吵翻天？唱多還是唱空？大型投行們為比特幣操碎了心_數字資產

大型投資銀行對比特幣及其在世界上的地位看法不一。

根據德意志銀行 (Deutsche Bank) 的一份報告，比特幣現在是全球流通市值第三大貨幣。隨著這種加密貨幣本月飆升750%，一度達到6萬美元且市值超過1萬億美元，該行表示比特幣“太重要了，不容忽視。”

但大型投資銀行對于這種資產類別是否是一項長期價值主張，甚至它是否是一項價值主張，幾乎沒有達成共識。

近日，美聯儲主席杰伊·鮑威爾 (Jay Powell) 重申了比特幣可以被視為黃金的替代品，但他表示，加密貨幣資產更多用于投機，而非支付。他表示：“加密資產的波動性很高，比如比特幣，因此作為一種價值儲存手段不是很有用，而且它們沒有任何支撐。”

許多銀行同意這一觀點，但有時他們的行動勝于言語。以下是全球大型銀行對比特幣的看法。

跨國投資銀行花旗集團 (Citigroup) 是首批涉足加密貨幣領域的大型銀行之一。2018年，該行想出了一種無需真正擁有加密貨幣就可以投資加密貨幣的方法——一種稱為“數字資產收據” (DAR) 的工具，其工作方式與美國托管收據 (ADR) 類似。

最近，該行在2021年3月發表的一份長篇報告中鞏固了其對加密貨幣市場的看法，在報告中稱，比特幣正處于主流采用的“臨界點”。該銀行確實強調了一些擔憂，最明顯的是關于保管、資本效率、保險和加密貨幣挖礦的環境影響。

數據：17個ARB鯨魚地址共減持約三分之一:金色財經報道，據鏈上分析師余燼統計，在ARB價格經歷了一波沖擊1.8美元的行情后，17個ARB鯨魚地址中有些已高位清倉，有些還在繼續買入：6個地址有賣出，其中4個地址是全部賣出；3個地址有加倉；8個地址沒有變動。總體上這些鯨魚們在這次反彈里減持了約三分之一的ARB。[2023/4/24 14:23:04]

但最終，該行對加密貨幣市場的預期是積極的，比特幣“可能處于成為全球貿易首選貨幣的最佳位置”.

盡管花旗對比特幣持普遍積極的態度，但美國第二大銀行美國銀行 (Bank of America) 卻并非如此。

2021年1月，美國銀行首席投資策略師 Michael Hartnett 將比特幣最近的牛市稱為“所有泡沫之母”，稱比特幣“打破了先前的泡沫，例如2000年代初的互聯網泡沫”。

2021年3月，該行向其客戶發布了一份研究報告，再次抨擊了這種加密貨幣，認為由于比特幣的供應是由一小部分人控制的 (也即所謂的“鯨魚”)，它不是一種對沖不斷上升的通貨膨脹的合適工具。

在其發布的題為《比特幣的骯臟小秘密》(Bitcoin's Dirty Little Secrets) 的報告中，美國銀行的分析師認為，比特幣“仍然非常不穩定，不適合作為財富存儲或支付機制”。

數字資產平臺FalconX在新加坡推出場外交易衍生品業務:金色財經報道，數字資產平臺 FalconX 宣布將其服務擴展到新加坡。Matt Long 已加入 FalconX 擔任總經理，Ave King 擔任首席合規官，他們都在新加坡工作。除了重要的高管聘用外，FalconX 還在新加坡推出其場外交易衍生品業務，為亞太地區的機構客戶提供服務，[2023/2/22 12:22:48]

與花旗一樣，美國銀行也強調了這種加密貨幣對環境的影響，指出其年度能源消耗可與荷蘭媲美。

摩根士丹利 (Morgan Stanley) 成立于1935年，總部設在紐約，于2021年1月收購了商業智能軟件巨頭 MicroStrategy 10.9% 的股份，這發出了一個明確的信號——MicroStrategy 公司的首席執行官 Michael Saylor 是比特幣最積極的倡導者之一。

