展望2021 | CeFi和DeFi將相遇融合_DEFI

原標題：《CeFi和DeFi將在2021年相》

CeFi和DeFi要想有效合作還有很長的路要走，但兩者共同的努力將有助于推動加密領域的大規模采用。

去中心化金融行業無疑有著巨大的潛力——其鎖倉價值已經爆發，本月也超過了140億美元。雖然有人猜測去中心化金融是否會是一個泡沫，但我相信它會一直存在下去。然而，它要如何存在又是另一回事，這取決于DeFi如何處理持續的黑客和其他漏洞，以及中心化金融要如何結合DeFi的主要特性，反之亦然。

DeFi包含了加密領域根本上代表的一切：民主、無銀行賬戶權力、跨國主義、以及真正的全球和共享經濟，而所有這些也都是許多人都認為的金融烏托邦。

然而，從來沒有任何一個烏托邦真實存在，也沒有任何一個極端的東西可以不受控制地朝著其最終目標持續發展。歷史上的那些“問題小孩”通常都會遭遇不幸結局，除非他們適應不那么烏托邦的現實。只有滿足了CeFi和DeFi之間的黃金平衡，兩個“派系”才都能從中受益，而整個加密領域也是如此。

數據：比特幣挖礦日收入30天平均值已升至2734萬美元，創去年6月以來新高:4月18日消息，據路透社引援Blockchain.com數據，比特幣挖礦收入的30天平均值已升至每天2734萬美元，為去年6月以來的最高水平。不過，這距離2021年11月創下的6120萬美元的峰值還有一段距離。比特幣挖礦服務公司Luxor分析師Jaran Mellerud表示，去年年底，許多上市礦企瀕臨破產邊緣，以目前的比特幣價格計算，這些公司的現金流量已大幅改善，其中大多數應該可以毫無問題地履行其義務。礦業公司的債務股本比率現在看起來更健康，許多公司在過去幾個月進行了重組并償還了債務。[2023/4/18 14:11:08]

DeFi可以從CeFi中獲得什么？

數據：自今年年初以來黑客通過跨鏈橋違竊取了14億美元:金色財經報道，根據區塊鏈分析公司 Chainalysis 的數據，自今年年初以來，黑客通過跨鏈橋違竊取了14億美元。最大的單一事件是從Ronin，達到創紀錄的 6.15億美元。還有3.2億美元從華爾街高頻交易公司Jump Trading支持的加密橋Wormhole 被盜。6月，Harmony 的 Horizo n 橋遭受了 1 億美元的攻擊。上周，黑客在針對Nomad的違規行為中沒收了近 2 億美元。

區塊鏈分析公司Elliptic的聯合創始人兼首席科學家Tom Robinson在接受采訪時說：區塊鏈橋已成為網絡犯罪分子唾手可得的果實，價值數十億美元的加密資產被鎖定在其中。這些橋梁已被黑客以各種方式破壞，這表明他們的安全水平沒有跟上他們所持有資產的價值。[2022/8/11 12:18:52]

DeFi領域全面有效的安全審計的缺乏，導致了數百萬美元的黑客攻擊損失。從加密領域以外的世界來看，CeFi與DeFi的區別模糊不清，損害了整個領域的聲譽。而在加密領域內部，DeFi則已經被清楚地定義為一個“問題兒童”。在代碼錯誤、閃電貸攻擊、系統漏洞利用和代幣設計問題上，光2020年就有超過20起重大的DeFi黑客事件，涉及金額高達1億美元。

英偉達與多家公司合作開發超越視覺效果的3D技術:8月10日消息，英偉達(NVDA.O)周二表示，它正在與多家公司合作，推動3D技術超越視覺效果，成為元宇宙和3D互聯網的基礎。這家芯片制造商表示，它正在與華特迪士尼(DIS.N)、Adobe(ADBE.O)、Autodesk(ADSK.O)等其他公司合作，尋求一個多年的路線圖，以擴大通用場景應用。英偉達表示，擴大其能力將使其能夠更好地支持建筑、工程、機器人等領域的工業元宇宙應用。(金十)[2022/8/10 12:13:44]

