Crypto監管資訊周刊 | 頂級加密公司聯手提升行業合規性_穩定幣

出品|白澤研究院

摘要

「政策動向」：

-美國財政部確認，加密礦工、錢包提供商不受國稅局稅收報告的約束

-美國?SEC對加密借貸公司BlockFi處以創紀錄的1億美元罰款

-俄羅斯經濟部提出加密挖礦合法化

-Binance加入俄羅斯數字金融資產和數字貨幣專家中心

-白俄羅斯總統簽署法令支持加密貨幣的自由流通

-美國立法者提出政府支持的穩定幣保險法案

-馬紹爾群島正式承認DAO為法人實體

-美國科羅拉多州預計在夏季前接受加密貨幣納稅

-頂級加密公司聯手提升行業合規性

-阿聯酋的加密監管即將落實全國范圍

-FBI組建加密貨幣新部門以打擊犯罪行為

-美聯儲高級官員將禁止交易股票、證券及加密貨幣

「前沿事件」：

-2022年超級碗：多家加密企業廣告集體亮相

-新加坡星展銀行正在努力將比特幣交易擴展到零售客戶

-幣安鏈與幣安智能鏈合并為“BNBChain”

-俄羅斯央行開始進行CBDC測試

-萬事達卡將擴展加密專用的咨詢服務

-Twitter集成以太坊支付小費服務

-紅杉資本推出價值高達6億美元的加密基金

-摩根大通成為元宇宙中的第一家銀行

美國財政部確認，加密礦工、錢包提供商不受國稅局稅收報告的約束

美國總統喬·拜登于2021年11月中旬簽署了1萬億美元的基礎設施法案，要求加密市場參與者向國稅局報告所有價值超過1萬美元的加密貨幣交易。

在上周給參議院的一封信中，美國財政部表示，它計劃免除加密礦工、Staking和錢包提供商的報告規則：“無法獲取對國稅局有用的信息的輔助方不會被列入報告要求中”，例如提供加密錢包相關服務的實體“沒有進行經紀人活動”。信中還指出，財政部還將考慮加密市場中的其他各方，例如中心化交易所、去中心化交易所和點對點交易所的交易方在多大程度上應被視為經紀人。

CertiK：警惕推特上假冒Arkham Intel空投的虛假宣傳:金色財經報道，據CertiK官方推特發布消息稱，警惕推特上假冒Arkham Intel空投的虛假宣傳，請用戶切勿與虛假宣傳鏈接互動，虛假宣傳的網站會連接到一個已知的自動盜幣地址。[2023/7/17 10:59:43]

2022年超級碗：多家加密企業廣告集體亮相

超級碗廣告一直是美國國家橄欖球聯盟(NFL)年度冠軍賽的組成部分之一，然而2022年的超級碗標志著加密社區的一個新里程碑，因為FTX、eToro、Crypto.com和Coinbase首次推出了加密廣告。除此以外，TurboTax和百威啤酒的廣告也暗藏了加密元素。

新加坡星展銀行正在努力將比特幣交易擴展到零售客戶

星展銀行的加密貨幣交易所于2020年底推出，僅允許專業投資者進行交易。

星展銀行的首席執行官PiyushGupta在周一舉行的2021年第四季度財報電話會議上談到了加密貨幣業務，稱該公司在2022年將專注于進一步擴大其加密貨幣交易業務的措施。當Gupta被問及星展銀行是否有意愿向散戶投資者推出加密貨幣交易時，他表示星展銀行確實開展了一些工作以擴大其當前的投資者基礎：

“我們已經開始做一些工作，看看我們如何以一種明智的方式進入，、并將其擴展到當前的投資者基礎之外。這包括確保我們已經考慮到如何應對欺詐等問題。”

