金色觀察 | 9·4四周年 一文縱覽需要防范的加密貨幣風險_BDC

2021年9月4日，距離2017年9·4監管已經四年。四年間，加密貨幣市場打破了2017年刺穿泡沫后的寧靜，又在全球QE下創下新高。不過隨著今年各國監管的加強，加密市場已經從最高點回落。未來，加密投資如何在監管下合法進行，回顧主要的監管政策必不可少。

2017年9月4日，中國人民銀行、中央網信辦、工業和信息化部、工商總局、銀監會、證監會、保監會等七部門聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，宣布將代幣發行融資定位為未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。禁止ICO 、新上項目，存量項目要限時清退，即明確禁止任何代幣發行融資活動，所有ICO代幣交易平臺都要在月底前清理關閉交易。

公告具體提及：準確認識代幣發行融資活動的本質屬性，代幣發行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應作為貨幣在市場上流通使用；任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動；加強代幣融資交易平臺的管理；各金融機構和非銀行支付機構不得開展與代幣發行融資交易相關的業務；社會公眾應當高度警惕代幣發行融資與交易的風險隱患；充分發揮行業組織的自律作用。

金色晚報 | 9月1日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：渣打銀行、Kusama、Cream Finance

1.美國證交會主席：加密貨幣平臺需要監管才能生存；

2.渣打銀行加入全球數字金融聯盟；

3.海南：進一步擴大跨境金融區塊鏈服務平臺試點范圍；

4.Kusama開啟第6次平行鏈拍賣，將持續到9月8日；

5.Cream Finance稱閃電貸攻擊共導致3400萬美元的AMP和ETH被盜，會分配協議費用的20%用于償還；

6.Uniswap V3已上線Arbitrum主網；

7.Tether聯合創始人：NFT可以消除假貨；

8.Web3及加密通信協議XMTP完成2000萬美元A輪融資，a16z領投，Coinbase Ventures等參投。[2021/9/1 22:52:54]

2018年1月12日，中國互聯網金融協會發布《關于防范變相ICO活動的風險提示》，警示用戶對于變相ICO可選擇舉報、報案。中國互聯網金融協會呼吁，廣大消費者和投資者應認清相關模式的本質，增強風險防范意識，理性投資，不要盲目跟風炒作。對于IMO模式以及各類通過部署境外服務器繼續面向境內居民開辦ICO及“虛擬貨幣”交易場所服務，發現涉及非法金融活動的，可向有關監管部門或中國互聯網金融協會舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，可向機關報案。中國互聯網金融協會會員應加強自律，抵制非法金融活動，不參與任何涉及ICO或炒作“虛擬貨幣”的行為。

金色晨訊 | 12月15日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：拜登、CBDC、灰度、IOTA

1.拜登正式贏得美國大選；

2.法國央行將進行八項實驗以測試CBDC潛力；

3.灰度資產管理總規模達到130億美元；

4.CME比特幣期貨12月合約收漲近7%；

5.IOTA Chrysalis公共測試網已上線；

6.美股三大指數收盤漲跌互現 區塊鏈概念股漲跌各異；

7.川財證券研究所所長：數字人民幣將使銀行IT體系面臨重建；

8.比特幣夜間持續上漲，日內最低報19111.56美元，最高報19350美元。[2020/12/15 15:12:28]

2018年8月24日，銀保監會、中央網信辦、部、人民銀行、市場監管總局五部門發布《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》表示，近期一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動并非真正基于區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。五部門提醒廣大公眾，此類活動以“金融創新”為噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。請廣大公眾理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實增強風險意識。

金色晚報 | 11月6日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：OKEx、ETH2.0存款合約、美元指數、USDT總市值、央行報告

1. 3.4萬ETH參與以太坊2.0存款合約質押，距主網啟動還需49萬枚。

2. OKEx官方：已聘請外部法律顧問與部分私鑰掌管者進行接觸。

3. OKEx：保證用戶資產在開放提幣后100%承兌，將盡所有努力盡早恢復提幣功能。

4. V神：PoS是比PoW優越的區塊鏈安全機制有三個關鍵原因。

5. 美元指數DXY日內跌0.35%，勢創三月底以來最大單周跌幅。

6. 韓國加密貨幣公司或將根據法律修正案披露用戶身份。

7. 數據：以太坊上DeFi協議總鎖倉量約合141.8億美元。

8. Tether官方：USDT總市值超過170億美元。

9. 央行報告：截至2019年6月，市場上流通的穩定幣共有66種。

10. 央行報告：CBDC的潛在影響因其類型、運營方式以及計息機制的不同而有較大差異。[2020/11/6 11:52:14]

2018年9月18日，人民銀行上海總部、上海市金融服務辦公室發布《常抓不懈 持續防范ICO和虛擬貨幣交易風險》公告，提示虛擬貨幣交易風險。其中提到，近年來，虛擬貨幣相關的投機炒作盛行，價格暴漲暴跌，風險快速聚集，嚴重擾亂了經濟金融和社會秩序。ICO融資主體魚龍混雜，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。公告表示，為維護金融穩定，去年開始，國家互聯網金融風險專項整治工作領導小組果斷決策，出手清理整頓ICO和虛擬貨幣交易場所，及時發布了《關于防范代幣發行融資風險的公告》，將相關風險控制在萌芽階段。

