2020年的DeFi熱潮：加密貨幣中最好 最壞和最棘手的項目？_EFI

隨著2020年的臨近，現在是反思最大的加密貨幣發展和該行業吸引投資者的瘋狂旅程的好時機。

在今年年初，比特幣徘徊在7,000美元上方，隨著區塊獎勵減半的臨近，排名第一的數字資產已經開始積聚力量。然后是冠狀病大流行和全球股市的急劇回調引發了臭名昭著的黑色星期四比特幣崩潰，3月12日BTC的價格暴跌至3,782美元。

盡管對于比特幣和更廣闊的全球金融生態系統而言，形勢似乎一片陰暗，但去中心化的金融業才剛剛開始升溫。

新興的DeFi協議浪潮接管了以前令人毛骨悚然且難以導航的去中心化應用程序和交易所，例如EtherDelta，并將其轉變為高容量，高收益的獨角獸，定期為投資者提供始終如一的高回報。在鎖定的總價值，交易量和市值方面，許多DeFi平臺及其關聯代幣現在可以與頂級集中式交易所匹敵。

資料來源：defipulse.com

2020年，去中心化的加密貨幣精神真正確立了地位，并且智能合約中的去中心化，點對點交易已經發展到一定程度，任何具有MetaMask的投資者都可以輕松訪問獨特的被動創收項目的新生態系統錢包和價值幾美元的BTC，以太或Tether。

多數DeFi代幣在過去一周中上漲:金色財經報道，據CoinDesk市場指數，在比特幣和以太幣大多停滯不前的一周內，去中心化金融 (DeFi) 中一些鮮為人知的名字公布了兩位數的收益。本周的 DeFi 和整體領導者是 Injective Protocol (INJ)，這是第 1 層區塊鏈，旨在構建去中心化金融應用程序，包括交易所和借貸協議。INJ 也是今年迄今為止的領先者，自 1 月以來增長了 527%。DeFi 協議 Lido (LDO)、Synapse (SYN) 和 PancakeSwap (CAKE) 也表現強勁，分別上漲 15%、13% 和 12%。[2023/6/3 11:55:29]

除了獲得高額的DeFi代幣收益外，投資者還能夠參與一種新的籌碼形式，即通過向小型加密貨幣和區塊鏈初創公司提供資產作為抵押，以換取新鑄造的代幣。通常，代幣將立即獲得可觀的價值，并為放樣者或農民提供收益。這種“單產”現象始于6月Compound的COMP發布。

產量增長趨勢象征著DeFi空間的激進本質。一些項目的設計顯然是為了利用FOMO和天真，以充實其創造者的錢包，而FOMO和naiveté正是加密貨幣等新興市場中許多新投資者的特征。例如，一種常見的耕作機制要求用戶在獲得收益之前購買許多現有代幣。由于早期的巨大通貨膨脹壓力，單產農民通常在代幣的價格行動中占主導地位，他們本身就是他們追逐的單產的來源。

數據：3750萬枚1INCH從未知錢包轉入1inch基金會多簽錢包:6月2日消息，據Whale Alert監測，3750萬枚1INCH（約1379萬美元）剛剛從未知錢包轉入1inch基金會多簽錢包。[2023/6/2 11:54:25]

然而，得益于農作物的種植，許多一流的DeFi項目應運而生并倍受關注。迄今為止，他們繼續發展社區，并提供革命性的新金融概念，這些概念可能會改變加密貨幣和傳統金融的面貌。

Uniswap：1個DEX來統治所有人

可以說，在2020年突出的所有項目中，Uniswap是促進DeFi繁榮的基礎參與者之一。該平臺提供了一個新的生態系統，任何人都可以在以太坊區塊鏈上創建和列出代幣，而無需支付交易所掛牌費或參與交易所孵化程序。

Uniswap于2018年推出，并在其整個生命周期中均顯示出持續增長，而在2020年，它達到了幾乎沒有人可以預測的高度。該協議從今年上半年的平均日交易量不到100萬美元起，在“DeFi的夏季”積累了數十億美元的流動資金，并達到了近10億美元的峰值。盡管從那時起DeFi的熱情就平息了，但Uniswap的交易量一直在挑戰一些更為成熟的集中交易平臺。

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回顧2017年的ICO日，Uniswap于9月16日披露了UNI治理令牌，并向與該協議進行交互的每個錢包空投了400個UNI令牌。這種“DeFi激勵支票”引起了該項目的新一輪興奮和炒作，使UNI的價格短暫上漲至8.39美元，相當于空投了超過$3,300。

