以太坊的幕后推手：ConsenSys及其創始人Joseph Lubin想做什么？_BIN

原文標題：《HowJosephLubinbecameWallStreet’scryptowhisperer》

作者：GillianTett，金融時報

編譯：麟奇，鏈捕手

JosephLubin

ConsenSys是專注于以太坊生態的技術開發商，與以太坊基金會以及V神有著頗深的淵源，旗下加密錢包Metamask也是行業用戶量最高的產品之一，近日還被爆正在以30億美元的估值進行融資。在《金融時報》的本篇報道中，作者對ConsenSys的發展歷程及其創始人JosephLubin的行業理念進行了詳盡描述，值得一讀。

2016年的夏天，一群來自美聯儲的中央銀行家離開他們在華爾街的分部辦公室，穿過了伊斯特河,前往了布什維克。他們的目的地是Bogart街上一個被涂鴉覆蓋的倉庫。這是一家名為ConsenSys的小公司所在地。

Joseph?Lubin是一名50多歲的加拿大程序員，也是這家金融軟件制造商的創始人。他在一扇貼滿貼紙的破舊門外等待著這些銀行家們的到來。這些身著西裝革履的銀行家們在布魯克林顯得格格不入。Lubin想知道ConsenSys是否應該擔心他們。

美聯儲官員在那里是為了進行調查事實。在當時，ConsenSys短時間內在加密貨幣領域中產生了很大影響力，Lubin正把他的公司變成世界上第一個加密貨幣集團，一個與比特幣的最大競爭對手以太坊相聯系的營利性項目網絡。

就其本身而論，Lubin不僅是區塊鏈技術的專家，也是去中心化金融的積極倡導者。美聯儲小組的經濟學家DavidMills向ConsenSys團隊提出了很多問題。

誰可以訪問這些新的金融平臺？他們有多容易受到黑客攻擊？如果有的話，中央銀行在一個像加密貨幣的推動者所想象的金融世界中的作用是什么？

Lubin回憶說："這是一次非常熱烈的、深思熟慮的談話，"盡管他試圖解釋說，"你們所認知的、身在其中的現實，將在幾年內被完全顛覆。"

信任是對話真正討論的話題。美聯儲和所有中央銀行是在過去幾個世紀中，被習慣信任的化身：人們對金融系統有信心，因為這些大型的、看起來有能力的機構似乎是在負責。像Lubin這樣的加密貨幣支持者提供了一個不同的觀念：他們希望人們對一個基本上，能由正常人可以檢查的計算機代碼保證的金融系統有信心。“這是一個世界上全新的信任基礎”，Lubin說，"也是一種新的融合我們的方式。”

以太坊L2網絡總鎖倉量為44.7億美元:金色財經報道，L2BEAT數據顯示，截至5月30日，以太坊Layer2上總鎖倉量為44.7億美元。其中鎖倉量最高的為擴容方案Arbitrum，約24.億美元，占比53.97%。其次是dYdX，鎖倉量9.54億美元，占比21.33%。Optimism占據第三，鎖倉量4.69億美元，占比10.5%。[2022/5/30 3:49:48]

在BogartStreet會議之后的五年里，曾經對加密貨幣嗤之以鼻的金融精英們已經改變了態度。例如，NYF即將推出一個新的加密貨幣研究中心，將ConsenSys所支持的一些想法納入其軌。

波士頓聯儲一直在研究構建數字版美元的可行性。許多央行，尤其是亞洲的央行，正在探討和研究類似的想法。JPMorgan等金融巨頭已經創造了自己的數字貨幣。華爾街此時正在與布魯克林共舞。

如果你偶然遇見他，可能不會猜到Lubin在這次變革中起了舉足輕重的作用。一方面，他更喜歡聽，而不是說。當他開口說話時，每句話的結尾語調都會提高，聽起來像有些奇怪的自嘲。(當他開始討論以太坊時是個例外，例如分析師估計以太坊在12個月里，將承載價值約8萬億美元的交易）。

