Cobo：加密貨幣監管機構應尋求科技創新以保護用戶資金安全_中心化交易所

撰文：蔣長浩，Cobo聯合創始人兼CTO

編者按：《南華早報》網站今日刊登Cobo聯合創始人兼CTO蔣長浩的文章，探討了當前中心化交易所和交易客戶如何化解當前面臨的信任挑戰，以及Cobo計劃如何利用科技創新幫助交易所和交易客戶重建信任。

在FTX丑聞動搖投資者的信心之際，香港正在將散戶參加加密貨幣交易合法化，凸顯了行業監管的必要性。

需要采取的措施之一是將資金和交易隔離，這正是科技可以幫助中心化交易所創造透明度和重建信任的地方。

近期香港的加密貨幣監管制度轉向友好，甚至好到將散戶交易加密資產合法化。此舉重新點燃了市場參與者的熱情。然而，由于加密行業仍然受到FTX崩潰的影響，如何對加密貨幣交易所實施強有力的監管，成為當下亟待解決的挑戰。

Jacob & Co.推出以比特幣為主題的豪華手表:金色財經報道，Jacob & Co.在Instagram上透露，它將在“日內瓦手表日”的全球首映式上展示全新的“Astronomia Solar Bitcoin”限量版手表。 據該公司稱，新的比特幣主題限量版手表是第一個專門用于加密貨幣領域并受其啟發的高復雜度手表。（Finbold）[2022/8/31 13:00:27]

加強對交易所的許可要求，實施合規和監管，顯然是當務之急。除此之外，由于區塊鏈和數字資產的獨特特性，科技在監管交易平臺方面可以發揮重要作用。

FTX的戲劇性消亡被認為是加密行業的「雷曼兄弟」時刻。的確，曾經是加密行業典范的FTX，其崩潰同樣具有深遠影響。更重要的是，市場對中心化交易所的信心已經嚴重動搖，可能需要數年時間才能重建。鏈上分析公司CryptoQuant的數據顯示，在FTX事件之后的七天內，投資者從中心化交易所提走了超過80億美元。

Cobo公布2021年鑒：交易管理金額超1000億美元 累計服務300+行業機構客戶:據官方消息，亞太加密貨幣托管服務商 Cobo 公布 2021 年鑒，個人錢包業務支持代幣數量 1658，支持公鏈數量 62，累計幫客戶盈利1.26億美金，企業托管累計服務300+行業機構客戶，其中交易所用戶占比85%以上，交易管理金額超 1000 億美元，攔截風險轉賬的次數達9504，其中特色體系內 0 手續費轉賬系統 Loop 聯盟，截止2021年，累計為客戶節約手續費上千萬美元。[2022/2/15 9:52:54]

即便如此，由于中心化交易所仍然占據了全部加密貨幣交易量的約99%，它們所擁有的主導地位不太可能在短期內松動。

前Cobo運營負責人車向陽加入BiKi并擔任BiKi Ventures合伙人:據官方消息，前Cobo運營負責人車向陽Eminem于今日正式加入BiKi，擔任BiKi Ventures合伙人，主要負責基金投資業務，助力BiKi生態產業鏈建設。

BiKi Ventures是BiKi平臺最新成立的風險投資基金，首期規模500萬美金，將定向投資以太坊和波卡等生態內優質項目，推進Web3.0時代的加速落地，目前已投資多個項目。車向陽Eminem加入BiKi前，曾在360、映客直播等互聯網公司負責產品業務，后在Cobo擔任運營負責人，積累了豐富的互聯網和區塊鏈產品運營經驗。[2020/12/31 16:09:52]

加密貨幣世界仍然在FTX崩潰的后果中掙扎，關于該行業如何前行，討論集中在三種可能性上。

Cobo宣布成為TROY Staking節點:今日，加密資產錢包Cobo宣布與加密資產主經紀商TROY建立戰略合作伙伴關系，并成為TROY的Staking計劃的主要節點之一，將全面支持TROY的充提及Staking服務。