金色相對論?|?朱砝：礦工應對熊市有三種做法:本期金色相對論中，在關于“熊市過冬，靠什么？”這一問題上，幣印礦池聯合創始人朱砝表示：區塊鏈說到底是錢，錢就是很簡單的一個東西，搞那么復雜的應用，不如把一些最基本的應用的用戶數量做起來，比如支付。不過現在沒有那么多高質量的開發團隊，大家對過去一年人才市場的表現應該都有所體會。在熊市中，礦工常見的做法：1，挖不回電費時關機，用電費買幣；2，礦機降頻運行，可以提升能效比，雖然會讓礦機算力降低，但是至少不會虧本運行；3，礦機價格接近/低于成本時抄底等牛市（前提是要買最新一代礦機）。目前這一輪進場的大戶非常多，小礦主的生存空間正在被大礦主和基金擠壓。基金能接受更低的回報，更長的回本周期，這個對挖礦行業的影響甚至超過熊市。[2018/8/17]

2019年1月10日，國家互聯網信息辦公室頒布《區塊鏈信息服務管理規定》。2019年1月28日，國家互聯網信息辦公室“區塊鏈信息服務備案管理系統”上線運行。2019年10月份，十三屆全國人大常委會第十四次會議表決通過《中華人民共和國密碼法》。

《金色講堂》第二期即將開講 中國社科院研究生院特聘教授王彬生前來授課:5月22日晚八點，《金色講堂》第二期正式開講，中國社科院研究生院特聘教授王彬生前來授課演講。針對當下火爆的區塊鏈市場，中國社科院研究生院特聘教授王彬生對區塊鏈市場含義及發展邏輯進行解讀。從信息傳遞成本接近零是這場區塊鏈運動的時代前提到美元消失和新技術出現的展望等6個方面，對區塊鏈市場進行深入的解讀，讓學員能夠深入的了解的區塊鏈市場的發展邏輯。[2018/5/22]

2019年12月13日，中國互聯網金融協會官方公眾號發布《關于防范以區塊鏈名義進行ICO與“虛擬貨幣”交易活動的風險提示》，鄭重提醒，各會員機構應嚴格遵守國家法律和監管規定，恪守行業自律要求，主動抵制非法金融活動，不參與任何涉及ICO和“虛擬貨幣”交易活動的炒作行為。

2019年12月27日，北京市地方金融監管局、央行營業管理部、北京銀保監局、北京證監局聯合發布《關于進一步防范“虛擬貨幣”交易活動的風險提示》。風險提示稱，近期伴隨著區塊鏈技術宣傳推廣，虛擬貨幣交易活動在境內有死灰復燃跡象，部分虛擬貨幣交易平臺面向境內居民提供虛擬貨幣交易服務，通過數字貨幣抵押推出零息借貸、雙幣理財等項目，嚴重違反人民銀行等七部委發布的《關于防范代幣發行融資風險的公告》，涉嫌從事非法金融活動。

2020年4月2日，中國互聯網金融協會發布《關于參與境外虛擬貨幣交易平臺投機炒作的風險提示》提醒：為逃避監管打擊，一些虛擬貨幣交易平臺注冊或將服務器設置在境外，繼續從事相關活動。中國互聯網金融協會鄭重提醒：任何機構和個人都應嚴格遵守國家法律和監管規定，不參與虛擬貨幣交易活動及相關投機行為。會員機構還應恪守行業自律要求，主動抵制非法金融活動，不為其提供便利。廣大消費者應主動增強風險防范意識和自我保護意識，不要盲目跟風參與相關投機行為，如發現有任何機構涉及此類非法金融活動，及時向有關監管部門或中國互聯網金融協會舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，應及時向機關報案。

2021年5月18日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會發布《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》重申，近期虛擬貨幣價格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，嚴重侵害人民群眾財產安全，擾亂經濟金融正常秩序。《公告》要求，金融機構、支付機構等會員單位不得用虛擬貨幣為產品和服務定價，不得承保與虛擬貨幣相關的保險業務或將虛擬貨幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關的服務。《公告》還指出，虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。“從我國現有司法實踐看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護，投資交易造成的后果和引發的損失由相關方自行承擔”。

2021年5月21日，國務院金融穩定發展委員會（以下簡稱金融委）召開第五十一次會議，研究部署下一階段金融領域重點工作。會議由中共中央局委員、國務院副總理、金融委主任劉鶴主持，金融委成員單位有關負責同志參加會議。會議指出，金融系統堅決貫徹黨中央、國務院決策部署，加大對實體經濟的支持力度，穩健的貨幣政策靈活適度，信貸政策精準適應市場主體需要，流動性保持合理充裕，金融服務水平提高，金融支持疫情防控和經濟社會發展取得明顯實效。會議要求，堅決防控金融風險。堅持底線思維，加強金融風險全方位掃描預警，推動中小金融機構改革化險，著力降低信用風險，強化平臺企業金融活動監管，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風險向社會領域傳遞。要維護股、債、匯市場平穩運行，嚴厲打擊證券違法行為，嚴懲金融違法犯罪活動。

值得一提的是，會議之后，新疆、內蒙古、青海、云南、四川等相繼出臺針對虛擬貨幣挖礦的監管政策。

2021年9月3日，央行發布《中國金融穩定報告（2021）》。報告在展望部分中提到，虛擬貨幣交易等領域整治工作基本完成，已轉入常態化監管。

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