在他50歲出頭之前，在他的職業生涯中，幾乎沒有跡象表明他將在回答本世紀最重要的經濟問題方面發揮關鍵作用：加密貨幣是全球金融的一場革命，還是僅僅是一種自然演變？

一路走來，Lubin成了對加密貨幣感興趣的央行行長們的首選，更不用說是紙上談兵的億萬富翁了。(2018年，《福布斯》將他評為加密貨幣領域的第二大富豪，身價估計為10億至50億美元）所有這一切都意味著這位性格溫和的加拿大人，在沒有閃光燈的照耀下，越來越有能力地掌握著未來貨幣的中轉區。

Lubin于1964年出生在多倫多，父親是牙醫，母親是地產經紀人。十幾歲時，他的主要愛好是壁球和數學，正是這兩者的結合幫助他進入了普林斯頓大學，在那里他學習了工程和計算機科學。在校園中，他結交了一群關系密切的朋友，其中包括億萬富翁、對沖基金投資人MichaelNovogratz。Novogratz回憶說："Joe是我們當中最聰明的人之一，是一個具有前瞻性的思想家，但到了45歲，他仍未脫穎而出，我認為我們這幫人中的任何一個人都不會猜到事情會是如何發展的。"

AntiMatter主網將在本周部署至以太坊:據官方消息，輕量級鏈上、跨鏈DeFi永續期權協議AntiMatter已經完成審計，將在本周將主網部署至以太坊。[2021/4/8 19:58:10]

畢業后，Lubin找到了一份管理普林斯頓機器人實驗室的工作，在那里他迷上了人工智能。作為一名軟件和人工智能顧問，他曾在紐約的兩家計算機公司工作，之后在GoldmanSachs找到了一份工作，在那里待了近兩年。“我從來就不是真正的華爾街人士，我是做軟件的，”他說道。

2008年金融危機加劇了他的幻滅感，正如他曾在ConsenSys峰會上說的那樣，他意識到“本質上，相信所有那些我們認為對我們最有利的結構是愚蠢的，我覺得我們生活在一個無論從形象上、字面上和道德上都在破產的全球社會和經濟中。”他確信，“一場緩慢的、級聯式的崩潰”正在發生。

Lubin曾短暫地暢想過去拉丁美洲間隔一段時間，成為一個戶外生存受訓者。但在2012年，他還是和女友搬到了牙買加，女友當時正試圖在舞廳音樂領域開創事業。幾年來，他涉足音樂制作，同時還投資比特幣，作為對沖他所預期的傳統貨幣崩潰的一種手段。

2013年底，Lubin在假期前往多倫多探望父母。元旦那天，他去市中心的一個倉庫參加比特幣愛好者的聚會，遇到了一位名叫VitalikButerin的少年。現年27歲的Buterin是加密愛好者中的傳奇人物。他是一個綁定以太坊部落的創世神話。

Buterin是一個出生于俄羅斯的神童，小時候移民到加拿大，在多倫多長大，十幾歲時就對比特幣非常著迷，以至于他從大學輟學，生活在西班牙和以色列的無政府主義的計算機編碼社區。然后，在2013年底，19歲的他寫了一篇關于以太坊的白皮書，隨后召集了來自世界各地的8名軟件愛好者來構建它。

在他21歲通過非營利基金會推出以太坊兩年后，2017年，VitalikButerin參加了首爾以太坊會議。Lubin說:“Vitalik真的一點也不關心物質方面的東西，他只想改變世界。”Lubin和Buterin在他們見面的那天只談了幾分鐘。Lubin說:“但他給我了白皮書，我當晚就讀了，并被震撼了。”

價值超過10億美元的比特幣在以太坊上被錨定:目前，價值超過10億美元的比特幣(BTC)在以太坊上被錨定，用于在ETH網絡上訪問DeFi協議。這相當于不到四個月前DeFi中鎖定的全部值(TVL)。根據DeFi Pulse的數據，大約有98,300個BTC，價值10.5億美元，已經使用了區塊流的閃電網絡以外的協議進行了標記，相當于DeFi行業85.7億美元總資本的12%以上。盡管兩種協議在30天內鎖定的比特幣數量均增加了一倍以上，但WBTC吸引的BTC繼續超過Ren-WBTC從大約28,360 BTC增長到56,850 BTC，而RenBTC從10,000 BTC擴大到21,510。（cointelegraph）[2020/9/15]

因此，他加入了Buterin最近將其比作托爾金"魔戒同盟"的極客團，他們正在努力將他的愿景變為現實。在接下來的幾個月里，他們像學生一樣簡居在一起，在邁阿密、多倫多和瑞士楚格的一系列合租房子里，創造了支撐以太坊的計算機代碼。

