三分鐘讀懂 DeFi 社交交易平臺 Nested Finance_TED

撰文：iambabywhale.eth，ForesightNews

3月，DeFi社交平臺NestedFinance宣布完成750萬美元融資，由早在2020年底就布局了比特幣投資的英國億萬富翁，知名對沖基金經理AlanHoward領投。在DeFi乃至整個加密市場情緒都逐漸冷卻的當下，Nested憑借什么再度獲得了資本的青睞？

簡介

NestedFinance名為DeFi社交協議，實際是通過「跟單」的方式讓人與人之間產生連接，再通過未來開發的社交媒體功能提高平臺用戶活躍度，促進平臺發展。

Nested的創始人此前曾在Ledger負責市場研究與分析工作，而CTO此前是技術型工作招聘平臺talent.io的軟件工程師。

畢馬威報告：去年新加坡加密領域投資增長10倍多，占當地FinTech行業總投資三分之一:2月8日消息，根據畢馬威發布的金融科技（FinTech）脈搏報告，去年新加坡在加密貨幣和區塊鏈領域投資共計 82 筆交易，總價值14.8億美元，相比2020年的1.1億美元增長了10倍多，鞏固了新加坡作為加密貨幣中心的地位。

報告稱，去年大多數加密貨幣和區塊鏈投資都針對軟件和底層基礎設施，而非服務。其中，新加坡對該行業的注資占當地金融科技行業總投資（39.4 億美元）的三分之一。（彭博社）[2022/2/8 9:38:09]

Nested目前基于EVM兼容鏈以及以太坊擴容網絡生態建立，允許用戶通過USDT、USDC、DAI三種廣泛被EVM生態支持且常用的穩定幣以及各條鏈的原生代幣，直接購買各個支持的區塊鏈上的資產。例如當我選擇Polygon網絡，就可以使用MATIC購買以下資產：

過去一小時推特討論量排名前三分別為BTC、ETH及DOGE:CoinTrendz數據顯示，過去一小時推特討論量排行中，BTC憑借237的討論量排名第一，ETH以188的討論量排名第二，DOGE以105的討論量排名第三。討論量排名第四至十位的分別為：LINK（95）、ACH（80）、XRP（40）、XTZ（36）、SHIB（33）、AMP（28）、ADA（28）。[2021/8/7 1:40:28]

資產購買的動作是協議自動幫助用戶執行的，由去中心化交易平臺0x提供流動性支持。用戶在成功購買一種或多種資產形成投資組合之后，Nested將為用戶生成一個代表了投資組合的NFT，并通過跟蹤底層資產價格來計算投資組合的表現。

Yearn.finance季度報告：三分之二收入來自yUSD vault:Yearn Finance（YFI）發布了第一份非正式季度報告，報告稱，Yearn Finance協議該季度的凈收入為379萬美元，其中大部分來自yVault的產品。yUSD vault占總收入的68%，是最大的收入來源。9月份引入的yETH vault在這段期間產生了54.5萬美元的收益，但為了降低風險和損失很快將其暫停。yETH vault仍然對存款人關閉，其收益不足1%，但是Yearn將在即將發布的第二版vault中重新推出yETH vault。報告指出，這些 vault的大部分收入來自于0.3%的提款費，并表示新的收費結構將很快實施。報告顯示，Yearn Finance總計30.6萬美元的運營支出中，行政薪酬和安全支出占比分別約為56%和27%。除了對生態系統貢獻者的一些資助外，還從費用中支付了一些審計和漏洞賞金。（Cointelegraph）[2020/12/10 14:46:33]

在擁有了這個代表你投資資產的NFT之后，玩法也隨之豐富了起來。Nested表示在未來，擁有投資組合NFT之后，可以質押該NFT，若其中的底層資產會產生質押收益，則持有者也可以獲得收益。此外，你還可以通過抵押NFT進行借貸。目前這些功能仍在開發中。Nested表示，由于投資組合的特殊性，NFT或許更可以體現個性化且更方便于根據策略的改變而變化，而且也更加容易被主流人群理解和接受。

動態 | ShapeShift宣布裁員三分之一:據coindesk報道，在周二發布的一篇博客文章中，ShapeShift首席執行官Erik Voorhees表示，該公司決定裁員37人，占其員工的三分之一。他將這一過程稱為“深度和痛苦的裁員”，理由是一系列困難，包括嚴峻的市場環境。[2019/1/9]