這意味著，與 2020 年第三季度相比，摩根士丹利對 MicroStrategy 的持股增加了近 500%，這是該行對 Saylor 的一大信任投票。

去年8月，Saylor 領導的軟件公司 MicroStrategy 在比特幣上投入 2.5 億美元購買了 21,454 枚比特幣后，名聲鵲起。當時 Michael Saylor 表示：“這項投資反映了我們的信念，即比特幣作為世界上最廣泛使用的加密貨幣，是一種可靠的價值儲存手段，是一種具有吸引力的投資資產，比持有現金具有更大的長期升值潛力。”

去中心化云存儲平臺 Storj 支持 zkSync 2.0 和 EIP-4844:金色財經報道，去中心化云存儲平臺 Storj 宣布支持以太坊 Layer 2 擴容方案 zkSync 2.0 升級和 EIP-4844，此次升級使存儲節點能夠以最小的 Gas 費用收付款，大幅降低 Layer 2 費用，使去中心化云存儲更加經濟高效。[2022/12/6 21:25:59]

此后，MicroStrategy 繼續大量購買比特幣。根據 MicroStrategy 的一份公告，截至今年2月24日，該公司持有總計約 90531 枚比特幣，總成本為 21.7 億美元。該公司表示購買比特幣是一項長期投資。

MicroStrategy 公司首席執行官 Michael Saylor

2021年3月，根據摩根士丹利于今年3月9日向美國證交會 (SEC) 提交的一份文件顯示，該行正在創建一個“加密貨幣敞口籃子”，為其客戶提供對加密貨幣市場的間接敞口。

摩根大通在招股書中表示，該債務工具將主要傾向于 Microstrategy、Square 和 Riot Blockchain 等公司的股票，這些籃子內的公司“經營著認為與加密貨幣或其他數字資產直接或間接相關的業務”。

2021年3月17日，摩根士丹利宣布計劃為較富裕的客戶提供使用比特幣基金的渠道，成為首家向其富有客戶提供比特幣基金渠道的美國大型銀行。

扎克伯格因押注元宇宙損失近5000億元:9月20日消息，臉書母公司Meta CEO馬克·扎克伯格押注元宇宙的策略，已經讓他在現實世界中付出了高昂代價。今年到目前為止，他的財富縮水了一半還多，達到了710億美元(約合4975億元人民幣)，是彭博億萬富翁指數追蹤的超級富豪中損失最多的。

他目前的凈資產為559億美元，在全球億萬富翁中的排名從年初的第第6下滑至第20位。（鳳凰網科技）[2022/9/20 7:07:18]

據報道，目前該行有三支基金可供選擇：其中兩支來自億萬富翁 Mike Novogratz 的加密貨幣公司 Galaxy Digital，第三支由 資產管理公司 FS Investments 和比特幣投資公司 NYDIG 聯合推出。

這三支比特幣基金中，Galaxy Bitcoin Fund LP 和 Galaxy Institutional Bitcoin Fund LP 的最低投資額分別為 2.5 萬美元和 500 萬美元，FS NYDIG Select Fund 的最低投資額為2.5萬美元，但摩根士丹利只允許銀行存款至少為 200 萬美元的客戶投資。

因此，該行在 2021 年3月17日的一份報告中斷言加密貨幣即將成為一種可投資資產類別，也就不足為奇了。

Coinbase表示遇到連接問題:6月21日，市場消息：加密貨幣交易所Coinbase表示遇到連接問題。（金十）[2022/6/21 4:42:59]

據英國《金融時報》報道，盡管德國第二大銀行德國商業銀行 (Commerzbank) 已經涉足區塊鏈，但該行并不認為比特幣值得一提，此前該行曾將比特幣描述為一種投機性資產。

但事實勝于雄辯——據《華爾街日報》報道，2021年3月，德國商業銀行的風險投資部門參與了以色列加密貨幣初創公司 Curv 的融資，該公司為比特幣等加密貨幣提供安全基礎設施。隨后，Curv 被 PayPal 收購，而 PayPal 去年宣布支持支持比特幣和其他加密貨幣。

據報道，PayPal 去年推出了一項新服務，使其客戶可以直接從其 PayPal 賬戶購買、持有和出售加密貨幣。首批名單上的加密貨幣包括比特幣 (BTC)、以太幣 (ETH)、比特幣現金 (BCH) 和萊特幣 (LTC)，并計劃在2021年上半年擴展到 Venmo 和“部分國際市場”。

