聯盟分析-法律法規 | ?Defi智能合約的法律問題研究_DEF

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去年以來，Defi協議的智能合約漏洞事件頻發，攻擊者利用智能合約的漏洞盜取數額不等的數字貨幣，使用戶的虛擬財產受到了不同程度的損失。

今年隨著《民法典》的實施，Defi智能合約再次成為學界與實務界討論的重點。本文針對Defi智能合約本身運作的機理，結合《民法典》中合同編對于合同的生效與履行的相關規定，對Defi智能合約在生效及履行方面存在的法律問題進行分析。

一、Defi智能合約的生效

《民法典》第502條?

依法成立的合同，自成立時生效，但是法律另有規定或者當事人另有約定的除外。

依照法律、行政法規的規定，合同應當辦理批準等手續的，依照其規定。未辦理批準等手續影響合同生效的，不影響合同中履行報批等義務條款以及相關條款的效力。應當辦理申請批準等手續的當事人未履行義務的，對方可以請求其承擔違反該義務的責任。

馬云談ChatGPT：要用人工智能去解決問題:3月27日消息，據云谷教育官微，馬云表示，ChatGPT這一類技術已經對教育帶來挑戰，但是ChatGPT這一類技術只是AI時代的開始。我們要用人工智能去解決問題，而不是被人工智能所控制，雖然人的體力、腦力比不過機器，但機器只有“芯”，而人有“心”。注：云谷學校是阿里合伙人投資創辦的民辦學校。[2023/3/27 13:28:54]

依照法律、行政法規的規定，合同的變更、轉讓、解除等情形應當辦理批準等手續的，適用前款規定。

根據《民法典》第502條，一般情況下，雙方當事人之間簽訂的合同自合同成立時生效。Defi智能合約若要在雙方當事人之間合法有效成立，在技術上需要經過雙方當事人協商、技術人員寫代碼編程、本地驗證、礦工打包、發塊等程序，到底何時智能合約成立對于當事人的責任承擔具有一定的影響。

MicroStrategy持有的比特幣已接近盈虧平衡水平:金色財經報道，Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK)聯合投資組合經理Dan Weiskopf表示，最新的比特幣價格上漲部分是由于BTC用例的擴大，比如基于Ordinals協議的NFT銘文，這可能會刺激MicroStrategy購買更多資產。Dan Weiskopf解釋說：“一些投資者可能會注意到MicroStrategy持有的132,500 BTC目前正接近于盈虧平衡水平（該公司每個比特幣的平均成本為30,137美元），MicroStrategy聯合創始人Michael Saylor已經表示將會把比特幣作為長期戰略。”截至目前，MicroStrategy發言人沒有對此事回復置評請求。（blockworks）[2023/3/21 13:16:18]

聯盟顧問Alan認為，Defi智能合約應當在雙方當事人對智能合約的內容達成一致意見，并將線下合同的內容寫在以太坊公鏈上，即完成上鏈行為，相應的程序設定完成后·，Defi智能合約才成立并開始生效。

OKX Blockdream Ventures加入釜山區塊鏈VC聯盟，促進韓國區塊鏈行業發展:據官方消息，28日，OKX Blockdream Ventures與韓國釜山市簽署諒解備忘錄（MoU），加入區塊鏈風險投資聯盟（VCABB），以支持當地的區塊鏈產業。

OKX Blockdream Ventures創始人Dora表示，與釜山市的合作是 OKX Blockdream Ventures 邁出的重要一步。 我們希望在韓國投資有前景和技術創新的區塊鏈項目，通過我們在行業中的領先地位，積極推動當地區塊鏈產業的發展。[2022/10/28 11:53:37]

二、Defi智能合約的履行

Defi智能合約在履行的過程中，主要涉及到履行狀態、代理權限、實際履行人、對價支付的合法性等問題。

諾獎得主埃里克·馬斯金：加密貨幣過于流行令人擔憂:5月16日消息，近日，在2022政府與市場經濟學國際研討會上，2007年的諾貝爾經濟學獎得主，政府與市場經濟學國際學會聯合主席埃里克·馬斯金對比特幣進行了十分嚴厲的抨擊，并對中國禁止加密貨幣表達了贊賞。埃里克·馬斯金認為，貨幣最初發明，就是為了使商品交換更容易。不幸的是，比特幣一出現，我們又回到了原始的以物易物的方向。故此，埃里克·馬斯金認為，隨著各國創建標準央行貨幣的數字形式，比特幣的所謂優勢也將不復存在。不僅如此，比特幣等加密貨幣可能帶來非常大的危害。埃里克·馬斯金認為其潛在危害體現在兩方面。