TROY作為加密數字領域的主經紀商（Prime Broker），致力于打造開放式的全球交易和清結算網絡協議，并通過主經紀商系統向數字資產和加密貨幣的客戶提供交易產品及經紀服務。

Cobo致力于打造一站式數字資產存儲和管理平臺，業務包括支持Staking的數字資產錢包—Cobo錢包、面向機構的錢包開發及數字資產托管解決方案—Cobo托管、安全硬件數字錢包—Cobo金庫。[2020/3/5]

一、自上而下實施牌照制度，由監管機構執行合規和監管。許多人主張對加密貨幣交易所應和其他傳統交易所實行同樣標準的監管。這種呼吁看起來是合理的，也和香港監管機構的現行政策一致。然而，制定和實施嚴格且實際的監管框架需要時間，特別是對于監管機構來說加密貨幣是一個全新的行業。

二、轉向使用去中心化交易所。DEX在減少交易所內部道德風險方面的確具有強大的優勢，然而DEX仍處于起步階段，在效率和用戶體驗方面還存在諸多問題。FTX事件之后，DEX的交易量的確呈現了上升趨勢，但這絕不意味著短期將會產生結構性轉變。雖然我們樂觀的認為，DEX將在長期內占據更大的份額，但鑒于中心化交易所的易用性和高流動性，在可預見的未來中心化交易所可能仍然占據優勢地位。

三、交易與資金隔離。更現實可行的方法是，重新定義交易生態系統中不同行為者的角色，通過科技創新來實現交易與資金的隔離。

FTX的倒閉所暴露的最大問題是，客戶的資金存放在交易所，由于監管力度很小，資金可能被交易所隨意挪用。

交易、清算和結算功能的分離是傳統金融中的一種長期模式。這種模式可以消除或者盡量減少利益沖突，有助于在市場參與者之間建立信任，有助于金融系統的整體誠信。

然而，在加密貨幣行業，這些功能從一開始就被中心化交易所集為一體。許多市場參與者已經意識到相關風險，并要求獨立的中間方參與其中，特別是交易所外的第三方托管商和主經紀商。

雖然長期以來一直有這樣的呼吁，但是沒有中間商能夠成功地削弱交易所的權力。這種情況即將改變。隨著市場壓力的增加，現在交易所更愿意接受這種新模式。

從技術上講，交易與資金的分隔可以由中心化交易所本身自我強制執行。交易所可以允許客戶在平臺上交易時將資金存放在隔離的錢包里。然而，由于托管功能最終仍由交易所控制，無法從根本上杜絕客戶資金被挪用的風險。

更好的方法是由一個中立的第三方來保管客戶的資金并促成交易，這樣可以減輕雙方的交易對手風險。這個角色可以由傳統的金融機構或加密貨幣托管供應商承擔，以確保真正分離職責，而這些職責原本就不應該被混合。

現在是監管機構介入的好時機，鼓勵甚至強制通過科技將交易與資金分隔。事實上，這個領域的科技創新早在2019年就開始出現，如Cobo的交易所場外托管和結算網絡SuperLoop，允許交易團隊在保持資金獨立托管的同時進行交易。

例如，交易團隊可以利用MPC托管解決方案，與獨立的托管平臺共同管理其資金，并在與該托管平臺運營的結算網絡整合的加密貨幣交易所上交易這些資金。首先，交易團隊將資金存入托管平臺；接下來托管平臺將這些資金鎖定，并將資金以1:1的比例映射到交易所；然后，交易團隊可以像往常一樣進行交易，交易完成后通過托管平臺進行結算。

FTX的潰敗引起了人們對加密貨幣交易安全的嚴重關切，也為所有從業者提供了一個寶貴的學習機會。監管機構應該利用這個機會，建立合理的監管制度，擁抱科技創新，創造高透明度，重建信任，以確保加密貨幣生態系統的健康發展。

Tags：COB加密貨幣中心化交易所FTXJACOBS忽悠別人做加密貨幣騙局去中心化交易所DEXENERGY Vault (NFTX)

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