Lubin似乎一直是這個小組內比較奇怪的成員，因為他更像是老一輩的，而其他許多人都是二十多歲出頭。然后是他在GoldmanSachs的背景，就好像甘道夫穿著三件套出現在去魔多的路上一樣。Lubin回憶起駭客家中自由自在的氣氛說:“那些被范式轉變所吸引，對其產生影響的人往往是打破常規的思想家，并處于社會邊緣。”

這個團體中的許多人都有強烈的反體制傾向。一個陣營希望將以太坊作為一個商業的、營利性的企業來經營，而另一個陣營則希望將其打造成一個以任務為導向的非營利組織，倆陣營之間存在著無休止的緊張關系。Buterin屬于后者，但Lubin想建立一個企業。第一任首席執行官CharlesHoskinson也是如此，他最終被趕出了集團。首席技術專家GavinWood也在多次爭執后離職。(Hoskinson和Wood現在都是以太坊的競爭對手)

“Lubin的興趣點與Vitalik并不完全一致，因為他更像是一個追求商業利益的金融類型的人，”剛出版了一本關于區塊鏈書籍的金融和數學教授AlexanderLipton評論道。“Vitalik是一位有遠見的人并正在追求公共利益。”

Tether封鎖39個以太坊地址 共計鎖定價值551萬美元的USDT:近日，Tether封鎖了39個以太坊地址，共計鎖定了價值551萬美元的USDT。這些地址被封鎖后將不能進行接收和轉賬操作，其中金額最大的一個地址中有456萬USDT。這些地址被封鎖的原因大概率是Tether為配合美國執法部門的調查而做出的。

最近，USDT越來越多的被用于數字貨幣交易之外的應用，大量的場外借貸和跨境轉賬開始使用USDT。

中心化運營的Tether擁有對所有存幣地址的控制權，如果資金涉及黑產或洗錢等非法行為，手中的USDT也有被凍結的可能。

這對試圖使用USDT進行非法交易的人做出了警示。同時也在印證，只有完全去中心化的數字資產無法被中心化機構凍結，才擁有絕對意義上對自我資產的處置自由。（鏈上調查局）[2020/7/10]

Lubin在“爭斗”中“幸存”了下來，并與Buterin建立了密切的聯系。這位中年人對這位少年的遠見卓識表示欽佩。Lubin說，他“真的一點都不在乎物質上的東西，他想要改變世界”。相反，Buterin似乎很看重在和高級金融方面獲得一些經驗豐富的建議。Lubin很有先見之明，堅持以太坊團隊在早期與美國證券交易委員會協商，并聘請曼哈頓公司PryorCashman高價律師，以盡量減少法律風險。“Joe在幕后，”Novogratz說，“但他和Vitalik一樣重要。”

這是Lubin在以太坊推出前的另一個優勢：他有能力進入后臺，并當個人恩怨爆發時，能夠保持冷靜。“對于Joe，你對他的了解永遠不會超過5%，”Hoskinson說。或者，正如Lubin所觀察到的，“我不像大多數人那樣具有反應性，這就是我不一樣的地方。”

他還將自己描述為“元”，指的是生活方式大師DeepakChopra提倡的一個想法。“你可以把自己從戲劇化套路中解脫出來，而不是對事物立即做出情緒化的反應，”Lubin說，“因此，當其他人反應激烈地相互碰撞時，我有一個不同的視角”。“元性”似乎不僅影響了Lubin與同事之間的交往，而且塑造了他對加密貨幣最終如何重塑金融和商業的看法。

2015年夏天，Buterin終于通過一個非盈利基金會推出了以太坊。Lubin當時是在他身邊的，但他也找到了實現他商業夢想的方法。他的公司ConsenSys是一家營利性企業，提供基礎設施，作用發揮在圍繞以太坊的產品和服務上。如今，他將ConsenSys描述為“只是一家軟件公司”。單純的“軟件”并不是SEC通常監管的對象。這個不起眼的標簽掩蓋了一個更大的野心。

