金色觀察｜三箭資本之后 下一個會是BlockFi嗎？_BLOC

6月17日，DeFi分析師otteroooo發推表示，數字資產抵押借貸平臺BlockFi將有99%的概率在2022年底發生流動性危機，并稱，由于Celsius以及三箭資本事件，十分確定BlockFi一驚損失了大量資金。

分析師得出此結論的理由是：1，Celsius影響；2，三箭資本事件；3，BlockFi不明智的賭注；4，SEC的罰款。

具體而言，BlockFi是GBTC的第二大持有者，最大持有者是三箭資本。當BTC縮水時，傳統金融投資者不知道如何購買BTC…所以當傳統投資者通過股票經紀人FOMO買入GBTC時，1BTC=1.36GBTC，這是一個套利機會BTC持有人可以將1BTC放入信托并取回1.36GBTC股份。由于是交易產品，受SEC監管SEC允許將BTC放入信托換取GBTC，但是反之則不行。因此，擺脫GBTC的唯一方法是：1.現在將GBTC賣給其他人2.等待SEC最終改變主意，讓GBTC變為現貨ETF，允許贖回卡在信托中的BTC。

曾獲FTX 1億美元投資的銀行業務應用Dave：客戶均無FTX敞口:11月18日消息，曾獲得FTX Ventures 1億美元投資的銀行業務應用Dave表示，其客戶均無FTX敞口，也未與FTX合作推出過任何產品。該公司發言人補充稱，發給FTX的票據要到2026年3月才需償還，票據中沒有任何條款會觸發Dave必須在到期日之前進行償還的義務。（路透社）[2022/11/18 13:21:03]

但糟糕的事情遠不止于此。今年2月，BlockFi旗下子公司向約60萬名投資者兜售加密貨幣借貸產品，結果招來SEC和32個州的指控。BlockFi子公司同意支付1億美元和解。這是美國聯邦監管機構到目前為止向加密資產證券發行商開出的最大罰單。值得注意的是，BlockFi6月15日宣布向愛荷華州支付另一筆943,000美元的罰款，有趣的是，BlockFi正在分期支付這筆小額款項。

數字資產公司BlockFills與Isla Verde Capital合作為加密礦工提供碳排放抵消額度:9月14日消息，全球數字資產金融服務、技術和交易公司BlockFills與專門從事可再生能源的Isla Verde Capital達成合作，將為加密礦工提供碳排放抵消額度，向其出售碳排放抵消和可再生能源信用額度（REC）以及其他碳核算工具。[2022/9/14 13:28:34]

分析師otteroooo總結稱：“實際上，BlockFi進行了一場賭博并輸掉了一場賭博，在SEC讓步并改變他們的決定之前，他們不會遇到流動性危機。不幸的是，對于BlockFi和其用戶來說，流動性危機是由LUNA/UST脫鉤、Celsius流動性問題等引發的。”

對此，BlockFiCEOZacPrince在推特發文回應稱，已經看到很多關于我想要解決的BlockFi風險管理實踐的猜測。雖然BlockFi的政策是不對特定交易對手發表評論，但致力于提供盡可能高的透明度，了解以下內容很重要：

NEAR已發布第1階段分片的測試網，主網預計下月發布:8月17日消息，NEAR第1階段分片的測試網已在Github發布，預計將在下個月發布主網。[2022/8/17 12:31:39]

BlockFi的風險管理實踐和系統使我們能夠根據我們的合同果斷采取行動以降低風險。這些行動可能包括適當的追加保證金和資產清算。BlockFi可以確認，我們最近對一個未能履行其超額抵押保證金貸款義務的大客戶進行了最佳商業判斷。我們全面加速貸款并全面清算或對沖所有相關抵押品。沒有客戶資金受到影響。我們相信我們是最先與該交易對手采取行動的人之一。

BlockFi審慎和主動的風險管理有利于其更廣泛的客戶群，并使其能夠在市場壓力期間保持業務開放。BlockFi繼續在全球產品和服務套件中積極提供貸款并正常運營。

科特迪瓦總統會見趙長鵬，討論加密貨幣相關的經濟和金融問題:7月6日消息，科特迪瓦總統阿拉薩內·瓦塔拉于7月5日會見幣安創始人趙長鵬，討論加密貨幣相關的經濟和金融問題。趙長鵬請求將加密貨幣活動納入科特迪瓦的商業交易所。據SIKA Finance顯示，科特迪瓦約有34.3萬加密貨幣用戶。[2022/7/6 1:54:23]

與往常一樣，BlockFi將盡可能多地從借貸活動中獲得收益給零售客戶。BlockFi將在未來幾周內上調貸款利率，該費率將于7月1日生效。

BlockFiCEOZacPrince表示：“在過去的五年中，BlockFi經受了各種市場條件的實戰考驗。在當前的市場波動期間，BlockFi繼續根據我們的服務條款滿足所有提款請求。我為我們的人員、流程和系統在這段市場波動時期的表現感到無比自豪。BlockFi是為我們的客戶服務的，我們是為長期服務而來的。”

6月13日，ZacPrince曾發聲表示，BlockFi所有產品和服務繼續正常運作，包括貸款、生息、交易、信用卡以及存/取款。2021年秋季，BlockFi的stETH敞口為0，并退出了其在GBTC的主要頭寸。

值得注意的是，金融時報報道，據知情人士透露，加密借貸平臺BlockFi是至少清算了三箭公司部分頭寸的機構之一。此前三箭資本在2020年對BlockFi進行了戰略投資，并于次年退出。知情人士還表示，比特幣貸款頭寸的清算是在雙方同意的情況下進行的。這也就意味著BlockFi通過接受三箭資本為支持其借款而設定的抵押品來減少風險敞口。

此外，受加密貨幣生態連鎖反應影響，BlockFi本周一宣布計劃裁員20%以應對經濟衰退。

事實上，三箭資本事件已經對加密貨幣行業造成了巨大負面影響。除Celsius暫停用戶轉賬取款之后，加密借貸公司Nexo?同樣出現了取款困難的問題。

MessariCrypto創始人RyanSelkis稱，這是其從事加密貨幣以來看到的最糟糕的市場情緒。“這就是經濟衰退、糟糕的風險管理、有的貸款池、零售銀行擠兌、風險投資拋售…在一個季度內發生的事情。令人震驚的是，我們并沒有更低。但今年的情況表明，我們需要的是對交易所和投資者的監管，而不是協議本身。3AC、Celsius、Terra、Tether，無論出現什么其他問題，都是監管*無能*的結果，即使他們稱之為缺乏管轄權。SEC追逐Mirror，忽略了Anchor。SEC打了BlockFi，錯過了Celsius。他們瘋狂的現貨ETF政策是3AC可能破產的一個重要原因。”

曾經成于DeFi，如今敗于DeFi，依靠循環套利而獲益的加密巨鯨們陷入了兩難。不管三箭終局如何，市場陷入恐慌已成事實。

來源：金色財經

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