Celsius危機暴露了熊市流動性低的問題_加密貨幣

像攝氏這樣的第三方托管人的失敗提醒了人們對加密貨幣最基本的原則之一；不是你的鑰匙，也不是你的硬幣。

在暫停用戶提款、掉期和轉賬一周后，該公司表示正在與監管機構和官員保持公開對話，并計劃繼續與他們就暫停事宜進行合作。攝氏尚未就該公司何時穩定其運營發表評論。攝氏還暫停了TwitterSpaces和任何問題(AMA)會議上的交流，以“專注于應對這些前所未有的挑戰”。

盡管攝氏沒有進行交流，但媒體和社交媒體上充斥著圍繞公司過去、現在和未來的新聞和猜測。最有趣的發展之一是社區主導的Gamestop式的空頭擠壓。

Terra崩潰的塵埃尚未平息，但另一場危機正在撼動加密市場。價值數十億美元的加密借貸和抵押平臺Celsius是最新一家受到爭議的加密公司。?

早期異常?

攝氏的標語是，“財務自由不附帶價格標簽的經濟體。”?這個營銷標語雖然對某些人來說令人難以置信，但在一段時間內確實有效。自2017年開業以來，該公司在五年內已經投入了超過250億美元的加密貨幣，直到2022年6月12日，該公司暫停用戶提款時事情達到了頂點。

10T Holdings員工發起的加密風投10SQ正尋求推出新的2億美元基金:5月11日消息，據彭博社援引兩位知情人士報道，一個加密投資者團隊正在尋求 2 億美元來支持一家名為 TenSquared Capital 的新公司的數字資產初創公司。

該公司簡稱 10SQ，由專注于加密貨幣的投資公司 10T Holdings 的員工發起。根據 PitchBook 的數據，該公司管理著 12 億美元的資產。知情人士稱，該公司已經耗盡了所有資本，并正在停止進行新的投資。10T Holdings 投資了數字資產交易平臺 Kraken、加密錢包制造商 Ledger 和 Bored Ape Yacht Club 的創建者 Yuga Labs 等公司。[2023/5/11 14:57:44]

然而，在此事件之前，攝氏資金管理不善的跡象是顯而易見的。據報道，2020年12月，在價值1.2億美元的BadgerDAO黑客攻擊期間，Celsius損失了價值超過5000萬美元威JQ689292的加密貨幣，使其成為該行為的最大單一受害者。為了補償受害者的損失，BadgerDAO通過創建remBADGER代幣來執行賠償計劃。

貝萊德CEO：監管變化可能導致更多銀行被查封和倒閉:金色財經報道，全球最大的資產管理公司貝萊德的首席執行官警告說，“針對美國幾家主要銀行的倒閉，監管部門的變化可能會導致更多的銀行被查封和倒閉。現在看來，一些銀行確實不可避免地需要縮減貸款以支撐其資產負債表，而且我們可能會看到銀行的資本標準更加嚴格。”[2023/3/19 13:12:59]

代幣持有者被保證在未來兩年內以remBADGER支付，以彌補剩余的損失。這一保證只有一個要求：remBADGER必須留在Badger保險庫內。如果要撤回代幣，則所有未來的還款都將被沒收。然而，在2022年3月18日，Celsius撤回了其所有分配的remBADGER，在交易時價值約210萬美元。

當CelsiusNetwork意識到自己的錯誤時，它試圖說服Badger團隊允許它違反BIP-80決議規定的規則重新存款。不幸的是，對于攝氏，BadgerDAO認真對待代碼是法律的精神，并且該提議被否決了。

納斯達克計劃推出機構加密托管服務:金色財經報道，據The Block援引多位消息人士報道，納斯達克（Nasdaq）計劃推出機構加密托管服務，目前新產品正在等待監管部門的批準。納斯達克還將建立一個新的加密部門。納斯達克的計劃是，首先開發一種先進的托管解決方案，然后引入流動性和執行服務，以應對隨之而來的行業挑戰。托管解決方案將在創新技術的幫助下，將加密錢包的所有最佳功能整合在一起。據悉納斯達克的計劃還需得到監管批準。[2022/9/20 7:09:14]

許多用戶也一直擔心該公司的領導地位。攝氏首席財務官YaronShalem和首席營收官RoniCohen-Pavon均于2021年11月因洗錢被捕

2022年5月11日，當Terra災難剛剛開始展開時，一些人開始關注攝氏度。Cointelegraph隨后報道說，攝氏網絡已開始否認有關該公司遭受重大損失的傳言。攝氏首席財務官羅德·博爾格曾表示：“我們的前臺團隊以風險管理者的身份思考和行動，以確保我們不會以任何重大方式受到市場波動的影響。”

數據：25,000枚ETH從CryptoCom轉移到未知錢包:9月1日消息，據Whale Alert數據，25,000枚ETH（約39,080,082美元）從CryptoCom轉移到未知錢包。[2022/9/1 13:02:20]

投資者指責Celsius團隊在Terra慘敗導致代幣價格暴跌時袖手旁觀。2022年5月20日，攝氏(CEL)已從8.05美元的歷史高點跌至0.82美元，跌幅達90%。一些攝氏用戶聲稱，隨著CEL的下跌，該平臺清算了他們的持股。他們表示，隨著價格下跌，交易缺乏流動性，加劇了他們的損失。當Cointelegraph聯系Celsius的首席執行官時，Mashinsky將此歸因于“華爾街的鯊魚”，他說：