哈薩克斯坦參議院審議數字資產法，議員提議加強法律監管:1月20日消息，哈薩克斯坦參議院（議會上院）于1月19日對《哈薩克斯坦共和國數字資產法》及其相關的隨附文件進行了審議。在參議院全體會議上，參議員謝爾蓋·卡爾普柳克稱，根據非官方數據，在國際加密貨幣交易所注冊并參與加密貨幣交易的哈薩克斯坦公民已經超過了100萬人，這意味著每19個哈國人中就有1人從事加密貨幣交易；該國幾乎所有與加密貨幣相關的運作都處于“陰影地帶”，應通過法律形式加以保障和監管。

參議院對法案的主旨予以了支持，但對其中一些細節條款提出了修訂建議，并決定發還馬吉利斯（議會下院）予以修正。《哈薩克斯坦共和國數字資產法》這一法案的目的是解決哈薩克斯坦數字采礦行業的法律監管問題，去年12月7日在哈議會下院獲通過。（哈通社）[2023/1/20 11:22:45]

年生金融大師進行農業生產

隨著在DeFi中獲得加密資產收益的機會成倍增長，聚合服務對于普通用戶優化其利潤變得越來越必要。

Yearn.finance及其YFI治理令牌已成為該領域的黃金標準，因為該團隊結合了智能合約的最佳功能和傳統金融系統，以創建對投資者至關重要的獨特服務生態系統。

早期數據顯示，YFI代幣在7月17日的交易價格為790美元，但由于交易員注意到該項目，YFI著火了，并在某一時刻看到其代幣價格超過43,000美元。

數據：1381枚BTC從未知錢包轉移到Coinbase:金色財經報道，據Whale Alert數據，1381枚BTC從未知錢包轉移到Coinbase。[2022/8/11 12:18:28]

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Yearn.finance可能是夏季最大的成功案例，因為其短暫的單產種植分布創造了一個緊密的，分散的，專業的開發商和用戶社區。該項目最終與其他領域的其他協議合并，從而打造了整個DeFi集團。

該團隊將繼續以驚人的速度提供新產品和創新產品，同時保持草根和分散的社區。

Aave令人欽佩的一致性

Aave是DeFi在2020年的又一個成功案例。Aave的前身是創建去中心化金融協議的簡單前提，該協議允許人們借入和借出加密貨幣。

Aave最初是2017年ICO熱潮的一部分，盡管面臨諸多挑戰，但在加密貨幣冬季中幸存下來。自啟動以來，該項目經歷了多次協議更改和令牌交換，成為DeFi的頂級競爭者之一。

在今年年初，Lend的交易價格為0.02美元，其24小時交易量為1,060萬美元。自那時以來，價格飆升至最高點95美元，而24小時交易量接近2.22億美元。

根據DeFiPulse的調查，Aave按價值鎖定，是排名第四的DeFi平臺，其用戶提供的當前價值為17.3億美元。

美國民主黨參議員：大多數的加密貨幣可能屬于美國證交會的監管范圍:6月10日消息，美國民主黨參議員Gillibrand表示，加密法案的目標是進行適當的監管，加密法案旨在保障市場安全、穩健。比特幣是一種商品，應該在美國商品期貨交易委員會（CFTC）的監管范圍內。大多數的加密貨幣可能屬于美國證交會的監管范圍。（金十）[2022/6/10 4:15:05]

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全年以來，Aave一直是DeFi借貸領域創新功能的開拓者。它是第一個從交易池代幣提供合成形式的抵押品的公司；釋放了抵押不足的借貸機制；并且通過其V2平臺和AAVE令牌引入了許多用戶體驗改進。

SushiSwap表明，模仿仍然是奉承的最大形式

沒有良好的前叉傳奇，就不會成為加密貨幣，SushiSwap對Uniswap的吸血鬼攻擊可能是一年中最引人注目的事件之一。

SushiSwap首先重用Uniswap的代碼并孵化一個不正當的計劃：它只接受Uniswap池令牌進行收益性耕種，在耕種期結束時，它將自動贖回它們并為自己籌集潛在的流動性。該平臺的SUSHI治理令牌旨在修改和控制相關的分散式自治組織或DAO。盡管如此，種植代幣所涉及的收益仍然是最大的吸引力。

