SIL Finance：基于DeFi智能財務管理平臺_SIL

《紅與黑》

作者：司湯達

文學體裁：長篇小說

紅與黑是全球十大名著之一，它是法國作家司湯達的代表作品，故事的主人公是一個小業主的兒子，他和有夫之婦勾搭成奸，卻沒想到最終敗露了。

DeFi解決方案，提升用戶體驗風險管理與保險，金融投資和互聯網誕生以來存在的重要模式，比如公司上保險，人壽保險、陽光保險。應對用戶與產品阻止主要參與者加入DeFi和加密市場的一個常見原因是缺乏他們習慣使用的工具，并認為風險存在。有人認為，為了擴大市場規模，集中式提供商需要注意為他們提供服務。

SIL Finance

——DeFi智能財務管理平臺

SIL Finance是基于DEFI的用戶投資體驗解決方案

DeFi采礦目前涉及的最大風險之一是無償損失，這是向任何自動做市商（AMM）交易所提供流動性時的常見風險。SIL Finance通過使用單面暴露LP保險庫解決了這個問題，從而消除了用戶在提供流動性時需要存入兩個硬幣的需求。旨在在市場波動的情況下保護DeFi用戶免受永久損失。該平臺提供基于雙貨幣流動性的完全去中心化和自動DeFi管理服務，用于代幣互換和自動流動性匹配/復合利息。

SIL Finance高度關注自動化，可幫助其用戶自動選擇和配置適合其興趣和風險偏好的產品。根據年化收益率，安全系數，財務管理周期等因素，它會自動選擇和配置最適合用戶利益的產品，使復雜的流動性挖掘變得簡單。采礦的收入將按比例分配給所有用戶，沒有中介，也沒有本金傭金。這是公平而公正的。該平臺是由來自世界各地的加密愛好者共同構建的，并且該平臺的管理委托給所有SIL持有者。對于希望通過自動化工具賺取被動收入的規避風險和對技術不太熟悉的加密貨幣發燒友來說，這是理想的選擇。

State Street宣布增持Silvergate股份至9.3%:金色財經報道，根據周四向美國證券交易委員會 (SEC)提交的一份文件，截至 12 月 31 日，State Street 披露了其持有加密貨幣貸款機構 Silvergate Capital (SI) 9.3% 的股份。本月早些時候有報道稱，該資產管理公司曾持有 Silvergate 5.3% 的股份。本周早些時候，另一家基金管理巨頭BlackRock披露，截至年底持有 Silvergate股份的比例從之前的 6.3% 增至 7.2%。

根據 2022 年 2 月提交的一份文件，基金經理 Vanguard 也是 Silvergate 的大股東，截至 2021 年 12 月 31 日持有該公司 8.59% 的股份。除了周四加密貨幣相關股票的大幅上漲外，Silvergate 的股價飆升了 38%，今年迄今已上漲 30% 。[2023/2/3 11:44:26]

SIL Finance是基于智能合約的分布式多元化財務管理平臺

它將繼續優化痛點，提高效率，滿足DeFi用戶的財務需求。SIL Finance是一個戰略金融工具。除了允許個人參與DeFi市場的套利，與其他機關槍池相比，SIL Finance的策略更加智能化，幫助投資者參與流動性。同時，其金融衍生品的投機收益將有助于用戶進行多元化的規劃、投資和理財。

SIL Finance在DeFi中給用戶帶來雙保險解決方案

LP組合池的“智能共享經濟”模型

通過SIL Finance，用戶不必擔心僅擁有一項資產，導致存入不進去，不必擁有兩對資產。它的三層體系結構的SIL Master部分，每個用戶只需要使用一個代幣，并通過其LP組合池匹配自動找到另一個能夠存儲相應資產的用戶。回到前面的示例，如果您準備存入100個DAI，則SIL將自動將您與具有100個CRV的人（或該特定保管庫要求的資產和比率）匹配。除此之外，你們倆都將獲得LP令牌，這些令牌可以表示您對該保管庫內資產的所有權。與此同時，您關心的收益，每個參與者將獲得該LP的一半利潤。

