鏈叨叨直播間對話UKEX CMO Christy：踐行合規，向陽而生：交易所合規的重要性_區塊鏈

2020年11月26日下午15:00，在鏈叨叨直播間內分享主題「踐行合規向陽而生：交易所合規之路」，由鏈叨叨媒體負責人Sakura小櫻對話UKEXCMOChristy，通過問答的方式，將行業內近期最熱的內容呈現在你眼前。

以下為采訪實錄：?

問題一：根據目前區塊鏈行業的這一現狀，您認為接下來中小數字貨幣交易所出路何在?如果繼續在海外注冊，國內運營是否合法呢?

Christy：隨著國內監管越收越緊，恐怕中小交易所真正的海外運營時代就要到來了。然后就會發現，全世界各國政府對數字貨幣的監管政策或各有不同，然而在承認數字貨幣的國家中，都對交易所提出有取得數字資產交易牌照的要求。這也是數字資產投資和交易在各國現有法律框架下能夠受到合規保護的前提。

作為重要的市場行為風向標，幣圈頭部交易所Coinbase，火幣,ok,幣安，抹茶交易所等平臺均持有牌照開展經營。面對區塊鏈技術的巨大潛力和高速發展面前，誰也不會無動于衷，但是收益越大風險越大，所以合規的監管，是發展必須的前提。?

安全公司：Alphapo錢包中至少有3100萬美元被盜走:金色財經報道，據DeDotFi安全團隊稱，加密貨幣支付服務提供商Alphapo被盜金額超過3100萬美元，有報告稱金額高達約1億美元。其中，以太坊、波場和比特幣的熱錢包遭到黑客攻擊。被盜資金在各個EOA之間交換和分配。此次黑客攻擊可能是由于私鑰泄露造成的。調查仍在進行中。截至目前，被盜BTC的具體金額尚未得到證實。

金色財經此前報道，鏈上偵探ZachXBT表示，加密支付服務提供商Alphapo熱錢包中的ETH、TRON和BTC被盜取，損失約合2300多萬美元。[2023/7/24 15:54:16]

也許由于各國政策不同，數字貨幣交易牌照的申請注冊還有合規及審查成本非常高，很多交易所會選擇放棄或者無視。現如今數字貨幣行業發展如日中天，平臺卻亂象叢生，想在這場“洗牌潮”中脫穎而出，只有立足合規化交易，積極擁抱監管，才能在這波“洗牌潮”中搶占先機。?

問題二：數字貨幣發展到今日，已經歷過多輪洗牌，因此合規化也成了交易所未來存活最基本的門檻。您認為交易所合規化的未來趨勢如何？方向在哪？又遵循哪些原則？?

Christy：行業的規范化和規模化，是離不開監管的存在。合規，成了目前全球區塊鏈行業的主旋律，無論是監管的方式，還是監管的原則，都呈現越發明朗的態勢。從大環境上來看，無論是從數字人民幣的呼聲更大，腳步更密，還是全球各國家區塊鏈標準不斷出爐，爭奪標準制定權，都預示著政策即將落地。那么，從區塊鏈企業的合規化道路的方向來看，我們必須吃透和把握住監管部門的原則，在原則問題上，不能犯一點錯誤。

比特幣NFT協議Ordinals累計鑄造量突破110萬枚:4月16日消息，據Dune Analytics數據顯示，由軟件工程師Casey Rodarmor推出的比特幣NFT協議Ordinals累計鑄造量目前已達到1,120,656枚，迄今產生的總費用已達到174.7845枚BTC。[2023/4/16 14:06:31]

①防患未然，治病未發是一個方向。

監管沙盒”由英國在2015年首創，在監管制度不明確的情況下，為部分開展數字貨幣業務的機構提供一個相對可控的環境，進行試驗性運營。根據英國的經驗來看，通過提供“沙盒”的方式，在小范圍內做足夠的測試，將問題盡可能暴露出來，并進行快速修復。?

②大膽嘗試，責任到人是一個方向。

根據美國和日本以往的經驗來看，建立嚴格的事故問責制度，確認威懾力，讓企業自己在發展的過程中三思而后行，如果事故發生，嚴肅問責的監管方式也值得學習。?

③政企聯合，共商共議是一個方向。

根據中國的經驗來看，政府與企業代表充分交流，在反復論證和探索的前提下，穩步向前，逐個落地的方式，取得了好的效果。在保證局面可控的情況下，最大化發展速度，由此去年中國區塊鏈行業取得了專利申請數量全球第一的成績。?