除了上述的兩大特色外，Nested也和很多資管協議一樣支持跟單功能。官網上有專門展示各種投資組合的頁面，用戶可以選擇自己認可的投資組合進行跟單，如此生成投資組合產生的費用將有一部分交由策略創建者，Nested將其定義為投資組合NFT的「版稅」。

動態 | 三分之一的墨西哥企業將允許加密貨幣付款:據cryptonews消息，根據一項新研究，超過三分之一的墨西哥企業表示他們已經開始使用一種新系統，該系統很快就會允許他們接受加密貨幣的付款。普華永道墨西哥報告稱，作為該公司2018年更大的全球信息安全狀況調查的一部分，它發現其調查的墨西哥公司中有38％表示他們希望開始使用加密貨幣作為一種付款方式。與此同時，33％的公司表示他們已經開發或采用了允許他們處理加密貨幣交易的薪酬平臺。[2018/11/15]

當前市場只支持現貨的投資策略設置，對于已創建的投資組合，你可以進行修改，包括添加新的資產、更換組合內資產以及贖回。Nested的用戶體驗相對較好，操作難度并不大，具體可以參考https://docs.nested.fi/。

代幣經濟模型

Nested的原生代幣為NST，NST是實用型代幣，主要用于DAO治理和平臺費用折扣等方面。此外，Nested每季度還將使用平臺的利潤回購一部分NST代幣進行銷毀或者作為平臺資金儲備。

NST總量為1.5億，其中50%用于生態發展和激勵；7.25%用于營銷；7%用于種子輪融資；8%用于戰略輪融資；5%用于私募；1%用于公募；19%分配給團隊和顧問；1.75%用于空投。

Nested會從每個投資組合的創建中收取1%的費用，無論是自行創建投資組合還是跟單。不同的是，對于自行創建的投資組合，62.5%將放入Nested財庫，37.5%將用于在二級市場回購NST；對于跟單創建的投資組合，50%將放入Nested財庫，30%將用于在二級市場回購，剩余20%將作為NFT版稅支付給策略創建者。

與dHEDGE和TokenSets的區別

對比于dHEDGE和TokenSets這兩個推出時間較長的資管協議，Nested的特點還是比較明顯的。

dHEDGE的模式是將資金交給某個管理者，讓管理者根據自己的策略對資金進行管理；TokenSets則是僅允許用戶選擇平臺上固定的投資方案，且在確認后生成ERC20格式的憑證。這兩個項目目前都僅支持以太坊或者以太坊的擴容網絡，本質上都是在以太坊生態內。

相較之下，Nested支持包括Avalanche、BNBChain這樣的EVM兼容鏈，可選擇性更強；另外，Nested的模式更相近于TokenSets，但比TokenSets來說其投資策略的調整更加靈活，可選擇性更強。

項目規劃

就Nested的路線圖來看，當前他們僅僅完成了2021年第三季度的計劃，項目進展落后較多。

Nested計劃中的下一個階段被稱為Lego，更新的功能包括：

完成可以引入任何協議的新架構，使得用戶可以直接在NestedDApp中進行質押或挖礦；

集成合成資產協議Synthetix；

用戶的版稅可以以指定鏈上任何代幣的形式支付；

新增支持以太坊、Celo和Fantom。

Lego后的一個階段被稱為Tetris，將在該階段更新的功能包括：

用戶投資組合中的底層資產將用于投資各種DeFi協議產生被動收益；

用戶可以將錢包內的加密資產導入投資組合中。

Tetris后的一個階段為Rubik，將在該階段更新的功能包括：

投資組合NFT將可以在Aave、Compound中進行借貸；

正式發放代幣NST，上線治理投票并對回購比例、手續費折扣、平臺費用等進行投票，并啟動Uniswap上的流動性挖礦。

部署至Solana。

最后一個階段被稱為Matrioshka，該階段用戶將可以將NFT加入投資組合中，也將可以對投資組合設置限價贖回功能，當投資組合里某些代幣的價格達到某一數值就可以自動賣出贖回。

就NestedFinance當前的機制設置和未來的規劃來看，其投資的自由度很高，且用戶僅需要設置好比例，就可以由協議自動執行買入賣出交易。加之未來將引入的DeFi、NFT以及社交媒體功能，讓人期待這個被AlanHoward在熊市中押注的「DeFi社交」協議的最終形態會是怎樣。

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