金色觀察 | 香港擬建立虛擬資產服務提供者發牌制度 一文看懂要點_虛擬資產

2020年11月3日香港證監會行政總裁歐達禮在香港金融科技周表示，香港證監會將公布全新虛擬資產交易平臺發牌制度，以防止任何類型的虛擬資產平臺洗錢。

2020年11月4日，香港財經事務及庫務局發布文件“有關香港加強打擊洗錢以及恐怖分子資金籌集規管的立法建議公眾咨詢”，就加強香港打擊洗錢以及恐怖分子資金籌集制度立法，向公眾征詢意見。建議包括在《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》下(a)建立虛擬資產服務提供者發牌制度；(b)建立貴重金屬及寶石交易商的兩級注冊制度；以及(c)作出雜項技術修訂。

《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》新增3項修改的其中一項，就是歐達禮提到的建立虛擬資產服務提供者發牌制度，規定任何人士如有意在香港從事虛擬資產交易平臺的受規管業務，須向香港證監會申請牌照，并符合適當人選準則，而持牌人須遵守《打擊洗錢條例》附表2所訂的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定和其他旨在保障投資者的規管要求。

BIS：93%的銀行不同程度地參與了CBDC相關工作:金色財經報道，國際清算銀行（BIS）發布了2022年CBDC和加密貨幣調查結果，參與調查的86家銀行中，93%的銀行都不同程度地參與了CBDC相關工作，其中一半以上正在進行具體實驗或進行試點。

調查指出，由于這些穩定幣和加密貨幣資產的替代方案的存在，60％的受訪央行加快了CBDC的工作。穩定幣的發行也讓貨幣發行者擔心對其經濟可能產生的影響。其中70%的央行正在研究穩定幣可能對其經濟造成的不穩定，40%的央行正在研究加密資產和穩定幣在其管轄范圍內的使用份額。[2023/7/12 10:50:00]

金色財經記者總結了咨詢文件中“建立虛擬資產服務提供者發牌制度”的要點，包括對虛擬資產、虛擬資產交易平臺、其他虛擬資產活動的定義、獲取牌照資格、監管機構及其權力、以及懲罰規則。如下：

報告：2022年31%的新加密投資者將”朋友推薦“作為購買原因:金色財經報道，根據金融業監管局投資者教育基金會（FINRA）和芝加哥大學 NORC 最近發布的一項聯合研究，2022 年近三分之一（31%）的新加密投資者將“朋友推薦”作為購買的主要原因。相比之下，在股票和債券等更傳統的資產中，新投資者的這一比例為 8%。根據該研究，這種差異表明“加密貨幣投資的社會因素在股票或債券投資中并不明顯”。

FINRA 研究主管兼該報告的合著者 Gary Mottola 表示，這可能是一把“雙刃劍”，一方面，加密貨幣可以成為更傳統投資的入口——這通常是一個好的結果，但投資者可能不了解加密貨幣的風險和波動性，或者它如何適合多元化的投資組合。[2023/4/29 14:33:46]

虛擬資產定義

NBA球星Giannis Antetokounmpo NFT在Sorare NBA以113.9 ETH成交:2月7日消息，以太坊夢幻籃球游戲Sorare NBA上NBA雄鹿隊球星Giannis Antetokounmpo NFT以約113.9 枚ETH（約18.7萬美元）成交。該成交價刷新Sorare NBA系列單品成交價記錄，打破Giannis Antetokounmpo NFT鏈上最高成交價記錄，高于2021年2月該球星NFT在NBA Top Shot上的9.5萬美元成交價。（Decrypt）[2023/2/7 11:52:00]

香港財經事務及庫務局建議將虛擬資產具體界定為以數碼形式表達、計算或儲存資產價值的單位；其目的是作為公眾接受的交易媒介，以為貨物或服務付款、清償債項或作投資用途；并可以電子方式轉移、儲存或買賣。

借貸協議Solend在SOL價格大幅下跌后累積600萬美元壞賬，將由Solend DAO財庫償補:金色財經報道，Solana上借貸協議Solend在Solana（SOL）的價格大幅下跌（過去三天下跌約50%）之后，累積了600萬美元的壞賬。Solend表示，清算將慢慢繼續，Solend DAO財庫將償補壞賬。Solana FM的數據顯示，該財庫地址的總資產價值約為3300萬美元。[2022/11/10 12:45:46]

虛擬資產的定義不包括法定數碼貨幣，以及受《證券及期貨條例》規管的金融資產。根據反洗錢金融行動特別工作組FATF的定義，不可轉移、交易或互換的封閉式、有限用途產品，亦不屬虛擬資產。反洗錢金融行動特別工作組FATF的標準適用于所有虛擬資產，因此聲稱有資產作擔保，借以穩定其價值的虛擬資產，亦屬受規管的虛擬資產。

BitMEX創始人：我仍相信以太坊在年底前到達10,000美元:6月2日消息，BitMEX 創始人 Arthur Hayes 在最新博文中探討了當前的市場形勢，Arthur 認為美聯儲加息不可持續，加密市場將在縮表預期消失后迎來反彈。中期選舉前，人們會意識到，加息不能解決由全球供應鏈危機帶來的通脹，而只會破壞資產價格。