Circle聯創：Circle將依靠紐約梅隆銀行進行結算:3月13日消息，Circle聯合創始人兼CEO Jeremy Allaire發推表示，Circle放在SVB的存款是100%安全的，將于明天開門營業。USDC儲備金也是100%安全，Circle將完成將剩余的SVB現金轉移到BNYMellon，USDC的流動性操作將在明天早上銀行開門時恢復。Jeremy Allaire還表示，Signature銀行關閉之后將無法通過SigNet處理鑄造和贖回USDC，Circle將依靠紐約梅隆銀行進行結算。

此外，Circle最快將于明天引入一個具有自動鑄造和贖回功能的新交易銀行合作伙伴，致力于以最高質量和透明度建立穩健和自動化的USDC結算和儲備操作。[2023/3/13 12:59:21]

交易所合規化遵循原則：

區塊鏈技術助力監管發展，主動改善監管方案

首先，區塊鏈是助力監管的先進技術，區塊鏈也好，Fintech也罷，都是非常好用且實用的監管工具，區塊鏈技術助力監管發展，主動改善監管方案，是第一大原則。?

平衡好數字時代用戶隱私與監管需求

再者，區塊鏈企業，必須在設計技術解決方案本身的時候，就充分考慮到監管的需求，并同時平衡用戶的需求，并保證必要的用戶隱私。區塊鏈企業，作為用戶與監管部門的連接段，平衡數字時代的個人隱私與監管需求，是第二大原則。?

Luna Foundation Guard 否認轉移比特幣的報道:金色財經報道，Luna Foundation Guard（LFG）在推特上否認自2022年5月以來已轉移任何比特幣，并否認在2022年5月之后創建錢包。LFG駁斥了一份報告，其中CoinDesk引用了分析平臺CryptoQuant并聲稱9月15日在Binance交易所為LFG創建了一個錢包。據報道，在接下來的幾天里，有3,313個BTC被轉移到加密交易所KuCoin和OKX。（theblock）[2022/9/28 22:35:50]

引導監管，配合監管，要求監管

最后，充分發揮行業協會的作用，引導監管，從業務中不斷彌補和改善監管的空缺，并幫助有關部門建立新的監管體系和監管辦法，幫助有關部門更快的做出調整和變化，維護市場穩定和市場健康，確保劣幣及時出局，良幣茁壯成長。?

問題三：UKEX英國交易集團自成立以來一直聚焦數字資產交易合規產業，麻煩您介紹下今年UKEX新推出了一個產品線。

Christy：UKEXGlobal成立于2020年6月28日，隸屬UKEX集團旗下，以專注、服務、創新為宗旨，通過全球經紀商網絡，獨家向終端客戶提供海外銀行賬戶開戶、數字貨幣貸記卡數字資產交易、數字合約交易等創新數字金融服務矩陣的創新數字資產交易機構。全球首創經紀商數字資產通證交易中心，成熟的經紀商模式，遍布全球的經紀商節點。目前累計注冊用戶180萬，全球經紀商網絡357節點，覆蓋群體10萬+，日均交易量達到68億。?

GuildFi宣布推出Marketplace項目Morroc:6月29日消息，Web3游戲社區GuildFi宣布推出Marketplace項目Morroc。據悉，Morroc是第一個混合游戲化市場，包含Web2和Web3項目，將首先在測試階段推出，用戶可以要求享有特權。[2022/6/29 1:38:26]

UKEX集團誕生于英國，英國有著世界領先的針對金融科技的監管環境，因其簡化，透明和全球領先的監管辦法而聞名。近兩年行業內交易所跑路、資產安全問題、監管問題頻出，導致投資者資產損失、行業無法健康發展。UKEX集團已獲得英國金融行為監管局授權使用電子貨幣機構牌照EMI及EMDAgent牌照，可以合規合法開展數字貨幣交易服務，為客戶提供美金、英鎊、歐元三種主要法幣的交易服務，并可提供出具資金來源證明、銀行流水等合規服務。獲得全球多家業界領先銀行支持，開設數字貨幣專用銀行交易賬戶，合規收支用戶法幣貨幣，為用戶提供貨幣通兌服務。是首家完成與VISA、Master，國際銀聯同時建立合作的數字貨幣銀行卡發卡機構。?

問題四：當下加密貨幣市場其實在合規方面還存在諸多問題，您認為在合規方面，UKEX有哪些比較重大的進展和成績？

Christy：與其說加密市場在合規方面存在諸多問題，不如說整個行業對合規監管的態度并不正視，部分從業者對合規的理解也僅停留在花錢拿某個小國頒發交易所牌照上。加密貨幣世界跟主流世界相比，當下還是一個體量非常小的新圈子。合規并不是拿牌照，而是正視加密貨幣市場存在的諸多問題，主動告知情況，引導有現代金融體系的監管機構如何更好的建立監督框架和管理規范。?

