DeFi 協議終極安全指南_TVL

作者：Ignas

編譯：Crush，Biteye核心貢獻者

FTX?的崩潰證明了自我托管和風險管理的重要性。但是在?DeFi?中，仍有許多漏洞、RugPull以及合約BUG，一不小心就會虧錢。

今天這篇文章，我就來說一下如何去評估一個項目的安全性，以保護好自己的資產。

如果你自己本身就是一個經驗豐富的智能合約開發者，能夠親自去驗證項目代碼的安全性，這再好不過了，但是我相信大多數人都不是。

所以沒辦法，我們只能根據其他數據去評估一個項目，這涉及到一定程度的信任。

TVL高就一定安全？

眾所周知，大多數人通過存入智能合約的資產價值來評估一個DeFi項目的好壞。因此，不少人認為TVL在一定程度上，是可以反映這個項目的安全性的。

如果鎖倉的資產越多，那么說明這個協議的安全性就越高。你可以這么想，能夠鎖倉這么多資金的協議，那這些存錢的人一定是進行了充分的調查，確認了協議的安全性才敢把錢放進去。

標準普爾：現實世界資產的DeFi證券化帶來信用風險和機遇:金色財經報道，根據信用評級機構標準普爾全球評級的一份新研究報告，隨著新協議試圖支持現實世界資產（RWA）的證券化，未來幾年DeFi在傳統金融中的用例可能會增長。

標準普爾在一份題為“證券化的DeFi協議：信用風險視角”的報告中表示，現實世界資產的融資可能會成為DeFi協議向前發展的一個關鍵重點領域。盡管該行業仍處于起步階段，但標準普爾強調了DeFi可以為證券化帶來的幾個好處，包括降低交易成本、提高資產池的透明度、降低交易對手風險以及為投資者加快支付結算速度。

然而， DeFi證券化并非沒有風險。標準普爾確定了與其發行相關的法律和運營風險，以及法定貨幣計價資產與數字貨幣負債之間不匹配的可能性。（Cointelegraph）[2023/2/9 11:55:57]

不幸的是，TVL往往給人一種錯誤的安全感。一方面，你認為高TVL的協議更加安全，但同樣黑客也會盯著這些協議進行攻擊，因為攻擊這些協議能賺取更多的利潤。另一方面，低TVL也不一定就意味著協議就不安全。

DeFi 1月用戶數突破48萬，環比增長12.89%:金色財經報道，據Dune Analytics數據顯示，1月DeFi用戶數突破48萬，較去年12月（43萬）環比增長12.89%。[2023/2/5 11:48:47]

因此，僅僅通過TVL去判斷一個協議的安全性，不免有些似是而非。

我們根據TVL對現有的DeFi項目進行一個排名：

看完這張圖后

你還認為高TVL一定代表著安全嗎？

圖中有哪些協議你覺得是不可信的？為什么？

親自驗證

「不信任，只驗證」是我們進行智能合約審計的原因。如果不是這樣，我們可能不需要審計。因為代碼是開源的，社區可以找到代碼中的所有問題。然而，社區可能沒有正確的動機、激勵或專業知識來驗證代碼。

R3正在探索推出具有相應通證的DeFi網絡，監管批準前不會推出:9月29日消息，企業區塊鏈Corda的開發者R3正在探索推出具有相應通證的DeFi網絡。R3的一位發言人表示，該公司正在開展一個概念驗證項目Obscuro，該項目將外部機構的透明度與具有隱私功能和相應通證的去中心化、無需許可的網絡相結合。R3希望至少從技術角度來看，它會在2022年準備就緒。但在監管機構批準R3之前，不會推出任何項目。（TheBlock）[2021/9/29 17:15:51]

因此審計人員必須要足夠專業，但更加重要的是，審計人員自己不能出問題。例如，著名審計公司Certik經手審核的不少項目仍然被黑了，可以說是防不勝防。

同時，審計公司也在建立自己的聲譽。如果他們審核的協議被黑，則給人一種不專業的印象。事實上，Certik已經審核了超過3422個項目，所以其中一些項目遭到黑客攻擊或存在漏洞也是難以避免的。

