華爾街日報：內部聊天記錄顯示，幣安和 Binance.US 的關聯比披露的更復雜_NCE

原文標題：TextsFromCryptoGiantBinanceRevealPlantoEludeU.S.Authorities

原文作者：CaitlinOstroff,PatriciaKowsmann

編譯：倩雯，ChainCatcher

幣安在2017年以亮眼姿勢登上加密貨幣舞臺，轉而已發展為世界上最大的數字貨幣交易所。但它很快就面臨難題。

幣安主要由中國、日本的總部運營，但其五分之一的客戶位于美國。美國當局發出信號，即將打擊這些不受監管的離岸加密貨幣玩家。在2019年的一次私人聊天中，幣安的一位高管警告同事，美國監管機構的任何訴訟對幣安的業務和員工來說都會產生如“核廢料”一般的威力。

根據《華爾街日報》查閱的2018年至2020年的信息、文件以及對前雇員的采訪，幣安擔心被起訴，于是著手制定了一項計劃，來消除美國當局的影響。

這一戰略的核心是建立一個完全獨立的美國平臺“Binance.US”，該平臺將對幣安的技術和品牌進行授權，但在其他方面似乎完全獨立于Binance.com。它將使原本的Binance.com交易所免受美國監管機構的審查，將美國用戶剝離出去。

但是根據采訪以及本報查閱的信息和文件，幣安和Binance.US的關系比這兩家公司披露的情況要更為復雜。兩個實體之間的員工、財務有所互通，被同一家買賣加密貨幣的實體所隸屬。幣安在中國的開發人員維護著支持Binance.US用戶數字錢包的軟件代碼，這使幣安有可能接觸到美國客戶的數據。

《華爾街日報》：FTX或免受美國法律制裁:11月14日消息，據《華爾街日報》披露，FTX的離岸地位可能會讓該公司免受美國法律的制裁。曼哈頓美國檢察官辦公室正在調查FTX破產事件，但檢察官面臨的一項挑戰是他們是否對位于巴哈馬的FTX擁有管轄權。

律師警告說，如果所有行為都發生在海外并且與美國沒有直接聯系，美國執法機構可能沒有強有力的管轄權要求。不過，SBF曾前往美國，包括會見美國立法者和監管機構，而且FTX US也是 FTX上周五提交破產申請中的一部分。

截至目前，美國曼哈頓檢察官辦公室發言人拒絕對此事置評、FTX發言人和FTX US總法律顧問Ryne Miller也沒有回應置評請求。[2022/11/14 13:03:39]

如果美國監管機構認定這些聯系意味著幣安對一家美國公司有控制權，那么他們就可以要求對幣安的整個業務進行監管。對于許多投資者來說，幣安從一開始就是一個黑箱。這也將使幣安坐擁億萬資產的創始人兼CEO趙長鵬，及其財務狀況受到更嚴格的審查。最近，一家德克薩斯州的金融監管機構在一份法庭文件中稱，Binance.US沒有獲得在該州運營的許可，因為它不愿意提供其最大股東趙長鵬的財務信息。

根據傳票和熟悉此事的人士透露，美國證券交易委員會和司法部至少從2020年開始就在調查幣安與Binance.US的關系，幣安并沒有列出自己的總部。司法部和美國證券交易委員拒絕對此發表評論。

周四，一個由兩黨組成的參議員小組要求幣安回答一系列問題，稱其“向客戶和公眾隱藏基本的財務信息”。幣安也被其他一些國家盯上，被指控無證經營。

“華爾街之狼”：XRP的價格未來會達到10美元:10月29日消息，“華爾街之狼”Jordan Belfort發推聲稱自己是XRP的六位數超級持有者，并預測XRP的價格會達到10美元，其市值會接近5000億美元大關。[2021/10/29 6:20:05]

幣安是迄今為止最大的加密貨幣平臺，去年FTX等其他平臺的倒閉使數字貨幣世界陷入混亂。FTX的迅速倒閉迫使美國監管機構改變計劃，他們現在正盡全力去控制這個價值1萬億美元的加密貨幣行業。幣安能否穿越行業動蕩、應對美國監管機構，對加密貨幣未來來說將是考驗。

幣安的首席戰略官Patrick?Hillmann上個月表示，該交易所預計將支付財政罰款，以應對現有美國監管和執法部門對其業務的調查。

幣安的女發言人說：“我們承認，早些年我們沒有進行充分的合規和控制。但是在合規方面，我們今天已經做出了許多改變。”

Binance.US的一位女發言人說：“Binance.US是專為美國客戶而設，提供符合美國規則和條例的產品和服務。”

幣安與Binance.US的密切關系在2019年9月就展現了出來，當時幣安在上海的一名工作人員，在美國平臺應啟動的前幾分鐘開啟了平臺交易，結果幣安的電報聊天群中對此進行了討論。

Ninj0r說：“為什么交易開始了？？還沒到時間呢！！是誰開始了交易？我們設置了交易計時器？誰開始了交易？

緊接著又是其他信息，包括Ninj0r的另一條緊急信息：“有人提前開始了交易。誰干的？在8:56:09.822有人手動開始交易。誰？為什么？”