Silvergate CEO：看到比特幣的一線生機“總是有買家的”:金色財經報道，Silvergate 首席執行官 Alan Lane 表示，即使在加密市場持續動蕩的情況下，比特幣仍能從其他數字貨幣中脫穎而出。“我確實認為比特幣與所有事物都是分開的，這從價格保持得有多好以及我們仍然有一個活躍的 SEN 杠桿賬簿這一事實中可以看出，我們在其中以比特幣為抵押進行借貸，”萊恩在中期會議中表示。季度更新。

Lane表示，在FTX崩潰之后，市場仍呈下降趨勢，Silvergate旨在承受這種波動，以便客戶可以全天候使用美元轉賬。他補充說，“無論存款是增加還是減少，我們都有流動性和資本比率來支持波動。”Silvergate聲稱對FTX的敞口有限，沒有未償還貸款，交易所的存款不到119億美元客戶數字資產存款的10%。（Theblock）[2022/11/18 13:20:11]

（SIL Finance實現DeFi中的LP組合“智能共享經濟”模型）

循環的流動性智能配對，降低用戶參與挖礦承擔風險

SIL Finance不局限于簡單流動性池的嵌套注入，而是會不間斷循環與當下的流動性合作提供互換，供給。用戶不需要購買另外一個代幣進行挖礦，因此只需要承擔單個代幣短暫的損失的風險，但共享更高的利潤。

此功能被稱為（雙保管庫）雙重保險庫，其含義可能是天文數字，因為僅需提供等式的一側即可保護用戶免受重大的永久損失，同時為協議增加更多的流動性。

要理解SIL Finance首先要理解其在DeFi中的咖位

動態 | Coinsilium將為去中心化法律生態系統Jur提供咨詢服務:據Proactive Investors 消息，提供區塊鏈顧問服務的Coinsilium Group Limited（NEX:COIN）將成為Jur AG的顧問，后者是一個基于區塊鏈的去中心化法律生態系統，Coinsilium首席執行官Eddy Travia也將加入Jur的咨詢委員會。Coinsilium將為Jur的籌資和全球發展提供戰略咨詢服務。[2019/7/29]

首先是產品管理模型，單保險LP池與雙保險LP池——有何區別？

你很可能聽說過Yearn Finance的產品，理財聚合器以其最簡單的形式，可幫助用戶將質押在產品中的資金，自動在整個以太坊DeFi生態系統中分配存入最高收益的資產。Yearn Vault和Yearn流動性池之間的主要區別在于，Vault所做的不僅是借出資產，還涉及稱為策略的東西。

這種策略比標準流動性池具有更大的靈活性。相比之下，除了更復雜的策略外，單保險LP池還可以用作抵押品，從交易中產生費用并提供LP獎勵。您可以將流動資金池視為2D國際象棋，而保險LP池則是3D國際象棋-智能合約可以采取的策略和動作的數量大大增加。

從理論上講，這應該為在Yearn保險LP池中存放資產的用戶帶來額外的收益，因為現在他們擁有多種潛在的收入來源，并且全部都是自動化的，因此您不必擔心將所賺取的LP代幣放到何處通過資金池挖礦。

話雖如此，SIL Finance的目標是將這項創新提升到更高的水平—如果可能的話，還可以使用4D國際象棋。像流動資金池一樣，市面大多數DeFi產品需要以一定比例（通常為1：1）存放一對資產。但是，如果沒有足夠的DAI來與要存入的CRV配對，您將不會獲得非常想要的LP令牌。SIL Finance正是通過其“雙保險LP池”概念來解決該問題。

動態 | Silvergate銀行：數字貨幣公司存款連續第二季度下降 CFO離職:據The Block報道，美國Silvergate銀行此前悄然發布了更新版的S1，以為即將到來的IPO做準備。更新內容包括： 1. 數字貨幣公司的存款連續第二季度下降，主要原因是其交易所客戶的存款余額大幅下降； 2. 由于可賺取利息的資產減少，收益受到打擊； 3. 鑒于過去的禁止令以及首席財務官最近的離職，管理層的擔憂依然存在； 4. 由于Silvergate強大的客戶渠道，加上交易所和加密基金的積極趨勢，上行潛力是切實可見的。[2019/6/11]