此外，他還預計在今年上半年或前三個季度大幅升級其加密交易平臺。

美國SEC對加密借貸公司BlockFi處以創紀錄的1億美元罰款

自去年9月起，加密借貸產品開始受到監管機構日趨嚴格的審查。BlockFi的利息賬戶于2019年3月推出，允許投資者將其加密貨幣借給該平臺，可獲得高達9.5%的利息。

上周，美國證券交易委員會(SEC)宣布對加密借貸公司BlockFi實施處罰，原因是該公司未能注冊加密借貸產品。BlockFi將向SEC支付5000萬美元和解，并向美國32個提出類似指控的州支付5000萬美元。該公司還同意停止將新客戶使用該產品，正在向SEC申請注冊一種名為BlockFiYield的加密儲蓄產品。

Web3娛樂技術開發商Sortium完成775萬美元種子輪融資:金色財經報道，提交給美國證券交易委員會 (SEC) 的文件顯示，Web3 娛樂技術開發商 Sortium 在種子輪融資中籌集了 775 萬美元，投資者包括加密貨幣對沖基金 Arca。Sortium 首席執行官 Marc Seal 對Coindesk表示，本輪還有其他投資方參投，但沒有透露具體名稱。

Sortium 專注于展示其技術框架，以幫助潛在合作伙伴和客戶了解生成式人工智能系統、區塊鏈和動態私營經濟系統可以實現的目標，這家初創公司還準備推出其首款玩賺游戲。在資金方面，Sortium 仍在考慮從對種子輪感興趣的投資者那里再接受最多 200 萬美元的資金，該公司還在制定如何以及何時進行 A 輪融資的戰略。[2023/1/14 11:11:39]

根據CBInsights的數據，BlockFi成立于2017年，迄今為止已籌集了超過5億美元的風險投資，最近一次估值為30億美元。

此外，SEC正在調查Gemini、CelsiusNetwork和VoyagerDigital提供的類似于BlockFi利息賬戶的產品，以確定這些產品是否構成證券。

俄羅斯經濟部提出加密挖礦合法化

俄羅斯財政部已正式啟動該國加密貨幣監管法案的工作，并提交了兩份通知，第一個通知名為“關于數字貨幣”，通知政府就數字資產交易規則發起公眾咨詢，邀請金融市場參與者、公民和法人實體提出建議。第二份通知詳細說明了對“數字貨幣”可能需要的其他聯邦法律進行修訂的過程。根據通知，該部門預計將在3月18日之前完成對加密監管規則的公眾咨詢。

根據俄羅斯當地通訊社Izvestia報道，在財政部推動加密監管的同時，經濟部提出了其關于監管的具體建議。經濟部認為，應將加密貨幣挖礦視為一種商業活動，并參照日本和德國，在將加密貨幣兌換成盧布時征收稅收。應允許在發電量持續過剩的地區進行挖礦，為降低公司挖礦成本，該部門建議降低將礦場和數據處理中心連接到能源的費率，并為電網公司設定低關稅，因此，挖礦設備與電力的成本將變得很便宜。對于該建議，俄羅斯能源部表示支持。

AAC上線生態架構板塊:據官方消息，AAC（Double-A Chain）今日上線其生態架構板塊。該板塊展示了目前AAC生態已有的應用，用戶可以快速體驗。據悉未來更多項目方或開發者基于AAC鏈開發的應用可以申請加入該生態架構。[2022/11/8 12:33:17]

值得注意的是，俄羅斯央行提出的“對加密貨幣領域采取全面禁令”的建議雖然被其他政府機構拒絕，但其目前仍然保持禁止態度。

俄羅斯的一些主要的金融機構最近也提出支持在該國監管加密貨幣的想法。俄羅斯銀行業巨頭Sberbank執行董事會副主席AnatolyPopov同意政府對“在俄羅斯監管而不是禁止加密貨幣的必要性”的立場，并呼吁應盡快采取適當的監管措施：加密市場的所有必要基礎設施都已經存在，包括經紀賬戶、數字金融資產平臺。采礦業是“正確的”高科技行業，因為它涉及高素質專家。