UKEX的合規部門與coinbaes，灰度等公司一樣花費了數年時間。把國際主流貨幣像美元體系，歐元體系，英鎊體系的反洗錢，覆蓋全球絕大多數地區的KYC整合進了UKEX的賬戶體系，加之深度參與到數字貨幣幣源數據庫的建設，與具有加密行業資質的優秀傳統金融企業合作，使得所有UKEX的用戶擁有了一個建立在傳統金融業接納的基礎上的數字貨幣的賬戶。

這也是為什么UKEX可以給用戶直接開設銀行卡和銀行賬戶的原因，這和所謂的交易所牌照有著本質區別，某個單一國家監管單位頒發的交易所牌照在全球并沒有實際用途。UKEXGlobal基于合規化與全球化的戰略背景，一直在積極擁抱監管，合規布局，并致力于在合規的環境中提供安全的交易。?

問題五：此前UKEX有推出數字貨幣銀行卡，也受到市場的廣泛關注，那UKEX卡是什么，能夠給用戶提供哪些便利？面對行業普遍面臨凍卡問題，UKEX銀行卡又是如何解決這個問題？?

Christy：行業普遍面臨的凍卡問題其實不僅僅發生在國內，在海外主流金融國家每一筆轉賬甚至每開設一個賬戶都需要注明其來源/用途，即便是在美國最大的合規交易所coinbaes賣出數字貨幣提現到卡里也會被銀行問詢，這個問詢期，部分銀行就是暫時凍結賬戶，需要出具相關證明或清晰的收入來源信息才解除賬戶凍結，甚至有些銀行需要變更當前賬戶或在同銀行開設專門數字貨幣交易賬戶并提供報稅憑證才給入賬。?

這些問題顯然絕大部分業內從業者和機構并未實際接觸過，更別說處理相關不只是合規法律問題，還可能需要財務或會計師事務所介入。而UKEX卡本身就自帶了數字貨幣交易標簽，賬戶用途就是數字貨幣交易，所以很完美的規避了這個問題，受到了廣大海外用戶及依托于UKEX卡打造自有生態的B端企業的一致好評。

國內的凍卡情況顯然不屬于上面這類，國內凍卡的問題在于用戶與“本土”交易所上電信詐騙黑錢賬戶與OTC本身依賴OTC做市商使用非本人卡的賬戶進行交易導致。UKEX卡不涉及與他人賬戶發生交易，天然的規避了這個問題，并且依托于UKEX強大的數字貨幣流動性可以實現在線上線下多場景下直接使用儲存在UKEX的數字貨幣資產。?

用戶的個人資金將獨立儲存于英國250多年歷史的清算銀行ClearBank，以及愛沙尼亞的LHVBank銀行賬戶內，根據歐盟支付服務指令修正案，受相關金融當局監管和保護。可以綁定支付寶，微信，在支付寶場景下均可使用，例如天貓，淘寶。支持微信支付使用卡內資金。7-11、星巴克、星級酒店等商鋪直接刷卡消費使用。?

問題六：對于中心化交易所賽道而言，公認的挑戰是：既有存量的競爭博弈，DEX的興起和沖擊，監管的收緊等等。UKEX怎么看待交易所這條賽道接下來的發展，咱們自身又該如何在激烈的市場競爭中突圍？

Christy：UKEX英國交易集團數字資產業務布局全球，旗下已整合多國合規交易所、數字財富管理、區塊鏈技術服務等。未來我們將持續開設數字銀行，全面拓展衍生金融業務。以區塊鏈底層技術、DeFi為基礎，結合實體業務，逐步實現“傳統資產數字化”。逐步將UKEX的“存儲、交易、支付”功能轉化為數字銀行的“儲蓄、匯兌、結算”功能。拓展數字信貸、保險、信托等金融產品。?

我們還擁有自己的科創中心，將提供全套成熟區塊鏈的解決方案，包括創新孵化，講師培訓，創新學院等服務，形成創新服務閉環。為入駐科創中心的團隊提供一個良好的創新創業環境，并根據需求提供更多個性化創新服務。UKEXGlobal致力于在合規的環境中提供安全的交易。創造連接傳統金融和數字金融的橋梁，助力完成傳統資產到數字資產的遷徙之旅，開啟資產上鏈新征程。?

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