我國擬修訂反洗錢法 明確特定非金融機構反洗錢義務_數字人

中國人民銀行1日公布了《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》，并向社會公開征求意見。意見稿明確，特定非金融機構在從事特定業務時，應當參照金融機構的相關要求履行反洗錢義務。

人民銀行介紹，反洗錢工作形勢不斷變化，現行反洗錢法相關規定存在空白和不足。例如，洗錢上游犯罪類型范圍狹窄、監管處罰規定粗略、特定非金融行業反洗錢制度不完善等，制約了反洗錢工作的有效開展。

經參頭版評論：數字人民幣優化我國貨幣支付體系:2月5日，經濟參考報刊文“數字人民幣優化我國貨幣支付體系”。文章表示，從國際形勢看，有兩個趨勢是數字人民幣必須面對的。 第一，形式多樣的虛擬貨幣正在加速滲透，或將對我國貨幣體系構成沖擊；第二，多個國家正在開展數字貨幣研究，或將搶占法定數字貨幣先機。數字人民幣將在解構國內外諸多挑戰的基礎上，重構我國貨幣與支付體系。一是提供幣值穩定、無限法償的數字貨幣；二是增強貨幣與支付體系公平性和普惠性；三是更好地維護金融穩定和防范金融風險。此外，我國較早啟動數字人民幣研發工作，如果在法定數字貨幣方面開展國際合作，與世界各國及國際組織加強數字貨幣研發、監管等方面信息共享和經驗交流，將有助于更好地推動數字貨幣服務全球，也有助于我國更好地參與國際金融治理。[2021/2/5 18:56:14]

為此，此次意見稿明確了洗錢風險評估職責，強調須履行反洗錢義務的特定非金融機構應當依據行業洗錢風險狀況采取相應的反洗錢措施，要求金融機構基于洗錢風險狀況建立風險管理措施，基于風險開展客戶盡職調查并采取相應措施。

中信證券：我國CBDC項目處于最高發展階段:9月9日，中信證券刊文表示，我國央行發行的法定加密數字貨幣DC/EP從2019年開始加速推進，目前正處于封閉內測階段。全球范圍內，疫情提升了對CBDC的關注度，但布局任重道遠。目前全球所有的CBDC項目中，中國人民銀行（PBC）的項目處于最高的發展階段，中國DC/EP走在全球前列并非偶然。[2020/9/10]

意見稿明確的特定非金融機構是指：提供房屋銷售、經紀服務的房地產開發企業或者房地產中介機構；接受委托為客戶代管資產或者賬戶、為企業籌措資金以及代理買賣經營性實體業務的會計師事務所；從事貴金屬現貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商；其他由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門依據洗錢風險狀況確定的需要履行反洗錢義務的機構。

聲音 | 莫開偉：我國應對Libra引起足夠重視，正視數字貨幣時代的趨勢及其發展前景:中國地方金融研究院研究員莫開偉發文稱，種種跡象表明，美國貨幣監管當局為Libra放行是遲早的事，尤其是當中國政府重視區塊鏈技術研發與推廣使用時，美國政府大概率會暗暗加快Libra放行步伐。Libra一旦面世，其擴張速度及其對金融市場的占有能力將會十分強勢，通過Libra，美國有可能掌握世界貨幣創新體系的新霸權，并使美元的國際壟斷地位更加牢固。對此，我國應對Libra引起足夠重視，正視數字貨幣時代的趨勢及其發展前景。不妨鼓勵有經驗的平臺和企業參與，為其提供適宜的政策環境，為人民幣國際化提供有效創新支持，確保中國在這場數字貨幣戰爭中搶占主導權，保持住數字經濟先發優勢，為我國實體經濟提供更加有效的貨幣支撐。[2019/10/30]

此外，意見稿完善了反洗錢調查相關規定，擴大調查主體和范圍，將反洗錢調查主體擴展至國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級派出機構，將特定非金融機構等納入調查范圍。同時，增強了反洗錢行政處罰懲戒性。

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