Binance加入俄羅斯數字金融資產和數字貨幣專家中心

全球最大的加密貨幣交易所Binance俄羅斯總監宣布加入俄羅斯銀行協會新成立的數字金融資產和數字貨幣專家中心，旨在促進與地方當局、立法者和加密行業專家的對話。專家中心的任務是對俄羅斯加密貨幣流通的提供專業評論，并為銀行協會提供有關該主題的專家數據以及關于處理加密貨幣的國際經驗的報告。

白俄羅斯總統簽署法令支持加密貨幣的自由流通

根據白俄羅斯總統新聞辦公室的公告，總統亞歷山大·盧卡申科已簽署一項名為“關于虛擬錢包地址登記和加密貨幣流通”的法令。該文件為白俄羅斯高科技園區建立和管理用于非法活動的加密錢包地址登記提供了法律依據。該法令詳細說明了政府從犯罪分子手中沒收加密貨幣的過程和標準，旨在保護加密投資者免受潛在損失。

公告指出，白俄羅斯對加密貨幣采取友好立場：“白俄羅斯一直在發展監管與數字資產相關活動的法律領域，并且與許多其他國家不同，它允許數字貨幣的自由流通。”

值得一提的是，盧卡申科一直對加密貨幣的表示支持。早在2017年就將加密貨幣和首次代幣發行合法化。2020年，白俄羅斯最大的金融機構白俄羅斯銀行推出了加密貨幣兌換服務。2021年9月，盧卡申科呼吁使用備用電力基礎設施開采加密貨幣。

Celsius礦業稱托管商Core Scientific違反破產條款:金色財經報道，破產的Celsius Mining已經提交了一份動議，要求對Core Scientific實施自動中止，Core Scientific為這家破產的貸款公司的比特幣采礦部門提供托管服務。該公司表示，Core Scientific違反了他們的協議，沒有按時部署礦機，并不公正地試圖轉嫁電力費用。該公司在提交給美國紐約南區破產法院的文件中聲稱，Celsius欠Core Scientific大約540萬美元。該公司要求認定Core Scientific違反了與Celsius的破產申請有關的自動中止令，屬于民事藐視法庭。（the block）[2022/10/1 18:36:36]

幣安鏈與幣安智能鏈合并為“BNBChain”

去中心化區塊鏈幣安智能鏈宣布，幣安鏈和幣安智能鏈合并為新名稱BNBChain。BNB此前表示為“BinanceCoin”，而現在代表“BuildandBuild”。

BNB鏈將由兩部分組成：BNB信標鏈，前身為幣安鏈；和BNB智能鏈，前身為BSC。

BSC與執行智能合約的以太坊虛擬機(EVM)兼容，并充當與其他區塊鏈的跨鏈樞紐。BNB鏈還將BSC上的驗證者數量從21個增加到41個，通過擴展驗證器和改進擴展性，BNB鏈將“擁抱”GameFi、SocialFi和元宇宙的大規模應用程序，而在BNB的支持下，BNB鏈將專注于構建Web3基礎設施。

俄羅斯央行開始進行CBDC測試

俄羅斯央行宣布，已正式啟動數字盧布試驗，成功完成了首個公民之間的央行數字貨幣轉賬。

數字盧布試點組的12家金融機構中有3家銀行已經集成了CBDC平臺，其中兩家銀行完成了“使用銀行的應用程序讓客戶進行數字盧布轉賬”。在測試的第一階段內，用戶可以通過應用程序在平臺上打開錢包，并將非現金法幣轉換為CBDC進行交易。在第二階段內，將測試數字盧布作為商品和服務的支付方式，以及其他潛在用例。未來央行還計劃以線下方式引入數字盧布支付，并為非居民客戶提供進行交易的機會。