NYDIG在《華爾街日報》投放整版比特幣廣告:金色財經報道，據The Block新聞總監推特消息，6月30日，紐約數字投資集團（NYDIG）在《華爾街日報》紙質版投放了整版比特幣廣告，廣告標語為“人民的比特幣”。[2021/7/1 0:18:24]

最終，該公司創始人兼首席執行官趙長鵬做出回應：“是上海的一個人，錯誤操作。”

據《紐約時報》報道，至少在2021年夏天之前，上海的開發者就在維護Binance.US的關鍵軟件功能。據一位熟悉這些協議的人士稱，上海這些開發者的合同是與幣安簽訂的，而不是與美國平臺簽訂的。

幣安和Binance.US的女發言人表示，這兩家公司的關系受許可協議的制約，包含幣安的技術。Binance.US的女發言人說，美國客戶的數據儲存在美國，該公司并未將用戶數據和幣安進行混淆。

據《紐約時報》報道，美國證券交易委員會也一直在審查Binance.US與兩家交易公司的關系，該公司均與趙長鵬有聯系，分別是Merit?Peak?Ltd.和Sigma?Chain?AG。

檢察官表示，在現已倒閉的FTX平臺上，該交易所與其關聯交易公司Alameda?Research之間的不正當關系導致了數十億美元的客戶資金損失。Binance.US的女發言人表示，與FTX相比，“Binance.US從來沒有——將來也不會——進行交易或借出客戶資金。”

她說，Merit?Peak于2021年停止了在Binance.US上的所有活動，并拒絕對Sigma?Chain發表評論。

華爾街投行分析師：將拿出5%的資金投資BTC:近日，華爾街知名投行杰富瑞集團的全球股票策略負責人Chris Wood表示，自己此前投資組合中占到50%權重的實物黃金投資，幾年來將首次被縮減5個點，這些資金將用于投資比特幣。如果比特幣價格出現大的下滑，自己將會實施這一想法。（彭博社）[2020/12/18 15:41:15]

在幣安運營的最初兩年，即2017年和2018年，該交易所迅速擴張，不受政府監管的約束。客戶可以從世界各地訪問Binance.com，不受銀行和經紀公司在大多數地方必須進行的KYC。

經《金融日報》審查的私人聊天記錄顯示，幣安高管擔心，如果他們不采取預防措施來預測監管審查，該企業可能會面臨美國監管機構的訴訟。

根據本報看到的一份報告，2018年底，一家受幣安資助的比特幣交易公司的員工HarryZhou，曾在向幣安高管提交了一份提案，建議設立一家美國企業，以吸引美國執法部門和監管機構的問詢，這樣幣安就不會受到他們的關注。

在題為《使幣安免受美國執法的影響》的章節中，該計劃要求幣安與其美國實體建立“純粹的合同”關系，這意味著后者將獨立運營，擁有自己的管理層和雇員。

報告另一部分題為“監管機構參與計劃”，建議幣安“在公關上大力投入，顯示出該美國實體愿意超出SEC的預期進行運營，并成為SEC的行業資源。”《福布斯》和路透社此前報道了該計劃的細節。

幣安的女發言人說，該提案被拒絕，從未實施。

奇妙礦場創始人薄荷：當有限的比特幣被吸籌，議價權很有可能從國內向華爾街轉移:12月1日，奇妙礦場創始人薄荷在接受界面新聞采訪時表示，國內持幣量正在銳減，以礦場為例，有在向更多廉價電力資源的國家和地區轉移，此前礦業大多分布在四川云南、枯水期在新疆內蒙，現在正在往外蒙、加拿大、冰島和中東地區轉移。她認為，比特幣的議價權，最早是由礦工掌握，80%以上的礦場在中國境內，后來被期貨市場掌握了話語權，期貨市場被爆倉后，大部分用戶失去了籌碼。如今迎來了華爾街機構用戶入場，當有限的比特幣被吸籌，議價權很有可能從國內向華爾街轉移。“看看現在這些海外機構的持倉比重，任何一家的動作都能影響幣價，越是流動性低的時候越容易影響價格。”[2020/12/1 22:44:13]

2019年2月，幣安當時的首席財務官在美國特拉華州成立了一家名為BAMTradingServicesInc.的公司，該公司很快成為一家名為Binance.US的企業的經營者。周瑋在電報聊天中告訴員工，BAMTradingServicesInc.已經成立，同時成立的還有名為BAMManagementUSHoldingsInc.和BAMTechnologyServicesInc.。

同年6月，幣安宣布與BAM?Trading合作創建Binance.US，該公司可以對幣安的技術和品牌進行授權。Binance.US在美國財政部金融犯罪執法局注冊為貨幣服務企業。

根據本報查看的文件，幣安當時并未披露其創始人兼首席執行官趙長鵬在開曼群島和英屬維爾京群島注冊了一家實體，對BAM公司進行控制。

幣安的女發言人對讓趙長鵬發表評論的請求不予回復。Harry?Zhou和周瑋沒有回復評論請求。

Binance.US將只提供基本的加密貨幣交易，不提供杠桿或可在Binance.com上交易的復雜衍生品。在美國交易衍生品的平臺必須在商品期貨交易委員會或美國證券交易委員會注冊。

