FIS AI 產品負責人：區塊鏈與人工智能的整合將促進金融科技創新_WEB

原作者|?AngadSinghBagga

編譯|黑米@白澤研究院

注：Angad是富達國家信息服務公司的高級AI產品負責人，負責數據科學和機器學習項目的整體業務。富達國家信息服務是一家提供廣泛的金融產品和服務的跨國公司，產品涵蓋銀行技術、支付技術、資本市場、信息服務等多個領域。其中在資本市場領域，該公司每年為全球20,000多個客戶處理約750億筆交易，促進了約9萬億美元的流動。值得一提的是，富達國家信息服務公司≠富達國際投資集團。

正文

區塊鏈和人工智能是21世紀最具革命性的兩項技術。人們普遍認為，這兩個大趨勢的交匯可以帶來“第四次工業革命”。根據技術研究公司Gartner的看法，由區塊鏈和人工智能單獨產生的商業價值將迅速增長。他們預測，到2025年，區塊鏈市場規模將達到1760億美元，到2030年將達到3.1萬億美元。此外，到2025年，人工智能軟件市場規模將達到近1348億美元。

區塊鏈和人工智能在各個領域都有大量的應用。在本文中，我們將把金融科技作為一個領域進行介紹，以及這兩種技術的整合將如何有助于促進創新。

通過區塊鏈可以創建一個去中心化的生態系統，從而消除對集中控制機構的需求。人工智能架構可以在這個去中心化的生態系統之上創建。

美國共和黨談判代表：昨天債務談判出現重大挫折:金色財經報道，美國眾議院議長麥卡錫表示，他將在周一下午會見拜登。債務上限談判代表周日將會面。美國共和黨談判代表稱，昨天債務談判出現重大挫折，任何債務協議都需要有多年支出上限。[2023/5/22 15:17:25]

首先讓我們快速了解區塊鏈和人工智能。

什么是區塊鏈？

我們都知道流行的加密資產，如比特幣、以太坊等，這些都是基于區塊鏈的代幣，但區塊鏈不僅僅是加密資產。

區塊鏈是一種安全共享的去中心化的數據賬本。

區塊鏈技術支持一組特定的參與方共享數據。它可以收集和共享多個來源的事務數據，能夠將數據細分為以加密哈希形式的唯一標識符鏈接在一起的共享區塊，并通過單一信息源確保數據完整性，消除數據重復，提高數據安全性。

在區塊鏈系統中，未經法定人數許可，數據將無法更改，這一特點有助于防范欺詐和數據篡改。換言之，區塊鏈賬本可以共享，但不能更改。如果有一方嘗試更改數據，區塊鏈所有參與方都將收到警報，知曉哪一方試圖更改數據。

以下定義有助于您進一步理解區塊鏈和區塊鏈的底層技術以及使用場景。

USDC Treasury今日凌晨銷毀逾1億枚USDC:4月21日消息，據WhaleAlert監測，北京時間2:15:23，101062793枚USDC（價值約101179481美元）在USDC Treasury銷毀。[2023/4/21 14:18:11]

·?去中心化信任：很多企業之所以采用區塊鏈技術而不是其他數據存儲技術，主要原因就是區塊鏈不依賴中心化權威就能保證數據完整性，即基于可靠數據實現去中心化信任。

·?區塊：區塊鏈顧名思義就是將數據存儲在區塊中，然后每一個區塊都與前一個區塊連接，組成鏈狀結構。它僅支持添加新的區塊，一旦添加，就無法修改或刪除。

·?共識算法：共識算法負責區塊鏈系統內的規則執行。當各參與方為區塊鏈設置規則后，共識算法將確保各方遵守這些規則。

·?區塊鏈節點：區塊鏈節點負責存儲數據區塊，是區塊鏈中的存儲單元，可保持數據同步和始終處于最新狀態。任意節點都可以快速確定是否有區塊發生了變更。當一個新的全節點加入區塊鏈網絡時，它會下載當前鏈上所有區塊的副本。而當新節點與其他節點同步并更新至最新的區塊鏈版本后，它可以像其他節點一樣接收任意的新區塊。