基于以太坊的穩定幣總市值增加95.38％:年初至今，基于以太坊的穩定幣總市值增加了95.38％，至62.5億美元。自2020年初以來，穩定幣的每周交易量一直都超過ETH，比例達到3：1。隨著HUSD和BUSD繼續建立市場份額，持有人和用戶指標暗示，采用僅在大型專業實體之中。（The Block）[2020/4/21]

隨著加密的概念從邊緣走向主流，賺錢的主張也發生了變化。打一個不完美的比方，一旦人們在20世紀90年代清楚互聯網是一種有用的信息存儲方式，商業競賽很快就變成了多家公司之間在試圖幫助人們在網上輕松找到東西方面的斗爭。在某種意義上，以太坊正試圖做區塊鏈，就像谷歌做互聯網一樣：一個在數字混亂中創造秩序的服務提供商。

本月初，JoeLubin在紐約布魯克林的ConsenSys辦公室。他的加密貨幣之旅是由2008年的金融危機引發的："我覺得我們生活在一個在形象上、字面上和道德上都已經破產了的全球社會和經濟中。”但以太坊和ConsenSys的早期都是坎坷的。在該平臺推出后不久，一名黑客試圖盜取價值約6000萬美元的以太幣。Lubin說："這些攻擊是在有人深入了解的情況下進行的，其設計讓我們猝不及防。”

黑客的攻擊以失敗告終。但這一事件，加上2017年和2018年使用以太坊發起的ICO爭議，導致以太坊的價值搖擺不定。在ETH價格大跌時，Lubin不得不解雇他在ConsenSys雇用的大約十分之一的人。到2018年底，《福布斯》的一篇文章指出，"Lubin的以太坊實驗是一個爛攤子"，“陷入危機的加密烏托邦”，并詢問這個主要由Lubin大量以太坊資助的企業能夠生存多久。

Lubin堅持認為ConsenSys“幾乎是故意去中心化的”。它旨在播種和啟動眾多以太坊項目，而不是控制它們。這種方法還創建了一個沙盒，主流公司可以在其中涉足熱門新技術而沒有太大風險。Santander在之前開始了測試以太坊的支付功能。BHPBilliton曾嘗試將其作為一種追蹤礦產供應鏈的手段；美國投資公司JohnHancock探索創建一個疫苗登記冊。

然后是JPMorgan。自2016年以來，它一直在運行兩個相互競爭的實驗，用來構建區塊鏈系統的專有版本，同時與ConsenSys合作將以太坊技術引入其運營。JPMorgan號稱Onyx項目的負責人UmarFarooq說：“我們想測試所有不同的方案，看看哪種方案會奏效。”

該金融機構最終選擇了以太坊系統，并繼續與新加坡金融管理局、Temasek和新加坡銀行DBS合作創建數字貨幣。MAS高級官員SopnenduMohanty表示：“我們認為，作為央行，了解這種新技術的最簡單方法是自己參與構建一個系統。”Lubin說，北京的央行也一直在與ConsenSys接觸。

這種幕后活動是一個引人注目的轉折，特別是對于長期的加密貨幣推動者來說。當自稱中本聰的神秘人物或團體在2008年的白皮書中首次描述他們對比特幣的愿景時，他們的斗爭口號是，它應該消除所有控制全球商業和金融的中間人和守門人，讓每個人都能平等地參與到金融體系中。順便說一句，這也是年輕的Buterin對以太坊定的準則。

一個向所有人開放的系統的想法被稱為"無權限"。隨著JPMorgan等機構開始涉足，‘無權限’系統被證明有幾個大問題。首先，規模越大，運行速度就越慢，因為網絡上記錄的每一筆新交易都需要計算機相互同步記錄。參與平臺的人越多，黑客攻擊和泄密的風險就越大。

雖然這種系統應該通過透明度來建立信任，因為任何人都可以檢查其他人的記錄，但這與銀行歷來的運作方式背道而馳：他們的客戶通常希望保密其財務狀況。

去年，JPMorgan將其首個相對開放的區塊鏈版本Quorum出售給了ConsenSys，交易金額未公開，并著手構建一個只對特定客戶開放的私人系統。理論上，這似乎是對區塊鏈整體理想的背叛。但Lubin和Buterin承認，在出現能夠使“無權限”系統運行更快的技術突破之前，私有鏈對公司來說是一個更實用的解決方案。