“他們拿下了LUNA。他們嘗試了Tether、Maker和許多其他公司。不只是我們。我不認為他們對攝氏有特別的仇恨或關注。他們都在尋找任何做空和破壞的弱點。關鍵是華爾街的鯊魚現在正在加密水域中游泳。”

LevelField Financial 選擇 Metaco 在 IBM Cloud 上推出數字資產管理功能:金色財經報道，美國金融服務公司LevelField Financial 選擇將數字資產和傳統銀行服務整合到METACO平臺。METACO是一家提供數字資產托管編排技術的市場供應商。LevelField 正在 IBM Cloud 上部署其機構數字資產管理操作，以利用 IBM 數字資產基礎架構的機密計算功能。

LevelField 將部署 IBM Cloud Hyper Protect Services* 支持的 Harmonize。這種設置將允許 LevelField 擴展到數百萬個錢包，同時保持對私鑰的控制以進行風險管理。IBM 的數字資產基礎架構旨在幫助保管人在使用 METACO 的 Harmonize 平臺時取得更大的成果，包括增強的可擴展性、安全性和合規性。（finextra）[2022/5/27 3:45:11]

高收益APY項目的問題

攝氏是加密市場中增長最快的機構之一。直到倒閉之前，Celsius有800人為他們工作，僅在去年，員工人數就增加了200%以上。問題是加密貨幣現在處于熊市中，為了繼續正常運作，公司需要繼續擁有流動性。現在，當大多數散戶投資者和機構撤出他們的加密貨幣時，流動性成為他們的主要關注點。

Terra倒閉的最大原因之一也是非流動資產。然而，大多數項目，當被問及他們的個別項目如何聲稱與當時遇到麻煩的項目處于不同的商業模式時。Cointelegraph與Synthetix取得了聯系，以澄清為什么他們的高收益年百分比收益率(APY)的利潤豐厚的商業模式比Terra和Celsius這樣的商業模式更有根據。他們的代表回答說：

“有幾個帳戶試圖在Synthetix和LUNA之間進行比較。而且，雖然可能存在表面上的相似性，但最終Synthetix的代幣經濟學和抵押機制比LUNA更加強大且經過實戰考驗。此外，雖然頂線APY似乎很高，但該數字來自兩個不同的來源。”

“以sUSD為單位的交易費，是我們的生態系統合作伙伴產生的交易收入，占了一部分，根據前一周的交易量，貢獻了每周賭注的5%–25%獎勵。通脹供應是每周APY的第二個來源，并貢獻了剩余的APY金額，目前年增長率約為50%。該通脹量每周產生一次，目前在ETH主網和Optimism的質押者之間分配，”他們補充說。

加密貨幣的流動性緊縮反映了傳統市場?

我們現在在加密生態系統中看到的是過去100年來在傳統金融系統中所吸取的所有教訓。隨著生態系統的成熟，加密市場將不可避免地變得周期性，就像傳統市場一樣。為了度過低迷時期，項目必須從過去中吸取教訓。這并不意味著加密貨幣失去了優勢，只是存在適用于任何新興市場的可持續發展的明智原則。JupiterExchange首席執行官洛倫·馬勒(LorenMahler)強調，大多數金融市場在本質上是相似的，并且在不可避免的熊市中容易變得缺乏流動性。她告訴Cointelegraph：

“其中一個最重要的是流動性問題。不惜一切代價強調用戶快速增長并不是一種可持續的理念。為最平凡的活動提供驚人的質押獎勵自然會在系統上產生運行，無論是在加密貨幣還是傳統銀行業務中。以創新方式應用這些傳統金融經驗的項目將最有可能在周期再次轉向時抓住新的增長機會。”

像Terra和Celsius這樣的大型項目往往會對更廣泛的市場產生連鎖反應，這從大多數加密貨幣的價格暴跌中可以明顯看出。散戶和機構投資者的情緒勢必會變得極為消極。盡管如此，火幣全球站首席財務官張莉莉看到了擺脫清算多米諾骨牌效應的出路。她告訴Cointelegraph：

“隨著更多清算的發生和參與者被迫拋售，市場可能會進一步下跌，而做出錯誤決策的公司和投資者將受到最嚴重的打擊。反過來，Celsius的麻煩也讓交易者擔心StakeEther。幸運的是，隨著stETH的拋售壓力持續增加，更多的需求將滲入二手市場并創造更便宜的stETH價格，這可能對新投資者具有吸引力，這反過來又會增加需求并推動價格恢復正常。”

不是你的鑰匙，也不是你的硬幣

“不是你的鑰匙，不是你的硬幣”是加密貨幣世界中的一個流行表達方式，它指的是需要擁有與你的資金相關的私鑰。擁有私鑰的人是決定如何使用相關加密資產的人。不這樣做意味著我們委托第三方為我們安全地保管我們的硬幣。像攝氏度這樣的故事令人毛骨悚然地提醒人們，這些第三方通常不會為客戶的自身利益行事。?

雖然從這個故事中流行的觀點是人們應該掌握他們的加密貨幣的鑰匙，但像MetaverseWorld的首席執行官SungHunKim這樣的人指出，問題在于像攝氏這樣的中心化項目。在接受Cointelegraph采訪時，Sung說：

“在討論安全問題時，更多的是關于為什么而不是如何。集中式和分散式結構都不是堅不可摧的，但是，Celsius本質上是閉路的，這會影響客戶評估不斷增長的風險的權利。這與誰存儲密鑰無關，而是項目愿意提供的透明度水平。”

來源：金色財經

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