FATF最新版虛擬資產監管指南如何看待DeFi、NFT與穩定幣？_虛擬資產

作者：RichardLee

全球反洗錢監管機構金融行動特別工作組于10月28日發布更新版的虛擬資產監管指南，囊括了對NFT、DeFi、穩定幣及P2P交易的監管意見，從該指南中或可一窺未來的監管風向。

FATF是政府間機構，負責全球反洗錢和恐怖主義融資監管。FATF并不具備司法強制力，但其制定的行動標準通常會被多國采用。FATF于2019年首次發布虛擬資產監管指南，以應對加密技術帶來的風險。今年7月的報告顯示，全球已有58個司法管轄區實施了FATF的加密監管標準。

NFT、DeFi是否納入監管范圍？

FatMan：TFL Dawn錢包將435128枚 LUNA 轉移到了幣安:金色財經報道，Terra研究員FatMan發推稱，看到 LUNA 2暴漲，檢查了 TFL Dawn 錢包。果然，在他們聲稱從未收到過的空投獎勵幾個月后，他們在幾天前將435128可用的 LUNA 轉移到了幣安，而這只是一個地址。[2022/9/10 13:21:08]

關于虛擬資產和虛擬資產服務提供商的定義，決定了FATF監管標準覆蓋的范圍。FATF最新版指南主要以“可互換性”來界定虛擬資產。

該指南認為，由于NFT的“不可互換性”，”NFT“通常不被視為虛擬資產”。不過，FATF也表示，如果NFT在實踐中用于支付或投資目的，則將被納入“虛擬資產”的監管范圍。

美國財長：一些非托管實體將不受FATF標準約束:12月1日消息，美國財政部長Janet Yellen在對參議員Pat Toomey（R-PA）的書面答復中澄清表示，美國聯邦法規已經符合金融行動特別工作組（FATF）的加密貨幣指南，這意味著不太容易歸類的非監管實體不會承擔交易報告的負擔。目前，美國金融犯罪執法網絡已經實施了其中的大部分標準，并像FATF的指導意見一樣，將那些提供輔助服務的人--如硬件錢包制造商、非托管錢包提供商、軟件開發商和礦工--排除在“虛擬資產服務提供商”的定義和隨之而來的監管負擔之外。Yellen表示，“我同意FinCEN在這個問題上的常設指導，我相信FATF也同意。”（The Block）[2021/12/1 12:43:33]

“重要的是要考慮NFT的性質及其在實踐中的作用，而不是專業術語或營銷術語。”該指南稱。

Shyft Core推出FATF旅行規則的去中心化解決方案Veriscope:Shyft Core宣布與Binance、Deribit、Bitfinex、BitMEX、Tether、Huobi等虛擬資產服務提供商 (VASP) 合作，推出去中心化的合規框架和智能合約平臺Veriscope ，以實現旅行規則合規，參與的交易所正在共同評估和啟動Veriscope在Shyft網絡上的分階段部署。

Veriscope旨在為全球合規標準（包括FATF的旅行規則指南）合作構建一個去中心化的解決方案。 Veriscope的設計、構建和編程旨在通過促進地址發現和KYC數據交換，在不暴露用戶數據的情況下，幫助交易所滿足這些要求。[2021/8/18 22:20:29]

去中心化交易所等DeFi應用一直以來是加密監管的焦點。

動態 | FATF開始檢查成員國執行加密貨幣監管標準情況:國際反洗錢跨國組織金融行動特別工作組（FATF）上周三到周五舉行了中國央行條法司司長劉向民任輪值主席后首次主持的會議，會后聲明稱，對于如何評估各國是否為了推行加密貨幣監管的新要求而采取必要的步驟，“FATF現在達成一致。”聲明提及：“鑒于虛擬資產行業的全球性質，各國迅速推行這些要求非常重要，尤其是理解風險并保證有效監督這個行業。”“從現在開始，評估將特別關注，各國已經在多大程度上推行了這些措施。”FATF指出，已經經歷了共同評估的國家必須匯報采取行動之后的跟進過程。FATF將密切監控進展，繼續積極與私營部門溝通，說明FATF對他們適用的要求。此前消息，今年6月FATF公布了最終版的反洗錢和恐怖主義融資監管指引，要求包括加密貨幣交易所在內的虛擬資產服務商，必須應政府要求，分享轉移資金的客戶信息，含姓名和賬號等，給FATF的35個成員國12個月時間遵守這一指引。（Bitcoin.com）[2019/10/22]