幣安宣布它將停止在其平臺上接受美國客戶。然而，一位幣安員工在內部討論了幣安如何將美國客戶留在原本的交易所，讓他們也可以在這里交易加密貨幣衍生品，這是一項受歡迎、能盈利的業務。

在幣安的電報群聊中，一名員工指出，Binance.com上超過18%的頁面瀏覽量來自美國用戶。Samuel?Lim是當時幣安的合規主管，也是他聲稱美國監管訴訟會帶來“嚴重后果”，他建議幣安可以保留其最大的美國客戶群，盡管幣安已承諾不準美國用戶在全球平臺上交易。

“讓他們使用VPN，他們就會知道如何使用。”他在2019年6月的電報聊天中說道。VPN，即虛擬私人網絡，使計算機用戶看起來是在其他國家。

幣安學院也曾對用戶如何交易進行教學，它在2020年發布了VPN使用指南。但在那之后，該內容被刪除。

Lim還在內部討論了美國客戶是否可以依靠離岸實體來訪問Binance。Lim沒有回復置評請求。

Binance.US的首位首席執行官Catherine?Coley在交易開始后不久的播客中說，“我們是一個非常獨立的實體”，與幣安不同，“我們只是對軟件進行授權”。

三個月后，她在Binance.US?的單獨電報聊天中讓員工把最新進展轉發給幣安當時的首席財務官周偉和首席執行官趙長鵬。

“大家請在今晚7pmest/4pmpst之前發布你們的周報，這樣周瑋才會知道我們做了什么。周六是每周更新的時間。請給我發2-5個要點，寫清你認為CZ/周瑋應該了解的你過去一周的工作，Coley寫道。

Coley已于2021年春季離職，她的律師沒有發表評論。

有一次，一名員工試圖為Binance.US的新客戶創建一個谷歌表格，但他使用的是全球交易所的賬戶，難以將表格的創建者從Binance.com改為Binance.US。

Harry?Zhou在幣安的電報聊天記錄中寫道：“這肯定會被媒體抓住把柄，會在對抗性的司法程序中被引用，作為揭開公司面紗的直接證據。”

他寫道：“這一點尤其令人擔憂，因為這份表格與開設客戶賬戶有關。”如果我是總檢察長，我會將此作為證據，證明實際上是幣安這個‘未注冊的外國’在為美國客戶開戶。”

Harry?Zhou還提醒員工在為Binance.US網站起草文案時，避免用幣安的語氣進行寫作。"這是很好的提議！在起草時要從Binance.US的角度出發，”幣安當時的首席財務官周瑋回復道。

員工們也在尋找接近美國監管機構的方法。2019年中，時任幣安首席戰略官的Gin?Chao了解到，他的高中同學Sigal?Mandelker負責管理美國財政部外國資產控制辦公室。他在一個聊天群里指出這一點，并說他可能會在當年秋天的同學聚會上碰到她。

幣安的高層討論了他們是否應該嘗試去參加Mandelker女士正在演講的會議，然后決定趙長鵬應該在LinkedIn上給她留言。Mandelker于2019年底離開財政部。聊天信息沒有說明是否有幣安高管與她交談過。據一位了解Mandelker賬戶的人說，他們沒有。

2018年和2019年，幣安員工找到了時任商品期貨交易委員會前主席、現任美國證券交易委員會主席的Gary?Gensler，希望他能成為擔任其顧問。Gensler先生當時在麻省理工學院任教，“如果民主黨贏得2020年大選，他很可能重新坐上監管者的位置，”一位幣安員工在一次聊天中告訴同事。

根據聊天記錄，當時幣安的風險投資部門負責人Ella?Zhang和Harry?Zhou在2018年10月與Gensler會面。周瑋寫道：“我所觀察到的是，雖然Gensler拒絕了顧問的身份，但他很慷慨地分享了授權策略方面的信息。”

Gensler于2018年至2021年在麻省理工學院的任教期間，包括幣安在內的多家公司曾接近他，邀請他擔任顧問，但他都拒絕了這一要求。有人士說，2019年3月，Gensler在東京會見了幣安的創始人，并在接下來的夏天，也就是麻省理工學院的加密貨幣課程期間視頻與他會面。Gensler先生于2021年4月起擔任SEC主席。

Binance.US?電報聊天中的一些信息表明，幣安至少管理著其部分預算。

2020年1月，Binance.US和幣安的員工在韓國一處隱秘的滑雪勝地上一起游玩。在這次旅行之前，Binance.US當時的首席執行官Coley女士告訴她的員工要思考“你面臨的束縛（你的工作中需要SH回答、訪問、批準、資金的項目)”。一位熟悉該信息的人說，SH指的是上海。

Tags：NANANCBINNCESensible Finance[OLD]Vacay FinanceBINGUS幣Neonomad Finance

DOT