強勁的人氣和交易所掛牌的結合使SUSHI從0.15美元的高點升至15美元的高位，吸引了超過10億美元的收益性農業資本。該策略僅部分成功地竊取了Uniswap的流動性，因為其總價值鎖定與SushiSwap的同步上升，這表明現有Uniswap的流動性提供商不愿跳槽。

事情發生了戲劇性的變化，該項目的首席開發商廚師Nomi突然出售了價值近1400萬美元的SUSHI代幣，并宣布他將退出該項目。SushiSwap用戶立即將此操作解釋為是拉地毯，隨著其管理令牌的價格降至1美元以下，協議的TVL直線下降。

最終，社區的軒然大波使Nomi廚師歸還了從SUSHI出售中獲得的1400萬美元的以太幣，但令牌價值和平臺形象的損害已經造成。

盡管發生了這一丑聞，社區仍在繼續構建該平臺，盡管Yearn.finance和SushiSwap之間的歷史悠久，但最近的合并幫助恢復了對該項目的信心。

該平臺目前擁有11.3億美元的鎖定流動性，而SUSHI代幣最近達到了3.00美元以上的高位。

YFII顯示更多并不總是更好

與Uniswap相似，Yearn.finance的YFI令牌后面緊跟著眾多模仿復制者的克隆，他們試圖乘上流行的DeFi令牌。

DFI.money最初只是作為Yearn.finance的fork或復制粘貼克隆而啟動的，由于該項目似乎缺乏目的，該協議受到了DeFi社區中許多人的強烈反對。

諸如Balancer之類的一些交易所將資產列入了黑名單，原因是該資產是通過假名帳戶通過Medium宣布的，而該項目除了成為YFI的克隆外似乎沒有任何其他優點。一些分析師將爭議與比特幣-比特幣現金分配進行了比較，盡管影響不大。

最終在Binance上的上市確實看到YFII的價格飆升至8,54美元，并且有一段時間，交易員認為該代幣是投資YFI的更便宜的選擇。像許多其他DeFi代幣一樣，YFII的價格一旦出現強勁的獲利回吐打擊DeFi部門便枯萎了，并且該團隊缺乏明確的方向和基本發展將價格固定在2,000美元以下。

目前，YFII的交易價格約為1,660美元，其24小時交易量為8,650萬美元。目前，該協議鎖定的總價值為380萬美元，與YFI鎖定的4.133億美元相比，它未能取得與其父代幾乎相同的成功。

奇怪的是，DFI.money只是許多以YFI為主題的分叉中的第一個，其他分叉甚至沒有那么成功或合法。

一場結合了DeFi最壞情況的美食熱潮

DeFi的夏天，盡管對生態系統來說是壯觀而有意義的，但仍然是一個非理性繁榮和過度的時期，在YamFinance中，這是最明顯的時期。

該項目是最早流行的單產農業項目之一，為以食品或“食品代幣”命名的項目時代的到來奠定了基礎。

大多數食品代幣都是省力的叉子，通常甚至都沒有提出任何關于產量以外的農作物的建議，例如Tendies和Kimchi。

山藥起初是看似崇高的意圖。這是一個穩定的算法穩定幣，功能類似于更完善的Ampleforth。它的吸引力在于通過單產農業的“公平啟動”，以類似于Yearn.finance的方式創建DAO社區。

Yam是“循環池”概念的開拓者之一，在該概念中，一些農民必須首先購買其資本價值的50％的YAM代幣，才能獲得更多的YAM代幣作為收益。這加上公平的啟動承諾，引起了廣大社區的興趣和活動的狂熱。

該協議收集了數億美元的資金，但存在一個基本缺陷：從未對智能合約進行過測試，更不用說由專業的安全研究人員團隊進行審計了。盡管創始人明確表示，但它并沒有以某種方式阻止農民，這讓他們非常惱火。

該項目的開發人員犯了一個致命的缺陷-他們忘了除以10等于18的冪。以太坊智能合約使用非常大的整數表示十進制值，要求開發人員在執行計算時乘以該因子。

因此，該項目的第一個基礎便是創建了數量眾多的新硬幣，這些硬幣全部都歸入其庫存。這使得無法達成投票的法定人數并僵持了該協議-該錯誤變得不可修復。

Yam隨后重新啟動，但從未達到與最初階段相同的知名度。這種體驗完全提醒您DeFi中可能出現的問題。

來源：金色財經

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