從錢包視角思考DeFi 發展的機遇與挑戰_EFI

“幣圈一天，人間十年”，相信幣圈人都知道這句話。在最近四年里，區塊鏈行業發展可謂是日新月異，突飛猛進。

在這期間，我們經歷了像?ERC20這樣的代幣標準出現，在2017年我們也看到?艾希歐?給區塊鏈行業帶來的影響，這種方式也給到了很多項目方資金支持，使他們能夠去推動區塊鏈基礎設施的發展。

2018年ERC721NFT非同質化代幣標準也得到了一些實踐，像現在的ENS都是以NFT的方式呈現。

最后2019年至今，我們也看到整個DeFi在智能合約之上構建的區塊鏈金融，分布式金融得到了充分發展，整個生態處于欣欣向榮的景象。

通過一些數據我們可以看到DeFi這個市場的蛋糕已經在迅速膨脹：根據最新DeFi的研究報告，截止到目前，至少總價值為8.5億美元的資產鎖定在DeFi生態中；鎖定在以太坊DeFi中的總價值翻了一倍，2019年從2.9億美元增至6.8億美元；鎖定在閃電網絡中的比特幣數量也翻了一倍，從504BTC增加到了1100BTC；鎖定在DeFi市場中的DAI一年增長了約10倍，從年初價值約300萬美元到最高時達到3000萬美元。這些都能看到DeFi市場的指數型擴張，以及未來的發展潛力，也印證了它為什么會備受關注。

Beosin：Themis Protocol被攻擊事件分析:據區塊鏈安全審計公司Beosin旗下Beosin EagleEye安全風險監控、預警與阻斷平臺監測顯示，2023年6月28日DeFi借貸協議Themis Protocol遭到攻擊，攻擊者獲利約37萬美元，Beosin Trace追蹤發現已有130,471個USDC、58,824個USDT和94個ETH被盜，目前，被盜資金被轉移到以太坊的0xDb73eb484e7DEa3785520d750EabEF50a9b9Ab33地址。其攻擊的原因在于預言機實現存在問題，導致預言機被操縱。

攻擊交易為：0xff368294ccb3cd6e7e263526b5c820b22dea2b2fd8617119ba5c3ab8417403d8。攻擊的核心是攻擊者在借款前，用大量WETH兌換wstETH，使得預言機獲取價格時被操縱，導致攻擊者僅用55WETH借出317WETH。

如圖，在getAssetPrice函數調用Balancer: Vault.getPoolTokens函數時，wstETH與ETH數量從正常的2,423 : 2,796被操縱為0.238 : 42,520.從而操縱了預言機。[2023/6/28 22:05:01]

區塊鏈允許我們從各方面都能夠去以開源開放的方式參與到網絡，這也是區塊鏈的魅力所在。它是一個完全開放式的網絡，任何人都可以加入其中參與建設。它的整個開源開放的精神，能夠讓更多的開發者在前人的成果之上去迭代改進。同樣，目前區塊鏈非常普及流行的是社區治理的機制，它能夠匯集群體智慧，不斷地突破創新。從這個角度看，?區塊鏈是真正用技術在推動改變世界?。

Optimism生態DEX Velodrome TVL超過2.3億美元:金色財經報道，基于Optimism的交易和流動性市場Velodrome發推稱，其TVL已經超過2.3億美元，成為DeFi領域第九大DEX。其TVL 7日增幅為19.32%，30日增幅為118.13%，90日增幅為242.72%。[2023/2/20 12:16:35]

從另外一個視角：用戶。我們通過技術來打造產品，服務到用戶，讓更多人能夠去享受新技術帶來的一些福利，改變這些人的生活。

從錢包視角看?DeFi發展的三大挑戰

從錢包視角我們可以更直觀看到產品和用戶之間的契合點或者代溝。所以今天我更多會從錢包的用戶視角來看一看區塊鏈目前發展的現狀，以及最近蓬勃發展的?DeFi所面臨的挑戰。當然這里面最為重要的就是我們說的產品用戶體驗，它是區塊鏈技術能否主流化的一個重要條件。

安全團隊：BNBChain上聚合DAO社區DAO Officials疑似被攻擊:金色財經消息，派盾（PeckShield）監測顯示，BNBChain上聚合DAO社區DAO Officials疑似被攻擊，此外鏈上數據顯示攻擊者或獲利逾50萬美元。[2022/9/5 13:09:12]

挑戰一：私鑰

私鑰本身是一個非常技術性的概念，所以要讓普通用戶去消化理解私鑰的原理和作用是非常難的一件事情。如果他不能很好的理解，也就很難真正能夠非常安全地保管好私鑰。

但是作為去中心化錢包，imToken始終還是非常堅持通過普及教育，讓用戶逐漸理解私鑰，去理解掌控私鑰的一系列的保障措施。但這不僅僅是一個純粹的技術問題，它是技術、安全以及產品體驗的一個權衡問題。

從行業的角度來說，我們看到私鑰的解決方案也有不同的類型。比如中心化交易所這種完全托管的方式幫助用戶管理私鑰，也就是用戶的資產是交給第三方保管，這種方式還是會有一系列潛在的黑天鵝事件或風險，所以我們更愿意積極去推動非托管的方式，也就是讓用戶自己掌控自己的數字資產。

YugaLabs聯合創始人：我們從不看NFT地板價:8月23日消息，YugaLabs創始人Greg Solano和Wiley Aronow在FullSend播客節目中表示，他們購買的第一批NFT是2017年的Crypto Punks和Crypto Kitties，但不是作為投資，而是作為有趣的東西。