的確，如今許多區塊鏈都是所謂的私有鏈或有許可的鏈。用戶對該系統的信任往往來自于該鏈條背后的組織者(如JPMorgan等品牌)，也來自于計算代碼本身或去中心化金融理論。央行的實驗也是如此。霍斯金森表示：“如今，分布式金融并不是真正意義上的去中心化金融，它實際上是非常中心的。”換句話說，大型中央機構，這些信任的舊化身，仍然很重要。

Lubin認為，在歷史上，“當有人把石板帶下山，我們看到了上面有一些深刻和美麗的東西時，這就是啟示。然后每個人都開始爭論正確的解讀是什么，我們現在就處在那個時刻。”言辭與現實發生了沖突。他說：“我們一直對這種融合策略非常感興趣，在這種策略中，革命者建立起這種基礎設施，然后在他們的舒適區與進化者相遇。”他認為這些私有區塊鏈最終將相互關聯。“我們一直很務實，”Lunbin表示。

夏末，我住在長島，離Lunbin只有幾英里遠。在一個陽光明媚的日子里，當我們在廣闊的沙灘上踱步時，我問他下一步加密貨幣的發展方向。

在許多方面，未來幾乎像夏季的天空一樣明亮:以太坊的活動正在爆炸式增長。去年，在獲得JPMorgan、UBS和Mastercard的6500萬美元投資的情況下，ConsenSys進行了重組。目前，該公司正與金融機構和央行開展一系列規模不斷擴大的項目。它也在與非金融公司開發新的測試。DamienHirst等藝術家開始利用這個平臺銷售獨特的、有時間戳的數字作品。好萊塢也在考慮這樣做。

“我們賺了很多錢，”Lubin說。由于ConsenSys是一家私人公司，所以無法得到詳細驗證。你也不會從他邋遢的牛仔褲和T恤上看出這一點。Lubin避開了那些大多數華爾街金融家的浮華玩具，他說，偶爾不工作的時候，他會和時裝設計師女友一起出去玩，做飯，享受簡單的樂趣，比如照顧他們的寵物烏龜。他連一輛車都沒有。“像我這樣的人有很多房子，”Novogratz說，“Joe什么都不會做。”

Lubin解釋說，他“這輩子從來沒有為了錢而做以太坊或任何其它事情”，而是因為“我有機會建立一個深刻的東西，我認為它將在很長一段時間內會改變這個世界上的生活”。也許吧。他也知道，驅動他和Buterin的愿景仍處于萌芽階段，形勢可能再次發生變化。一方面，監管機構正在加大審查力度，另一方面，以太坊仍然面臨著無法解決的技術挑戰，例如它以高速處理大量交易的限制。

支持者認為，當明年初進行一項重要的技術升級(從PoW系統轉變為PoS系統后，能耗將大大降低)，這一問題將得到解決。但數學教授利普頓反駁說，以太坊很難被“修復”。"

以太坊引入了智能合約這一絕妙的想法，但我不認為以太坊是這方面的最后定論，"Lipton說，"其它區塊鏈系統，如Cardano和Polkadot，使用更先進的支付系統，更便宜，它們將會是贏家。"Cardano和Polkadot是Hoskinson和Wood推出的競爭對手平臺，他們是Buterin"同盟"的前成員。

Lubin堅持認為，他沒有被他的同事變成對手，或對以太坊的長期生存能力的懷疑所困擾。"當人們說以太坊不會規模化時，那是非常天真的，永遠不應該對技術存在這樣的想法，"他說，歷史表明，人們總是高估了新的創新會如何迅速流行，并低估了這些想法最終被接受時可能發生的顛覆性規模和速度。"看看互聯網吧，"Lubin繼續說道，"幾十年前，沒有人能夠想象到這一點，但它的規模支持了所有經濟上可行的用例。區塊鏈也會這樣。"

當我聽他講話時，我仍然持部分懷疑態度。無論我讀了多少關于加密貨幣和區塊鏈技術的書，感覺有些東西始終是不透明的。

可能是感覺到了我的不確定的態度，Lubin問道："為什么我要做這件事，而不是去夜店？我們正在為地球建立一個新的組織原則和一個新的信任基礎。你不覺得這對人類是件好事嗎？"我很好奇，然后我想起許多中央銀行家似乎都認為Lubin說得很有道理。

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