比特幣交易所 比特幣交易所
Ctrl+D 比特幣交易所
ads
首頁 > Ethereum > Info

2020年將過 回顧這一年的DeFi歷程_COM

Author:

Time:1900/1/1 0:00:00

新年將至,2020年即將進入尾聲;今年注定是不平凡的一年,在全球疫情造成的經濟低迷席卷之下,整個幣圈的各個項目大都也是萎靡不振,但唯有DeFi是以一頭黑馬之勢,在沉寂了兩年之后,直接沖入幣圈的主舞臺,可謂在2020年大放異彩,這里我就帶大家一起回顧一下:

DeFi爆發之年

首先,DeFi今年的大火是毋庸置疑的,不用說別的虛的,我們直接來談論它的總鎖倉價值即可,也就是TVL。

如果把DeFi看成是一個大的金融機構,則TVL就是這家金融機構中基礎資產的規模。DeFi中所有的資產,都可以看成是在這些基礎資產之上衍生出來的。因此TVL是衡量DeFi產業規模的一個比較硬的指標。

DeFi鎖倉總值的變化情況是怎樣的呢?

DeFi,即為去中心化金融,或者被稱為分布式金融。去中心化項目起源于2017,但DeFi這個詞實際上直到2018年底才開始逐漸流行起來的,于是人們在DeFi興起之后,開始了項目回顧,把以前的一些金融類去中心化應用DAPP,比如MakerDAO,都歸于DeFi,這樣就得到了一個從2017年開始的TVL增長曲線。

跨鏈橋Owlto Finance宣布與Base主網集成:7月30日消息,專注于Layer2的Cross-Rollup跨鏈橋Owlto Finance宣布與Base主網集成。[2023/7/31 16:07:52]

大家可以看到,DeFi從2017到2019年之間,是緩慢增長。

到了2020年2月,全球疫情爆發之前,DeFiTVL上漲到10億美元。

但緊跟著出現了312黑色星期四,那一天比特幣、以太幣暴跌了40%,而DeFi更慘,跌了60%,萎縮到四億美金。然后DeFi用了兩個月去恢復市場,在五月底重新又回到了10億美金。

DeFi真正的爆發是從6月中旬開始,由Compound發起的一個核心的DeFi協議,以它開啟流動性挖礦為標志,短短兩個半月,按照比較保守的統計,DeFi的鎖倉總值至少飆升了9倍;

甚至有些比較激進的統計認為,DeFi在9月初的鎖倉總值已經達到120億美元。

然后直至12月底,DeFi的TVL已經突破了180億美元,可謂是呈倍數增加。

而且除了總鎖倉價值,我們也能從活躍錢包數來分析DeFi生態的火爆:

馬斯克:推特“藍V認證”用戶可上傳最長2小時的視頻 (8GB限制):5月19日消息,馬斯克今日發文表示,Twitter Blue認證訂閱者現在可以上傳最長2個小時的視頻內容(8GB限制)。值得一提的是,有用戶稱這項新功能目前僅限于iOS版推特應用以及網頁端,Android客戶端仍然只允許上傳最長10分鐘的視頻。[2023/5/19 15:14:09]

根據DappRadar的數據顯示,DeFi領域行業在2020年增長迅猛。DeFi領域的活躍錢包數增長了466%,從2019年底的5.8萬個增長到2020年底的20萬個左右。與此同時,交易額從2019年的210億美元增長至2020年的2700億美元,增幅高達1178%,排名前10位的DeFi應用貢獻了87%的交易量。

還有來自谷歌搜索的數據顯示,今年人們對DeFi的興趣也達到了頂峰。在所有DeFi相關的活動中,有兩方面引起了人們關注,主要是是流動性挖礦和治理代幣的炒作。Synthetix是第一個引入流動性挖礦的項目,而Compound和其治理代幣COMP的發行則在行業內引發了連鎖反應。

下面的數據顯示了發幣與體現項目熱度的活躍錢包數的關系:

Coinbase CEO:將調整相應投資,只因美國監管環境落后于其他主要金融中心:金色財經報道,針對“Coinbase(COIN.O)將允許新加坡客戶通過當地銀行將資金轉入或從賬戶中轉出。”,Coinbase首席執行官Brian Armstrong在推特上表示:“在為加密貨幣創建明確的監管手冊方面,美國監管環境落后于其他主要金融中心(英國、新加坡、中國香港等)。我們將相應地調整我們的投資。”[2023/3/16 13:07:08]

COMP:在一周內,UAW數量從300左右增加到2700(+800%);

BAL:在一周內,UAW數量從200左右增加到650(+225%);

CRV:在一周內,UAW數量從1000左右增加到4100(+310%);