SIL Finance的技術

技術框架為三層架構：SIL?Master，Match?Pair和Stake?Gatling

SIL?Master為入口管理合約，處理交易和 SIL Token 的分發。Match?Pair 負責配對，配對隊列采用先進后出的模型, 保證先充值的用戶優先配對。當配對方撤出資金提現時候, 解隊隊列采用后進先出模型，同樣確保優先充值的用戶，處于相對安全的隊列位置。Stake?Gatlin負責將配對的 LP抵押給挖礦合約, 并根據配置策略，自動進行利滾利，CLAIM收益，并將CLAIM的收益通過Swap/Mint 轉換為LP，重新抵押獲取收益, 保證利益最大化。

SIL Finance的復利模型

將 Token存入SIL Finance就會配對為LP，Stake LP到挖礦合約CLAIM收益；CLAIM 收益在換成2個幣組成新LP重新Stake。且新增的LP按照份額, 分發給當前LP池子用戶。

精選 | 圖靈獎得主Silvio Micali破解區塊鏈在擴展性、安全性、去中心三者兼容難題:圖靈獎得主、美國麻省理工學院計算機科學與人工智能實驗室（MIT CSAIL）教授Silvio Micali提出了一個解決方案——Algorand，破解了區塊鏈在擴展性、安全性、去中心三者不可兼得的難題。Silvio Micali表示，Algorand由“algorithm”（算法）和“random”（隨機）兩個字組合而成，有“純粹的權益證明”（PPOS）,每一枚代幣都擁有相同權利，不需要提出作為抵押;超快速拜占庭協議，即時發起與確認來形成共識;能夠持續“演化”的區塊鏈,解決分叉問題。

通過所有代幣權利相等、每個步驟皆隨機替換參與者，來確保整個網絡可以最大程度去中心化；而 Algorand 借由加密抽簽組建臨時驗證委員會來減輕工作量、提升效率，也保證了網絡的可擴展性；且因驗證者皆為隨機加密選出，也來不及篡改或撤回他們對外發出的消息，下一輪又將是新一批隨機選出的參與者，所以也讓安全性有極大的保證。[2018/9/23]

（復利時序圖）

Token自動配對 LP

用戶充值Token到SIL，將會自動配對為LP進行挖礦, 同時用戶持有此LP的一半權益 (即此LP收益Burn之后, 相應的Token收益), 可隨時選擇從LP中提現Token。配對模型為三層模型, 保證先進入者擁有更安全的隊列位置。

（SIL Finance用戶排隊等待配對的資金狀態）

如上圖所示: 當進行充值配對, 會先從Priority Queue（優先排隊)中選取進行配對, 然后從Pending ?Queue中選取配對。當用戶提現 Token, 優先從Pending Queue中提現Token, 然后從Priority Queue中提現 Token, 最后從 LP Queue中burn(LPAmount)，解押出相應的Token 進行提現。

SIL Finance上的區塊鏈技術團隊

前提，需要了解的項目重大輿情事件

3月18日產品上線，當天晚上出現“黑天鵝”事件，官方立即暫停了“存款/取款”功能。中斷是由智能合約許可漏洞引起，該漏洞又觸發了一個通用的搶先機器人來提交一系列有利可圖的交易。原因：開發團隊在SlowMist審核后推送的一段新代碼引入了智能合約漏洞。更新的目的是減少存款和取款期間的gas。原始合同名為MatchPairNormal，而當前部署在以太坊主網上的優化版本名為MatchPairNormalV2。盡管該團隊的目的是幫助用戶節省開支，并且SlowMist審查了更新的合同，但團隊犯了一個錯誤，即在進行這些更改后未進行全面的安全審核。

3月20日，經過團隊36個多小時的努力和各方的努力，SIL Finance團隊宣布，所有SIL LP基金總計12,151,258.16美元（在發布時）已被收回并以多次提款的方式獲得保證。處理方式SlowMist將進行另一輪嚴格的審核。為了提高安全性，產品將會通過審計機構CertiK做進一步的審核。4月8日， SlowMist和Certik的最新審計報告已經發布。