什么是人工智能？

分析師：Ankr攻擊者竊取Ankr Deployer密鑰，已停止在PancakeSwap上拋售aBNBc:12月2日消息，鏈上分析師Lookonchain在社交媒體分析Ankr攻擊事件，指出攻擊者竊取了Ankr Deployer密鑰并鑄造10萬億枚aBNBc發送給自己，然后通過控制密鑰將1.125 BNB轉入其地址作為gas費用并啟動aBNBc拋售，總計兌換了4,050,500枚USDC和5,000枚BNB，然后用4,500枚BNB兌換了1,293,087枚USDC并將900枚BNB存入Tornado.Cash，之后攻擊者將所有USDC跨鏈接入以太坊網絡Celer Network和Multichain，再將全部4,684,156枚USDC兌換了3,446枚ETH，目前攻擊者已停止在PancakeSwap上拋售aBNBc。由于ANKR價格大幅下跌，當前做空ANKR回報率達到53.25%。[2022/12/2 21:17:55]

艾倫·圖靈曾提出一個重要問題：“機器會思考嗎？”。他在1950年發表了一篇重要論文，主題為“計算機與智能”，這導致了“思維機器”的成立。人工智能利用計算機和機器來模仿人類思維的解決問題和決策能力。

今天，我們在人工智能領域取得了巨大的進步。現在計算機/程序不僅可以做他們被告知要做的事情，它還可以自己思考并提供推薦，識別圖像和視頻，理解一個人的情緒或自然語言處理，防止欺詐，回答你的查詢，并且可以大規模解決許多更復雜的用例，這些用例幾乎不可能使用基于規則的編程或人類思維來解決。

俄羅斯央行將制定數字金融資產監管提案:11月14日消息，俄羅斯中央銀行支持數字金融資產的發展，但仍反對將加密支付合法化，目前正在制定一套監管提案，這些提案將在年底前提交給議會。據悉，俄羅斯聯邦中央銀行 (CBR) 計劃向議會下議院國家杜馬提交有關數字金融資產 (DFA) 監管的立法方案。根據現行俄羅斯法律，DFA 一詞是指具有發行實體的coins和token，而不是比特幣等加密貨幣。

俄羅斯央行副主席Olga Skorobogatova在金融創新論壇 Finopolis 上發表講話時解釋說，這些提案追求三個主要目標——改善稅收和消除稅收套利、開發交易平臺和監管智能合約。[2022/11/14 13:02:03]

人工智能在區塊鏈中的金融科技應用

1.加密量化和算法交易：

機器學習在加密生態系統中具有實際意義。通過歷史趨勢、技術指標和市場情緒，可以為交易者提供對加密資產的預測性見解。

例如，通過API加密機器人可以實時收集數據。通過機器學習，機器人可以提供可操作的指標或結論，稱為交易信號。該機器人可以單獨運行，也可以集成到加密交易平臺中。這些機器人不僅可以預測未來價格，還可以自動化交易。根據預測的準確性，用戶可以實現一定的盈利。

Shopify將集成Web3工具包Thirdweb，以便其用戶更易于創建NFT:金色財經消息，Shopify將集成Web3工具包Thirdweb，使開發人員可以通過簡單API和SDK訪問的強大的Web3工具，更易于Web2的Shopify所有者創建NFT。Thirdweb是一家致力于開發者工具的初創公司，此前于8月初完成2400萬美元的A輪融資，由Haun Ventures牽頭，Coinbase和Shopify參投。（TheDefiant）[2022/8/29 12:54:39]

截至2022年3月，加密市場上存在近18000多種加密資產，其中10000多種還處于活躍狀態。這些機器人適用于具有大型用戶生態系統和更不穩定的加密資產。

2.有效的數據/模型共享：

數據是人工智能或機器學習模型最重要的資源。數據的質量和數量直接影響二者的準確性，但目前共享數據的過程并不高效。由于數據提供者之間互不信任，因此很難使用傳統方法對數據進行授權或驗證，但事實證明，一些基于區塊鏈的解決方案能夠使用去中心化的數據操作來解決這個問題。

解決方案的重點是開發一個基于區塊鏈的市場，數據提供者和人工智能/機器學習模型將能夠使用區塊鏈智能合約相互合作和交易。

金融機構可以通過區塊鏈安全地共享數據、算法和計算。

OceanProtocol和NUMERAI等平臺提供商是該領域的一些主要參與者。

例如，在NUMERAI中，他們甚至在經濟/金融行業也發揮了作用，特別是在對沖基金領域。NUMERAI的目標是創建由人工智能驅動的、世界上最大的眾包對沖基金。通過將對沖基金數據上傳到數據市場，成千上萬的數據科學家在其中相互協作并測試模型以預測股票市場。

