你的USDT安全嗎？與紐約州檢察院大和解，仍有不少隱患_USD

吳說作者|談叔

本期編輯|ColinWu

2月23日，bitfinex/tether與紐約州檢察院達成了和解，和解的條件之一是bitfinex/tether需要向紐約州檢察院支付1850萬美金的罰款。隨即，bitfinex發布了(1)，并在公告中聲稱，和解表明他們并非如外界傳言一般，“印發”背后沒有實際資產支撐的USDT或者操縱數字貨幣價格。

紐約州檢察院和bitfinex/tether的法律糾紛由來已久，最早可以追溯到2019年4月份，當時紐約州檢察院已經開始對bitfinex進行調查，原因是bitfinex挪用了tether多達8.5億美金的資金，用以處理用戶提現的問題。bitfinex之所以要挪用tether的資金，是因為它所使用的付款支付機構CrypoCapital的資金遭到了凍結，一時之間無法滿足客戶的美元提現需求。

Filecoin推出用戶端檢索工具Lassie，允許用戶無需運行IPFS節點檢索數據:5月19日消息，Filecoin 推出用戶端檢索工具 Lassie，允許用戶無需運行 IPFS 或 Filecoin 節點檢索數據。此外，應用程序開發人員還可以利用 Lassie 作為庫，直接通過應用程序內部從 Filecoin 和 IPFS 中獲取內容。據悉，由于 IPFS 生態系統中數據傳輸協議的多樣性，Lassie 目前能夠同時使用 Graphsync 或 Bitswap 協議，未來將支持更多的數據傳輸協議。[2023/5/19 15:14:10]

由于加密貨幣行業的特殊性，尤其是早期加密貨幣經常被用于非法領域，使得傳統銀行大多不愿意為不受監管的交易所提供銀行服務，拿bitfinex來說，它的公司注冊于英屬維京群島，總部位于香港，實際則分布式辦公，從監管層面來說一直處于灰色地帶。自從成立以來，它已經被多家銀行終止服務，這也是bitfinex不得不使用CryptoCapital這樣的影子銀行的原因。

BEP-95升級后已銷毀15.77萬枚BNB:金色財經報道，BurnBNB在社交媒體上表示，自BEP-95實時銷毀升級以來，已經銷毀了15.77萬枚BNB，價值約5854萬美元。據悉，BNB的實時銷毀機制由BEP-95提出，類似以太坊當前的EIP-1559銷毀機制。[2023/3/9 12:51:13]

根據美國的法律，只要交易所向美國人提供了服務，美國政府即對該交易所具有管轄權。在創立之初，bitfinex一直在向美國用戶提供服務，這也正是紐約州檢察院向bitfinex/tether提起訴訟的原因，事實上，bitfinex早期不僅向紐約用戶提供服務，它的高管PhilPotter就居住在紐約，這使得紐約州政府對于bitfinex有了充分的管轄權。

ConsenSys與Bankless DAO合作推出DAOlationship:據官方消息，以太坊基礎設施開發公司ConsenSys宣布與去中心化協作組織Bankless DAO合作推出DAOlationship。DAOlationship將為Bankless DAO提供頂級人才，允許ConsenSys員工為以太坊生態系統提供價值，并支持ConsenSys員工探索更廣泛的DAO生態系統。

在Bankless DAO社區論壇上的提案通過后，ConsenSys將在三個月的試用期內為員工提供50個體驗Bankless DAO的通行證，ConsenSys員工可通過Bankless DAO入職流程選擇他們想要參與的項目工作組，并可能在包括寫作、運營和營銷在內的各個工作組中做出貢獻。[2022/10/10 12:51:46]

由于大多數不受監管的交易所無法獲得銀行服務，在實際上，usdt就充當了絕大多數加密貨幣交易所的銀行職能，而作為USDT的發行機構，Tether公司則充當了數字貨幣央行的角色，根據coinmarketcap的數據顯示，usdt在過去24小時的交易量是784億美金，已經遠遠超過比特幣的24小時交易量439億美金，USDT在加密貨幣領域的重要性可見一斑。

比特幣已連續9周下跌，創歷史最長記錄:5月29日消息，比特幣已連續9周下跌，創歷史最長記錄。QCP Capital表示，自5月20日的低點以來，標準普爾和納斯達克的交易價格上漲了約10%，而同期BTC和ETH的交易價格均走低，本月或下跌約22%。（Cointelegraph）[2022/5/30 3:49:19]

在早期，Tether對外聲稱，對外發布的每一枚USDT都有銀行里的一美元作為支撐，在2019年紐約州檢察院的訴訟開始之后，Tether把USDT背后支撐財產的說法從“現金”改為了“現金或其他類似于現金的資產”，由于Tether從未對外發布過真正意義上的審計報告，于是就引起了外界關于usdt背后資產的懷疑，甚至有人懷疑Tether在憑空“印發”USDT，以此來拉高比特幣價格，尤其是在2020年初，市面上還只有42億美金的USDT，在短短的一年多時間里，Tether增發了320億美金的USDT。

經過長達近兩年的調查，Bitfinex/Tether終于與紐約州檢察院達成了和解，這也讓市場關于USDT憑空增發的石頭落了地，對于Bitfinex來說，1850萬美金的罰款只是毛毛雨，而紐約州檢察院也并未對它作出進一步的指控。

但是，這并不意味著USDT的風險已經完全解決，根據紐約州檢察院的和解協議，Bitfinex/Tether在隨后的兩年內必須每個季度向紐約州和公眾發布關于USDT資金的透明報告，公布支撐USDT資產的詳細構成，以打消公眾的疑慮。同時，禁止Bitfinex或Tether再向紐約州的居民提供任何服務。

從長期來看，監管對于數字貨幣的規范運行是好事，可以促進產業的健康發展，有效防止黑錢，但短期來看，USDT的風險并未完全消除，其風險主要在以下方面：

一是美國其他各州的效仿：根據美國法律，其他各州效仿紐約州政府對于Bitfinex/Tether提起訴訟，對該公司提出巨額罰款；

二是Tether的資金問題：如果Tether無法提供透明的資金報告，可能會導致美國執法部門的進一步行動，紐約州檢察院可能跟進處理，司法部或是SEC也可以介入。USDT作為數字貨幣領域交易量最大的穩定幣，無論發生哪種情況，短期內可能都會對整個行業帶來一定的震蕩。

與比特幣的發展一樣，穩定幣的發展也有一個逐步接受監管的過程。如今，合規的數字貨幣如USDC、BUSD等發行量已經越來越大。如果未來USDT解決了合規的問題，或是合規的數字貨幣取代了USDT的市場地位，都將有利于數字貨幣行業的長遠發展。

作者：談叔

:https://www.bitfinex.com/posts/608

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