金色觀察丨交易所如何即支持隱私幣又遵守AML/KYC？_FTX

金色財經?區塊鏈12月19日訊?最近幾個月以來，許多加密貨幣交易所都在紛紛下架隱私幣：Shapeshift于幾個月前已經下架了門羅幣、Zcash和達世幣；韓國加密貨幣交易所Bithumb在今年六月下架了門羅幣；目前幾乎所有的荷蘭國內加密貨幣交易所都已經將Monero下架；LiteBit也已經確認zcoin將會在12月22日正式下架。目前看來，這波下架潮的趨勢正在越演越烈，似乎很難停止。?

從全球范圍來看，韓國和日本這種亞洲國家對待隱私幣的監管措施是非常嚴厲的；在美國，特勤局已敦促美國國會針對以隱私為中心的加密貨幣的使用，盡快創建限制方式和舉措；在澳大利亞，迫于監管架構和銀行業的壓力，加密貨幣交易所也正在逐步下架隱私幣，據悉區塊鏈分析公司Chainalysis在澳大利亞和其他國家對隱私幣的監管決策中發揮了很大作用；而歐洲由于已經有了通用數據保護條例這樣的隱私條例法規，因此看起來似乎對隱私幣更加開放，但是法國財務委員會已經建議禁止使用隱私幣，再加之最近荷蘭實施了新的反洗錢法規，其中規定必須要了解加密貨幣交易的各方身份信息，這顯然對隱私幣產生了巨大影響。

價值超1億美元的5.5萬枚ETH在兩個匿名地址間發生轉移:5月23日消息，據Whale Alert數據監測，北京時間今日14:06，0x1C11開頭的匿名地址向0x7d61開頭的匿名地址轉入5.5萬枚ETH，價值約1.02億美元。[2023/5/23 15:20:52]

加密貨幣交易所為什么要下架隱私幣？

在大多數情況下，銀行、交易所和其他實體會覺得直接注銷與特定代幣相關的產品更簡單便捷，而不是花費資源和精力去真正創建詳細的合規性計劃。而對于遵守合規要求的小型加密貨幣交易所而言，下架隱私幣是一種最簡單的監管回應方式，這些加密貨幣交易所可能沒有資源向監管機構和銀行正確傳達他們的風險緩解策略。

荷蘭加密貨幣交易所LiteBit就是一個很好的例子，由于LiteBit項目規模較小，只是個區域性的加密貨幣交易所，而荷蘭監管機構認為其發行的隱私幣firo的風險過高，所以為了回應監管，下架代幣就是他們遵守AML/KYC的唯一方法，也是最簡單的方式。

原美國法明頓州立銀行：已暫停FTX賬戶，將按照法院命令轉移FTX存款:12月25日消息，鑒于巴哈馬聯合臨時清算人于2022年12月23日向特拉華州破產法院提交動議公開了MoonStone Bank持有FTX賬戶的情況，因此現已更名為Moonstone Bank的原美國法明頓州立銀行發表聲明，重申FTX存款是安全的，而且該行有足夠的流動性來支持取款。此外，MoonStone Bank還表示目前已經采取行動暫停了FTX賬戶并與FTX債權人和巴哈馬聯合臨時清算人保持聯系，MoonStone Bank將遵照特拉華州破產法院的命令轉移FTX存款，同時也已向法院提出動議，要求明確指示。（einnews）[2022/12/25 22:06:19]

不過要究其核心原因，這些加密貨幣交易所下架隱私幣主要還是由于隱私功能。比特幣誕生的初衷就是隱私，而且比特幣支持者們本身就不希望與傳統金融系統建立聯系，更不希望收到監管機構的監視和審查。所以對于許多加密貨幣用戶而言，隱私功能其實是非常重要的，但監管機構卻不這么認為，他們覺得隱私功能與了解您的客戶/反洗錢監管法規相抵觸，對隱私幣實施禁令并使其從加密貨幣交易所下架，將有助于打擊洗錢和非法使用加密貨幣的行為。?

USDC Treasury在以太坊網絡上銷毀8000萬枚USDC:金色財經報道，Whale Alert數據顯示，USDC Treasury在以太坊網絡上銷毀80,000,035枚USDC。[2022/10/19 16:30:09]

通過對全球加密交易所下架隱私幣行為的仔細分析，我們還驚訝地發現，事情其實不像想象中那么簡單，在許多情況下，隱私幣最后似乎都成為了替罪羊。例如在韓國，加密貨幣交易所聲稱下架隱私幣是為了遵循金融行動特別工作組的規定，但問題是隱私幣監管其實與金融行動特別工作組無關；而日本監管機構之所以要“打擊”隱私幣，很大程度上是與加密貨幣交易所Coincheck被黑客攻擊竊取了大量新經幣有關，但新經幣其實沒有任何隱私功能，黑客入侵Coincheck是因為這家交易所的安全性較弱而不是因為隱私幣所致，并且隱私幣并沒有被用來洗錢；而像Swyftx這樣的澳大利亞交易所顯然不同意監管機構禁止隱私幣，但隱私幣不應被禁止背后的原因尚未得到廣泛傳播。