3.通過聯邦學習構建開放式銀行：

一般來說，你的財務數據歸銀行/金融機構所有，并保留在它們的記錄數據庫中，但開放式銀行概念允許其用戶擁有他們的銀行數據。

可以預見的是，通過聯邦學習，我們將在金融機構擁有去中心化的數據所有權。

聯邦學習本質上是一種分布式機器學習技術，目的是在保證數據隱私安全及合法合規的基礎上，實現共同建模，提升人工智能的效果。

換句話說，聯邦學習使數據所有者能夠進行模型訓練，而無需將其原始數據傳輸到第三方服務器。這種分布式的學習框架允許用戶在保護私的同時為他們提供基于人工智能的推薦和服務。

簡而言之，機器學習模型可以在分散式架構中進行訓練。通常我們聚合數據來訓練模型，但在這種情況下，模型會發送給個人數據所有者。然后在每個數據節點上對模型進行訓練，將更新的權重發送到協調器并為最終模型取平均值。

因此，在這種方法中，數據永遠不會離開其原始所有者的手中，這使得這種方法高度安全。在不影響模型性能的情況下，數據所有者和數據科學家之間也存在信任。

4.鏈上分析

由于區塊鏈的完全透明性，參與者可以看到區塊鏈上發生的所有交易和活動，以及某些錢包的總余額和持有量。分析區塊鏈上的所有活動和數據，生成市場情緒和投資決策等有見地的觀點，這就是我們所說的鏈上分析。

許多基本的鏈上分析工具，例如用于以太坊區塊鏈的EtherScan或用于Avlanche區塊鏈的SnowTrace，都是免費的區塊鏈瀏覽器，允許跟蹤各自區塊鏈上的所有交易。許多平臺利用這些工具，同時利用機器學習和聚合數據節點，將其平臺作為服務提供給消費者。以下是一些最受歡迎的：

·Glassnode

·IntoTheBlock

·Nansen

·DuneAnalytics

·Messari

正如我們所提到的，這些平臺中有許多正在利用人工智能和機器學習來生成市場洞察力，并根據其鏈上分析對潛在的投資機會提出建議。例如，他們可以利用機器學習找到“歷史上表現良好且領先于市場的錢包”，并根據這些錢包的資產配置變化提出新的投資建議。

另一方面，盡管匿名性是區塊鏈和加密資產的巨大價值主張，但它確實增加了洗錢和其他非法活動的風險。CipherTrace的2020年加密資產犯罪和反洗錢報告顯示，這一年中，加密資產盜竊、黑客攻擊和欺詐行為總計19億美元。這就是鏈上分析+機器學習可能被證明是有用的地方。機器學習可以幫助發現人類可能不會注意到的模式，例如檢測加密錢包與其他賬戶或與已知犯罪活動有關的錢包的互動。通過使用鏈上的機器學習，金融機構和交易所將更好地了解每筆交易所涉及的風險，此外，隨著誤報率的降低，所需的人工審查工作將顯著減少。

總體而言，我們認為機器學習的鏈上用例僅處于起步階段，并將與加密行業一起成熟。

5.未來Web3和智能區塊鏈

正如網絡、存儲和操作系統等軟件基礎設施正在變得智能化一樣，下一代Layer1和Layer2區塊鏈可能會將機器學習驅動作為一個原生的功能。

讓我們想象當一個區塊鏈運行時，它使用機器學習預測交易以在未來啟用大規模可擴展的共識協議；Web3的智能合約協議將具有機器學習功能，例如某個借貸協議，它使用人工智能來平衡不同錢包的借貸類型；甚至智能DApps也將很快成為一種趨勢。

總而言之，在包括金融科技在內的各個行業中，集成區塊鏈和人工智能技術具有巨大的潛力。盡管現在的區塊鏈已經實現了部分的有效協作和智能自動化，但未來集成了人工智能和機器學習的區塊鏈將變得更加智能。

風險提示：

根據央行等部門發布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，本文內容僅用于信息分享，不對任何經營與投資行為進行推廣與背書，請讀者嚴格遵守所在地區法律法規，不參與任何非法金融行為。

來源：金色財經

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