SUSHI:一周內,UAW數量從10個增加到7100個(+70,900%);

UNI:在24小時內,UAW數量從3萬增長到7.1萬(+137%)。

總而言之,流動性挖礦和治理代幣的行為為各種DeFi項目創建了一種在區塊鏈行業內激勵用戶的成功模式,因為模式足夠新穎,創新,又行之有效,打造了今年DeFi生態的火爆功不可沒。

鏈上交易聚合器1inch Network將1億枚1INCH代幣鎖倉1個月:金色財經報道,據 Lookonchain 數據監測,鏈上交易聚合器 1inch Network 一小時前鎖定 1 億枚 1INCH(價值約5530萬美元),為期 1 個月。[2023/2/9 11:57:17]

2020年最耀眼的主流DeFi項目

Compound

Compound算是今年DeFi盛世的引領者,它于今年6月中旬,憑借一手流動性挖礦,開創了先河。Compound是一個允許用戶借貸代幣的智能合約,它與你的銀行類似,Compound把你的錢借給借款人,并隨著時間的推移賺取利息。但與銀行不同的是,你的利息是從你存入Compound的智能合約后開始復利計算的。因為這是一個智能合約,整個流程中沒有中間人,因此利息會比傳統銀行要高。

Compound的貸款是通過超額擔保確立的。借貸者將代幣存入Compound中以增加他們的“借款能力”,如果借貸者的借款能力低于0,他們的抵押品將被出售以償還債務。另外,每個資產的貸款利率是不同的,這根據資產的需求而決定。

21Shares母公司21.co以20億美元估值完成2500萬美元融資:9月6日消息,21Shares母公司、加密投資產品公司21.co宣布以20億美元估值完成2500萬美元融資,本輪融資由Marshall Wace領投,Collab+Currency、QuietVentures、ETFS Capital和Valor Equity Partners等參投。通過這一輪融資,21.co表示將繼續通過同類首創產品、關鍵市場擴張和戰略人才收購來推動快速、有針對性的增長。

21.co旗下最大的子公司21Shares是全球最大的加密貨幣交易平臺交易產品(ETP)發行商,使用其專有平臺Onyx為公司和第三方發行和運營加密ETP。[2022/9/6 13:11:38]

UNISWAP

Uniswap是現在市場上最大的去中心化交易所,它也是在今年9月到11月開啟了流動性挖礦,雖然現在已經停礦,但它上面交易量并沒有太多變化,可以理解為已經讓用戶產生了依賴的習慣。

它基于以太坊的代幣交換協議,不僅跟傳統的加密貨幣交易所不同,也跟普通的去中心化代幣交易所不同。Uniswap是一組部署到以太坊網絡的合約,所有的交易都在鏈上進行。

它跟其他DEX一樣,可以自由存入代幣進行兌換,可以自由提取,沒有中心化交易所的注冊、身份驗證和提取限制等。同時,跟其他的DEX相比,它的gas利用率較高,因此gas費用更便宜;它的交易對手并不是其他交易用戶,它是跟代幣池進行交易,且有自動做市的模型來計算交易價格。

CHAINLINK

Chainlink算是今年DeFi火爆最大的受益者之一,因為DeFi的火爆,造就了DeFi生態內各個項目的鏈上信息緊缺,而Chainlink便很好的彌補了這一點,需求決定價值,在Chainlink身上可謂提現的淋漓盡致。

Chainlink第一個去中心化的預言機項目,是一個分布式的Oracle網絡。Chainlink主要是給區塊鏈智能合約從鏈下提供可靠且防篡改的數據輸入輸出,可以提供的數據有市場的價格信息、天氣和位置數據、物聯網和設備數據、其他鏈發生的事件四大種類。

項目方可以根據自己的數據需要來選擇預言機,比如你需要它給你提供價格數據,那么你可以選擇你所需要的數據集去請求數據,這個過程是需要支付Link代幣的,你對數據的穩定性要求越高,請求就會越頻繁,所以一般項目方都會儲備一定量的Link代幣,當越來越多的項目使用Chainlink來獲得它們想要的數據時,Link代幣的價格自熱也水漲船高。

AAVE

AAVE是基于ETH上的一款去中心化的借貸產品,前身是ETHLend(發布于2017年)主要功能是就是借貸,新的白皮書發布于2020年1月,主要業務包括存幣,借貸,參與清算,閃電貸等。同時也發行有自己的平臺幣LEND,持有LEND可以參與AAVE的治理,優先參與清算,減免手續費等等,并且AAVE會使用平臺盈利來銷毀LEND,這點跟很多交易所平臺幣的玩法類似,并且現在AAVE項目的市場熱度已經超過Compound了,其中主要和他的創新玩法離不開關系,特別是大家都耳熟能詳的閃電貸,簡直是很多圈內“科學家”的最愛了。