約2.26萬枚ETH從未知錢包轉移到FTX:金色財經報道，據Whale Alert數據顯示，22559枚ETH(價值約3667萬美元)從未知錢包轉移到FTX。[2022/9/8 13:16:05]

萬事達卡將擴展加密專用的咨詢服務

支付巨頭萬事達卡已在加密領域獲得了一席之地。

目前，該公司的數據和服務部門擁有超過2000名員工，其中包括工程師、顧問和數據科學家。不過，它將在2022年雇用500名專業人員，以進一步發展咨詢部門。咨詢工作針對在采用加密貨幣時需要幫助的銀行和商家，包括幫助它們創建加密卡以及制定集成加密支付和NFT的策略。除此之外，萬事達卡將利用其與加密原生企業的合作伙伴關系來提供加密解決方案并幫助企業進入加密市場。

美國立法者提出政府支持的穩定幣保險法案

眾議院金融服務委員會成員JoshGottheimer提出了一項法案，要求聯邦存款保險公司以類似于法定存款的方式支持穩定幣，將那些受保的機構或非銀行發行商發行的穩定幣標記為“合格”。FDIC應設立一個合格穩定幣保險基金，以確保穩定幣持有人可以根據需要將其兌換成美元。除了保險要求外，貨幣監理署將在很大程度上擁有制定監管穩定幣發行商的標準和規則的權力。

包括區塊鏈協會和數字商會在內的加密游說組織表示支持該立法。

數字商會首席政策官蒂安娜·貝克·泰勒(TeanaBakerTaylor)稱贊該法案能夠在“已創建的穩定幣和新創建的穩定幣”之間建立一個公平的競爭環境，此外還將使美國走上更清晰的數字資產監管框架的道路。加密貨幣交易所FTX首席執行官SBF表示，通過確保穩定幣得到1:1的資金支持來規范穩定幣是令人興奮的，監管和透明度可以為投資者提供所需的信任和安全。

馬紹爾群島正式承認DAO為法人實體

馬紹爾群島是一個獨立的海島國家，自2018年以來，該國一直在積極探索加密貨幣的用例，政府創建了一個名為SOV的新加密貨幣，該加密貨幣與美元一起被視為法定貨幣。

通過修訂《非營利實體法》后，馬紹爾群島正式承認去中心化自治組織為法人實體，并希望成為“DAO的溫床”，允許任何DAO在馬紹爾群島注冊和開展業務，并且注冊成立的DAO不必注冊單獨的有限責任公司。此舉使DAO第一次得到主權國家的正式認可。

美國科羅拉多州預計在夏季前接受加密貨幣納稅

科羅拉多州州長JaredPolis在接受采訪時表示，預計最早在夏季前，該州的加密貨幣持有者可以選擇以加密貨幣支付稅款，然后該州將其轉換回法定貨幣。州長補充說，他并不擔心比特幣等加密貨幣價格的波動性，因為該州沒有計劃囤積它們，會立即轉換資金。Polis認為該州采用加密支付的決定不僅降低了交易成本，更是推廣了這一新資產類別的前景。

頂級加密公司聯手提升行業合規性

金融行動特別工作組(FATF)去年曾建議虛擬資產服務提供商(VASP)采用與反洗錢(AML)和反恐融資(ATF)相關的某些規則，許多人稱為“旅行規則”，旨在防止加密公司和交易所的用戶將加密貨幣用于非法目的，建議他們向監管機構提供1,000美元或以上金額交易的信息。

根據加密服務提供商Paxos的博客文章，Paxos宣布推出“旅行規則”通用解決方案，名為“TRUST”，其成員包括Coinbase、BlockFi、Gemini、Kraken、Robinhood、Circle、Fidelity等。這些加密公司、交易所或服務提供商將確保加密公司遵守旅行規則，同時滿足安全和隱私要求，并且不集中存儲用戶的個人數據。此外，他們還專注于增加新成員，以便TRUST能夠在整個加密行業提供全面的合規性。