不過，值得慶幸的是，在過去的幾個月里，大型DeFi玩家及其社區已經越來越認識到了改善審計以及一般審計的重要性。而這正是朝著正確方向邁出的第一步。

當然，DeFi審計和其DeFi本身一樣，都是一個新興的行業，雖然這意味著它還沒有達到標準，但也為變革和改進留下了充足的空間。也許這一領域甚至可以發展成為一個全新的子行業，配備標準和認證以解決DeFi這一最大弱點。這種安全審計模式和最佳的實踐方法可以直接從CeFi中借鑒，并進行調整，以適應DeFi的具體情況。

鮑威爾：肯定存在經濟衰退的可能性，但這不是美聯儲的意圖:6月22日消息，美聯儲主席鮑威爾表示，肯定存在經濟衰退的可能性，但這不是美聯儲的意圖。（金十）[2022/6/22 1:24:53]

DeFi審計后的下一步是金融審計，以從市場角度解決潛在的風險漏洞。這將是傳統金融和數字金融之間的合作，也是CeFi參與者正在引領的話題。

隨著這些問題的解決，DeFi的另一個挑戰也將得到部分解決，即吸引機構投資以保證長期發展。雖然DeFi的匿名性在默認情況下抑制了大規模的資本流入，因為機構投資者不能與匿名交易方簽訂合同義務，但更好的安全性將促進CeFi和DeFi在這方面的關系。

零售方面也有類似的問題，而這對推動DeFi大規模的采用同樣重要。由于大多數DeFi平臺的復雜性，使其變得難以使用，因為使用這些平臺往往需要高度的技術知識。而這直接限制了DeFi平臺擴大用戶群的機會，反過來也使DeFi不可能突破主流，阻礙了DeFi的發展。另一方面，CeFi產品由于其用戶友好性以及與傳統數字銀行工具的接近性，享有更高的采用率。這些形式可以轉移到DeFi協議上，以加強用戶的獲取和保留。

此外，DeFi也有成功采用中心化組件的方式，比如以穩定幣持有的DeFi平臺上的大量財富，或許就是最好的例子。因此，穩定幣是DeFi和CeFi之間急需的橋梁。

DeFi能給CeFi帶來什么？

DeFi今年帶來的東西有很多值得欽佩的地方，尤其是它為無銀行賬戶人群提供了獲得銀行服務的機會，也為我們提供了整個加密領域所追求的民主化。

盡管被指責為大多數黑客攻擊的罪魁禍首，閃電貸依舊是DeFi的絕對標志，因為它是金融有效民主化的一個主要例子。通過讓任何人都能像鯨魚一樣操作，并利用原本作為小投資者無法利用的市場情況，它消除了富人更富，以及不太富裕的人因缺乏金融工具或在合適時刻缺乏流動性而停滯不前的現象。而且，憑借著CeFi更高的安全性和用戶友好性，這些機會將被放大，并呈現給整個潛在的無銀行賬戶市場。

從今年破產的一些DeFi項目中，我們也可以看到一些積極的方面。對于我們這樣一個年輕的行業來說，“失敗的權利”是學習過程中的重要部分，它可以讓我們更具抵抗力，且更抗脆弱。這與傳統金融形成了鮮明的對比。在傳統金融中，由于政府和央行的干預，大大小小的錯誤都會被統一掃除。但我認為這也是當前金融體系的根本缺陷。相反，加密領域則展示了市場真正力量的發揮，在過去一年中，DeFi許許多多的黑客事件，已經完美地詮釋了這一點。我很佩服Harvest、ValueDeFi和Yam這樣的項目能夠旗幟鮮明地指出自己的錯誤。而這也說明了，整個加密領域，總體上都在不斷成熟和壯大。

按照DeFi目前的情況，盡管我們在2020年目睹了它的急劇攀升，但它還不太可能超越自己的利基市場邊界。隨著一些項目的失敗和消失，它將在未來一年內趨于平穩，而其他項目則將適應并啟動自我調節機制，并采用與CeFi更為一致的更可持續的操作方式。

DeFi的理想與CeFi帶來的安全措施和易用性的結合，將促進加密技術的大規模采用，最終創造出一個更公平的金融環境。

作者：ANTONITRENCHEV

編譯：公眾號@萌眼財經

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