文中進一步提出，加密市場與納斯達克的相關性在本輪加息中已經降低，比特幣和以太坊每一輪的熊市底部都高于上一輪的牛市頂部，并提出本輪下跌的中比特幣的底部在 25,000 到 27,000 美元，以太坊在 1,700 到 1,800 美元，“我仍相信以太坊將在年底前到達 10,000 美元，但我不確定美聯儲決策轉變的拐點在哪里”。[2022/6/2 3:58:09]

虛擬資產交易平臺定義

參考反洗錢金融行動特別工作組FATF的標準及評估香港虛擬資產活動風險，香港財經事務及庫務局建議將經營虛擬資產交易所的業務指定為《打擊洗錢條例》下的「受規管虛擬資產活動」，并規定任何有意從事受規管活動的人，向香港證監會領取虛擬資產服務提供者牌照，并符合適當人選準則和其他規管要求。

虛擬資產交易所是指容許或邀請客戶落盤，以貨幣或虛擬資產買入或賣出任何虛擬資產，并在業務過程中曾保管、操控、控制或管有任何貨幣或虛擬資產的交易平臺。

私人交易平臺，然后在該平臺外進行買賣）若不會在任何時間管有客戶的金錢或虛擬資產，而實際交易在該平臺外進行，則不屬規管范圍內。

虛擬資產交易所以外的其他虛擬資產活動

香港財經事務及庫務局表示，虛擬資產交易所以外的其他虛擬資產活動在香港并不普遍。以獨立業務模式在香港運作的虛擬資產付款系統或托管服務的公司，數目有限。過去幾年，首次代幣發行在香港亦未再有出現。香港有少量場外交易活動和加密貨幣柜員機。但是，有關交易需涉及金融機構，因此可透過金融機構的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集措施掌握有關交易的資金流向。會定期檢視有關行業的發展情況，并在適當時考慮是否將有關業務納入規管。為此，發牌制度會提供一個框架，以便有需要時可將虛擬資產交易所以外的其他虛擬資產活動納入規管。

獲取牌照資格

任何人士有意經營受規管的虛擬資產交易所，須向香港證監會申請牌照，方可成為《打擊洗錢條例》下的持牌虛擬資產服務提供者。要建立具規模的虛擬資產交易所，需有合適的架構以確保延續性。因此，建議只有在香港成立并有固定營業地點的公司，方可申請虛擬資產服務提供者牌照。要求申請人有固定營業地點，可確保香港證監會以此監管持牌虛擬資產服務提供者的操守和合規情況。

不具備法人地位的自然人或商業模式，均不符合資格申請虛擬資產服務提供者牌照。

監管機構

香港財經事務及庫務局文件建議賦權香港證監會對持牌虛擬資產服務提供者施加發牌條件，監管事項包括只限專業投資者、財政能力、知識和經驗、業務穩健程度、風險管理、分割管理客戶資產、掛牌和交易政策、財務匯報及披露、預防市場操縱及違規、預防利益沖突等方面。

虛擬資產服務提供者須符合相關規定，才可向香港證監會領取牌照。

監管權力

香港證監會監管持牌虛擬資產服務提供者執行《打擊洗錢條例》下的法定打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定及其他規管要求的合規情況，包括進入持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體的業務處所進行例行視察、要求提供文件和其他紀錄、調查違規情況、及對違規行為施加行政處分，包括譴責、勒令作出糾正、行政罰款及暫時吊銷或撤銷牌照。

干預權力

香港證監會獲賦權，在有理由相信持牌虛擬資產服務提供者有違規的情況時，委任核數師查核持牌虛擬資產服務提供者和其有聯系實體的業務狀況。此外，香港證監會亦可在必要時向法庭申請禁制令，防止持牌虛擬資產服務提供者繼續違規。

具體而言，建議賦予香港證監會以下權力：(a)禁止持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體進一步參與任何交易，以及╱或規定持牌虛擬資產服務提供者和其相關實體只可以指定的方式運作其業務；(b)限制持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體處置其財產；以及(c)規定持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體以指定方式持有財產，以確保財產可償付債務。

懲罰規則

香港財經事務及庫務局建議，任何人士無牌從事受規管的虛擬資產活動，即屬刑事罪行，經公訴程序定罪，可被監禁七年和罰款500萬元；如有關罪行是持續的罪行，則可就該罪行持續期間的每一日，另處罰款10萬元。

任何人士在申請牌照的相關情況下，就任何事項作出虛假、具欺騙性或具誤導性的陳述，即屬犯罪，經公訴程序定罪，可被監禁兩年和罰款100萬元。

如持牌虛擬資產服務提供者及其負責人違反法定打擊洗錢及恐怖分子資金籌集要求，可被刑事起訴，經公訴程序定罪，可被監禁兩年及罰款100萬元。他們亦要面對行政處分，包括譴責、勒令作出糾正，罰款，及暫時吊銷或撤銷牌照。

“有關香港加強打擊洗錢以及恐怖分子資金籌集規管的立法建議公眾咨詢”全文鏈接

來源：金色財經

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