群來吸引全球的公司。他的想法將依靠東部地區孔查瓜火山附近建立的“比特幣城市”來實現。火山地熱可以給城市和比特幣挖礦提供能源。同時，該國發行了10億美元的比特幣債券，這也是全球第一個加密貨幣類型債券。投資這種債券，年化收益率能達到6%。而政府會將籌集到的資金用于比特幣投資，債券將封閉五年，之后會用潛在收益償還。

數據：比特幣有效供應達到兩年低點:根據Glassnode數據顯示，在過去5-7年間比特幣有效供應持續下降，達到兩年低點，即802,139.721枚。[2020/12/20 15:48:59]

該項目受到了世界各地民眾和專家的強烈指責。5月，Bukele在推文里宣布了他的愿景后，掀起了大規模的抗議活動。人們都在質疑項目的可行性以及該地區的實際使用情況。佛羅里達國際大學研究主任JoséMiguelCruz)表示，這筆錢應該用于提升人口教育和健康水平，而不是追逐烏托邦。通過進一步研究政府實施的舉措時，可以發現薩爾瓦多計劃利用Koibanx來開發區塊鏈基礎設施。該國計劃和具有權益證明且交易費用低的Algorand合作。Algorand由麻省理工學院教授SilvioMicali于2017年創立。據報道，Algorand可以在區塊鏈上存儲官方文件，提高重要立法程序和數據保存的透明度。比特幣企業家SamsonMow成立了一家名為JAN3的初創公司，該公司與薩爾瓦多簽署了一份諒解備忘錄，用于發展數字基礎設施。2022年比特幣會議上，Mow透露，有兩個新的地區將效仿薩爾瓦多，分別是加勒比海羅阿坦島和葡萄牙馬德拉島，很快它們也會將比特幣作為法定貨幣。總而言之，比特幣成為法定貨幣似乎更受私人投資者和年輕人的歡迎，因為他們更能享受到這項技術帶來的附加利益，而國際貨幣基金組織等國際權威機構則對此表示擔憂，年長的一代依然持懷疑態度。納伊布·布克勒總統的遠大抱負是否會實現，還是說這只是媒體的噱頭，一切都還有待觀察。但能確定的是：除了比特幣狂潮，薩爾瓦多還存在著大量的金融和結構性問題，這些都有待解決。如果要問比特幣制度化帶來的利益是否會超過相應付出的成本，只有時間知道。原地址

USDT占比特幣交易比重約為64.31%:金色財經消息，據cryptocompare數據顯示，目前比特幣交易情況按照交易幣種排名，排名名第一的是USDT，占比為64.31%；排名第二的是美元，占比為11.56%；排名第三的是日元，占比為6.96%；排名第四的是CNYT，占比為4.29%；排名五的是歐元，占比為2.82%[2020/10/11]

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