Sister In Law（SIL）的Certik審計報告/封面

技術團隊關系

與多個技術團隊打過交道，實力更強，產品在防范技術滑鐵盧事件更加謹慎。“黑天鵝”技術事件，SIL Finance聯合多個行業技術團隊處理，其中包含SlowMist團隊、DODO團隊、Dominator008、Tina Zhen、samczsun、匿名機器人操作員等。SIL Finance為感謝“黑天鵝事件”中，為提供幫助的White Hat Hackers（samczsun，Tina，Dominator008），該小組向Pi-rate Ship集體捐贈了40,000 USDT，以支持未來的白帽運營和MEV研究。

SIL Finance在DeFi市場中的期待值

SIL Finance的融資情況

2021年3月11日/第二代DeFi智能財務管理平臺SIL Finance（Sister in Law）已宣布獲得130萬美元的私人融資。本輪共同由Axia8 Ventures和Krypital Group聯合領導組織，來自Genesis Block Ventures、Everest Ventures Group、Lotus Capital、Cabin VC和AU21。其余的投資者包括加密貨幣領域的主要影響者，例如Boxmining和LilMoonLambo。資金將用于SIL.Finance平臺的融資，該平臺可解決DeFi的一些最關鍵風險，并旨在將DeFi納入主流。

SIL Finance產品初次上線高熱度

用戶對產品的認可度高，3月18日當晚上線，到當晚“黑天鵝”事件發生，雖是曇花一現，但鏈上資金達到1200萬多美元之多，市場對產品給予用戶的挖礦策略，以及解決方案，認可度很高。另外一點，值得關注作為ETH鏈上的的產品，當下交易打包gas費用成本是昂貴的，此種情況也難以抵擋住投資者資金流入。

SIL Finance的代幣用途

SIL Finance網絡的代幣“ Sister In Law”令牌（又稱“ SIL”），總發行量30,000SIL，零預挖，將在約 6 個月左右的時間近線性釋放。

社區治理金庫將從流動性挖礦中分得總量15%比例的SIL 代幣。此金庫將由社區投票治理，以決定資金去向。此金庫將由投票合約，多簽合約和時間鎖合約共同保護。

預期發展

推出能夠調整匹配DeFi資產的挖掘速度的NFT卡

SIL團隊將與藝術家@Eva發行一系列包含NFT卡牌。每個都將具有一個屬性，以提高匹配資產（Buff / Debuff卡）的挖掘速度。例如：帶有Vitalik封面的以太卡，這是具有傳奇色彩的SIL NFT，將增強所有與ETH相關的貨幣對。如果獲得NFT卡，則可以將此卡注入采礦池（當ETH位于A / B資產的任一側，如ETH / USDT時有效），并且您的SIL采礦率將乘以卡上的乘數。

NFT卡的乘數原理：如果乘數倍數為1.1倍，則SIL的收益率將乘以110％，這意味著如果您將USDT存入池中1周并產生1 SIL，則NFT卡將產量提高到1.1 SIL。還會有debuff卡，在這種情況下，乘數因子將小于1。可以將卡的效果投射到任何地址上，這很有趣。卡可以堆疊，但是會有上限。

SIL NFT的工作方式細節將在不久后披露，但團隊將確保資產負債表上的每個早期挖礦投資者都能獲得一張隨機挑選的NFT卡，其乘數范圍為1.1倍至1.2倍。SIL NFT推出時，早期采用者將在第一時間收到NFT卡，敬請期待。

結語

DeFi行業一直在探索前進，當前用戶挖礦幾乎是傳統的單保險庫參與流動性挖礦，組合LP需要個人承擔兩個代幣帶來的下跌的風險，即流動性挖礦虧損風險。隨著更多DeFi挖礦策略的落地，在追逐高收益的同時，降低投資者的流動性挖礦風險和提高投資者投資的便利性，成為去中心化挖礦產品與投資者需要特別關心的方向。

SIL Finance旨在降低用戶投資挖礦風險，同時提高便利性和高收益。從3月“黑天鵝”事件，保證投資者的1200萬美元資金安全，整體風險虧損降低不到1.3%，看出技術團隊關系扎實，能保證用戶資金方面做的風控體系較好，項目重啟后的相關技術防控措施會完善加深。早期融資130萬美金，團隊資金實力雄厚，團隊效率較好和靠譜，體現在更新應用開發文檔及時，以及用戶維護精細化運營。產品特色是自動LP匹配，降低LP挖礦的流動性風險和自動復利，預期功能介入NFT板塊，NFT卡加速挖礦。

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