Twitter集成以太坊支付小費服務

去年，社交媒體平臺Twitter啟用了以比特幣支付作為小費打賞方式，并嘗試為部分用戶帶來了連接以太坊加密錢包，將NFT展示為個人資料圖片。本周，該平臺又將以太坊添加至小費打賞支付方式中。希望接收以太坊小費的用戶只需啟用小費功能并將以太坊地址添加到其個人資料即可。不過，目前添加ENS域名來代替完整的地址仍是無效的。

阿聯酋的加密監管即將落實全國范圍

早在2018年，阿聯酋的阿布扎比全球市場率先推出加密貨幣監管規則，去年，迪拜世貿中心也加入其中。該國監管機構在考慮了法國、美國、英國、新加坡等正在進行的加密政策之后，決定制定全國性的加密許可立法，幫助阿聯酋實現成為領先的加密友好司法管轄區。目前正處于最后階段，預計在第一季度末之前為虛擬資產服務提供商頒發加密許可證。

紅杉資本推出價值高達6億美元的加密基金

美國風險投資公司紅杉資本推出了一個6億美元的新加密貨幣基金，以投資區塊鏈和加密為重點的初創公司。紅杉資本合伙人肖恩·馬奎爾將加密貨幣描述為“未來20年的大趨勢”，并稱其為“貨幣的未來”。

加密社區對紅杉資本并不陌生，因為它已為加密行業的數十個項目提供了融資。上周，第2層擴展解決方案Polygon獲得了新一輪的融資，總金額4.5億美元，由紅杉資本印度領投，40多家風險投資基金跟投。

FBI組建加密貨幣新部門以打擊犯罪行為

加密行業在蓬勃發展的同時，黑色產業仍然存在，例如勒索軟件、洗錢、詐騙等。去年，美國司法部專門成立了國家加密貨幣執法小組，以追查“幫助犯罪分子洗錢或隱藏其犯罪所得”的平臺，例如基于暗網的比特幣混淆服務Helix。

為加大對加密市場的執法能力，司法部副部長LisaMonaco表示，聯邦調查局正在組建一個“致力于加密貨幣的專業團隊”，稱為虛擬資產開發部門，該部門將包括加密專家，并擁有最終可能用于追蹤和扣押非法資金的區塊鏈分析手段。

摩根大通成為元宇宙中的第一家銀行

美國最大的銀行摩根大通表示，它已成為第一家處在元宇宙的銀行機構，在Decentraland虛擬世界的Metajuku購物區中開設了一個虛擬休息室：訪客可以看到一張董事長JamieDimon的畫像和一直四處漫游的老虎，走上樓，訪客會看到一位高管針對加密貨幣經濟的演講。該休息室以摩根大通內部區塊鏈支付系統Onyx命名。

與此同時，摩根大通發表了一份元宇宙報告，指出：“元宇宙可能會在未來幾年以某種方式滲透到各個領域，市場機會估計年收入超過1萬億美元。”

美聯儲高級官員將禁止交易股票、證券及加密貨幣

聯邦公開市場委員會通過了針對高級官員投資和交易活動的全面規則，旨在防止任何利益沖突的出現，提高公眾對委員會工作的公正性和完整性的信心。

美聯儲高級官員，包括儲備銀行第一副行長和研究主管、聯邦公開市場委員會工作人員、系統公開市場賬戶經理和副經理、定期參加委員會會議的董事會部門主管、美聯儲主席指定的個人、及其配偶和18歲以下的子女：

不得購買股票或行業基金；持有個人債券、機構證券、加密貨幣、商品或外幣投資；簽訂衍生品合約；從事賣空或以保證金購買證券。

該規則將于2022年5月1日起實施。新規則涵蓋的官員從規則生效之日起有12個月的時間處置所有不被允許的財產，并且在未來，新入職的官員將有6個月的時間來處置所有不被允許的財產。

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