BNB Chain已處理超過32.5億筆交易:7月29日消息，Watcher.Guru發推稱，BNB Chain迄今已處理超過32.5億筆交易。[2022/7/29 2:46:35]

除此之外，最近在加密貨幣交易所下架的隱私幣達世幣最初被認為是“Darkcoin”，其實這款加密貨幣是比特幣的一個分叉幣，早在幾年前就不再專注于隱私方面的功能，而專注于加密貨幣的其他用例，所以說Dash幣只早就不是隱私幣了，這次遭遇下架恐怕也引發了不少誤解。

說到底，這其實也向加密貨幣生態系統中的其他參與者發出了一個信號：就算沒有合規問題，交易所其實也可以直接下架加密貨幣，這顯然是具有深遠影響的。而且值得注意的是，加密貨幣交易所自己也可能會在沒有違反任何法律的情況下被“下架”，這是由于他們會持續受到來自監管機構及其銀行合作伙伴的軟壓力。

星輝娛樂：公司全資子公司星輝天拓已成為元宇宙產業委員會常務委員:7月8日，A股上市公司星輝娛樂在互動平臺表示，元宇宙游戲將原本割裂的現實世界與虛擬世界深度融合，對游戲裝備及技術有較高的要求。目前公司全資子公司星輝天拓已成為元宇宙產業委員會常務委員，未來將進一步了解行業相關動態，探尋相關技術與游戲的有機結合，努力為玩家提供沉浸式的游戲產品體驗。（財聯社）[2022/7/10 2:02:58]

CoinbaseUK就是一個典型例子，他們之所以會下架Zcash，就是因為其銀行合作伙伴ClearBank對這個隱私幣感到非常擔憂。但如果其他銀行也隨之效仿，無疑會帶來很多問題。對于隱私幣這種規模較小的加密資產而言，從加密貨幣交易所下架會嚴重影響這些加密資產的生存能力，從而導致這些隱私幣的流動性大幅降低，甚至可能會跌破到“生死攸關”的水平。而另一些既定隱私幣只是促使用戶“在風險更高，合規性較低的司法管轄區進行交易”而已。

加密貨幣交易是否有可能在支持隱私幣的同時又遵守反洗錢/了解你的客戶法規？

的確，當受到監管機構和銀行的壓力之后，加密貨幣交易所下架隱私幣是一種省事的辦法，因為盡快下架隱私幣確實可以降低風險，但大多數司法管轄區其實并沒有對這些保護隱私的加密貨幣實行過于嚴格禁令，而在適應隱私幣之前，監管機構可能需要給出更詳細的反洗錢程序。另一方面，隱私幣信息其實是可以在監管機構和合規加密交易所范圍內被查看的，但如果這些交易所下架隱私幣，它們可能會轉移到其他司法管轄區一些監管不力的加密貨幣交易所里，結果反而不利于監管調查。

那么對于加密貨幣交易所而言，是否有可能在支持隱私幣的同時又遵守反洗錢法規呢？答案是肯定的。

現階段，鏈上分析就是一個解決了解您的客戶/反洗錢問題的方法，想要保護隱私幣的加密貨幣社區就應該更多地與合規專業人員合作，以確保他們對提交給銀行和監管機構的合規計劃感到滿意。

目前就有一家創建資源以協助加密貨幣交易所向監管機構解釋如何用合規方式支持隱私加密資產的公司——ComplyFirst。所以說，對于隱私幣項目而言，最好的方法可能就是提出高質量的意見和解決方案，以證明加密貨幣交易所真正需要解決的是了解您的客戶/反洗錢問題，而不是想著如何下架隱私幣。

實際上，隨著比特幣和以太坊區塊鏈開始開發越來越多的隱私功能，加密貨幣交易所將不得不努力構建必要的合規流程，否則到最后就不是像現在這樣隨便下架一款隱私幣那么簡單的了。而在加密貨幣交易所完善必要的合規流程之前，我們可能還是會看到一些隱私幣會被加密貨幣交易所下架，如果這些隱私幣想要繼續生存下去，那么就需要被迫刪除自己的隱私特征。

盡管在加密貨幣交易所推動了解您的客戶/反洗錢合規工作過程中，隱私幣將繼續面臨許多困難和挑戰，但隨著加密貨幣開始成為主流，相信這些隱私幣終會引起社區關注，而加密貨幣中的隱私技術最終也會普及。

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來源：金色財經

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