YFI

YFI是AndreCronje和他的團隊創建的yearn.finance的子治理代幣,沒有預挖,沒有預售,沒有投資人,只有DeFi。由于YFI沒有投資人,所有代幣都分配給流動性提供者,正因為它的純凈簡單,所有人都為之瘋狂,從而促成了YFI的大爆發。

而yearn.finance是一個去中心化的生態系統,一個聚合器,利用Aave、Compound、Dydx和Fulcrum等借貸服務來優化你的代幣借貸。當你把你的代幣存入yearn.finance時,它們會被轉換為yTokens,并定期重新平衡,以選擇最有利可圖的借貸服務。

DeFi展望

DeFi項目在2020年大放異彩,生態價值也再一次讓用戶們所認可;

不過現在DeFi市場上的各個單項目差不多已經完成“壟斷”,接下來將會是多個項目組成的生態競爭,可以一鍵去完成挖礦,保險,投資,也就是DeFi2.0的時代即將到來;在這一點上,YFI的創始人AC也是目光如炬,他的生態項目也是正在準備中,所搭建的積木預計也會在明年和大家相見,可以期待一下。

接著就是,一個領域的火爆一定會創造巨額利益,而巨額的利益一定會引來資本的目光,來年因為利益驅使,一定會有更多的資本入局,資本巨鯨的加入也會在一定程度上改變現在的DeFi格局,會更有秩序,但會更好嗎?這是個未知數。

還有今年的DeFi黑客攻擊事件雖然減少了不少的比例,但依然是一個存在的大問題,特別是最近比較諷刺的一件事,保險項目Cover被黑客盜取了大額代幣,并且去增發獲利,保險項目連自己的項目都不能保險,這實在是難以服眾,所以相信在明年,DeFi相關的的衍生品或者保險方面也會有不同程度的優化。

最后現在不僅是以太坊或者波卡這樣的生態基礎鏈在玩DeFi項目,BTC最近也是有加入的趨勢,BTC的跨鏈規模從1%發展到了10%的資產規模,就是440億美金BTC資產會進入DeFi;數字加密貨幣中的“幣王”加入,相信又會掀起一場腥風血雨。

綜上所述,我覺得在2021年,DeFi項目的中的TVL總價值至少能突破500億美金,甚至向1000億進軍,DeFi真的未來可期!

來源:金色財經

Tags:DEFEFIDEFICOMXDEFI Governance TokenDefiPlazaEarn DeFi CoinCommunity Token

Ethereum
12/30夜間比特幣行情分析及操作策略參考_ALA

讀萬卷書不如行萬里路,行萬里路不如閱人無數,閱人無數不如名師指路,面對金融市場,沒有難做的交易,只有看不懂的行情??行情分析:一小時圖中來看,布林帶有縮口現象.

1900/1/1 0:00:00
鯨魚為什么繼續購買更多的比特幣?_SDD

據Santiment的分析師稱,大約6.47億美元的比特幣可能從小地址轉移到大地址。持有超過1000個比特幣或更多的地址被許多分析師視為鯨魚,因為以目前的價格27100美元計算,1000個比特幣.

1900/1/1 0:00:00
詳解:Juan:是什么讓Filecoin變得特別?_ECO

“是什么讓Filecoin變得特別”?Juan在ETHGlobal和Filecon主辦了存儲市場峰會上說出了自己的觀點。當我們談論Filecoin時,我們需要非常深入地思考我們消耗的能源.

1900/1/1 0:00:00
火幣Labs創業營第六期成功開營 吹響產業區塊鏈創業“集結號”_ABS

當前,全球區塊鏈產業飛速發展,行業迎來重大發展機遇,但社會各領域對區塊鏈技術及其應用的認識仍較模糊.

1900/1/1 0:00:00
李幣勝:比特幣區間沖高無力企穩繼續空_加密貨幣

比特幣,日內保持在大區間震蕩調整,整體是一個先跌后漲的走勢,目前幣價小幅回暖震蕩,但日內幣價瀑布走跌的階段我們已經完美進場3次拿下走低空間,后續幣價反彈后再次順勢拿下反彈空間.

1900/1/1 0:00:00
貨幣少帥:ETH連續止盈 長線多持倉盈利2.5萬U 日內731空也盈利20點 在線解套帶單_加密貨幣

年底了,行情很給力,有自己交易不順利或者想在幣圈嘗試的新手,都可以聯系少帥24小時指導V:ss118211以太坊614長線目前盈利100點利潤美國SEC與CFTC就比特幣和加密貨幣監管的 \"諒.

1900/1/1 0:00:00
ads