根據該指南，Dapps本身不是FATF標準下的虛擬資產服務提供商，“然而，創造者、所有者和經營者......可能屬于FATF對VASP的定義。”

FATF認為，即使這些應用程序或平臺通常以去中心化的方式運行，“但通常仍有一個具有某種參與或控制措施的中心方”，如創建和發行虛擬資產、開發DApp功能和用戶界面等。換句話說，以Uniswap為例，Uniswap作為由基礎技術集成的去中心化交易所平臺無法被納入監管標準，但其背后的開發團隊UniswapLabs是FATF標準下的受監管主體。

值得注意的是，在一項DeFi應用沒有中心所有者或經營者的情況下，FATF還建議，各國可通過與DeFi的社區代表接觸等方式，來監測風險。

除NFT和DeFi外，FATF指南還明確，負責驗證簽名準確性、提供云數據存儲服務的等輔助性主體，通常不在監管范圍內，這對去中心化存儲賽道或是一項利好。

怎樣的穩定幣更易受到監管？

FATF表示，一些穩定幣項目可能會增加洗錢和恐怖主義融資的風險。

根據其指南，無論是中心化還是去中心化穩定幣，只要能找到中央開發人員或相應的治理團體，后者都將以VASP的角色，被施以FATF的監管標準。

明確的措施建議包括，將洗錢和恐怖主義融資的風險評估和風險緩解納入穩定幣發行方的許可或注冊流程。這也意味著，如該建議得到采納，在一種新的穩定幣正式發行前，其發行機構或治理團體須接受上述的風險評估檢查。

一個重要問題是，哪些類別的穩定幣更容易受到監管機構的”重視“？

USDT、USDC、DAI等被“大規模使用”的穩定幣或將最先接到監管通知。

FATF分析，“大規模使用”是一項重要的ML/TF風險因素，因為罪犯使用虛擬資產作為交換手段的能力，很大程度上取決于它是自由交換和具有流動性的，只有被“大規模使用”的資產才具有該特性。

“在VASP的許可或注冊程序和風險評估中，應將‘大規模采用’的可能性作為一個值得考慮的重要因素。”該指南總結稱。

此外，鑒于虛擬資產自由的跨境流通性，FATF也強調在穩定幣的監管中，國際合作非常重要。

如何緩解P2P交易的風險？

一項資產從一個Metamask錢包中轉移到另一個錢包地址上，這一過程完全由兩個個體自發完成，不涉及任何中間服務提供者，這樣的活動被FAFT定義為P2P交易。

與以往監管機構通常對P2P交易的負面態度不同，FATF在最新版指南中認為，對于P2P交易可能帶來的非法活動風險，公共區塊鏈網絡上這類交易的“可視性”可能有助于金融分析和執法調查，尤其結合其他信息源時。

對于可采取的措施，FATF建議，應以持續和前瞻性的方式監控P2P交易的風險。類似風險緩解措施也適用于找不到可識別運營主體的穩定幣。

其中幾項措施包括：監管機構開發區塊鏈分析的方法和工具，以收集和評估市場指標、確定風險緩解解決方案和識別可疑行為的方法；與該領域的程序員/開發者接觸；對服務提供商進行現場檢查和場外監管，關注無托管錢包之間的交易。

?

Tags：FAT虛擬資產穩定幣NFTFATHER虛擬資產受法律保護么香港推出穩定幣是真的嗎知乎NFTY

BNB價格