警惕 DeFi行業存在的17種“非金融”風險_以太坊

區塊鏈數據和研究公司BraveNewCoin在最新發布的去中心化金融風險分析報告中指出，這一新興領域存在許多嚴重的“非金融”風險。

實際上，DeFi市場涉及的財務風險已經屢見不鮮，用戶投資DeFi協議/項目總會出現虧損或其他損失。或許是考慮到這一點，BNC報告深入探討了基于以太坊智能合約金融協議的更多技術性問題。

這份報告由BNC分析師XavierMeegan撰寫，他最先談到了以太坊DeFi可擴展性風險，這個問題相信許多投資人在“DeFi熱潮”時期身與體會，以太坊網絡擁堵導致DeFi交易者不得不支付高額gas費用，有的還會引發交易失敗，甚至導致DeFi協議出現故障或無法正常工作。

BNB Chain新Gas Grant計劃擬每月向合格項目提供20萬美元Gas費激勵:6月1日消息，BNB Chain 推出新的 Gas Grant 計劃，旨在通過向合格項目提供 Gas 費用激勵來獎勵為 BNB Chain 生態系統做出貢獻的項目。根據新的 Gas Grant 計劃，注冊項目可以根據其每月 Gas 費用量獲得 Gas Grants，總池設置為 20 萬美元（BNB 代幣）/ 每月，并且補助金是基于所注冊項目消耗總量中的所占比例進行計算。

要參加 Gas Grant 計劃，項目必須在過去 3 個月內啟動，并且在過去 7 天內至少擁有 100 個平均鏈上日活躍用戶（DAU），或者達到了新的里程碑并且在過去 30 天內至少擁有 100 個平均 DAU。單個項目可以從該計劃中受益最長為 3 個月。每次計算周期后，隨后的注冊申請將被重新評估。[2023/6/1 11:51:20]

在收益耕作最瘋狂的那段時間里，以太坊平均交易費用創下歷史記錄，一度飆升至15美元區間，BNC在報告中特別提到“黑色星期四”事件：

億萬富翁Paul Tudor Jones：美國監管環境對比特幣不友好導致其吸引力已下降:5月16日消息，對沖基金經理、億萬富翁Paul Tudor Jones表示，由于美國監管形勢變得不友好，比特幣的吸引力已經下降。他預計未來通貨膨脹率將會降低，也將成為加密貨幣的不利因素。

Paul Tudor Jones在CNBC的Squawk Box節目中，“比特幣有一個真正的問題，因為在美國，整個監管機構在反對它。”

據此前報道，Paul Tudor Jones表示，他的投資組合中總是會保留少量比特幣。[2023/5/16 15:04:48]

“我們看到交易費飆升引發了2020年3月12日黑色星期四，當時MakerDAO參與者無法排名競標抵押品，結果被強制清算了抵押品。”

CZ發布長推特：“FUD幫助我們成長”:12月13日消息，CZ發布推特解釋近日FUD現狀，并直言“FUD 幫助我們成長，盡管它們非常煩人。”

CZ稱，從創業開始就有大型交易所(現在非常小)贊助FUD活動、發布一系列FUD文章。此后，幾乎每周幣安都將發生FUD。[2022/12/13 21:41:42]

此外，BNC報告還提到了智能合約風險，包括可重入性風險——如果用戶在合約更新其內部狀態之前發送了ETH，就會導致此類風險發生，今年四月dForce遭遇攻擊被竊取2500萬美元就是因為這個漏洞引發的。

閃電貸風險也是DeFi主要漏洞之一，閃電貸是指在同一筆交易中借入和償還資產的DeFi借貸交易，市場上遭到閃電貸漏洞攻擊的DeFi協議有很多，比如bZx、Opyn、HarvestFinance以及最近的PickleFinance。

MakerDAO治理投票贊成添加GNO代幣作為DAI的抵押品:金色財經報道，MakerDAO 治理部門投票贊成將 GnosisDAO (GNO) 代幣添加為 DAI 穩定幣的新抵押品的提案。投票頁面上的詳細信息顯示，支持這一舉措的參與者總共投票了近 70,000 個 Maker（MKR）代幣。該提案獲得了 77% 的支持率。[2022/9/21 7:09:26]

DeFi行業還存在預言機風險，該風險主要來自于預言機服務提供商或惡意行為者信息操縱，此時DeFi智能合約會受到欺詐性、或不正確的鏈下價值和資產價格數據。一旦預言機數據可以被操縱，犯罪分子就能從中受益，同時也會給DeFi協議帶來損失。

不僅如此，可組合性風險也是DeFi協議需要面對的問題之一，所謂可組合性是指某個DeFi協議需要依賴另一個協議才能起作用，BNC報告中指出，去中心化金融生態系統內部的“貨幣樂高”互聯性概念也導致產生許多風險，“當前DeFi協議中的互聯性與2007-2008年全球金融危機時的傳統銀行風險極為相似。”

另外，DeFi協議還存在中心化風險，這種情況主要是指DeFi協議被中心化“中介”機構所控制，或是協議治理被幾個“巨鯨”掌握。Uniswap的第一次治理投票就是個很好的例子，當時少數參與者希望控制投票結果。此外，DeFi市場中所使用的大部分穩定幣都是由中心化公司管理、控制。

Infura提供基于云端的以太坊客戶端，能讓用戶不必自己允許節點，但在11月中旬，以太坊未公開硬分叉升級導致應用接口服務提供商Infura未能及時升級引發宕機，導致許多交易平臺的ETH和ERC-20代幣充提服務受到影響，這也充分說明節點基礎架構運營商也存在風險。

就目前而言，大約有63%的以太坊社區使用Infura作為區塊鏈交互的首選解決方案，但如果有一天Infura無法如期運行，將會給整個以太坊社區帶來什么后果？

總體來說，BNC報告給出了以太坊DeFi存在的17個非金融風險點，包括：

1、可擴展性風險

2、智能合約漏洞風險-普遍存在

3、智能合約漏洞風險-可重入性漏洞

4、智能合約漏洞風險-未處理的異常漏洞

5、智能合約漏洞風險-整數下溢/上溢脆弱性

6、智能合約漏洞風險-交易訂單依賴性脆弱性

7、智能合約漏洞風險-時間戳依賴漏洞

8、智能合約漏洞風險-不可升級的智能合約漏洞

9、預言機風險

10、設計風險

11、可組合性風險

12、中心化風險

13、經濟激勵風險

14、金融知識不足風險

15、監管風險

16、以太坊區塊鏈分叉風險

17、披露風險

BNC最后總結稱，去中心化金融行業還存在更多未發現的風險，如果不及時糾正，整個生態系統可能會陷入到巨大的財務噩夢之中。

來自|Cointelegraph，編譯|PANews

來源：金色財經

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