總部位于紐約的高盛集團 (Goldman Sachs) 是歷史最悠久的投資銀行之一。據報道，該投行將于本月中旬重啟比特幣期貨交易，為比特幣期貨開設交易柜臺。同時，高盛還在探索推出比特幣交易所交易基金 (ETF)。

期貨合約使買家在未來某一日期以給定價格購買某項資產。購買期貨合約既可用于投機，也可用于對沖價格波動。高盛不是第一家提供比特幣期貨合約的公司，其他金融巨頭 (如 CME Group (芝加哥商業交易所集團)、Intercontinental Exchange (洲際交易所) 和 Fidelity (富達) 已經提供比特幣期貨交易一段時間了。

事實上，這家備受尊敬的公司早在 2018 年就宣布了建立加密貨幣交易平臺的計劃，只是在 2018 年晚些時候，由于比特幣價格暴跌，這家公司悄然擱置了這個想法。

而到了 2020 年，該行完全改變了態度，甚至否認比特幣是一種資產類別，對交易加密貨幣的對沖基金發出警告，稱比特幣缺乏認真的投資理由。

然而，似乎高盛高管們在 2020 年夏天開始 (再次) 重新考慮自己的立場，當時該行發布了招聘數字資產副總裁的廣告。高盛也通過其在特斯拉 (Tesla) 的持股間接持有比特幣 (摩根大通也是如此)。

此外，據報道，高盛提供加密托管服務的計劃也迫在眉睫。

作為最大的投資銀行之一，摩根大通 (JPM Chase) 對比特幣這個世界上最受歡迎的加密貨幣的看法兜了一大圈。

2017年，其首席執行官 Jamie Dimon 給比特幣貼上了“欺詐”的標簽，甚至表示，他將解雇任何被發現使用比特幣交易的摩根大通交易員。

但多年來，該行對比特幣的的觀點似乎有所軟化，2021 年1月該行的一份研究報告甚至預測，比特幣的價格將升至 14.6 萬美元。

到了2020年12月，摩根大通的策略師表示，未來幾年，全球的保險公司和養老基金可能會效仿 MassMutual's (麻省共同人壽保險公司) 的做法，向比特幣投資 6000 億美元。

“MassMutual's 公司購買了價值1億美元的比特幣比特幣，是機構投資者接受比特幣的又一個里程碑。可以看到，隨著其他保險公司和養老基金效仿 MassMutual，未來幾年潛在的需求可能會增加，”摩根大通策略師 Nikolaos Panigirtzoglou 寫道。

值得注意的是，2019年2月摩根大通宣布將推出自己的穩定幣 JPM Coin，用于即時結算客戶間的支付交易。在官宣一年多之后的 2020 年10月，該行正式上線 JPM Coin，并被一家大型跨國科技公司用于全天候跨境支付。

作為美國歷史最悠久的銀行之一，紐約梅隆銀行 (Bank of New York Mellon) 在加密貨幣方面的起步并不順利。據去年曝出的報道，2016年，該公司將超過1億美元匯入一個與所謂的加密龐氏騙局 OneCoin 有關的賬戶。

但在2021年2月，控制著約2萬億美元資產的紐約梅隆銀行做出了大膽的舉動，宣布了代表客戶存儲和管理比特幣和其他數字資產的計劃，也即代表其資產管理客戶持有、轉移和發放比特幣和其他加密貨幣。

上圖：今年2月11日，紐約梅隆銀行在 Twitter 上“宣布成立紐約梅隆銀行數字資產部門，該團隊致力于為傳統和數字資產 (包括#加密貨幣) 建立首個多資產托管和管理平臺。”

紐約梅隆銀行的資產服務和數字業務首席執行官 Roman Regelman 表示：“數字資產正成為主流的一部分。”

“當世界上最大的托管公司宣布將為數字資產提供托管服務時——這感覺像是市場的一個轉折點，”老牌社交投資平臺 eToro 的美國董事總經理 Guy Hirsch 對此評論道。

你如何看待比特幣的波動性和耗能問題？你贊同哪家銀行的觀點？歡迎在評論區發表你的看法。

編輯：南風

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