Circle將為企業推出DeFi API服務:6月24日，穩定幣USDC發行機構Circle宣布將為企業提供DeFiAPI服務，通過使用CircleAPI，企業將可以輕松快速地訪問DeFi協議，獲得利息、治理代幣并提供對其客戶平臺的相同訪問權限。據悉，CompoundFinance將作為CircleAPI為企業開放的首個DeFi協議。[2021/6/24 0:04:24]

所以僅僅進行是通過審計，并不意味著協議是安全的。我見過一些項目自豪地宣布「完成審計」，但當你閱讀審計報告時，卻發現他們的安全分數實際上很低。

這給我的教訓是，不要盲目相信項目方的審計公告，而是通過閱讀實際審計報告來驗證結果。

我不愛讀審計報告怎么辦？

事實上，大多數人都不會閱讀審計報告，不過?Certik有一個包含所有已審項目的數據看板，在這個看板里面，你可以檢查項目的「信任分數」，數字越高表示安全。

DeFi 概念板塊今日平均漲幅為3.09%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均漲幅為3.09%。47個幣種中35個上漲，12個下跌，其中領漲幣種為：AKRO(+21.85%)、FOR(+19.62%)、BZRX(+18.55%)。領跌幣種為：CRV(-10.11%)、AST(-9.10%)、LINK(-7.55%)。[2021/1/17 16:21:54]

其它審計機構，例如Hacken，也會有類似的數據看板。或者你可以簡單地閱讀一下審計摘要，例如下面這個TraderJoe的例子,它是由Paladin審計完成的。

譯者注：TraderJoe是?Avalanche?上的一站式交易平臺。提供交易和借貸功能，并將其結合能夠提供杠桿交易。

通過這里的數據我們不難看出，TraderJoe修復了所有的中高風險問題，但是在低風險問題上，卻仍有部分未進行修復。

審計只是開始

評估一個項目的安全性，還需要考慮更多：

充分的測試

賞金活動

文檔的公開透明

管理控制

Oracle文檔

要考慮的方面那可太多了，要是全部都親自驗證，恐怕先得累死。說到這里，我們就不得不提到DeFiSafety。它會對這些協議進行一個驗證，然后給出安全評分。

根據它們提供的結果，我們可以很清楚地看到，LiquityProtocol、Synthetix?以及AngleProtocol是所有經過驗證的DeFi協議中最安全的。

在DefiSafety上，你還可以查看更多細節部分的內容。例如，Liquidyprotocol仍然需要形式驗證。

譯者注：在計算機硬件和軟件系統的設計過程中，形式驗證的含義是根據某個或某些形式規范或屬性，使用數學的方法證明其正確性或非正確性。

此外，你還可以通過ExponentialDeFi，對錢包的投資組合進行一個安全性評估。

「評價錢包」功能會為你提供當前投資的風險分析。例如，在Tetranode的資產中，就有450萬美元的資產是被存入在風險較高的協議中。

譯者注：Tetranode是一位匿名遠古巨鯨，據傳他有價值約10億美元的加密資產，他在2009年的時候就接觸到了比特幣，并在此后的日子里始終對其保持高度的信仰。

ElementalDeFi會根據項目評估給出評分，評估考慮了資產風險、代碼質量和資產存放的區塊鏈的安全性。這種簡單易懂的風險說明，讓我愛不釋手。

就拿Abracadabra的穩定幣?MIM來舉例，它會直接給出警告：SPELL被用作抵押品可能會導致壞賬。

譯者注：Abracadabra是一個生息資產穩定幣協議，用戶可以使用用生息憑證進行質押并印鑄協議原生穩定幣MIM。

不懂就問

最后一個要給大家介紹的方法就是，直接加入項目的社區，然后思考一下下面幾個問題：

他們有保險基金嗎？

他們會回避提問嗎？

他們正在做什么來提高安全性？

例如我之前就曾問過Stargate團隊，他們是否擁擁有保險基金，以防止項目被黑客入侵。但是有時想要得到一個準確的答案，卻并不是那么簡單，項目方往往會各種拐彎抹角地回避問題。這似乎是一種危險信號，讓人不得不提高警惕。

但是無論發生什么，DeFi都還很年輕，還有很長的路要走，所以最好不要把所有的雞蛋都放在一個籃子里！

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