一是貨幣政策，逆周期貨幣政策。每個負責任的政府都會把貨幣政策作為可用的重要工具之一，一方面用來對抗經濟衰退，另一方面可以對抗通貨膨脹。當經濟陷入困境時，政府將增加貨幣供應量。這就使得獲得信貸更容易，從而有助于經濟擺脫衰退。但當經濟繁榮時，央行必須收縮貨幣供應量。加密貨幣可能會干擾良好的貨幣政策。如果人們使用比特幣等加密貨幣，貨幣政策的影響會相應變小，走出衰退會變得更加困難。

另一個是與銀行業有關。埃里克·馬斯金說，支持加密貨幣的人有時會說，它消除了對銀行的需求。人們可以在沒有銀行的情況下安全地匯款，可以在沒有銀行的情況下存錢。然而，這種觀點忽略了銀行發揮的關鍵作用，即評估和向企業家提供貸款。[2022/5/16 3:18:26]

Defi智能合約的履行狀態

《民法典》第509條

當事人應當按照約定全面履行自己的義務。

當事人應當遵循誠信原則，根據合同的性質、目的和交易習慣履行通知、協助、保密等義務。

我國《民法典》第509條規定，當事人應當按照約定全面履行自己的義務。Defi智能合約在達成設定條件后，自動進入執行程序。智能合約多數情況下不會出現一方考慮寧愿違約也不愿意履行合同的情形，多數智能合約幾近都能實現全面履行。

但是這不意味著Defi智能合約不能設定合約部分履行、合約中止、終止履行條款。在Defi智能合約設定之初，雙方當事人可以協商智能合約部分執行、中止、終止執行的條件均寫入其中。但由于計算機語言始終與人類的語言表述存在一定的差別，此處若雙方對于智能合約內容理解發生爭議時，根據民法領域尊重雙方當事人意思自治的原則，計算機語言與人類的語言意思大致一致就可以是有效的合約條款。

Defi智能合約代理權限問題

Defi智能合約在執行條件滿足時，就會自動進入執行狀態。智能合約的自動執行，實際上是將智能合約的代理權限交給智能程序。當觸發了智能程序設定的條件時，就會使合約得到執行。設定的條件可以是附期限也可以是附條件。

但客觀情況的多變、智能合約一旦上鏈就無法修改，使得人類在設定智能合約之初，一些情況不能涉及到。智能合約在面臨沒有設定的執行條件時無法執行，屬于《民法典》超越代理權限的問題，之后是否實際要執行某事項，還要得到當事人的追認。

Defi智能合約實際履行人難確定

智能合約在達到執行條件后，正常情況下由雙方當事人之間交易。特殊情形下，會出現非由當事人本人履行合約的情形。

比如在發生黑客攻擊的時候，因為實際操作執行智能合約的對方當事人對實際情況不確定，誤以為是真正的交易對手，就將對價加密貨幣轉出，導致被黑客轉到其他的數字貨幣地址，給當事人造成損失。這主要是基于智能合約無法對線下實際履行人的確認，就自動執行確權。

Defi智能合約對價支付的非法性

目前，智能合約主要是在以太坊上進行編寫，智能合約的對價支付形式主要是交易平臺或者交易所相應的數字貨幣。要想以智能合約的形式訂立和履行合同，目前仍必須在一定的去中心化自治組織或公司提供的相應區塊鏈技術平臺上進行操作，目前主要以“以太坊”為代表。

因此其運行平臺受到限制，導致智能合約的支付對價形式也會受到限制，其主要支持運行平臺或者區塊鏈技術平臺的數字貨幣支付。無論是選擇何種數字貨幣作為對價支付，在我國境內都面臨是否合法的問題。目前，司法實踐多對于用數字貨幣作對價支付予以保護。

Defi智能合約在生效及履行的過程中，存在多種法律問題。本文僅針對其中的部分法律問題梳理。具體實踐過程中，雙方當事人在合同內容協商之初，應聘請專業的法律人員，對合同內容進行審核，之后進行上鏈。

另外，也期待國家在區塊鏈智能合約應用上出臺相關的法律予以完善，以及《民法典》出臺相應的司法解釋對其中細節問題予以明確。

References

?李旭東，馬淞元.《民法典》合同編視域下的區塊鏈智能合約研究，上海師范大學學報,2020年第5期。

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來源：金色財經

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