Solano將CryptoPunks稱為NFT的蒙娜麗莎。Aronow則表示，我們從不看地板價。我不在乎，創始人稱，他們關心的是唯一錢包持有人的數量，這也是為什么每個創始人只擁有一只無聊猿的原因。Solano向任何堅持不關注地板價的創始人提出了一些建議，他說想想你可以用這個項目做些什么很酷的事情。（Blockworks）[2022/8/23 12:42:39]

在以太坊生態，我們看到一些非常有趣的嘗試，比如智能合約錢包通過把賬戶和私鑰解耦，然后在以太坊的智能合約上呈現賬戶，讓用戶管理自己的數字資產，包括可以去設置一系列的控制權限，然后把私鑰藏在整個軟件端，讓用戶無感知。當他真的出現了丟失的問題時，也有共管人或者是叫守護人，能夠去幫助用戶去找回恢復賬戶的控制權。

蒂芙尼NFT“NFTiff”地板價觸及60ETH，較發行價漲幅100%:金色財經消息，據NFTGo.io數據顯示，蒂芙尼NFT“NFTiff”地板價近日出現大幅上升并在8月13日觸及60ETH最高記錄，較發行價漲幅100%，當前蒂芙尼NFT“NFTiff”地板價小幅下挫至59ETH，市值達到2813萬美元，交易總額為356萬美元。[2022/8/16 12:28:05]

還有像?TSS的分片技術也在不斷實驗落地，這個技術現在主要還是在一些大機構上嘗試。作為多簽共管的方式，TSS是一個更加安全的數字資產管理方案，但是在用戶體驗上，還需要不斷地演進。

挑戰二：礦工費

整個?DeFi隨著流動性挖礦帶來了大量用戶，推動礦工費不斷上漲。我們看到礦工費從幾個幾十個gwei一直漲到了幾百上千，導致一筆交易上鏈要幾十美金的成本，這對于用戶來說是非常大的負擔。不只是成本高，在用戶層面還有其他的直觀感受，比如說交易打包特別慢，特別是在長時間等待后，如果交易仍然失敗，還會導致礦工費成本的浪費。

這個問題的核心點在于整個以太坊網絡的吞吐量，是一個關于可拓展性的問題。在解決方案上，短期層面礦工已經做出了一些行動，把原來?1000萬的GasLimit吞吐量增加到了1300萬，但也是杯水車薪，不能起到太大的幫助。以太坊2.0本質上也是為了解決可拓展性的問題，目前Eth2還在推進落地的過程中。相對中期的解決方案是社區的Layer2，這個方案是希望把一些應用和服務遷移到以太坊的Layer2網絡上，緩解以太坊Layer1的壓力。

除了礦工費成本之外，其實礦工費本身也是一個很大的門檻。對于新用戶而言，如果沒有?ETH其實是寸步難行的，因為任何一個上鏈的行為都需要消耗ETH來支付礦工費。

所以現階段來看，對于這個問題也有一系列的解決方案。比如像?Meta-Transaction和GasStationNetwork，這些都是通過代付機制，讓用戶能夠在沒有ETH的情況下，通過第三方幫他代付礦工費，對應的，用戶需要支付自己的其他代幣。另外還有GaslessToken這樣的新標準出現，讓用戶能夠通過在鏈下錢包簽名授權的方式，讓第三方的網絡幫助用戶去做代幣的轉賬。

在這方面，imToken也階段性的提出了一個解決方案：?礦工費加油站?，希望去幫助我們的用戶解決這個門檻問題。通過imToken「瀏覽」頁面的礦工費加油站，用戶即使沒有ETH，也可以通過這個功能快速將自己的其他代幣兌換為ETH，以便后續的鏈上交易行為。

挑戰三：復雜性

我們知道?DeFi主要是通過智能合約在鏈上實現金融工程，這是智能合約帶來的一個非常強大的優勢。DeFi作為一個開放式無許可的協議網絡，任何人都可以去使用服務，同時任何項目方也可以通過組合的方式去整合這些協議，來打造新的產品。我們把這樣的形式叫做MoneyLego。

以太坊網絡里代幣本身是一個非常好的經濟激勵機制，能夠去幫助項目方做冷啟動，吸引早期的流動性或者用戶。但是在這些協議之間，我們無限地編織組合，必然帶來復雜性的問題。

我覺得這樣的復雜性對于普通用戶而言是望而卻步的，因為他可能玩到最后根本不知道自己的資產在哪兒，也可能忘了自己曾經在哪個協議做了怎樣的授權，未來會給他帶來怎樣的風險。所以如果?DeFi是這樣的一個狀態，我們可想而知，它只能服務到少數的專業從業人員。

DeFi最終呈現的狀態

在剛才提到的三大挑戰之下，DeFi會往哪個方向演進，它最終會呈現出來的狀態是怎樣的呢？

我們希望看到的是用戶可以在?Omnilayer這個網絡層以持有代幣的方式間接地參與DeFi。這種模式下，它的原生資產非常安全地保管在Layer2上面。DeFi協議或服務提供方在Layer2以warptoken的方式把它發行出來，讓用戶可以非常簡單地持有。同時這些wraptoken也可以在Layer2的網絡里非常高效低成本地流轉。

區塊鏈未來發展的一些猜想，我們拭目以待。

來源：金色財經

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